Огляд брокера FXFinance

На основі відгуків користувачів з авторитетних платформ, таких як Trustpilot та Sitejabber, FXFinance викликає змішані почуття у клієнтів. Деякі трейдери хвалять компанію за її швидку технічну підтримку та простоту використання платформи.

Проте є скарги на затримки під час виведення коштів та непрозорість умов роботи. В цілому, здається, що досвід роботи з FXFinance може значно змінюватись, і потенційним клієнтам рекомендується ознайомитися з усіма доступними відгуками для формування повного уявлення про брокера.

Вступ до FXFinance

Основні характеристики FXFinance

Брокер надає інструменти для торгівлі на фондовому, валютному та товарному ринках. Клієнти FXFinance можуть торгувати сировиною, акціями, ф’ючерсами, валютними парами.

Однією з переваг брокера є фіксовані спреди. Також FXFinance співпрацює з MetaTrader 4. Доступна як десктопна версія, так і мобільні додатки для IOS і Android. Платформа вирізняється зручністю використання, великим набором інструментів та індикаторів.

Компанія робить акцент на навчанні трейдерів-початківців: підготовлено авторські курси в очному та дистанційному форматі.

Історія та репутація брокера

На офіційному сайті відсутні дані про дату заснування компанії та її етапи розвитку.

Перша новина була опублікована у 2012 році, коли кількість клієнтських рахунків різко зросла на 200%. Швидше за все, це наслідок активної діяльності компанії в попередні роки.

За непрямими ознаками можна припустити, що FXFinance з’явилася на ринку Форекс-послуг приблизно у 2010 році.

У 2015 році у FXFinance стався конфлікт з FXStreet. Брокер придбав в оренду економічний календар, проте через рік припинив його оплачувати. FXFinance продовжував користуватися інструментом безплатно. Конфлікт так і не було врегульовано.

Чому варто звернути увагу на FXFinance як брокера?

1. Послуги світового рівня.
2. Авторські курси від професійних трейдерів.
3. Привабливі умови торгівлі.
4. Доступ до сервісів аналітики.
5. Команда складається з експертів, які продовжують вести торговельну діяльність.

Сильні сторони брокера, помічені під час огляду:

• 7 видів торгових рахунків.
• 2 статуси VIP-клієнтів.
• Статичні спреди.
• Бонуси під час реєстрації.
• Щедра партнерська програма.

Торгові послуги FXFinance

Види торгових рахунків

ECN

• Забезпечує прямий доступ до міжбанківської системи котирувань.
• Моментальне виконання ордерів через постачальників ліквідності (банки, хедж-фонди).
• Низькі спреди та комісії, оскільки немає посередників.
• ECN більше підходить професійним трейдерам.
• Левередж 1:1, 1:20.

STP

• Ордери клієнтів передаються в систему ліквідності для виконання без участі дилінгового центру брокера.
• Конкурентні спреди й швидке виконання.
• Поєднує переваги DD і ECN рахунків: STP забезпечують хороші умови торгівлі, але не настільки професійні як в ECN.
• Відсутність реквотів і різких цінових стрибків.
• STP підходять як для початківців, так і досвідчених трейдерів.
• Левередж 1:100.

DD

• Ордери клієнтів проходять через дилінговий центр брокера: співробітники в ручному режимі виставляють заявки клієнтів на ринок.
• Брокер може виставляти ордери клієнтів не відразу, а очікувати формування пулів.
• Менше можливостей порівняно з ECN і STP, зате у трейдера є підтримка з боку брокера.
• Можуть застосовуватися реквоти – зміна ціни в момент виконання ордера.
• DD підходить для трейдерів-початківців і невеликих обсягів торгівлі.
• Левередж 1:100.

SWFree

• Призначений для трейдерів-мусульман: свопи заборонені в ісламі з релігійних причин.
• Замість свопів стягується фіксована комісія за кожну угоду. Збори залежать від обсягу торгів і валютної пари.
• SWFree рахунки можуть бути як ECN, так і STP типу: умови торгівлі ідентичні за спредами й швидкістю виконання.
• Левередж 1:100.

PAMM

• Об’єднує навички трейдерів і капітал інвесторів для отримання обопільної вигоди від торгівлі на ринку.
• До PAMM-рахунків можуть підключатися інвестори, вносячи кошти під управління трейдера.
• Управитель отримує винагороду у вигляді відсотка від прибутку інвесторів.
• Інвестори отримують прибуток пропорційно вкладеним коштам.

UMAM (Програма PRO-Investor)

• Дозволяє інвестору об’єднати активи від різних управителів у рамках одного рахунку.
• Інвестор може вибрати кількох управителів з різними стратегіями та розподілити капітал між ними.
• Дозволяє диверсифікувати інвестиційний портфель.
• Зручний спосіб інвестування для великого капіталу.
• Прибуток і збитки розподіляються між інвесторами пропорційно вкладеним коштам (за аналогією з PAMM).

Демо

• Результати торгівлі не впливають на реальні гроші трейдера.
• Використовується для відпрацювання навичок відкриття і закриття угод, використання ордерів, технічного і фундаментального аналізу.
• Дають змогу тестувати, оптимізувати торгові стратегії перед використанням на основному рахунку.
• Торгівля ведеться в режимі реального часу з реальними котируваннями ринку.

Торгові умови

FXFinance чесно визнає, що для депозитів $3 тис. і менше угоди виконуються всередині компанії. Брокер сам закриває протилежні ордери клієнтів замість того, щоб вони виконувалися на реальному ринку між незалежними учасниками.

У таблиці торгових умов FXFinance представлено максимальне кредитне плече 1:1000, але жоден рахунок не передбачає значення вище 1:100. Можна припустити, що такий високий левередж доступний тільки на індивідуальних умовах.

Спред для кожної валютної пари зафіксовано. Він залишається незмінним протягом торгової сесії незалежно від волатильності та ліквідності ринку. Фіксовані спреди спрощують торгівлю і роблять її більш передбачуваною для трейдера, але не завжди вигідною.

Доступні інструменти та ринки

Форекс

Форекс – найбільший і найбільш ліквідний фінансовий ринок у світі. Котирування відображають співвідношення вартості однієї валюти до іншої. Торгівля ведеться з використанням маржинального плеча, що дає змогу відкривати угоди на суми, які значно перевищують депозит.

Валютні пари на FXFinance:

• USD/RUB.
• NZD/USD.
• EUR/AUD.
• GBP/CAD.
• NZD/CHF та інші.

До переваг Форекс можна віднести цілодобовий доступ, можливість торгівлі з плечем, низькі комісії та спреди. До недоліків належить високий ризик при використанні левереджу і волатильність курсів валют.

CFD на акції

CFD (контракти на різницю) являють собою похідні фінансові інструменти. Особливість CFD у тому, що трейдер не купує акції безпосередньо, а укладає контракт з брокером на рух ціни активу. При відкритті позиції вноситься лише маржа, а не вся вартість акцій.

Акції FXFinance:

• Apple Inc.
• Bank of America.
• Ford Motor Co.
• Facebook, Inc.
• Google Inc. та інші.

Порівняно з реальними акціями CFD мають нижчі комісії. Вони дають змогу торгувати в обидва боки руху тренду.

CFD на товари

Торгівля CFD на товари відрізняється тим, що відбувається на терміновому ринку. Ціни залежать від попиту і пропозиції на конкретний товар.

Можливості товарно-сировинного ринку в рамках FXFinance:

• XAG/USD.
• XAU/USD.
• XTI/USD.
• XBR/USD.
• NG.

Основна перевага – диверсифікація портфеля і хеджування ризиків від коливання цін на сировину. До недоліків можна віднести високу волатильність і складність прогнозування цін.

Торгівля товарами вимагає аналізу фундаментальних чинників – обсягів виробництва, запасів, погодних умов, політичних обставин у видобувних країнах.

Індекси CFD

Індекси CFD дають змогу заробити на русі фондового ринку цілком, не купуючи окремі акції. Торгівля ведеться на маржі, не вимагає вкладення всієї суми контракту.

CFD на індекси:

• ASX 200.
• FTSE 100.
• S&P 500.
• STOXX50.
• Hang Seng 50 та інші.

Переваги індексних CFD – простота торгівлі, низькі комісії, можливість використання плеча. До недоліків можна віднести ризик швидкого просідання депозиту через волатильність.

Торгові платформи FXFinance

FXFinance підтримує тільки MetaTrader 4. Торговий термінал дає змогу торгувати на валютному ринку Форекс, а також працювати з контрактами CFD на акції, індекси, товари.

Головною перевагою MT4 є вибір з десятків вбудованих індикаторів, які допомагають в аналізі ринку і відкритті угод. Трейдери можуть використовувати будь-які індикатори: ковзні середні, осцилятори, ATR, RSI, VVMA та інші. Для автоматизації торгівлі доступні торгові роботи.

Реліз торгової платформи відбувся у 2000 році. За цей час вона надихнула ком’юніті на написання сотень плагінів, посібників і стратегій.

У десктопній версії MT4 маса корисних функцій: графіки з різними таймфреймами та інструментами аналізу, вбудований тестер стратегій. Є можливість створювати власні індикатори та роботів мовою MQL4.

Також брокер надає мобільні версії термінала для Android і IOS. Вони дають змогу стежити за ринком і керувати рахунком зі смартфона. У додатках реалізовано основний набір функцій MT4: графіки, індикатори, торгівля одним дотиком.

Metatrader 4 підходить як для досвідчених трейдерів, так і для новачків.

Як почати торгувати з FXFinance?

Реєстрація проходить у 2 етапи, займає не більше 5 хвилин.

У рамках першого етапу потрібно придумати нікнейм, ввести email і встановити пароль.

Другий крок – вказати дату народження та номер телефону. Після цього на email надійде лист для підтвердження облікового запису.

Далі необхідно перейти в розділ створення рахунку і вибрати один з представлених (ECN, STP, DD, SWFree). Можна мати кілька рахунків одночасно.

Прикінцевий крок – зробити депозит.

FXFinance приймає криптовалюту і WMZ. Комісія не стягується, мінімальний розмір депозиту – $1.

Поповнення недоступне, поки не пройдена верифікація. У рамках цієї процедури потрібно завантажити документ, що підтверджує особу трейдера.

Коли рахунок поповнено, можна розпочинати торгівлю. Торгові термінали MT4, які підтримуються FXFinance, доступні за посиланням.

Бонуси та акції

Привітальні бонуси для нових клієнтів

Брокер запустив акцію “Комплімент” для нових користувачів. При відкритті рахунку і поповненні його на суму від $2 тис. клієнт отримує додатково 10% у вигляді бонусів. Акція поширюється тільки на перше поповнення рахунку.

Умови отримання бонусу:

1. Зареєструватися на сайті брокера.
2. Відкрити реальний рахунок і поповнити його на суму від $2 тис.
3. Дочекатися дзвінка менеджера для активації бонусу.

Вигода для клієнта полягає у збільшенні стартового капіталу без додаткових вкладень. Щоб вивести гроші, потрібен торговий обсяг, що дорівнює 1 лоту на кожні $10.

Друга акція від FXFinance – “Співфінансування”. При поповненні рахунку на суму від $100 клієнту нараховується бонус у розмірі 50% від депозиту. Для отримання бонусу необхідний торговий оборот: 1 лот на кожні $5 бонусу.

Особливості акції “Співфінансування”:

• Нараховується один раз на торговий рахунок.
• Скасувати бонус можна тільки до здійснення торгових операцій.
• Після закінчення терміну дії акції бонус списується.
• Кошти стають доступні для виведення після здійснення торгового обороту.

Програма лояльності та акції для постійних трейдерів

Реферальна програма FXFinance не вимагає вкладень або спеціальних знань про ринок Форекс. Система багаторівнева: винагорода зростає зі збільшенням щомісячних депозитів клієнтів і партнерів.

Переваги реферальної системи:

• Реєстрація займає 5 хвилин.
• Винагорода з клієнтів і партнерів.
• Можна заробляти без вкладень.
• Комісія до $500 за угоду.
• Винагорода нараховується одразу після угоди.
• Моментальне виведення коштів.
• Маркетингові інструменти для залучення.

Для закріплення клієнтів потрібно поширювати унікальний код, реферальне посилання або розміщувати банери, віджети з вбудованим ID.

Коли сума на рахунку перевищить $50 тис., користувач автоматично стає VIP-клієнтом FXFinance (GOLD). Для переходу на останній рівень привілеїв (PLATINUM) потрібно мати на балансі понад $100 тис.

Особливості GOLD-статусу:

• Персональний менеджер за розкладом з 10:00 до 20:00.
• Персональний аналітик.
• Складання індивідуальної фінансової стратегії.
• Безплатний доступ до майстер-класів, тренінгів, семінарів.

Особливості PLATINUM-статусу:

• Цілодобові консультації персонального менеджера.
• Аналітичний центр.
• Інвестування на індивідуальних умовах.
• Розробка диверсифікованих інвестиційних портфелів.
• Запрошення на закриті заходи.
• Складання фінансової стратегії та допомога в її реалізації.
• Індивідуальні програми навчання та поглиблені курси.

Для VIP-клієнтів FXFinance відшкодовує всі комісії банків і платіжних систем.

Спеціальні пропозиції та конкурси

Компанія періодично проводила розіграші та конкурси серед трейдерів. Остання акція проводилася у 2015 році. У рамках конкурсу потрібно було відкрити деморахунок на $10 тис. Змагання полягало в отриманні найбільшого прибутку за відведений термін. Трійка лідерів ділила між собою $1750 і цінний приз.

Раніше FXFinance розігрувала квитки на заходи, торгових роботів, техніку Apple. Коштом брокера востаннє можна було потрапити на виставку FOREX EXPO-2014.

Безпека та регулювання

Ліцензії та регулятори, що засвідчують діяльність FXFinance

Діяльність брокера не регулюється. Відсутність ліцензій є серйозним ризиком для користувачів FXFinance. Кілька причин, чому це небезпечно:

1. Немає гарантій. FXFinance не зобов’язаний дотримуватися вимог щодо поділу своїх коштів і коштів клієнтів. У разі банкрутства компанії або шахрайства клієнти безповоротно позбудуться депозитів.
2. Високі ризики маніпуляцій. FXFinance може впливати на виконання ордерів, щоб клієнти зазнали збитків. Регулятори стежать за тим, щоб брокери не маніпулювали котируваннями на свою користь.
3. Відсутність компенсацій. Регульовані брокери зобов’язані брати участь у системі компенсацій клієнтам. FXFinance не розкриває інформацію про резерви.
4. Складність юридичного захисту. У разі конфлікту з брокером клієнту буде складно відстояти свої інтереси.

Заходи щодо захисту даних і коштів клієнтів

FXFinance для захисту інформації про клієнтів використовує такі методи:

1. SSL-сертифікат для шифрування трафіку між користувачами й сервером.
2. Підключення двофакторної аутентифікації в особистому кабінеті трейдера.

Брокер не уточнює, де зберігаються гроші клієнтів, які для цього застосовують заходи всередині компанії.

Прозорість операцій та фінансова стійкість брокера

Інформації про власника на сайті не надано. За документами можна помітити, що трейдери при реєстрації рахунку підписують угоду з Acrux LTD (Сейшельські острови).

За юридичною адресою FXFinance розташовано щонайменше 5 інших організацій, що працюють у сфері фінансових ринків. З цього випливає, що власники зареєстрували компанію в офшорній зоні із зазначенням будівлі бізнес-консалтингу. Фактичне розташування офісу Acrux LTD невідоме.

FXFinance стверджує, що перебуває в партнерських відносинах з групою компаній. Однак єдина організація, яка згадує про брокера – кіпрська Priga FxFinance Ltd. Це минулий власник бренду “FXFinance” (до придбання домену fxfinance-pro.com).

Огляд торгових стратегій та освітніх ресурсів

Освітні матеріали та ресурси для трейдерів

FXFinance пропонує трейдерам широкий спектр освітніх можливостей для підвищення професійного рівня.

Для новачків є вступний курс, що включає як теоретичну частину у форматі лекцій, так і практичні заняття. За кожним слухачем закріплюється персональний наставник з-поміж досвідчених трейдерів. Програма розрахована на 5 індивідуальних і групових занять. Курс дає базові знання про торгівлю на Форекс. Навчання на базовому рівні безплатне.

Для просунутих трейдерів доступні поглиблені заняття з технічного та фундаментального аналізу, роботи з торговими роботами, освоєння стратегій і психології трейдингу. Програми включають багато практики та майстер-класи від експертів. Зміст адаптують під рівень і потреби конкретного слухача. Ціна за запитом.

Для професіоналів є курс, що готує до роботи в якості управителя активами на Форекс. Він включає вивчення торгових систем, психологію, основи роботи з клієнтами. Успішне проходження курсу може стати стартом кар’єри персонального трейдера в компанії FXFinance. Вартість навчання – від 25 тис. рублів.

Практична частина очного навчання зосереджена на відпрацюванні навичок торгівлі на платформі FXFinance. Слухачі спочатку освоюють демоверсію, а потім переходять до реальних угод під керівництвом наставника. Також проводяться групові заняття з обміну торговим досвідом.

FXFinance також пропонує дистанційний формат навчання. Онлайн-курси дають змогу отримувати знання у зручний час, не прив’язуючись до суворого розкладу. Навчання проходить у режимі відеоконференції, де можна ставити запитання трейдерам-викладачам.

У процесі учні отримують доступ до навчальних матеріалів, відеолекцій, практичних кейсів з підтримкою персонального наставника.

Базові навчальні матеріали на сайті FXFinance, доступні всім охочим, це:

• 8 підручників.
• 5 відеокурсів.
• Словник термінів.

На сайті є розділ “Економічні статті”. У ньому містяться розгорнуті відповіді на запитання на кшталт “Як розрахувати рівень беззбитковості”, “Як контролювати емоції” та інші. Розділу не приділяється достатньої уваги: публікації з’являються з великими перервами.

Аналітична підтримка та дослідження від FXFinance

Розділ “Думки” на сайті FXFinance надає трейдерам доступ до актуальних коментарів і прогнозів щодо ключових подій на фінансових ринках. Експерти регулярно публікують тут свої оцінки поточної ситуації, аналізують новини, дають рекомендації.

У розділі “Економічний календар” трейдери відстежують майбутні події та дані, які можуть вплинути на динаміку ринку.

Відстеження економічного календаря допомагає:

• Заздалегідь підготуватися до різкої зміни тренду.
• Вибудувати прогнози на основі очікувань.
• Правильно розставити торгові ордери, зваживши наслідки майбутніх подій.

Інформація про ключові економічні показники з усього світу зібрана у вигляді таблиці.

Можливості для досвідчених трейдерів і соціальна торгівля

Професійних трейдерів може зацікавити сервіс “PRO-Investor”. Це формат соціальної торгівлі, побудований на взаємовигідній співпраці інвесторів і трейдерів. Висока прибутковість забезпечується внаслідок досвіду професіоналів.

Професійним трейдерам участь у сервісі “Pro-Investor” вигідна з кількох причин:

1. Додатковий заробіток. Трейдер отримує винагороду від інвесторів за успішне управління їхніми коштами. Це пасивний дохід, крім власної торгівлі.
2. PR і просування. Успішне управління коштами інвесторів – чудова можливість заявити про себе і залучити нових клієнтів для управління капіталом.
3. Обмін досвідом. Взаємодіючи з іншими професійними трейдерами на майданчику, можна переймати найкращі практики та вдосконалювати свої торгові стратегії.
4. Стабільність. FXFinance надає постійний приплив інвесторів і коштів в управління.
5. Зручність і технологічність. Усі процеси автоматизовані – від залучення інвесторів до звітності та виплати винагороди.

Переваги Pro-Investor для новачка в трейдингу:

• Отримання прибутку без знань і навичок.
• Гроші залишаються на рахунку, виведення прибутку в будь-який момент.
• Старт навіть зі $100.
• Вибір відразу декількох трейдерів для зниження ризиків.

Відгуки та рейтинги клієнтів

На думку користувачів Forex Broker Rating не варто довіряти гроші брокеру FXFinance. Статистика сумна – 5 з 7 користувачів вказують на недоліки. З 73 відгуків тільки 11 позитивних. Загальна оцінка – 1 з 5 балів.

Позитивні відгуки та переваги FXFinance, відзначені клієнтами

Серед десятків негативних відгуків є користувачі, яким сподобалося співпрацювати з брокером. Один з них отримав VIP-статус, довіривши FXFinance капітал понад $50 тис. Судячи з відгуку, трейдер ніколи не стикався з проблемами виведення.

Інший користувач вказує на тривалу співпрацю з брокером. Відзначається професійна робота техпідтримки та можливості навчання. Цей трейдер також не відчував проблем з виведенням грошей на Viza/Mastercard і WebMoney WMZ.

Негативні моменти й критика брокера

Багато трейдерів характеризують FXFinance як ненадійного брокера, націленого на обман клієнтів і “злив” їхніх депозитів.

За відгуками клієнтів можна зробити висновок, що у брокера є серйозні проблеми з виконанням зобов’язань. Кілька користувачів скаржаться на затримки виведення коштів. Відзначаються випадки, коли заявки на виплату висять місяцями, і брокер їх не обробляє.

Деякі користувачі повідомляють про некоректну роботу торгової платформи MT4, затримки виконання ордерів, “зависання” і гальмування.

Клієнти скаржаться на погану технічну підтримку, неможливість отримати відповіді на питання від співробітників компанії.

Загальний рейтинг і репутація FXFinance

Понад 70% користувачів висловлюється негативно про компанію FXFinance. Якщо брокер не займається шахрайством, то безумовно перебуває на межі банкрутства. На форумі Pro100Money є гілка з обговоренням, де трейдери також вказують на проблеми з виплатами.

Висновок

FXFinance невиправдано називає себе одним з найкращих брокерів в індустрії онлайн-трейдингу. Переваги у вигляді індивідуального навчання, PAMM рахунків, програми Pro-Investor стають незначними на тлі недоліків.

Підсумки огляду брокера FXFinance

Критичні мінуси брокера, помічені під час огляду:

• Діяльність брокера не регулюється.
• Скарги на блокування акаунтів.
• Затримки виконання ордерів.
• Проблеми з виведенням грошей.
• Техпідтримка ігнорує звернення.
• Для рахунків до $3 тис. угоди закриваються всередині компанії.

Рішення про вибір FXFinance як брокера

Торгувати на FXFinance можна, але на свій страх і ризик.

Не рекомендується співпрацювати з брокерами, діяльність яких не регулюється. Відсутність зворотного зв’язку – теж величезний мінус.

Після внесення депозиту на FXFinance є велика ймовірність зіткнутися з проблемами, що підтверджується десятками негативних відгуків. Можливо, брокер краще ставиться до VIP-клієнтів.