Огляд брокера TopFX

Брокер TopFX заснований 2010 року на Кіпрі. Керівна компанія TopFX Ltd зареєстрована в статусі “кіпрської інвестиційної фірми” і працює за ліцензією CySEC. Додатково відкрито представництво на Сейшельських островах.

Клієнтам пропонують торгувати CFD контрактами на криптовалюти, фондові індекси, акції та інші класи активів. Доступно два типи рахунків: Raw і Zero. Вони відрізняються торговими умовами (спреди і комісії).

Мінімальна сума депозиту дорівнює 50 євро або еквівалент в іншій валюті. Максимальне обмеження кредитного плеча — 1:30. Усі угоди укладаються на одній з двох торгових платформ: cTrader або Metatrader 4.

Офіційний сайт брокера відвідують у середньому 128 тисяч користувачів на місяць. Основна аудиторія представлена такими країнами, як Італія (61,12% усього трафіку), Кіпр (23,73%), Франція (2,34%), Греція (2,07%) та Іспанія (1,78%).

Роботу брокера відзначено численними нагородами.

У 2020 році TopFX визнано “Найкращим провайдером ліквідності на Кіпрі” за версією The European Global Banking & Finance.

У 2021 році компанію відзначили нагородою від Global Forex і Smart Vision Investment Expo. Брокер регулярно отримує номінації, входячи до списків найкращих компаній для торгівлі активами.

Переваги TopFX

Серед основних переваг брокерської компанії користувачі виділяють:

1. Широкий асортимент інструментів. Доступно понад 600 індексів, акцій, криптовалют та інших опцій для торгівлі.
2. Низькі спреди та комісії. Показники зборів нижчі, ніж у середньому на ринку. На вибір доступні рахунки з нульовими спредами або нульовими комісіями.
3. Невисокий стартовий депозит. Платформа підходить новачкам. Зайти на ринок CFD контрактів можна з депозитом від 50 євро.
4. Виконання ордерів забезпечується процесинговими центрами LD5, що гарантують високу швидкість виконання заявок. У середньому займає 2,3-3 мілісекунди.
5. Провайдерами ліквідності виступають Tier-1 банки. Трейдери отримують достатню ліквідність за всіма доступними на платформі активами.
6. Угоди укладаються на двох платформах. Новачкам більше підходить MetaTrader 4. Професіонали вибирають cTrader, з великим набором індикаторів теханалізу та інших можливостей для глибокої аналітики.

Надійність і регулювання

Брокерська компанія регулюється у двох юрисдикціях:

• Комісія з цінних паперів і бірж Кіпру (CySEC). Компанію зареєстровано 2011 року, видана ліцензія під номером 138/11.

Джерело: CySEC

• Управління з фінансових послуг Сейшельських островів (FSA). У цій юрисдикції брокер працює з 2012 року, за ліцензією під номером SD037.

Джерело: FSA Seychelles

Спочатку брокер запущений в юрисдикції Кіпру. Ліцензія дає компанії право працювати на території будь-якої країни Євросоюзу, однак діють суворі обмеження. Вони включають максимальне кредитне плече до 1:30.

У 2012 році відкрито друге представництво брокера як дочірню компанію TopFX Global Ltd. Зареєстровано і регулюється на Сейшелах, орієнтоване на користувачів з інших країн. Вимоги та обмеження більш “лайтові”.

TopFX виконує всі приписи фінансових регуляторів, забезпечує захист персональної інформації клієнтів, зберігає кошти користувачів на сегрегованих рахунках, а всі дані шифруються за допомогою надійних SSL протоколів.

Торгові умови

Трейдери отримують доступ до таких видів фінансових інструментів: Форекс валюти, акції американських, європейських і азійських компаній, фондові індекси, дорогоцінні метали, енергоресурси, ETF фонди.

Торгові умови залежать від конкретного класу активу. Розглянемо їх докладніше в таблиці:

Максимальне кредитне плече обмежене до множника 1:30. Це вимога фінрегулятора CySEC. З одного боку, брокер програє конкуренцію компаніям з вищим кредитним плечем, а з іншого боку — ліцензія CySEC захищає клієнтів з юридичного боку.

Важливо! Обмеження поширюється тільки на користувачів, які приєдналися до кіпрського відділення. Якщо ви створили обліковий запис у дочірній компанії, зареєстрованій на Сейшелах, то максимальне кредитне плече для вас 1:1000.

Типи рахунків

Брокер TopFX пропонує новачкам почати знайомство з функціоналом з демонстраційного рахунку. Ви отримуєте доступ до всіх інструментів, але при цьому не втрачаєте реальних грошей, вся торгівля ведеться на віртуальну валюту.

Для відкриття демо-рахунку спочатку пройдіть реєстрацію, щоб потрапити в особистий кабінет. Виконайте наступні кроки:

1. Відкрийте офіційний сайт брокера (topfx.com).

2. Виберіть мову інтерфейсу в правому верхньому куті. Доступно 13 варіантів, але російської серед них немає. Користуйтеся англійською або підключайте онлайн-перекладачі.

3. У правому верхньому кутку знайдіть зелену кнопку Open a Live Account (Відкрити реальний рахунок), клацніть на неї.

   

4. Заповніть реєстраційну форму: Мова, Ім’я та прізвище, Електронна пошта, Країна проживання, Телефон. Вкажіть торговельну платформу і виберіть тип акаунта.

   

5. Поставте галочку, що погоджуєтеся з політикою конфіденційності, правилами та умовами брокера. Потім тисніть на зелену кнопку Create account (Зареєструватися).

Процедуру реєстрації завершено, проте торгового рахунку у вас ще немає. Система пропонує вам відкрити індивідуальний або корпоративний рахунок.

Щоб відкрити тренувальний (демо-рахунок), дотримуйтесь простої інструкції:

1. В особистому кабінеті переходите у вкладку “Торгові рахунки”. Далі тиснете на кнопку “Мої демо-рахунки” і переходите до створення рахунку — клацаєте на “Відкрити новий демо-рахунок”.

   

2. Вибираєте торговельну платформу, валюту рахунку, кредитне плече (поле: Використовувати) і розмір депозиту (віртуального). Ви можете відкрити демо-рахунок з балансом від 3 тисяч до 5 мільйонів віртуальних доларів або євро.

   

3. Клацаєте на зелену кнопку “Відкрити демо-рахунок”.

Система повідомляє вам, що демо-акаунт успішно створено. Тепер ви можете на ньому торгувати віртуальними грошима.

Тепер переходимо до створення реального рахунку. Брокер пропонує два варіанти: Zero і Raw. Основна відмінність — це спреди та комісії.

В іншому умови збігаються. Для кожного типу рахунку дозволено відкривати ісламський тип рахунку, де не стягуються свопи за утримання позиції.

Для клієнтів, які заходять на ринок з мінімальним депозитом у 50 тисяч доларів, доступний VIP-рахунок, що об’єднує переваги кожного з двох перерахованих вище типів. Ви отримуєте акаунт для торгівлі будь-якими інструментами без комісій і з мінімальними спредами (від 0,2 піпса).

Для створення реального рахунку виконайте такі дії:

1. В особистому кабінеті вибирайте вкладку “Торгові рахунки”.

2. За замовчуванням обрано опцію “Мої реальні акаунти”. Тиснете на кнопку “Відкрити реальний рахунок”.

   

3. Заповнюєте реєстраційну форму, вказуєте там: Дату народження, Адресу та місто проживання, Поштовий індекс, Телефон, Номер паспорта.

   

4. Далі ви відповідаєте на запитання, що стосуються ваших фінансових знань, досвіду в інвестиціях, рівня доходу тощо. Загалом пропонують відповісти на 11 таких запитань. Пам’ятайте, якщо ви вкажете відсутність досвіду або брак знань, брокер може відмовити у створенні облікового запису.

   

5. Виберіть валюту рахунку та кредитне плече. Проставте дві галочки і тисніть на кнопку “Подавати на розгляд”.

Після реєстрації ви отримуєте повідомлення, що за умови внесення коштів на суму менше ніж 2 тисячі доларів, ви зможете починати укладення угод просто зараз. Але у вас буде 15 днів на проходження верифікації. Якщо в цей термін ви не підтвердите обліковий запис, акаунт буде тимчасово заблоковано.

Для верифікації переходьте у вкладку “Законні документи” (Legal documents). Виберіть опцію “Завантажити документи” і завантажте туди два документи: скани/фото свого паспорта або ID карти і скани/фото документа, що підтверджує вказану адресу проживання.

Тисніть на кнопку “Продовжити” і дочекайтеся, поки відповідальні за верифікацію представники перевірять ваші документи.

Зверніть увагу! Ви можете зробити свій рахунок корпоративним, додати від 1 до 10 власників, які отримають рівний доступ до коштів і право здійснювати операції на вашому акаунті.

В особистому кабінеті є вкладка “Створити спільний акаунт”. Натисніть на неї, щоб додати ще кількох власників. Обов’язкова вимога — у них теж повинен бути відкритий рахунок на TopFX.

Спреди та комісії

Розмір спредів і комісій залежить насамперед від обраного типу рахунку.

Для акаунтів Raw стягуються комісійні витрати в розмірі 2,75 євро за кожен торгований лот. Власники Zero акаунтів торгові комісії не платять, однак спреди починаються від 0,5 піпса і залежать від обраного інструменту. Дізнатися спреди для конкретного активу зможете на цій сторінці. Там же вказано максимальне кредитне плече та інші торгові умови.

На кожному з двох рахунків стягуються свопи за утримання позиції на наступний день. Розміри свопів постійно змінюються. Збори не діють для ісламського типу рахунку.

Важливо! Брокер бере комісію за неактивність у розмірі 5 євро. Стягується щомісяця, якщо на вашому акаунті не відкривалися і не закривалися угоди протягом 3 місяців.

Торгові платформи

TopFX дає змогу торгувати на двох торгових платформах: MetaTrader 4 (більше підійде новачкам) і cTrader (вирізняється розширеним функціоналом).

MetaTrader 4

Простий і зручний у використанні торговий термінал. Брокер пропонує програму в 3 варіаціях: софт для робочого столу (десктопна версія) або додатки для Android та iOS.

Завантажити будь-яку з версій можна через офіційний сайт TopFX. Виберіть вкладку “Завантаження” в особистому кабінеті, потім знайдіть потрібну версію і натисніть на кнопку “Завантажити МТ4”.

Основні характеристики торгової платформи:

• Трейдеру доступно 9 таймфреймів і 4 типи відкладених ордерів.
• Функціонал включає 30 вбудованих інструментів технічного аналізу і 31 графічну фігуру. Додатково можна довантажувати інші індикатори теханалізу.
• Платформа підтримує однопотоковий тестер стратегій. Трейдери перевіряють ефективність розробленої або скопійованої торгової методики.
• Відображаються основні новини ринку. Професіонали використовують їх для фундаментального аналізу.
• Дозволено додавати радників, написаних мовою MQL4. У самому терміналі є вкладка Meta Editor, через яку дозволено створювати торгових роботів для автоматизації торгівлі.

Загалом термінал включає все необхідне для ефективної торгівлі на будь-яких ринках. Виняток — акції та ETF-фонди. Ці інструменти недоступні на платформі МТ4.

cTrader

Майданчик cTrader визнається більш професійним, проте інтерфейс термінала складніший для новачка, якщо порівнювати його з MetaTrader 4.

Доступна платформа в 4 варіаціях: десктопна версія для робочого столу, мобільні застосунки для Android та iOS, вебтермінал. Завантажити десктопну або мобільну версію зможете через офіційний сайт брокера. Там же доступний і вебтермінал.

Знаходите вкладку “Завантаження”, потім гортаєте вниз, бачите кнопки: “Завантажити cTrader для робочого столу”, “Завантажити cTrader iOS”, “Завантажити додаток для Android” або “Перейти на вебсайт cTrader”.

Основні характеристики торгової платформи:

• Трейдеру доступно 25 таймфреймів, 6 типів відображення графіка, 6 типів відкладених ордерів.
• Функціонал включає понад 70 вбудованих індикаторів технічного аналізу і понад 50 графічних фігур для нанесення на графік. За необхідності дозволено додавати інші інструменти.
• Підтримується автоматизація торгівлі. Платформа реалізована програмною мовою С#, що спрощує пошук відповідних роботів. Вбудованого конструктора роботів у термінала немає.
• cTrader дає змогу трейдерам “доливати” ордери, хеджувати в один дотик, частково закривати позиції, змінювати і коригувати вже виконані ордери, що знаходяться на ринку.
• Термінал підтримує різні повідомлення, що сповіщають про спрацьовування торгового сигналу. Можна налаштувати надсилання алертів на електронну пошту.

Майданчик дає змогу працювати з усіма інструментами, які брокер пропонує своїм користувачам.

Якщо порівнювати МТ4 і cTrader, друга платформа цілком заточена на трейдинг, там більше можливостей для технічного аналізу і глибшого занурення в ринок. МТ4 включає, крім аналітичних інструментів, ще й новини, тестер стратегій, власний конструктор ботів, розширюючи можливості для роботи поза аналізом.

Навчання та аналітика

Асортимент освітніх матеріалів та аналітичних інструментів — слабке місце брокера. Трейдери скаржаться на брак подібних ресурсів.

Навчальні матеріали

У головному меню ви знайдете вкладку Trading (Торгівля). Відкриється сторінка з різними торговими інструментами, доступними для відкриття угод. Щодо кожного інструменту додано коротке зведення, у чому суть ринку і як він працює.

Наприклад, у замітці про Форекс ринок сказано, що це “спекулятивний ринок, заснований на торгівлі валютними парами”.

У вкладці “Новини” ви побачите “Ринкові свята”. Відкрийте її, щоб подивитися, в які дні ринок не працює. Свята оновлюються щомісяця. Якщо ви заходите в листопаді 2023 року, побачите “Листопадові свята 2023”.

Вони розсортовані на дві групи: МТ4 і cTrader. Пояснюється це тим, що на платформі MetaTrader 4 не можна торгувати акціями та ETF фондами.

Інструмент дуже корисний. Трейдер бачить, коли ринок закривається і в який час знову відкриється, щоб запланувати свої угоди. Скрізь вказано часовий пояс UTC. Ви можете подумки скоригувати його під місцевий час або ж користуватися додатковим часовим поясом на своєму девайсі (смартфон, ПК) для зручності.

Новачкам також подобається опція копітрейдингу. Брокер TopFX дозволяє своїм клієнтам копіювати угоди інших “торговців”. Режим доступний тільки для десктопних програм і додатків на Android.

1. У верхньому меню клацніть на вкладку “Копіювання трейдингу”.

2. Натисніть “Для копірів”, якщо хочете копіювати чужі угоди. Є також опція “Для постачальників стратегій” — її використовують професійні трейдери для отримання додаткового доходу.

3. Тисніть на зелену кнопку “Почати копітрейдинг”.

   

4. Авторизуйтесь або зареєструйтесь у системі.

5. Подивіться статистику майстер-трейдерів, щоб визначитися, чиї угоди ви хочете копіювати.

6. Підпишіться на одного з професійних трейдерів, який, на вашу думку, найбільш успішний.

7. Встановіть обмеження на обсяг інвестицій, відведених для копітрейдингу.

Опція копіювання угод — зручне рішення для новачків, оскільки вони можуть не тільки отримувати пасивний дохід, а й переймати досвід професійних трейдерів, аналізувати їхні стратегії, переймати принципи ризик-менеджменту.

Для професійних трейдерів копітрейдинг — це можливість збільшити дохід, виконуючи такі самі дії, що й раніше. Просто торгуйте за своєю стратегією і отримуйте винагороду за успішні угоди.

На сайті є розділ з вебінарами від трейдера-експерта з досвідом торгівлі в більш ніж 15 років, Себастьяна Селіги. Вебінари ви знайдете на цій сторінці. Можна зареєструватися на майбутні або переглянути вже минулі.

Вебінари проводяться раз на тиждень, щопонеділка. Натисніть на кнопку Register Now (Зареєструватися), щоб узяти участь.

Аналітичні інструменти

Брокер не пропонує користувачам інструментів на кшталт економічного календаря. У терміналі МТ4 знайдете фінансові новини ринку, а на сайті є ексклюзивний розділ — аналіз ринку від фінансового аналітика Мірсіні Джаннулі, доктора наук у галузі енергетичних технологій.

У середньому публікується 3-4 статті на щоденній основі, в яких розбирають окремі ринки — золото, нафту, біткоїн тощо. Дається експертна оцінка ситуації, а також висуваються припущення, в який бік піде ціна і що буде з активом далі.

Статті публікуються англійською мовою, але онлайн-переклад адаптує їх під будь-яку іншу.

Служба підтримки

Вирішити всі проблеми, що виникають, допоможе служба технічної підтримки. Зв’язатися з представниками можна такими способами:

• Форма зворотного зв’язку. Знайдете на офіційному сайті, під вкладкою “Зв’язатися з нами”.
• Електронна пошта: [email protected]. Для інституційних клієнтів — [email protected].
• Гаряча лінія: +2 48 467 1987 (Сейшельські острови) або +3 57 253 52 244 (Кіпр).
• Офіс компанії: CT House, Unit 8, Office No 8H, Providence Mahe (Сейшели), Headquarters Stratigou Gianni Timagia 19, 3d floor 3107 Limassol (Кіпр).
• Онлайн-чат.

Онлайн-чат — найефективніший спосіб зв’язку з технічною підтримкою. Представники компанії зазвичай відповідають протягом 3-5 хвилин.

Активувати чат можна в правому нижньому кутку, натиснувши на відповідну кнопку. Попросять вказати ім’я та електронну пошту. Це формальність, тому можете вказати будь-які дані, навіть вигадані. Якщо тільки не звертаєтеся з конкретною проблемою. У цьому випадку краще вказати коректні дані.

Спочатку вас вітає віртуальний помічник. Уточнює, ви новий чи вже зареєстрований клієнт. Намагається запропонувати вам кілька категорій для допомоги. Обирайте Live Support, щоб зв’язатися з “живими” представниками підтримки. Далі вас перемикають на вільного агента підтримки.

Якщо спробуєте звернутися російською, побачите повідомлення, що техпідтримка обслуговує тільки англійською мовою. Доведеться користуватися онлайн-перекладачами.

Загалом, якість підтримки на високому рівні. Дають відповіді на всі запитання, допомагають розібратися, надсилають корисні посилання.

Недоліки TopFX

Обмежений вибір активів

Користувачі скаржаться на невеликий вибір активів, незважаючи на те, що загальна кількість інструментів — понад 600. Основна причина скарг — відсутність криптовалют. Торгувати цифровими активами через TopFX поки що не можна.

Відсутність бонусних програм

Трейдерам не пропонують жодних бонусних програм і навіть реферальних винагород за залучення нових користувачів.

Обмежений вибір платформ

TopFX підтримує тільки дві платформи: МТ4 і cTrader. Трейдери, які звикли укладати угоди на платформі MetaTrader 5, відносять відсутність цього майданчика до числа недоліків брокера.

Висновок

Загальна оцінка брокера TopFX

Брокерська компанія TopFX — надійна і популярна серед трейдерів. На майданчику відгуків Trustpilot брокер отримує високу оцінку в 4,5 зірки, на основі 371 думки користувачів. 84% всіх користувачів оцінюють платформу в 5 зірок.

На WikiFX рейтинг компанії — 7,08 з 10. Glassdoor дає оцінку в 4,3 бала, причому 100% користувачів готові рекомендувати брокера друзям.

Джерело: Trustpilot

Брокер пропонує своїм користувачам торгувати більш ніж 600 активами. Є ліцензії фінрегуляторів Кіпру та Сейшельських островів. Доступно два типи рахунків: з мінімальними спредами або мінімальними комісіями.

Також TopFX відкриває доступ до корисної функції копітрейдингу. Новачки переймають досвід, а професіонали отримують додатковий дохід.

З недоліків виділяють відсутність підтримки МТ5, невеликий асортимент освітніх та аналітичних матеріалів, відсутність бонусних програм, відповіді техпідтримки тільки англійською мовою. Загалом же, брокер підходить як новачкам, так і професіоналам. Високі оцінки клієнтів і експертів це підтверджують.