Огляд Форекс брокера Firstrade

Про Форекс брокера Firstrade

Брокерська компанія Firstrade пропонує торгувати цінними паперами, ETF акціями, опціонами, облігаціями, взаємними фондами тощо. Загальний асортимент торгових інструментів – понад 10 тисяч активів.

Користувачам доступно два типи рахунку – брокерський і пенсійний. У кожному форматі є кілька підтипів з різними умовами.

Firstrade працює з клієнтами з 30 країн. Мінімальний депозит не встановлено, починати торгівлю можна з будь-якої суми. Брокер не стягує комісій за угоди з цінними паперами, ETF акціями та опціонами.

Трейдери отримують доступ до авторського термінала. Укладати угоди можна через вебверсію або завантажити мобільний додаток на смартфон.

На Firstrade доступні інвестиційні програми. Клієнт брокера вкладається в ПІФи, щоб отримувати пасивний дохід з мінімальними знаннями та без необхідності приділяти час позиціям. Інвестори самостійно визначають ступінь ризику для свого портфеля.

Усі рахунки відкриваються в одній валюті – USD, оскільки компанія працює на американському ринку. Кредитне плече не передбачено – активи торгуються на споті.

Трейдери-початківці та інвестори отримують доступ до освітніх матеріалів від експертів. Професіоналам надають якісну аналітику, включаючи звітність від кваліфікованих фінансових експертів.

Історія та репутація Firstrade

Брокерська компанія почала свою роботу в 1985 році. Спочатку функціонувала як дисконтний брокер. З 1997 року додано функцію укладання угод на фондовій біржі в онлайн-форматі. Поступово в асортимент доступних інструментів додали й інші класи активів: облігації, цінні папери ETF і взаємних фондів, опціони.

Firstrade заснований у Нью-Йорку. Компанія зареєстрована в FINRA (ліцензія 16843) і SEC (ліцензія 8-34642), відповідає всім вимогам фінансових регуляторів і захищає права інвесторів. Брокер працює з SIPC, Корпорацією захисту інвесторів у цінні папери, відповідальною за страхування вкладів в акції.

У 2018 році компанія скасувала комісійні збори за онлайн-торгівлю цінними паперами, акціями ETF і взаємних фондів, опціонами. Більшість інструментів на платформі Firstrade доступні без комісій. Збори стягуються тільки при розміщенні ордерів телефоном або електронною поштою.

Офіційний сайт брокера відвідує в середньому 1,3 мільйона користувачів на місяць. Основна аудиторія приходить з Тайваню (36,19% від загального трафіку), США (35,04%), Гонконгу (9,20%), Польщі (4,26%) і Німеччини (3,07%).

Джерело: Similarweb

Брокер користується позитивною репутацією серед експертів і фінансових медіа.  Nerd Wallet оцінює компанію на 4,4 зірки.  Stockbrokers дає рейтинг у 4,5 зірки. Оцінка порталу  Broker Chooser – 4,4 бала.

Авторитетне видання  Forbes публікує рейтинг Firstrade на 3,4 зірки з 5.  Bankrate виводить середню оцінку брокера в 4,0 бали (мобільний застосунок отримує вищий рейтинг).

Компанія неодноразово ставала переможцем у різних галузевих номінаціях, включно з “Найкращий онлайн-брокер”.

Процес реєстрації в Firstrade

Щоб стати клієнтом брокера, дотримуйтесь інструкції:

1. Відкрийте офіційний сайт компанії (firstrade.com).

2. Виберіть мову інтерфейсу. Сайт доступний тільки англійською та китайською (традиційною або спрощеною). Якщо зазначені опції вам не підходять, користуйтеся онлайн-перекладачами.

3. У правому верхньому кутку тисніть на кнопку Open Account (Відкрити рахунок).

4. Вкажіть свій номер мобільного телефону та виберіть спосіб його підтвердження (текстове повідомлення або телефонний дзвінок). Введіть надісланий код або останні цифри номера, потім тисніть на кнопку Continue (Продовжувати).

   

5. На відміну від більшості інших брокерів, Firstrade відразу запитує верифікацію документа, що підтверджує особу. Завантажте лицьовий і зворотний бік вашого паспорта або ID карти. Важливо, щоб інформація чітко розрізнялася і добре було видно підпис власника документа. Додайте фото або скріни паспорта, потім натисніть на Save, Next (Зберегти та продовжити).

   

6. Наступний крок – заповнення персональної інформації. Зазвичай її просять перед сканами документа, але у Firstrade свої правила. Заповнюємо всі поля (Ім’я, Прізвище, Дата народження, Стать, ІПН). Прописуємо англійською. Вказуємо інформацію про розмір доходів, їхні джерела, фінансові знання тощо. – вимоги фінансового регулятора. Авторитетні брокери обов’язково попросять заповнити такі поля.

   

7. Виберіть, чи хочете ви торгувати опціонами, з кредитним плечем і в не біржові години. Перевірте всі дані, клікайте на кнопку Save, Next (Зберегти та продовжити).

   

8. Завершальний етап – створення свого ID, пароля для входу в особистий кабінет і 4-значного пін-коду. Обов’язково придумайте надійні комбінації, раніше не використані вами.

Реєстрацію на сайті завершено. Дочекайтеся, поки представники брокерської компанії перевірять ваші документи та підтвердять ваш обліковий запис. До цього моменту ви не зможете відкривати рахунки й торгувати доступними активами.

Важливо! Створити акаунт на Firstrade можуть резиденти 30 країн (переважно європейських і азійських). Виняток – громадяни інших держав, які постійно проживають у США на законних підставах. Якщо ви не належите до цих категорій, зареєструватися не зможете.

Типи рахунків у Firstrade

На сайті брокера ви знайдете інформацію про 5 типів торгових рахунків:

1. Брокерський (призначений для інвестування в різні активи).
2. Пенсійний (пенсійні накопичення зі спеціальними умовами оподаткування).
3. Міжнародний (для користувачів брокера, які проживають за межами США).
4. Накопичення для освіти (інвестиції з метою оплати навчання).
5. Пенсійний для підприємців (пенсійні накопичення для самозайнятих і власників малого бізнесу).

Розберемо особливості та умови кожного типу рахунку детальніше.

Брокерські рахунки

Брокерський рахунок відкривається для самостійного інвестування в будь-які з доступних активів. Відсутня плата за відкриття та обслуговування.

Використовувати інвестиції користувач має право на будь-які цілі та в будь-який момент. Відсутні будь-які обмеження. Немає лімітів для мінімального депозиту і комісій за неактивність.

Доступно два формати брокерського рахунку:

• Індивідуальний. Ви відкриваєте рахунок для себе і тільки ви маєте право ним розпоряджатися.
• Спільний. Відкривається рахунок, доступ до якого мають два або більше користувачів (найчастіше – подружжя або члени сім’ї, але можливі й інші варіанти).

За замовчуванням спільний рахунок передбачає рівні права для кожного користувача, але є формат із визначенням частки кожного користувача (наприклад, 90% і 10%).

Пенсійні рахунки

Пенсійний рахунок дозволяє регулярно перераховувати накопичення з метою отримання пасивного доходу від інвестиційного портфеля на момент виходу на пенсію. Доступно три формати пенсійного рахунку: Traditional (традиційний), Roth (пенсійний план Рота) і Rollover (пролонгований).

Важливо!  Rollover дозволяє перенести накопичення з плану 401 (К). Умови, по суті, повторюють традиційний формат (Traditional), але тільки для тих, хто вирішив перейти зі старого плану.

Відмінності між Traditional і Roth форматами полягають у такому:

Зверніть увагу! Максимальний річний розмір відрахувань для кожного формату – 6 500 доларів або $7 500, якщо вам виповнилося 50 років. Пенсійні рахунки доступні, якщо ваш річний дохід не перевищує 153 тисячі доларів (для неодружених) або 228 тисяч доларів (для одружених).

Міжнародний рахунок

По суті, міжнародний рахунок – це аналог брокерського рахунку, тільки для нерезидентів США. Цей тип доступний для громадян з 29 країн. З повним списком можна ознайомитися на офіційному сайті.

Крім того, власники міжнародного рахунку мають право на податкові пільги. Заповнюється форма W-8Ben і інвестор звільняється від податків на приріст капіталу.

Накопичення для оплати освіти

Такий тип рахунку відкривається на дітей, які не досягли 18-річного віку. Дозволяється накопичувати кошти в розмірі до 2 тисяч доларів на рік на одну дитину. Відрахування не оподатковуються, так само як і зняття коштів.

Якщо лімітна сума перевищена, активується податок на прибуток за ставкою 6%. Витратити інвестиції дозволяється на оплату навчання (від початкової школи до ВНЗ).

Спрямувати кошти можна не тільки на безпосередню оплату навчання, а й на купівлю підручників, шкільної форми, оплату проживання та інші витрати, пов’язані зі здобуттям освіти.

Пенсійні рахунки для підприємців

Підприємцям доступні два типи рахунків:

• SER (спрощений пенсійний план для співробітників). Підійде самозайнятим. На рік відраховується не більше 13 500 доларів. Внески вираховуються з податкової декларації й на них не сплачується податок на прибуток до моменту зняття коштів. Можна вносити внески й за співробітників, за попередньою домовленістю.
• Simple (стимулювання заощаджень для співробітників). Пенсійний план передбачає пенсійні відрахування для роботодавця і співробітників. Доступний, якщо у вас працює понад 100 співробітників, зарплата яких становить від 5000 доларів. Максимальна сума річних відрахувань – 19 тисяч доларів. План передбачає податкові пільги для роботодавця.

Методи поповнення та зняття коштів у Firstrade

Вносити кошти на рахунок дозволено після верифікації облікового запису. Доступно кілька форматів внесення депозиту:

• банківський переказ;
• кредитна або дебетова картка;
• гаманець електронної платіжної системи (підтримуються Skrill і Neteller).

Важливо!  Дозволено поповнювати рахунок тільки з рахунків і гаманців, які належать власнику акаунта. Якщо ви вирішите внести депозит з чужого рахунку/гаманця, брокер заблокує транзакцію.

Вносити кошти можна тільки в доларах США. Якщо поповнюєте рахунок в іншій валюті, проводиться автоматична конвертація.

Зверніть увагу!  Мінімальна сума депозиту не встановлена, брокер не стягує комісій за внесення депозиту, але у банку або електронної платіжної системи є свої комісійні збори та мінімальні ліміти. Уточнюйте їх перед відправленням коштів на рахунок.

Вивести гроші можна тільки на банківський рахунок. Інші способи (карти або електронні гаманці) недоступні. Для клієнтів, які проживають на території США, можна виводити активи у форматі чеків.

Виведення коштів обробляється протягом 1-2 днів. Внутрішні перекази обкладаються комісією 30 доларів, а міжнародні – зборами в $35. Відразу після оформлення заявки на виведення, представники брокера можуть зателефонувати клієнту з метою безпеки.

Після внесення коштів на рахунок виведення недоступні протягом 10-денного періоду.

Торгові інструменти та активи Firstrade

Брокер пропонує своїм користувачам широкий асортимент торгових інструментів і активів:

• Акції. Купуйте і продавайте акції компаній з малою, середньою або великою капіталізацією. Доступна торгівля в позабіржові години, але розміщувати дозволяється тільки відкладені ордери. Firstrade відкриває доступ до акцій, доданих американськими фондовими біржами. Інші майданчики не підтримуються.
• ETF фонди. На відміну від ринку акцій, брокер пропонує цінні папери ETF фондів з різних країн. Загальна кількість інструментів у цій категорії – понад 2000 ETF акцій.
• Взаємні фонди. На Firstrade інвесторам доступні понад 11 тисяч взаємних фондів, що дають змогу інвестору диверсифікувати свій інвестиційний портфель і вибрати окремий ринковий сектор за бажання.
• Продукти з фіксованим доходом. Інвестуйте в державні та корпоративні облігації, акції з фіксованим доходом, депозитні сертифікати. Інструменти забезпечують стабільний дохід на довгостроковий період.
• Опціони. Прогнозуйте подальший рух цін активів і купуйте опціони на зростання або падіння вартості.

Асортимент активів на Firstrade розрахований як на інвесторів, які торгують з високим ступенем ризику, так і на довгострокові інвестиції з мінімальними ризиками. Можна диверсифікувати свій портфель, управляти ризиками.

Торгові платформи Firstrade

Брокер не працює з популярними торговими терміналами на кшталт MetaTrader. Усі угоди проводяться на авторській платформі.

Платформа максимально проста для розуміння, тому підходить навіть інвесторам-початківцям і трейдерам. Термінал доступний у декількох версіях: веб, десктопна, мобільна (сумісна з Android та iOS).

Торгова платформа від Firstrade включає такі корисні інструменти:

• Dashboard. У панелі управління трейдер відстежує цінові коливання доступних торгових інструментів, керує всіма рахунками, моніторить новини фінансових ринків.
• Quick Bar. Швидкий доступ для розміщення ордерів, відображення інформації, спираючись на інтереси й цілі інвестора. Quick Bar дає змогу одночасно розмістити заявки на різних рахунках, вивчати інформацію щодо різних активів.
• Navigator. Активація віджетів, орієнтованих на ринкові новини, технічний аналіз, прогнози щодо цінового руху тощо. Інструмент відкриває корисні можливості для інвесторів.
• Watchlist. Трейдер збирає до десяти списків спостереження та отримує за ними актуальну інформацію.

Комісії та спреди

Більшістю торгових інструментів можна торгувати без комісій. Firstrade не стягує зборів за розміщення ордерів на купівлю та продаж акцій, ETF-фондів і взаємних фондів. Зборами обкладаються тільки опціони.

Стягується 19,95 долара за угоду і по 50 центів за кожен контракт. Firstrade пропонує одні з найвигідніших умов серед американських брокерів.

Спреди на всі торговані інструменти дорівнюють нулю. Брокер також не стягує збори за розміщення наказів телефоном.

Бонуси Firstrade

Брокер проводить бонусні кампанії для новачків і активних трейдерів. За реєстрацію за реферальним посиланням можна отримати безплатні акції вартістю від 3 до 200 доларів, причому цінні папери нараховуються як запрошеному трейдеру, так і тому, хто запрошує.

Якщо через 30 днів після верифікації облікового запису клієнт поповнить рахунок на суму від 100 доларів, з’являється шанс отримати додаткову акцію. Цінні папери розподіляються рандомайзерами.

Реферальна програма дозволяє представникам брокера заробляти до 30% від комісій і зборів, витрачених запрошеними трейдерами.

Навчальні ресурси та підтримка клієнтів Firstrade

Firstrade пропонує цілий спектр корисних ресурсів та аналітичних інструментів, як для новачків, так і для професійних трейдерів.

Інвестори-початківці отримують доступ до наступних вкладок:

• Освітній центр. Дивіться текстові та відеоматеріали, присвячені різним активам, доступним через брокера.
• Гайд по роботі з опціонами. Детальна інструкція, як укладати угоди та отримувати прибуток від опціонів.
• Гайд по роботі з маржинальною торгівлею. Текстові та відеоінструкції для відкриття угод з маржею.
• Вебінари. Дивіться ранкові огляди ринку та інші пізнавальні матеріали. Виходять щодня.

Для професійних інвесторів і трейдерів доступні такі інструменти:

• Дослідження. Подивіться відеоаналітику від експертів, користуйтеся інструментами для вибору своєї торгової стратегії, моніторте теплову карту ринку тощо. Кількість інструментів у цьому розділі постійно оновлюється.
• Новини. Firstrade додає основні новини топових фінансових ринків, щоб інвестори були в курсі останніх подій.
• Податкові декларації. Отримайте доступ до необхідних податкових довідок і документів, щоб автоматизувати процес подання декларацій.

Зверніть увагу!  Усі матеріали освітнього та аналітичного характеру публікуються англійською мовою.

Якщо у клієнта залишаються питання, можна зв’язатися з техпідтримкою:

• Гаряча лінія: 1-800-869-8800 (для клієнтів зі США) або 1-718-961-6600 (для міжнародних клієнтів).
• Електронна пошта: [email protected].
• Форма зворотного зв’язку: у розділі “Підтримка”, у футері сайту.

Технічна підтримка доступна в робочий час, з 09:00 до 18:00, з понеділка по п’ятницю. Спілкуються тільки англійською.

Переваги та недоліки торгівлі з Firstrade

Переваги брокера:

1. Компанія зареєстрована в США і ліцензована одними з найавторитетніших фінансових регуляторів світу. Інвестиції трейдерів застраховані завдяки роботі з SIPC (компенсуються інвестиції на суму до 500 тисяч доларів). Користується позитивною репутацією серед клієнтів та експертів.
2. Наявність великої кількості рахунків. Крім індивідуального брокерського рахунку, для традиційних інвестицій в усі доступні інструменти, обрати можна рахунки для пенсійних накопичень або оплати навчання. Такі рахунки відрізняються пільговими податковими умовами.
3. Асортимент доступних інструментів включає як високоризикові активи (акції, ETF фонди), так і низькоризикові інструменти (облігації, депозитні сертифікати). Загальна кількість доступних активів – понад 15 тисяч різних інструментів.
4. Трейдери можуть укладати угоди в позабіржові години. Під час неробочих годин розміщувати дозволяється відкладені ордери на купівлю або продаж інструментів.
5. Більшість інструментів торгуються без комісій. Збори не стягуються за відкриття та обслуговування рахунків, а спреди дорівнюють нулю. Firstrade пропонує одні з найвигідніших умов на ринку.
6. Доступна велика кількість освітніх матеріалів, корисних інструментів та аналітичних можливостей.

Недоліки брокера:

1. Реєстрація доступна для резидентів 30 країн або інших громадян, які постійно проживають у США. Офіційний сайт брокера перекладений тільки англійською та китайською мовами. Крім того, пенсійні рахунки та накопичення для освіти доступні тільки для американців, які проживають на території США.
2. Поповнювати рахунок можна з рахунку, банківської картки, гаманців Skrill і Neteller. Асортимент способів поповнення досить обмежений. Кошти надходять тільки в доларах США. Важливо, щоб рахунок або гаманець належали власнику облікового запису. Виводити кошти дозволено на банківські рахунки. Комісія за виведення варіюється від 30 до 35 доларів.
3. Брокер не пропонує демонстраційного рахунку, інвестувати можна реальні гроші, без будь-яких тренувальних операцій.
4. Не можна торгувати з кредитним плечем. Усі позиції відкриваються на спотовому ринку.
5. Брокер підтримує авторську торгову платформу. Інших терміналів на кшталт MT4 або МТ5 не передбачено.
6. Технічна підтримка відповідає тільки через електронну пошту або номер телефону, немає можливості зв’язатися з представниками брокера в онлайн-чаті.

Недоліки досить відносні. Загалом брокер має популярність серед трейдерів та інвесторів.

Чи варто обирати Firstrade?

Брокер орієнтований на інвесторів, які вкладають кошти в довгостроковій перспективі. Доступно понад 15 тисяч різних інструментів, можливість диверсифікувати портфелі та ризики, передавати свої активи під управління.

Громадянам США доступні пенсійні рахунки та накопичення для оплати освіти з пільговими податковими умовами.

Брокер підходить довгостроковим інвесторам, для самостійних інвестицій в акції, облігації, цінні папери ETF або взаємних фондів тощо.

У громадян США, які проживають на території країни, більше можливостей, але Firstrade зручний і для резидентів ще 29 країн, яким дозволено користуватися міжнародним брокерським рахунком.

Кому не підходить брокер? Трейдерам та інвесторам, які проживають у країнах, не включених до списку, а також скальперам або дейтрейдерам, які шукають торгівлю з кредитним плечем.