Прибуток на біржі

Прибуток та вигоду на біржі називають профітом. Це слово застосовується до будь-якої мети, яка може бути досягнута. У трейдингу профіт являє собою чистий дохід.

Щоб його вирахувати, необхідно з угоди відняти не тільки поточні витрати, а й відсоток, виплачений за послуги; суму, витрачену для придбання акцій; оплату за роботу з терміналом.

Зазвичай на біржі користуються стійким виразом тейк-профіт. Це значення ціни, при досягненні якого угода закривається в автоматичному режимі. Дохід фіксується, і це процедура називається «рівень фіксації прибутку».

Рівень take profit можна задавати в будь-який час, не дотримуючись яких-небудь правил. Від того, наскільки грамотно буде встановлено рівень, залежить прибутковість. Отже, такий рівень визначається індивідуально по кожній угоді.

У яких ситуаціях слід виставляти рівень профіту:

• якщо сильні відкати;
• у разі використання стратегії торгівлі, за якої необхідна більша точність (наприклад, скальпінг);
• якщо за ходом торгової сесії неможливо стежити, наприклад, потрібно поїхати у відрядження;
• якщо зафіксовано корекційний рух проти поточного або очікуваного тренду;
• якщо є відкладені ордери та встановлена мета роботи з ними.

Інвестор повинен розуміти, що прибуток та дохід – різні речі. Бувають ситуації, коли при торгівлі на біржі може бути дохід, але прибуток відсутній. А якщо у трейдера витрат більше, ніж самого доходу, тоді він торгує «в мінус» і зазнає збитків, зливає депозит.

Прибуток трейдера на Forex рідко розраховується у конкретних доларових сумах – зазвичай він представлений у вигляді відсотка від депозиту. Понад те, відсоток прибутку кожної категорії трейдерів вирізняється суб’єктивними факторами оцінки при визначенні успіху.

Зрозуміло, що прибуток 1% на день не є великою сумою для трейдера-початківця з крихітним депозитом, у той час як для провідних трейдерів зі світових банків, які управляють величезними депозитами, він може означати мільйони доларів.

Крім того, на прибуток впливає ваш обсяг (щоденна кількість лотів) та кредитне плече. При збільшенні останнього показника зростає ризик інвестицій, оскільки прибуток і кредитне плече зменшуються чи збільшуються пропорційно.

Наприклад, надзвичайно ризикована стратегія у поєднанні з великим кредитним плечем може принести прибуток від 3 до 15 доларів на день при депозиті 10 доларів. Однак на цей рівень успіху можуть розраховувати небагато трейдерів.

На Forex кредитне плече зазвичай сягає 100:1. Простіше кажучи, таке кредитне плече означає, що ви можете здійснювати угоди на суму до 200 000 доларів на кожні 2 000 доларів, що знаходяться на вашому рахунку.

Це зручний фінансовий інструмент для трейдерів, які бажають збільшити ринкову експозицію вище за розмір початкового депозиту.

Але кредитне плече не є корисним, якщо ви не знаєте про всі супутні ризики. По суті, кредитне плече збільшує втрати від торгівлі тією ж мірою, що й прибутки.

Цей показник є феноменальним, коли ви заробляєте, та потенційно небезпечним, якщо програєте. Чим більше кредитного плеча трейдер використовує на свій капітал, тим вищими будуть ризики.

Важливо пам’ятати, що на заробіток трейдера безперечно впливає не лише кредитне плече, а й депозит, з яким він працює. Надалі вирішальне значення матиме вміння прогнозувати короткострокову економічну ситуацію у світі – саме тут ви отримуєте знання, що впливають на ваші ринкові прогнози.

Що більше грошей ви вкладете, то більше заробите – але одного лише великого депозиту недостатньо.

Водночас збільшення обсягу продажів не завжди веде до збільшення прибутковості. Насправді, зростання може бути надзвичайно дорогим, якщо ефективність організації не є пріоритетом.

У міру зростання бізнесу зростають і його витрати. Деякі витрати є незмінними, наприклад, прямі трудові витрати. Але є й витрати, які є змінними, наприклад, виробничі запаси. Зростання бізнесу завжди спричинить витрати, тому керівництво повинно мати повну картину структури витрат.

Декілька простих правил, яким потрібно слідувати трейдеру:

• Проведіть аналіз тренду та визначте напрямок і тривалість торгівлі.
• Дочекайтеся, коли інвестиції перейдуть у значний прибуток.
• Визначте суму для захисту.
• Не розміщуйте стоп-лосс надто близько до поточної ринкової ціни, щоб дозволити ринку розумно відступити.
• Не вгадуйте двічі та не переміщуйте стоп-лосс у негативну область.
• Якщо тренд продовжується у вашому напрямку, продовжуйте переміщати стоп-лосс на більше позитивне число (ручний трейлінг-стоп).
• Якщо тренд продовжує рухатися у правильному напрямку, також перемістіть свій “тейк-профіт”, щоб зафіксувати подальший потенційний прибуток.

Торгівля вимагає часу, терпіння та дисципліни. На ринку Forex існують сотні різних торгових інструментів, але саме валютні пари є найважливішими з них. Звичайно, при великій кількості валют трейдеру-початківцю нелегко обрати кращі з них.

З одного боку, є люди, які вважають за краще дотримуватись пари USD/EUR, як найбільш ліквідної валютної пари. Однак інші вибирають валютні пари “екзотичніше”, як більш волатильний варіант.

Існує безліч припущень про те, які валютні пари найкраще підходять для прибуткової торгівлі, але насправді немає однозначної відповіді, яка працювала б у будь-якій ситуації.

Деякі експерти вважають, що найбільший прибуток приносять високоволатильні валютні пари. Інші вважають, що високий ризик, пов’язаний з такими інвестиціями, просто не вартий того.

Крім того, є люди, які оцінюють валютні пари в основному за їх ліквідністю, тоді як інші використовують волатильність як найважливіший фактор.

Зрештою, найкращий спосіб визначити найбільш безпечні та прибуткові варіанти – це подивитися, що роблять успішні трейдери.

Що таке прибуток на біржі?

Пояснюємо, що таке прибуток на біржі і з чого він складається. Наводимо приклади для кращого розуміння питання.

Якщо ви новачок, необхідно знати, як розрахувати прибуток на біржі та що він собою являє.

Завдяки інвестиціям економіка зростає, тому через кілька років актив, придбаний зараз, матиме більшу вартість, ніж раніше. Якщо інвестор зможе вдало продати актив, він отримає профіт (прибуток).

Дохід на біржі можна отримати двома способами:

• продаж – продати акції (облігації) за гроші;
• виплати – виплачують дивіденди з акцій.

Робити перші кроки на біржі можна з різним капіталом, головне – розуміти коректний рух майбутнього чи поточного тренду. Інвестор має чітко бачити ситуацію та визначати характер руху ціни. У деяких напрямках важлива максимальна точність (наприклад, при скальпінгу).

Одна із найпоширеніших речей, яку можна почути від ф’ючерсного трейдера: обов’язково фіксуйте прибуток за допомогою стопів. Деякі трейдери не розуміють, що можна фіксувати прибуток за допомогою опціонів, а не лише стоп-лосом.

Найбільш поширений спосіб фіксації прибутку за допомогою опціонів полягає у купівлі колу “поза грошима” там, де ви хочете зафіксувати прибуток. Опціон надає вам право купити або продати ф’ючерсний контракт за певною ціною.

Якщо у вас довга позиція на ринку, ви хочете купити опціон “пут”, щоб зафіксувати прибуток. Якщо ви знаходитесь на короткому ринку, ви хочете придбати “кол”, щоб зафіксувати прибуток. Сума прибутку, яку ви зафіксуєте, визначається ціною виконання плюс сплачена премія.

Трейдер може використовувати опціони для фіксації прибутку у будь-який час. Але вони можуть бути особливо корисні, коли трейдер очікує високої волатильності на ринку.

Незважаючи на те, що корпоративний прибуток високий, а фондовий ринок переживає бум, багато інвесторів не беруть участі в економічному підйомі.

Часто можна спостерігати ситуації, як клієнти, які отримують прибуток, втрачають основні інвестиції, не захистивши свої угоди належним чином. Це може бути викликано низкою причин, наприклад, неможливістю відстежувати угоди протягом певного періоду тощо.

Традиційно інвестори використовують стоп-лосс для захисту своїх початкових інвестицій, якщо ринок повернеться проти них. По суті це сума, якою вони готові спекулювати на ринку, і тому вона асоціюється з негативним числом.

Існує простий спосіб отримати вигоду з прибуткових угод, не втративши при цьому жодної зі своїх первинних інвестицій. Коли ваша угода відчутно переходить у прибуток, то відсоток вашого прибутку можна “зафіксувати”, перемістивши стоп-лосс у прибуток (позитивне число).

Для зручності розглянемо на прикладі.

1. Інвестор відкриває коротку позицію (продаж) за ціною 1,3433.
2. Тейк-профіт складає 100 пунктів = 1,3333.
3. Стоп-лосс складає 100 пунктів = 1,3533.
4. Через деякий час інвестор переносить стоп-лосс у прибуток на рівні 1.3383.
5. З цього моменту інвестор не може втратити жодної зі своїх початкових інвестицій.
6. Він отримає мінімальний прибуток у розмірі 50 пунктів за ціною 1.3383.

Якщо ви бажаєте досягти дійсно прибуткової торгівлі на ринку Forex, вам необхідно пам’ятати про кілька речей:

• Виберіть надійного брокера. Крім легітимності брокера, ви повинні знати, які торгові інструменти він використовує, його досвід, можливості диверсифікації ризиків, які рахунки ви можете відкрити і який рівень кредитного плеча він надає.
• Вивчіть управління ризиками. Правильне управління ризиками є обов’язковою умовою досягнення успіху у торгівлі. Єдиний спосіб виграти – це довгострокова перспектива, яка значно підвищує відсоток виграшу. Але якщо ви навчитеся правильно управляти ризиками, жодна з втрат не буде виснажливою, і ви зможете легко відновитись. Не варто надто покладатися на кредитне плече, особливо спочатку – так ви не перегорите та збережете свій капітал.
• Не перестарайтеся у торгівлі. В Інтернеті багато інформації про торгівлю на Forex, тому новачкам легко захопитись надто складними стратегіями, в яких вони можуть наробити багато помилок. Для початківців найкраще дотримуватися свінг-трейдингу та подібних стратегій, де ви не будете здійснювати величезну кількість угод одночасно. Їх набагато легше контролювати на початку.
• Приділіть час психологічній підготовці. Одна з речей, яку іноді ігнорують у торгівлі, — це рівень розумових здібностей, необхідних для роботи. Як трейдер ви повинні від початку зрозуміти одну річ: втрата грошей в обмеженому обсязі — це частина роботи. Ви повинні морально підготуватися до того, що вам доведеться зазнавати кількох збитків поспіль і продовжувати методично працювати над отриманням прибутку.
• Постійно навчайтеся. Якщо ви підходите до торгівлі як до епізодичного хобі, то, швидше за все, постійно втрачатимете гроші. Навпаки, ви повинні бути готові вкладати значну частину свого часу у цю роботу. Будьте налаштовані на те, щоб навчатися на кожному кроці та кожній угоді. Ставтеся до цього як до школи і бізнесу одночасно.

Спочатку необхідно навчитися досить простому: брати прибуток (зокрема, регулярний прибуток і бажано зростаючий). Наприклад, зростаючий прибуток щодо попереднього торгового періоду.

Кожен інвестор торгує заради прибутку, і це очевидно. Важливо розуміти аксіому, як у будь-якому бізнесі: прибуток = доходи – витрати. У трейдингу доходом доцільно вважати виведені з ризику (з рахунку) гроші, витратою – додані до ризику (на рахунок).

Саме це визначення прибутку трейдера дозволяє відійти від загальноприйнятих догм щодо розмірів торгових рахунків та управління ризиками в угодах.

Трейдер повинен розпочинати торгівлю з невеликим реальним рахунком. Необхідно навчитися ставитися до ризиків у трейдингу прагматично, оскільки вони постійно будуть присутні. Також не менш важливо застосовувати кредитне плече з вигодою та вчасно знімати гроші з торгових рахунків.

Як розрахувати прибуток на біржі?

Правила та приклади розрахунку прибутку на біржі. Вчимося швидко та легко визначати, скільки отримали чистого заробітку.

Якщо трейдер нещодавно почав освоювати фондовий ринок, він повинен знати, як розрахувати прибуток на біржі. Для цього можна користуватися торговими калькуляторами, в основі яких закладено точний алгоритм розрахунку, що дозволяє оцінювати результати за різними цінами відкриття та закриття.

За допомогою калькулятора вдається вибірково отримати такі показники:

• тик;
• розмір контракту;
• кількість контрактів;
• своп (продаж);
• своп (купівля);
• вартість пункту;
• комісія;
• вартість пункту;
• маржа за поточної ринкової ціни;
• прибуток.

Підрахуйте загальну суму, яку ви сплатили за купівлю акцій. Помножте ціну, сплачену за акцію, на кількість куплених вами акцій. Багато онлайн-брокерів автоматично проводять такий розрахунок, тому перевірте свій рахунок, перш ніж діставати калькулятор.

Якщо ви купили кілька акцій у різний час та за різними цінами, розрахуйте кожну угоду окремо, а потім складіть окремі суми разом.

Розрахуйте загальну суму інвестицій (для цілей оподаткування це називається базою витрат). Додайте до загальної ціни, сплаченої за акції, всі комісійні збори та комісійні брокера, які ви заплатили при купівлі та продажу акцій.

Помножте ціну продажу за акцію на кількість проданих акцій, щоб отримати загальну виручку від продажу.

Відніміть базу витрат із загальної суми виручки, щоб знати, як порахувати прибуток на біржі від продажу акцій. Зверніть увагу, що, якщо база витрат більша, ніж загальна сума виручки від продажу акцій, ваша відповідь буде негативною. Це означає, що ви зазнали збитків від інвестицій.

Розділіть кілька операцій з акціями, залежно від того, як довго ви ними володіли. Це потрібно робити, навіть якщо всі акції належать одній компанії.

Причина в тому, що прибуток від інвестицій, що зберігаються більше одного року, може претендувати на нижчі ставки податку на приріст капіталу в довгостроковій перспективі, а прибуток від короткострокових інвестицій (стосується акцій, якими володіли менше одного року) – ні.

У деяких випадках актуально переводити прибуток на біржі від акцій у відсотки. Таким чином можна легко порівняти, наскільки добре себе показали інвестиції різного розміру та типу.

Щоб перевести прибуток у відсотки, поділіть прибуток на базу витрат і помножте на 100. Наприклад, припустимо, що ваша база витрат склала 6 000 доларів, а прибуток – 700 доларів. (700/6000) * 100 = 12 відсотків.

Якщо друга інвестиція принесе прибуток у 10 відсотків, ви відразу зрозумієте, що перша виявилася кращою.

Необхідно звернути увагу на такі аспекти:

• Прибуток від акцій – це розрахунок того, скільки прибутку ви отримуєте під час продажу акцій.
• При інвестуванні в акції ви можете отримувати прибуток двома способами. Перший вид заробітку – це приріст капіталу, а другий – дивіденди.
• Сенс розрахунку прибутку від акцій полягає у визначенні сукупного доходу від інвестицій. Формула для розрахунку використовується для вимірювання загальної дохідності інвестицій незалежно від періоду, протягом якого ви тримали конкретну акцію (акції).
• При розрахунку краще враховувати всі елементи дохідності, щоб отримати розрахунок загальної дохідності. Ці елементи включають отримані дивіденди (або відсотки у випадку облігацій) та будь-які збори, пов’язані з інвестиціями, такі як торгові збори або брокерські комісії.
• Такі інструменти електронних таблиць, як MS Excel і Google Sheets, відомі тим, що вони дуже корисні для проведення складних фінансових розрахунків і включають безліч корисних інструментів у цьому відношенні. Існує простий спосіб створення електронної таблиці для розрахунку прибутку та більш складний метод. Трейдеру бажано освоїти обидва способи.
• Процес продажу акцій для фіксації прибутку, отриманого внаслідок зростання цін. Ціни, коли ви купили ці акції вперше, відомі як фіксація прибутку. Хоча фіксація прибутку — це термін, який може застосовуватися до широкого спектру цінних паперів (наприклад, акцій, облігацій, взаємних фондів), переважно він використовується в контексті акцій та фондових індексів.
• Стратегія фіксації прибутку — це план дій, у якому ви знаєте, коли продати свої акції, щоб отримати оптимальну суму прибутку.
• Одна із стратегій отримання прибутку на акціях полягає у продажу, як тільки потенційний прибуток досягає 20-25%. Іншою стратегією отримання прибутку є правило 2%. Це правило застерігає вас від того, щоб ризикувати більш ніж 2% від суми, що є на вашому торговому рахунку, у будь-якій конкретній угоді. Ще одна стратегія фіксації прибутку полягає в тому, щоб продавати половину акцій, коли ціни на акції подвоюють ваш ризик, а решту необхідно продавати, коли ціни коливаються, щоб ви могли досягти мети щодо прибутку, якого ви прагнете.
• Сенс розрахунку прибутку від акцій полягає у визначенні сукупної дохідності інвестицій. Формула розрахунку прибутку від акцій використовується для вимірювання загальної рентабельності інвестицій незалежно від того, як довго ви тримали конкретну акцію.

Нижче наведено кроки, необхідні для математичного розрахунку прибутку від акцій.

1. Перший крок. Розрахуйте витрати на всі акції.

Витрати = (кількість акцій x ціна купівлі акцій) + комісійні.

2. Другий крок. Розрахуйте загальну вартість акцій при перепродажі, яка називається “виторгом”.

Виторг = (Кількість акцій х Ціна продажу акцій) + Отримані дивіденди – Комісійні.

3. Третій крок. Далі розрахунок прибутку від акцій стає простим – відніміть витрати з виторгу.

Прибуток = Виторг – Витрати

Для розрахунку кумулятивної доходності, використовуйте таку формулу:

Кумулятивна доходність = (Прибуток / Витрати) х 100%.

Для розрахунку річної прибутковості використовуйте таку формулу:

Річний прибуток = ((Прибуток/Витрати) ^ (365/Днів)-1) x 100%.

Цю математичну формулу розрахунку прибутку може використовувати кожен. Хоча вона проста, коли обсяг і вартість акцій малі, використання її ускладнюється зі збільшенням кількості акцій.

Якщо ви володієте кількома акціями, то для розрахунку кумулятивного прибутку можете використовувати ту саму формулу, що й вище. Однак вона працює лише в тому випадку, якщо періоди володіння всіма вашими позиціями однакові (зазвичай такого не відбувається).

Якщо ви намагаєтеся розрахувати прибуток всього портфеля, вам необхідно врахувати розмір позиції. Дохідність портфеля також передбачає, що позиція просто утримується, а не купується і потім продається.

Якщо ви знаєте дохідність окремих позицій, то можете розрахувати дохідність свого портфеля акцій за такою формулою:

Дохідність портфеля = (*розмір позиції 1 x прибутковість позиції 1) + …….+ (розмір позиції n x прибутковість позиції n).

Як згадувалося вище, розрахунок вартості та прибутку акцій може стати непосильним завданням, оскільки кількість акцій та період інвестування продовжують збільшуватися. Краще використати автоматичні засоби, щоб розрахувати відсоток прибутку на біржі.

Інструменти електронних таблиць, такі як MS Excel або Google Sheets відомі тим, що вони дуже корисні при виконанні складних фінансових розрахунків, тому ними широко користуються на практиці.

Як одержують прибуток біржі?

У цьому розділі ви дізнаєтеся, яким способом одержують прибуток самі біржі та які комісії стягуються з трейдера.

Фондові біржі допомагають інвесторам вкладати гроші у роботу на фондовому ринку. Як правило, брокерські компанії, послугами яких інвестори користуються для купівлі та продажу акцій, є членами великих фондових бірж або мають угоди з членами біржі, що надає їм можливість купувати та продавати акції.

Без фондових бірж зацікавленим інвесторам довелося б або звертатися безпосередньо до компанії, акції яких вони хотіли б купити або шукати посередників, які володіють акціями та готові їх продати.

Фондові біржі зводять разом покупців та продавців, причому зазвичай обидві сторони навіть не знають одна про одну. Таким чином, біржі полегшують торгівлю, забезпечуючи так звану ліквідність: більшу можливість купити чи продати акції.

Фондові біржі також допомагають компаніям залучати гроші, щоб вони могли розвивати свій бізнес. Коли компанія вперше вирішує розмістити свої акції на біржі та продати їх публіці в рамках первинного розміщення, вона найчастіше використовує капітал, отриманий від зацікавлених інвесторів.

Це необхідно для розширення своєї діяльності, проведення досліджень та розробок, підвищення обізнаності клієнтів за допомогою маркетингу або оплати інших речей, важливих для довгострокового зростання.

Інвестори можуть використовувати біржі, щоб відрізнити поважні та перспективні компанії від більш сумнівних. Біржі-посередники встановлюють вимоги, яким мають відповідати компанії, які бажають отримати право розміщувати акції на біржі.

Найбільш відомі фондові біржі встановлюють суворі вимоги до лістингу, яким більшість компаній не можуть відповідати, включаючи мінімальні показники щодо розміщених акцій, ринкової капіталізації та доходів компанії.

Інвестори знають, що акції, які котируються на біржі, відповідають цим вимогам. Отже, якщо акції не котируються на біржі, це ознака того, що інвестору слід замислитись.

Компанії, які розміщують свої акції на біржі, також мають надавати інвесторам повну інформацію про свою діяльність. Комісії з цінних паперів та бірж вимагають від компаній, акції яких котируються на біржі, розкривати цю інформацію, включаючи квартальні та річні фінансові звіти.

Ці звіти, а також інші важливі новини, що розкриваються в міру їхньої появи, допомагають інвесторам більше дізнатися про компанії, в які вони хочуть інвестувати.

Щоб почати інвестувати, не обов’язково бути багатим, але важливо шукати варіанти з низькими комісійними. Комісійні збори з’їдають доходи інвестора і можуть завдати істотних збитків за роки інвестування.

Інвестування у фондовий ринок – один із найпопулярніших методів накопичення багатства. Незважаючи на те, що для досягнення успіху трейдеру не потрібно вивчати ринкові дані годинами, наявність фундаментальних знань допоможе краще зрозуміти ризики і як їх максимально знизити.

Ціна акції коливається в залежності від попиту та пропозиції, довіри інвесторів, світових подій, інформації про прибуток компанії та інші фактори. Оскільки в певний момент часу на ринку є тільки така кількість акцій, ціна зростатиме, якщо покупців, які бажають придбати акції, більше, ніж продавців.

Діє і зворотний механізм: якщо продавців більше, ніж покупців, продавці знижуватимуть ціни, щоб врахувати це.

Враховуючи всі змінні фактори, нелегко визначити, які акції перебувають на підйомі. Не варто вірити гарантіям астрономічного прибутку та іншим подібним необґрунтованим підходам.

Навіщо ж купувати акції, якщо можна просто сховати гроші під матрац або покласти їх на ощадний рахунок? Це пов’язано з тим, що в довгостроковій перспективі фондовий ринок зазвичай забезпечує високу прибутковість і віддачу.

Як правило, фондовий ринок зростає приблизно на 8% на рік, порівняно з 2% за найвищими ощадними рахунками.

У той самий час будь-які акції пов’язані з певним ризиком. Якщо акції, якими ви володієте, втрачають ціну, отже, чиста вартість знижується. Коли таке відбувається, інвестору потрібно вирішити, чи варто скоротити втрати та продавати акції, чи краще перечекати волатильність та не зупинятися на досягнутому.

У разі вкладення інвестицій на довгострокову перспективу багато експертів радять вибирати останню стратегію. Це пов’язано з тим, що коли акції подорожчають, з’явиться можливість збільшити свою вартість.

Також є метод, що дозволяє позбутися спроб “переграти ринок”, приурочуючи свої інвестиції та обираючи акції вручну. Коли інвестор розуміє, що у нього виникає така спокуса, краще утриматися від купівлі окремих акцій і використання послуг деяких онлайн-брокерів.

Можна розглянути недорогі індексні фонди, які відслідковують ринок і залишаються сильними під час спаду, спираючись на те, що у довгостроковій перспективі ринок зростатиме.

Якщо вкладник бажає примножити свої заощадження, то варто ризикувати та інвестувати у фондовий ринок. Актуально це і для тих, хто планує забезпечити гідну старість. Як правило, у молодості немає гострої потреби жити на свої інвестиції.

Саме у цей період ви можете дозволити собі мати високий відсоток інвестицій на фондовому ринку. Пізніше, коли наближається пенсійний вік, людина стає вразливою до ринкового спаду.

Саме тому експерти радять людям, які наближаються до виходу на пенсію, знижувати ризик, пов’язаний з акціями, зменшуючи відсоток вкладень в акції та збільшуючи відсоток вкладень в облігації.

Якщо такі рекомендації здаються складними, можна скористатися послугами цільових фондів, які перебалансують особисті вкладення за необхідності. Але, яку б стратегію інвестування ви не обрали, важливо йти до неї з розплющеними очима.

Якщо почнете інвестувати, користуючись набутими знаннями та досвідом, це дозволить підвищити прибутковість і зробить вклади менш вразливими для шахрайства.

Поради щодо інвестування для початківців:

• Якщо вас лякає перспектива самостійно орієнтуватися на фондовому ринку, подумайте про співпрацю з фінансовим консультантом (допоможе скласти особистий інвестиційний план). Знайти кваліфікованого фінансового консультанта нескладно, користуючись провідними інструментами сайту.
• Якщо ви вирішили, що хочете почати інвестувати, необхідно визначити, яку суму можете вкласти, наскільки готові ризикувати і який ваш часовий горизонт. Усе це визначатиме принципи розподілу особистих активів.
• Не забудьте звернути увагу на податки, які ви повинні заплатити при інвестуванні у фондовий ринок. Калькулятор податку на приріст капіталу покаже вам, як оподаткування вплине на доходи.

Який податок на прибуток від торгівлі на біржі?

Фондовий ринок знаходиться на підйомі, досягнувши цілої низки рекордних максимумів. Однак варто враховувати і зворотний бік: тисячі інвесторів, які отримали великий прибуток від торгівлі акціями (облігаціями, криптоактивами), мають вести й податковий облік.

Незважаючи на те, що інвестиції не завжди оподатковуються високим податком, інвестор має пам’ятати, що близько 30% отриманого прибутку підлягають оподаткуванню. Відсоткову ставку встановлює законодавство тієї країни, де проводяться подібні угоди.

Але багато інвесторів не до кінця розуміють ці нюанси. Податкові служби багатьох країн роблять низку кроків, щоби переконатися, що трейдери біткоїну та інших криптовалют платять те, що мають платити.

Прибуток, отриманий від торгівлі акціями, оподатковується федеральним податком, а також залежно від місця проживання інвестора додатковим податком.

Прибуток від торгівлі акціями вважається приростом капіталу, а не доходом. Це означає, що він може оподатковуватись за нижчою ставкою, ніж зарплата, якщо інвестор володів акціями (іншими активами, наприклад, криптовалютою) більше року. Те саме стосується і кваліфікованих дивідендів.

Короткостроковий торговий прибуток (за активами, що зберігаються менше одного року) оподатковується як дохід.

Хоча приріст капіталу з більшості фінансових активів оподатковується однаковим податком, слід зазначити, що золото та інші метали ставляться до особливих предметів, отже, довгостроковий приріст оподатковується за максимальною ставкою 28%.

Ця ставка зазвичай застосовується навіть якщо ви тримаєте їх через сучасні інвестиційні інструменти.

Більшість інвесторів платять від 15% до 20% на довгостроковий приріст капіталу та кваліфіковані дивіденди. Інвестори можуть сплачувати податок на прибуток на біржі і на дивіденди, навіть якщо вони ніколи не продають свої акції.

Коли акція виплачує дивіденди (чи взаємний фонд передає дивіденди), податкова служба вважає це оподатковуваним доходом, навіть якщо вони автоматично інвестуються.

Для інвесторів, які володіють взаємними фондами, те саме може бути справедливим і щодо приросту капіталу. Хоча вкладник може не купувати та не продавати акції взаємного фонду протягом року, але взаємний фонд торгував акціями.

Фонд зобов’язаний щорічно “виплачувати” цей приріст капіталу, а інвестори – сплачувати податок на приріст капіталу, навіть якщо ці виплати автоматично реінвестуються у фонд.

При цьому не відіграє особливої ролі, чи розробляли ви інвестиційну стратегію протягом кількох місяців, чи раптово замислилися про сплату податків. Ставка податку кваліфіковані дивіденди становить 0%, 15% чи 20% залежно від обраної податкової групи.

Чим вищий ваш звичайний податок на прибуток, тим більше податків заплатить інвестор. Але часто дивіденди оподатковуються за звичайною ставкою податку на прибуток.

Якщо вкладник реінвестує дивіденди через план реінвестування, необхідно сплатити податки, ніби ви отримали готівку. Якщо в цьому випадку можна придбати додаткові акції за зниженою ціною, то прибуток інвестора оподатковуватиметься на різницю між реінвестованими грошима та справедливою ринковою вартістю акцій.

Якщо вкладник отримує дивіденди у вигляді додаткових акцій, то вони зазвичай не оподатковуються доти, доки не будуть продані.

Прибуток, отриманий на акції, якими володів інвестор протягом року або менше до продажу, оподатковується за ставкою короткострокового приросту капіталу, що відповідає звичайній податковій ставці.

Прибуток, отриманий від акцій, якими володів інвестор довше року, оподатковується за ставкою довгострокового податку приріст капіталу: 0%, 15% чи 20%, залежно від вашого звичайного доходу.

Доходи, одержані від пайових інструментів, зазвичай являють собою приріст капіталу або дивіденди. Найбільш поширеними формами пайових інструментів є акції та пайові інвестиційні фонди, орієнтовані на акції.

Приріст капіталу, отриманий від продажу акцій, що котируються на біржі, підрозділяється на довгостроковий і короткостроковий залежно від періоду володіння. Під періодом володіння розуміється такий період, протягом якого акції перебувають у інвестора (період з дати придбання до дати продажу таких акцій).

Якщо інвестор тримає котировані акції більше 12 місяців до їх продажу, то прибуток, отриманий від таких акцій, матиме довгостроковий характер, інакше він класифікуватиметься як короткостроковий.

Інвестор може перераховувати податок на прибуток від торгівлі на біржі в іноземній державі, де він проживає. Пільга або податковий кредит за такими податками, сплаченими в іноземній державі, можуть бути доступні відповідно до Угоди про уникнення подвійного оподаткування.

Нижче в таблиці представлені ставки та типи податків на цифрову валюту у різних країнах.

Подання податкової декларації може бути заплутаним, особливо якщо у вас є кілька джерел доходів, які необхідно враховувати. Тому не бійтеся проконсультуватися з професіоналом у галузі оподаткування, який допоможе ухвалити рішення, оптимальні для конкретної торгової діяльності.

Що означає зафіксувати прибуток на біржі?

А тепер розберемо важливе питання: як зафіксувати прибуток на біржі. Ви здивуєтеся, але багато трейдерів не знають про інструменти, які дозволяють це зробити. Ми навчимо вас правильно фіксувати свій прибуток. Читайте далі, щоб нічого не пропустити.

Сьогоднішній фондовий ринок не схожий на ринок старих часів. У минулому столітті інвестори вкладали свої гроші в ринок і спостерігали, як вони зростають. Нині це вже не так.

Сьогодні ви повинні боротися за кожен відсоток, тому важливим є використання відповідного ордера на купівлю чи продаж, а для цього трейдеру потрібно знати, як зафіксувати прибуток на біржі.

Якщо інвестор збирається самостійно керувати портфелем акцій або торгувати ним, то деякі з перевірених методів можуть принести значну користь. Після того, як був створений керований і диверсифікований портфель, на трейдера чекає найскладніше — грамотно керувати своїми позиціями.

Важливим чинником підвищення прибутковості портфеля акцій та збереження капіталу може стати те, що інвестор навчиться швидко скорочувати свої збитки.

Людині важко визнати, що він був неправий. Таким чином, інвестор дотримується неправильної стратегії та купує більше акцій, які впали та коштують дешевше. Але насправді, це один із найшвидших способів втратити гроші на фондовому ринку.

Водночас люди емоційні та схильні отримувати швидкий прибуток. Це призводить до того, що вкладник готовий одразу продавати будь-які акції, які приносять прибуток.

Більш розумний варіант дій — швидко продати акції, що програли, і триматися за ті, що виграли, доки вони продовжують вигравати. Отже важливо вчасно зафіксувати прибуток.

Розглянемо різні типи біржових ордерів і коли їх краще використовувати.

1. Ринковий ордер

Стандартний ордер прийнято називати ринковим. Це означає, що угода буде виконана за поточною ринковою ціною. Ринкові ордери зазвичай виконуються негайно за найкращою ціною, запропонованою маркет-мейкером (компанія, яка пропонує ціну купівлі чи продажу акцій).

Маркет-мейкер зобов’язаний пропонувати акції для купівлі та продажу за обраною ним ціною. Для інвесторів, які купують великі пакети акцій, важливо відзначити, що маркет-мейкер гарантує купівлю або продаж лише певної кількості акцій за встановленою ціною (це може бути від 100 до 2000 акцій).

2. Лімітні ордери

Коли інвестор розміщує лімітний ордер, він вказує точну ціну, за якою бажає зробити купівлю чи продаж. Ордер буде розміщено лише у тому випадку, якщо ця ціна доступна. Це розумний спосіб купівлі та продажу дрібних акцій, оскільки вкладник сам встановлює та контролює ціну.

При цьому якщо ринкова ціна відрізняється від цього рівня, ордер на купівлю або продаж не буде виконаний. Однак лімітні ордери є неефективними, якщо ви хочете здійснити угоду негайно, оскільки вона може бути не виконана.

3. На встановленому рівні

Це різновид лімітних ордерів. У стандартному лімітному ордері угода починається при досягненні зазначеної вартості, при тому, що фактична вартість угоди може бути вищою або нижчою.

Це залежить від того, як брокери визначають сам ліміт. Отже, ордер на купівлю буде виконаний за граничною ціною або нижче, а ордер на продаж – за граничною ціною або вищою.

4. Stop loss

Використовується для обмеження збитків. Цей ордер включає ціновий тригер, який генерує продаж, якщо акції падають до певного цінового рівня. Коли акції падають до встановленої ціни, виконується ринковий наказ продажу акції.

Це часто означає, що угода виконується за ціною стоп-лосса або нижче за цю ціну на ринку, що швидко рухається.

Цей інструмент є розумною формою захисту, якщо інвестор знаходиться на високоволатильному ринку, а також коли рівень ринкового ризику і волатильності для обраної акції вищий за середній.

Інвестор вибирає ціну stop loss, знаючи, що акцію буде продано при досягненні цієї ціни. Цей ордер найкраще використовувати для захисту від ризику падіння, обмежуючи потенційні втрати за обраними акціями.

У той самий час потрібно бути обережним, оскільки волатильність може зупинити позицію з урахуванням внутрішньоденної волатильності. Інвестор повинен встановлювати stop loss за ціною, за якої обов’язково захоче продати акцію.

Для практичних інвесторів, які спостерігають за ринком, стоп-лоси є менш корисними, оскільки вони постійно стежать за своїми позиціями.

5. Трейлінг-стопи

Корисною варіацією ордера stop loss є трейлінг-стоп. У цій ситуації вкладник зберігає певний прибуток, а не обмежує збитки. Коли акції з малою капіталізацією зросли в ціні, трейлінг-стоп — це розумний ордер. Ордер являє собою фіксований відсоток від поточної ринкової ціни.

Якщо ціна падає на цей відсоток або більше, трейлінг-стоп стає ринковим ордером та виставляється продаж. Але якщо ціна акції продовжує зростати, трейлінг-стоп залишається чинним без будь-яких дій.

Він набирає чинності лише у тому випадку, якщо ціна падає з високої точки на відсоток, встановлений у вашому постійному ордері.

Як і ризики stop loss, це може спричинити проблеми у інвесторів із дрібними акціями. Якщо акції швидко ростуть, а потім падають від високої ціни, акції будуть продані з використанням трейлінг-стопу.

У цьому випадку виникає побоювання, що онлайн-брокер може автоматично продати акції, якими ви хочете продовжувати володіти.

Якщо ви розглядаєте можливість інвестування у криптовалюти або публічно зареєстровані компанії на фондовому ринку, найкращим способом управління відкритими позиціями є активація ордерів stop-loss та take-profit у рамках обраної стратегії виходу.

Ордер stop-loss допоможе інвестору визначити співвідношення ризиків та суму, яку він готовий втратити в рамках однієї угоди. Take-profit можна використовувати для того, щоб обійти інші ризики, фіксуючи прибуток за короткострокового або довгострокового руху ціни.

Стратегія stop-loss необхідна для того, щоб обмежити максимальний збиток, який інвестор може зазнати по позиції на криптовалюті або акції. З іншого боку, ордер тейк-профіт визначає конкретне значення, при якому вкладник буде радий закрити відкриту позицію щодо криптовалюти або акції з прибутком.

Комбінуючи стоп-лоси та ордери тейк-профіт, можна скласти формулу співвідношення ризиків, яка працюватиме для різних інвестицій у довгостроковій перспективі. В ідеалі, щоб потенційний мінус був набагато меншим за потенційний плюс.

Простіше кажучи, трейдери та інвестори, що уникають ризику, розглядають можливість розробки стратегії stop-loss для захисту своїх інвестицій, і вони мають розуміти, що таке зафіксувати прибуток.

Ордер stop-loss спрацьовує на ринку, як тільки ціна активу опускається нижче за стоп-ціну, зазначену трейдером. За такого сценарію ринковий ордер буде виконаний, а продаж здійснено за наступною доступною ціною нижче рівня стоп-лосс.

Ордер take-profit відомий як лімітний ордер, який гарантує, що позиція буде закрита на рівні або вище за певну ціну. Якщо позиція криптовалюти або акції рухається в потрібному напрямку до рівня тейк-профіту, позиція закривається з прибутком.

Ордера тейк-профіт, як правило, популярніші серед короткострокових трейдерів, які відстежують щоденний або навіть щогодинний рух ціни. Таким чином, зафіксувати прибуток – це означає оперувати найкращим методом здійснення торгівлі та усунення людського фактора в управлінні відкритою позицією.

Спільно використовуючи ордери stop-loss та take-profit, інвестор може контролювати співвідношення ризику та винагороди у будь-якій угоді, до якої входить.

Як фіксувати прибуток на біржі?

Управління ризиками є важливим компонентом будь-яких інвестицій. Тобто коли вкладник інвестуєте в актив, він повинен забезпечити дві речі:

• отримання прибутку, коли ціна досягає мети (take-profit);
• вийти з позиції, якщо ціна впаде нижче за встановлену межу (stop-loss).

Можна відстежувати показники особистих активів вручну. Таким чином, інвестор може ухвалити рішення про фіксацію прибутку або зупинення збитків. Але такий спосіб не є оптимальним з таких причин:

• необхідно постійно перевіряти графіки та ціни;
• вкладник може бути зайнятим та пропускає деякі цінові дії;
• не можна виконувати деякі ордери миттєво;
• потрібно пам’ятати цільові ціни для отримання прибутку або виходу з позиції.

Більш раціональний підхід полягає в тому, щоб зробити такі процеси автоматичними. Таким чином, вкладник, купивши активи, може визначити граничні значення take-profit та stop-loss. Як тільки актив досягне цих порогових значень, ордери будуть виконані автоматично.

У біржовій торгівлі take-profit є ордером, за допомогою якого трейдер хоче зафіксувати прибуток. Це основна мета та призначення тейк-профіту. У трейдингу поняття “мета” та take-profit часто використовуються як синоніми.

Реєстрація прибутку на біржі – це вихід із поточної прибуткової угоди. Поки угода (позиція) відкрита, її прибуток плаває та змінюється залежно від коливань котирувань. Прибуток реєструється, коли трейдер закриває угоду.

Ця схема схожа на різних ринках. Процес реєстрації прибутку однаковий для акцій, ф’ючерсів та криптовалют. Знаючи, як зафіксувати прибуток у акціях, це можна успішно зробити і для інших видів активів.

Важливо, що трейдер може зареєструвати плаваючий прибуток як за допомогою ордера take-profit (автоматично), так і вручну.

У трейдингу take-profit є відкладеним ордером, який виконується, як тільки ринкова ціна досягне певного рівня. Коли це відбувається, на біржу вирушає ринковий ордер, спрямований проти відкритої позиції та закриває її.

Наприклад, у вас є довга відкрита позиція на ринку нафти, яку ви купили сьогодні за ціною 50,00. Сьогодні ціна коливається близько 51,00. Ви надсилаєте своєму брокеру тейк-профіт на рівні 52,00.

Це означає, що якщо завтра котирування досягне 52,00, на біржу буде відправлено ринковий ордер на продаж. Таким чином, тейк-профіт буде активовано, ваші контракти будуть продані, позиція буде закрита і ви зареєструєте свій прибуток від цієї угоди.

Стандартним способом визначення ордерів на купівлю та продаж є “книги ордерів”, пропоновані біржами.

Книги ордерів зазвичай мають різні розділи:

• графіки цін;
• останні ордери на продаж;
• останні ордери на купівлю;
• торгові пари;
• останні події на ринку.

Трейдер може визначати свої цільові ціни та суми для купівлі/продажу за допомогою цих інструментів, а далі ці ордери виконуватимуться автоматично.

Тут може виникати певна проблема при використанні стандартних опцій ордерів на продаж: можна встановити лише один ордер на продаж за один раз. Це означає, що трейдер повинен встановити або “тейк-профіт” або “стоп-лосс”.

Якщо ви хочете встановити одночасно ордери “тейк-профіт” та “стоп-лосс”, необхідно використовувати опцію OCO (One Cancel The Other).

Для розрахунку take-profit існує два методи:

• Математичний. У такому разі take-profit розраховується за формулами та пропорціями. Наприклад, трейдер виставляє стоп-лосс на рівні 20 тиків. Потім він може встановити take-profit на рівні 25 або 30 тиків. Тоді співвідношення винагороди та ризику буде 1:1,5 або 1:2 (за вирахуванням комісії). Це раціональне співвідношення, з яким інвестору зручно працювати.
• Дискреційний. У цьому випадку трейдер проводить аналіз, який має на меті визначення місця, де краще розмістити take-profit.

З якоїсь причини реєстрація прибутку є недооціненою частиною торгівлі, і не кожен трейдер знає, як фіксувати прибуток на біржі. Книги про трейдінг чи навчальні курси приділяють мало уваги виходу з позиції. Насправді точка виходу з ринку не менш важлива, ніж точка входу.

Точка виходу з ринку має бути чітко описана у торговому плані, як і решта пунктів торгової системи. Тому що, коли трейдер перебуває в угоді, включаються різні емоції, які серйозно впливають на процес прийняття рішень.

У результаті прибуток може бути не зафіксований вчасно, а прибуткова угода може перетворитися на збиткову.

Як зафіксувати прибуток та призначити стоп-лосс?

Використовуючи ордери take-profit та stop-loss, трейдер здатний контролювати співвідношення ризику та винагороди у будь-якій угоді, до якої він входить.

Ордер stop-loss – розширена версія базового ринкового ордера. Різниця полягає в тому, що при використанні stop-loss трейдер ставить умову, коли ринковий ордер розміщується у книзі ордерів.

Якщо умову виконано, буде створено ринковий ордер. У такому разі він буде виконаний за найкращою ціною. Трейдери можуть використовувати цей тип ордера, якщо хочуть обмежити свої втрати у разі падіння ціни не на їхню користь, гарантуючи, що ордер буде виконаний негайно.

Порядок дій для фіксації прибутку:

1. Перейдіть до торгової пари і виберіть Stop-Loss Limit/Take-Profit Limit або Stop-Loss Market/Take-Profit Market у випадаючому меню Stop-Loss Limit.
2. Введіть такі параметри:

• Тригерна ціна — ринковий ордер, який буде розміщений у книзі ордерів тільки в тому випадку, якщо ринкова ціна досягне цієї тригерної ціни.
• Гранична ціна (якщо можна застосувати) – попередньо встановлена ціна для купівлі або продажу.
• Кількість — кількість криптовалюти, якою ви хочете торгувати.

1. Залежно від того, більша, менша або дорівнює стоп-ціна ринкової ціні, система створить stop-loss ордер або ринковий ордер з take-profit.
2. Stop-loss та take-profit буде створено, а трейдер зможе побачити деталі ордера одночасно з умовою спрацьовування у розділі “Відкриті ордери”.
3. Як тільки ринкова ціна досягне умови спрацьовування (дорівнює або вище, дорівнює або нижче), буде розміщено ринковий ордер.

Якщо користувач вибирає покупку за ринковою ціною, то ринковий ордер буде виконаний негайно за кращою доступною ціною на ринку, а невиконана частина (якщо є) буде скасована автоматично.

Якщо користувач вибирає покупку за лімітною ціною, то лімітний ордер буде виконаний, як тільки ринок досягне лімітної ціни.

Зручність stop-loss полягає в тому, що інвестору більше не потрібно здійснювати мікрокерування своїм портфелем. Можна вказати розмір stop-loss і ввести ордер у ринок, чекаючи на момент, поки він не спрацює.

У ордера stop-loss є потенційні недоліки. На особливо волатильних ринках трейдер може виявити, що його stop-loss спрацьовує після особливо волатильного короткострокового сплеску на ринку, а далі спостерігається відновлення вартості або перехід на прибутковий рядок у середньостроковій та довгостроковій перспективі.

Це означає, що існують певні торгові сценарії, в яких найкраще використовувати ордери stop-loss, до яких відносять:

• Акції або криптовалюти, що переживають висхідний тренд без явного ризику.
• Торгові можливості, засновані на фундаментальному аналізі, наприклад, прес-релізи або історії новин з використанням високого кредитного плеча. Такі історії часто публікуються в стрічках новин авторитетних трейдерів.
• Невизначені ринки, у яких компанії мають міцні фундаментальні показники.
• Акції або криптовалюти, що зазнають низхідного тренду, або акції, що прямують до корекції ринку на основі технічного аналізу.

Для захисту прибутку трейдер може використовувати навіть різновид stop-loss. Як модифікація стандартного ордера stop-loss, трейлінг-стоп може бути встановлений на заздалегідь визначений відсоток або грошове значення нижче існуючої ринкової вартості активу.

Якщо ви маєте намір відкрити довгу позицію щодо акції, то необхідно встановлювати трейлінг-стоп нижче за ринкову вартість. Якщо ви маєте намір продати акцію, то необхідно встановлювати трейлінг-стоп-лосс вище за ринкову вартість.

У разі коли відкрита позиція рухається у сприятливому напрямку, тоді трейлінг-стоп рухається разом з вами. Він відстежуватиме поточну ринкову вартість і закриє вашу позицію в тому випадку, якщо ринок скоротить частину прибутку або збитків по акції.

Одна з головних причин, через яку новачки на біржі втрачають свої гроші, полягає в тому, що їхнє погане управління банкролом дає їм мало права на помилку.

Щоб розрахувати коефіцієнт ризику, просто розділіть цільовий чистий прибуток на ціну максимального ризику, тобто на те місце, де розміщено ваш stop-loss ордер. Багато інвесторів не будуть розглядати профілі ризик/винагороду менш ніж 2:1, наприклад, ризикуючи 100 доларами, ви виграєте 200 доларів.

Хоча це може здатися консервативним, це найкращий спосіб забезпечити довговічність вашого банкролу і дозволити вам пережити піки та западини ринку.

Визначення місця розміщення stop-loss ордера ґрунтується на окремо встановленому порозі ризику. Зрештою, stop-loss слід розглядати як найгірший сценарій – сигнал на ринку про те, що судження трейдера про ціну акції є помилковим, обмежуючи при цьому його втрати.

Важливо визначити мінімальне співвідношення ризику/винагороди, яке вам зручно використовувати. Наприклад, якщо у вас співвідношення ризику 4:1, ви можете бути готові ризикнути 25% початкових інвестицій, щоб отримати тейк-профіт.

Коли варто фіксувати прибуток?

Після купівлі акцій компанії одним із перших кроків має стати визначення розумного цінового орієнтиру, якого ви хотіли б досягти.

Це можна зробити, вивчивши фундаментальні показники та визначивши справедливу вартість, використовуючи технічний аналіз чи поєднання обох методів. Якщо трейдер використовує технічний аналіз та хоче зрозуміти, як правильно фіксувати прибуток на біржі, необхідно використати останню точку опору.

Продаж певної кількості акцій при досягненні цільових цін – один із варіантів цієї стратегії.

Інший варіант, який може використовувати трейдер – встановити захисний stop-loss за ціною, щоб гарантувати фіксацію прибутку. Буває неприємно спостерігати, як акції досягають цінової області, а потім продовжують стрімко падати, не отримуючи ніякого прибутку.

Встановлення stop-loss ордера вирішує цю проблему. Ухвалення рішення про продаж акцій також потребує вивчення вартості. На думку експертів, залежно від того, обирає трейдер реального брокера чи зручного робо-консультанта, йому потрібно буде вивчити витрати та вартість, пов’язані з кожним з них.

Бернард Барух, видатний біржовий брокер минулого століття, вважав, що трейдеру, щоб стати багатим, потрібно мати рацію лише три-чотири рази з десяти, за умови, що він досить розумний, щоб вчасно скоротити втрати.

Фактично це означає, що успіх трейдерів безпосередньо залежить від їхньої здатності фіксувати збитки та закривати прибуткові позиції в потрібний момент.

Залежно від фінансових цілей інвестиції з фіксованим доходом можуть запропонувати багато потенційних переваг, включаючи:

• Диверсифікацію від ризику фондового ринку. Фіксований дохід зазвичай має менший ризик, ніж акції. Це пов’язано з тим, що активи з фіксованим доходом менш чутливі до макроекономічних ризиків, таких як економічні спади та геополітичні події. Якщо трейдер бажає з часом примножити інвестиції, щоб накопичити на пенсію чи інші довгострокові цілі, необхідно тримати в портфелі значну кількість акцій. У той же час, спрямувавши частину свого портфеля на інвестиції з фіксованим доходом, інвестор потенційно може допомогти компенсувати втрати при коливаннях фондових ринків.
• Збереження капіталу. Це означає захист абсолютної вартості інвестицій за допомогою активів, які мають на меті повернення основної суми. Інвестори, які наближаються до виходу на пенсію, можуть розраховувати, що їхні інвестиції забезпечать дохід. Оскільки фіксований дохід зазвичай має менший ризик, ці активи можуть бути гарним вибором для інвесторів, у яких менше часу на відшкодування збитків. Однак слід пам’ятати про інфляційний ризик, який може призвести до того, що ваші інвестиції з часом втратять в ціні.
• Отримання прибутку. Інвестиції з фіксованим доходом можуть допомогти вам отримати стабільне джерело доходу. Інвестори отримують фіксовану суму доходу через регулярні проміжки часу у вигляді купонних виплат за своїми облігаціями. У випадку з багатьма муніципальними облігаціями дохід звільняється від податків.
• Загальна прибутковість. Деякі активи з фіксованим доходом мають потенціал для отримання привабливої прибутковості. Інвестори можуть прагнути вищої прибутковості, беручи на себе більший кредитний ризик або ризик відсоткової ставки.

Основна помилка, яку роблять трейдери, полягає в тому, що вони продовжують тримати збиткові позиції відкритими, сподіваючись на швидкий розворот ціни у бік прогнозу.

Сучасні типи ордерів, такі як стоп-лосс або трейлінг-стоп-лосс можуть значно знизити психологічне навантаження на трейдера і автоматично фіксувати збитки на певному рівні.

Рівень в 10% вважається критичним для свінг-трейдингу торгівлі і 3% для дейтрейдингу, але більшість трейдерів вважають за краще розміщувати ордери стоп-лосс на відстані 3-5% (свінг-трейдинг) і 1% (дейтрейдинг) від точки входу.

Відкладені ордери тейк-профіт, які допомагають закрити позицію при досягненні певного цінового рівня, також допомагають у фіксації прибутку. Ряд індикаторів дозволяє стежити за точками розвороту, які наочно показують, як зафіксувати прибуток за акціями.

При відкритті позиції важливо встановити ціль. Це може бути певний рівень опору чи певний круговий ціновий рівень. Коли ціна досягне половини шляху до цілі, варто одержати прибуток, частково закривши позицію.

Одним із важливих аспектів управління ризиками портфеля є його диверсифікація. Вважається, що портфель трейдера повинен містити не більше 20 активів одночасно, а частка кожної позиції в портфелі не повинна бути такою великою, щоб від неї залежала доля всього портфеля.

У разі ризикованих інструментів, таких як нові, низьколіквідні монети, які можуть потенційно принести значний прибуток, варто врівноважити їх великими позиціями високоліквідних інструментів, таких як BTC.

Ще одна стратегія фіксації прибутків та збитків, хеджування ризиків – відкриття позиції за відповідним контрактом у протилежному напрямку.

Торгівля контрактами також передбачає можливість відкриття позицій із кредитним плечем. Це означає, що трейдеру потрібно значно менше коштів, ніж відкрита позиція на спотовому ринку, щоб збалансувати позицію.

Своєчасна фіксація збитків та прибутків є важливим компонентом грамотно побудованої стратегії управління ризиками. Прості стратегії, такі як лімітні стоп-накази та диверсифікація портфеля можуть значно знизити ризики портфеля.

Зосередьтеся на отриманні базових влучень. Щоб суттєво збільшити свій портфель, беріть більшість прибутків у діапазоні 20-25%.

Як правило, акції зростаючих компаній, мають тенденцію просуватися на 20-25% після виходу з правильної бази, потім знижуватися і встановлювати нові бази, а в деяких випадках відновлювати своє зростання.

Існує чотири основні ризики, пов’язані з фіксованим доходом:

• Ризик процентних ставок. Коли відсоткові ставки зростають, ціни на облігації падають (цінні папери, якими ви володієте, втрачають ціну). Зміни відсоткових ставок є основною причиною волатильності цін на ринках облігацій.
• Інфляційний ризик. Інфляція є ще одним джерелом ризику для інвесторів у облігації. Облігації забезпечують фіксовану суму доходу через регулярні проміжки часу. Але якщо темпи інфляції перевищують цю фіксовану суму доходу, інвестор втрачає купівельну спроможність.
• Кредитний ризик. Якщо ви інвестуєте в корпоративні облігації, ви берете на себе кредитний ризик на додаток до ризику процентної ставки. Кредитний ризик (також відомий як бізнес-ризик чи фінансовий ризик) – це ймовірність того, що емітент може не виконати своїх боргових зобов’язань. Якщо це станеться, інвестор може не отримати повну вартість своїх основних інвестицій.
• Ризик ліквідності. Ризик ліквідності – це ймовірність того, що інвестор захоче продати актив із фіксованим доходом, але не зможе знайти покупця.

Трейдер може управляти такими ризиками шляхом диверсифікації інвестицій у портфелі цінних паперів з фіксованим доходом.

Найчастіше краще зафіксувати прибуток і призначити стоп-лосс, ніж спостерігати, як прибуток зникає під час корекції акцій. Крім того, ви можете збільшити свої доходи, вклавши ці гроші в інші акції, які тільки починають зростати у ціні.

Дотримуючись такого дисциплінованого підходу, ви зможете регулярно отримувати солідні прибутки, які збільшать загальний дохід.