Що таке Binance Coin (BNB) і чи варто його купувати?

Криптовалютний трекер Coinmarketcap показує, що загальна кількість емітованих цифрових активів уже пробила позначку в 25 000. Інвестору-початківцю вкрай складно визначитися, в які монети вкладати свої кошти.

Дедалі частіше з’являються історії, коли новачок вклався в “перспективну монету”, як йому розповідали в YouTube, а вона раптом впала в ціні й особливо не подає ознак життя.

Професійні інвестори левову частку своїх вкладень відправляють у фундаментальні проєкти, в яких бачать довгострокові перспективи. Категорія включає Bitcoin, Ethereum тощо. Binance Coin або BNB теж відповідає характеристикам “фундаментального проекту”.

У чому переваги монети, як її використовувати та чи варто в неї вкладатися?

Що таке Binance Coin (BNB)?

У цьому розділі поговоримо про історію створення Binance Coin, роль токена в екосистемі Binance, сучасне становище криптовалюти на ринку.

Binance Coin — це нативна криптовалюта екосистеми Binance, що включає найбільшу за обсягами торгів криптобіржу (огляд Binance), найпопулярніший блокчейн з тисячами розгорнутих проектів, Launchpad для лістингу нових токенів та інші продукти.

У криптовалютному світі екосистема Binance вважається однією з найрозвиненіших, з аудиторією в кілька десятків мільйонів користувачів.

Utility-токен (службовий токен) Binance Coin запустили в 2017 році, паралельно з біржею. Спочатку монети емітували на блокчейні Ефіріума (стандарт ERC-20), а ключовою метою запуску криптовалюти було підживлення самої біржі.

Перспективи монети на той час виглядали більш ніж туманними, жодних істотних переваг перед криптоконкурентами у BNB не було.

Під час ICO інвестори розкупили 100 мільйонів BNB всього за кілька хвилин. Вартість токена для первинної пропозиції визначили на позначці в 15 центів, що дало змогу криптобіржі-початківцю зібрати необхідні $15 мільйонів для запуску.

Джерело: Cryptorank

Уже наступного року платформа для купівлі та продажу криптовалют Binance вийшла на перше місце за обсягами торгів, а вартість Binance Coin встановила перший ціновий максимум у 22 долари (січень 2018 року). ROI відносно первинної вартості криптовалюти перевищив 14000%.

Поступово токени BNB “переселяються” на власний блокчейн — BNB Chain (звіти криптобіржі Binance повідомляють, що практично всі токени стандарту ERC-20 вже спалено й обміняно на криптовалюти нового стандарту).

Екосистема активно розростається, а у 2020-21 роках вартість криптовалюти підтримала знамените бичаче ралі. Ціна монети за п’ять місяців зросла з 38 до 671 долара. Капіталізація Binance Coin вперше пробиває позначку в $100 мільярдів.

У 2022 році відбулося злиття блокчейнів BNB Chain і Binance Smart Chain в одну мережу, де монета BNB продовжила виконувати роль нативного токена і газу (всі комісії оплачуються в Binance Coin).

На момент написання матеріалу токен торгується за ціною 236,47 долара. Монета перебуває на 4-му місці рейтингу Coinmarketcap за капіталізацією (36,8 мільярда доларів). За добовим обсягом торгів BNB розташувалася на 11-му місці.

Джерело: Coinmarketcap

З чергової криптовалюти Binance Coin перетворилася на рушійну силу екосистеми Binance.

Як працює Binance Coin (BNB)?

Розглянемо принципи роботи Binance Coin. Зробимо акцент на унікальному механізмі спалювання, що дозволяє підтримувати дефляційний характер криптовалюти.

В основі роботи токена BNB лежить дефляційний механізм. У системі регулярно спалюються токени з метою підтримання пропозиції на початковому рівні. Як це працює?

Спочатку було випущено всього 200 мільйонів токенів BNB. Майданчик Binance передбачав щоквартальне спалювання монет. Тобто кожні три місяці енна кількість криптовалюти знищується і виходить з обігу.

Спалювання безпосередньо залежить від активності трейдерів на біржі. Що більше угод здійснено, то більше BNB спалюється.

Останнє спалювання монет відбулося 31 січня 2023 року. Воно стало 22-м за рахунком. З обігу вивели 2 064 494 монети.

Джерело: Binance

Загальна кількість BNB токенів в обігу становить 155,8 мільйона монет. Від початкової емісії спалили вже 44,2 мільйона монет. За задумом засновників проєкту, наприкінці має залишитися тільки 100 мільйонів BNB, і процес спалювання завершиться.

За різними оцінками, на виведення з обігу 55,8 мільйона монет, що залишилися, піде близько 8-10 років, залежно від торгових обсягів на Binance. Обсяг спалювання визначається автоматично, за формулою:

КМ = КБ * 1000 / (Ц + К)

• КМ — кількість монет для спалювання;
• КБ — кількість нових блоків за останній квартал;
• Ц — середня вартість BNB відносно USD за останній квартал;
• К — фіксована величина, визначена на позначці в 1000.

Відповідно, сам майданчик не контролює спалювання монет, усе відбувається автоматично, відповідно до раніше визначеного алгоритму.

Окремою частиною процесу спалювання токенів стала програма Pioneer Burn. На жаль, власники токенів іноді можуть втратити їх унаслідок сервісних помилок, зокрема через взаємодію з блокчейном BSC (Binance Smart Chain).

Постраждалий користувач звертається до техпідтримки Binance, його випадок розслідує представник майданчика і, в разі схвалення запиту, токени повертаються на гаманець. А втрачені внаслідок помилки монети відправляються на спалювання.

Подібна програма захищає інтереси власників BNB. Наприклад, у рамках останнього щоквартального спалювання користувачам повернули 7181 монету.

Кожне спалювання монет Binance Coin служить тригером для зростання ціни криптовалюти. Наприклад, останнє виведення токенів з обігу призвело до того, що за 10 днів вартість BNB зросла з 303 до 333 доларів (10-відсоткове зростання).

Щоквартальне спалювання цілком можна розглядати як фундаментальний фактор, щоб заробити на короткостроковій угоді.

В іншому BNB працює так само, як й інші криптовалюти. Блокчейн BNB Chain здатний обробляти до 5 000 транзакцій на секунду, а середній розмір комісії в мережі становить $0,096. За цими показниками блокчейн обходить свого головного конкурента — Ethereum.

Як використовувати Binance Coin (BNB)?

У цьому розділі розбираємося, для яких цілей можна використовувати токени BNB. Враховуємо як традиційні опції, так і унікальні можливості, які надаються тільки власникам Binance Coin.

BNB токен об’єднує всю екосистему Binance воєдино, тому сфер використання криптовалюти досить багато.

1. Зберігати, відправляти й отримувати BNB токени на свій гаманець. Ви можете переказувати криптовалюту через BNB Chain з мінімальними комісіями.

2. Спотова та ф’ючерсна торгівля. Обмінюйте монети Binance Coin на інші криптовалюти. На топових біржах доступна ф’ючерсна торгівля в парах з BNB (BNB/USDT і BNB/BUSD).

3. Оплата комісій на біржі. Спочатку, токени BNB якраз і давали своєму власникові знижку на оплату комісій криптобіржі. Наразі оплата комісій у Binance Coin дає 25-відсоткову знижку для спотової та маржинальної торгівлі та 10-відсоткову знижку для торгівлі ф’ючерсами.Для VIP–клієнтів (торговий оборот у кілька мільйонів і певна кількість BNB на балансі) знижка ще більша (до 0,015% для мейкера і до 0,03% для тейкера).

   

   Джерело: Binance

4. Інвестиційний актив. Професійні інвестори розглядають Binance Coin як довгострокові вкладення. ROI криптовалюти перевищує 200000%, а історичний максимум для BNB встановлений на позначці в $690,93 (10 травня 2021 року).

5. Стейкінг. Надсилайте свої BNB токени в стейкінг, щоб отримувати пасивний дохід. На майданчику Binance ви можете відправити активи в стейкінг на 30 днів (1,9% річних), 60 днів (2,2%), 90 днів (2,5%) або 120 днів (3,1%). Зверніть увагу, що до закінчення терміну “депозиту” ви не зможете забрати токени без втрати винагороди.

   

6. Фармінг токенів. Binance періодично відкриває доступ до фармінгу токенів на своєму майданчику. Ви відправляєте свої BNB у стейкінг на короткий період (30-60 днів), а натомість отримуєте нову криптовалюту на свій гаманець (SANTOS, MC тощо).

7. Участь у токен-сейлах. Коли на платформі Binance готується токен-сейл нового проекту, купити монети можна за BNB. Система враховує монети, які зберігаються на вашому гаманці. Чим більше Binance Coin у вас є, тим більшу алокацію (частку в токен-сейлі) ви отримаєте.

8. Оплата товарів і послуг. Поряд з іншими криптовалютами монети BNB активно використовуються як платіжний засіб. Згідно з Cryptwerk, Binance Coin перебуває на 12-му місці за поширеністю, криптовалюту приймають 11,26% усіх компаній, де доступна оплата цифровими активами.

Варіантів застосування Binance Coin досить багато, що ще раз підтверджує вихід за рамки звичайної криптовалюти.

Як купити Binance Coin (BNB)?

Де можна купити Binance Coin? Які опції доступні для купівлі монети? Відповіді на запитання знайдете в цьому розділі.

Придбати BNB монети на свій спотовий баланс ви можете одним із таких способів:

• Пряма купівля на централізованих біржах. Торгові майданчики співпрацюють з платіжними шлюзами та пропонують своїм користувачам купити практично будь-яку криптовалюту за фіатні гроші. Від вас вимагається тільки банківська карта.
• Обмін інших монет на BNB. Coinmarketcap показує, що Binance Coin торгується на 101 централізованій і 8 децентралізованих торгових платформах. Трейдери та інвестори конвертують у BNB інші криптоактиви (USDT, BTC, ETH, DOT та інші). Достатньо, щоб у вас був акаунт на біржі та потрібна кількість монет для обміну.
• Р2Р торгівля. Binance пропонує купити монети Binance Coin в інших користувачів біржі. Угоди проходять без комісії. Відкривайте вкладку “Р2Р” у розділі “Торгівля”. Далі вибирайте BNB, опція “Купити” активована за замовчуванням. Подивіться всі доступні пропозиції та виберіть ту, де вас влаштовує вартість монети та обсяг. Ви переказуєте кошти на карту продавця, а він переводить токени на ваш баланс. Безпеку угоди гарантує сам майданчик.

Джерело: Binance.com

Зверніть увагу! Binance періодично проводить розіграш призів у BNB. Токени нараховуються за активну торгівлю, залучення нових користувачів, виконання спеціальних умов. Усі програми обмежені терміном дії.

Як зберігати Binance Coin (BNB)?

Яке сховище найкраще вибрати після купівлі Binance Coin? Вибираємо відповідний гаманець, виходячи з цілей використання криптоактивів.

Варіантів зберігання криптовалюти відомо багато. Професійні трейдери та інвестори завжди вважають за краще комбінувати їх: частина активів зберігається на гарячих гаманцях, а інша — відправляється в холодні сховища для максимальної безпеки.

Вибір способу зберігання криптозасобів безпосередньо залежить від подальшої мети використання криптовалюти.

• Апаратний гаманець — довгострокове зберігання криптомонет

Якщо ви не плануєте тривалий час чіпати куплені BNB токени, розраховуєте дочекатися гарного зростання вартості, перемістіть їх на апаратний гаманець. Це найбільш безпечний спосіб із представлених на ринку.

Професійні трейдери та інвестори зберігають на апаратних сховищах левову частку своїх активів. Для злому такого гаманця недостатньо знати ваш пароль, необхідний ще й фізичний доступ до пристрою.

• Браузерні/мобільні гаманці — зберігання монет для оплати послуг

Коли ви плануєте розплачуватися своїми BNB токенами за товари та послуги, переведіть цю кількість монет на браузерний (MetaMask) або мобільний (Trust Wallet) гаманець. За необхідності ви зможете перевести свої монети в один-два кліки.

Браузерні та мобільні гаманці стають хорошим рішенням, якщо ви плануєте якось взаємодіяти з децентралізованими біржами, DeFi протоколами та подібними майданчиками.

• Біржові гаманці — торгівля та участь у токенсейлах

Залишити монети BNB можна і на самій криптобіржі Binance. Використовуйте токени для спотової торгівлі, купуйте і продавайте їх за USDT, BUSD та інші цифрові активи, в рамках вашої стратегії.

Практикуйте маржинальну торгівлю. На Binance ви зможете відправити монети в стейкінг зі свого гаманця й отримувати регулярний пасивний дохід (фіксований або плаваючий). А ще зберігати BNB на біржовому гаманці Binance обов’язково, якщо ви хочете брати участь у токен-сейлі.

Система деякий період робить знімки вашого балансу, а потім визначає, який обсяг Binance Coin ви можете відправити для отримання алокації. Для фармінгу нових токенів необхідно дочекатися старту роздачі, відправити свої BNB у стейкінг і чекати нарахування активів на свій баланс.

Переваги та недоліки Binance Coin (BNB)

Поговоримо про переваги та недоліки токена Binance Coin. Які характеристики вигідно відрізняють його від інших активів? І що може стати стримувальним фактором для інвестора?

До основних переваг криптовалюти експерти відносять:

• Підтримка у вигляді потужної екосистеми. Binance активно розвивається в різних напрямках, а на однойменному блокчейні розгортаються тисячі проектів.
• Багатофункціональність активу. Binance Coin використовується не тільки для оплати комісій або обміну активу на інші криптовалюти. Застосовуйте BNB як платіжний засіб, отримуйте пасивний дохід від стейкінгу, фарміть нові токени та беріть участь у токен-сейлах. За підтримки платформи Binance можна здійснювати онлайн-покупки (подарункові карти, подорожі, розваги).

Джерело: Binance.com

• Дефляційний характер через унікальний механізм спалювання токенів. Binance Coin спроектований у такий спосіб, щоб кожного кварталу спалювалася певна кількість монет BNB. Цей механізм створює дефіцит на ринку і сприяє постійному зростанню вартості монети. Кінцева мета — залишити 100 мільйонів токенів Binance Coin, після чого спалювання припиниться.
• Спеціальні умови для торгівлі на біржі. Власники токена BNB платять менші комісії, ніж трейдери, у яких Binance Coin на балансі немає. Криптовалюта робить більш вигідним процес укладення угод на споті та на ф’ючерсах, що особливо важливо для скальперів, які відкривають велику кількість позицій протягом дня.
• Швидкість обробки транзакцій і низькі комісії в мережі. Блокчейн BNB Chain здатний проводити до 5 тисяч транзакцій на секунду, а комісії всередині мережі варіюються в межах 10-20 центів.

Недоліки у криптомонети теж є. Ключовими мінусами аналітики називають:

• Залежність від криптобіржі. Розвиток токена Binance Coin безпосередньо пов’язаний з розвитком і репутацією однойменної біржі. Проблеми торгового майданчика відображаються на вартості активу і попиті на BNB.
• Неоднозначне ставлення з боку SEC. Фінансовий регулятор США подав судовий позов проти Binance і кількох інших криптобірж, де токен BNB названо “цінним папером”, поряд з більш ніж 10 іншими криптовалютами. Вороже ставлення влади зазвичай гальмує розвиток цифрових активів.
• Відсутність реальної цінності. Цей недолік характерний для всіх криптовалют, які не мають забезпечення. Їхня вартість тримається на попиті та пропозиції.

Чи варто купувати Binance Coin (BNB)?

Додати Binance Coin у свій інвестиційний портфель чи ні? У цьому розділі ми порівняємо токен із фундаментальними проектами та іншими представниками топ-10 крипторейтингу.

Питання, купувати чи не купувати певну криптовалюту, індивідуальне, оскільки цифрові монети завжди пов’язані з ризиком.

На користь Binance Coin перед іншими криптоактивами багато аргументів. Монета стала центром екосистеми, що швидко розвивається. Криптобіржа Binance впевнено посідає перше місце за обсягами торгів, а блокчейн BNB Chain випереджає мережу Ethereum за багатьма показниками.

Навіть на ведмежому ринку монета не характеризується стрімким падінням. Для порівняння наведемо кілька криптовалют із топ-10 рейтингу Coinmarketcap. Порахуємо, наскільки їхня вартість впала від історичного максимуму.

Ми бачимо, що показники криптовалюти Binance відповідають фундаментальним проєктам Bitcoin і Ethereum, тому в монету активно вкладаються інституційні інвестори.

Які перспективи у Binance Coin (BNB)?

Яке майбутнє у Binance Coin? Як розвиватиметься екосистема? Шукаємо відповіді на запитання в цьому розділі.

Незважаючи на позов від американської SEC, плани з розвитку екосистеми Binance у Чанпена Чжао, СЕО і засновника платформи, грандіозні.

У 2022 році криптовалютна біржа Binance отримала ліцензії на надання послуг у Бахрейні, Новій Зеландії, Казахстані, а також Дубаї та Абу-Дабі. Ведеться робота над виходом на турецький і тайський ринки.

Активно розвивається і нативний блокчейн екосистеми, BNB Smart Chain. Згідно з даними DappRadar на цьому протоколі запущено понад 4700 децентралізованих додатків.

У Ethereum — друге місце з 4051 розгорнутим додатком. За кількістю активних гаманців мережа BNB Chain знову лідирує з 464,8 тисячі адрес. У топ-5 входять також WAX (403,66 тисячі), Matic (135,86 тисячі), ThunderCore (105,88 тисячі) і Arbitrum (91,01 тисячі).

Джерело: DappRadar

Мережа поступається ефіріуму тільки за TVL (total value locked). У мережі Ethereum заблоковано 40,1 мільярда доларів, а в блокчейні BNB Chain – $5,9 млрд.

Висновки

Binance Coin належить до фундаментальних проєктів, поряд з біткоїном та ефіріумом. Токен емітований як рушійна сила екосистеми Binance.

Використання монети не обмежується купівлею/продажем, обміном або стейкінгом. Власники BNB отримують знижки при оплаті торгових комісій, можливість участі в токен-сейлах, фармінгу нових монет тощо.

BNB уже давно “застовпив” за собою місце в топ-5 криптовалютного рейтингу Coinmarketcap. Аналітики бачать достатньо перспектив для подальшого зростання, незважаючи на проблеми з SEC.