Обзор криптобиржи Bitso

Bitso — это централизованная биржа криптовалют, основанная в 2014 году и зарегистрированная на Гибралтаре. Она предлагает торговлю 85 торговыми парами и имеет суточный объём торгов в размере 76 252 867 долларов США по состоянию на 21 марта 2024 года.

Самой популярной торговой парой является USDT/MXN с объёмом торгов 15 459 404 долларов США в сутки.

Вступление: что такое Bitso и её роль на рынке

Bitso стала первопроходцем в Латинской Америке, предложив торговлю криптовалютами за мексиканские песо. Биржа была основана Беном Питерсом, Даниэлем Вогелем и Пабло Гонсалесом в 2014 году. Её штаб-квартира находится в Мехико.

Помимо торговых операций, Bitso предлагает клиентам мультивалютные кошельки и быстрые переводы. Интерфейс биржи отличается функциональностью — есть собственный терминал Bitso Alpha и мобильное приложение.

Несмотря на напряжённые политические отношения между Мексикой и США, криптобиржа принимает инвесторов из Соединённых Штатов.

Торговые возможности и криптовалюты Bitso

В каталоге биржи 52 монеты:

• Биткоин (BTC):
• Эфир (ETH);
• XRP (XRP);
• Лайткоин (LTC);
• Bitcoin Cash (BCH);
• TrueUSD (TUSD);
• Dogecoin (DOGE);
• Chiliz (CHZ);
• Polkadot (DOT);
• Cardano (ADA);
• Stellar (XLM);
• The Graph (GRT);
• Matic Token (MATIC);
• Avalanche (AVAX);
• Lido DAO (LDO);
• PAX Gold (PAXG);
• ATOM (ATOM);
• TRON (TRX);
• Solana (SOL);
• Curve DAO (CRV);
• Loopring (LRC).

Это лишь некоторые из наиболее популярных криптовалют. Полный список доступен на главной странице bitso.com.

Сборы на Bitso ниже, чем у конкурентов. Криптобиржа использует систему комиссий, основанную на типах рынка:

• Мексиканский песо.
• Биткоин.
• Аргентинский песо.
• Стейблкоин DAI.
• Доллар США.
• Бразильский реал.

В рамках каждого рынка существует 11 уровней, которые зависят от объёма торгов пользователя за последние 30 дней. Чем выше уровень, тем ниже комиссия. Комиссии также различаются для мейкеров и тейкеров. Система стимулирует трейдеров наращивать объёмы, чтобы торговать с более низкими комиссиями.

Например, на рынке BTC для трейдеров с объёмом менее 8 BTC комиссия мейкера составляет 0,075%, а тейкера — 0,098%. При объёме не менее 950 BTC за 30 дней комиссия мейкера падает до 0,05%, а тейкера — до 0,065%.

Регистрация и верификация

Для начала регистрации необходимо нажать на зелёную кнопку «Start now», расположенную в правом верхнем углу главной страницы сайта.

Далее потребуется заполнить личную информацию, включая страну проживания, адрес электронной почты и придумать пароль.

Совет эксперта: рекомендуется менять пароли регулярно, не реже одного раза в 3–6 месяцев, а также использовать уникальные буквенно-цифровые комбинации для снижения риска взлома аккаунта.

После этого необходимо ознакомиться и подтвердить согласие с правилами и политиками сайта, в том числе принять условия использования криптовалюты и подтвердить совершеннолетний возраст.

Процедура верификации аккаунта на Bitso довольно проста, однако потребуется предоставить скан паспорта, ID-карты, счета за коммунальные услуги или выписки из банка в качестве подтверждения личности.

Верификация аккаунта

Существует 3 уровня верификации аккаунта.

Первый уровень подразумевает подтверждение номера мобильного телефона, указанного при регистрации, путём ввода кода из SMS-сообщения. Это позволяет ежедневно пополнять и выводить криптовалюту в эквиваленте до 5300 долларов США.

Второй уровень требует предоставления скан-копий паспорта и документа, подтверждающего место жительства (например, квитанции об оплате коммунальных услуг).

Для повышения лимитов на платформе рекомендуется пройти процедуру расширенной верификации личности. Это можно сделать следующим образом:

1. В правом верхнем углу аккаунта выбрать пункт «Профиль» из выпадающего меню.
2. В левом вертикальном меню на странице профиля выбрать раздел «Лимиты».
3. Прокрутить страницу до кнопки «Повысить лимиты» и нажать на неё.
4. Заполнить поля формы с указанием паспортных данных, прописки.
5. Дождаться подтверждения о прохождении процедуры KYC.

После этого лимиты на пополнение счёта, вывод средств и торговый оборот, будут увеличены.

Также необходимо провести сделки на сумму не менее 5000 песо и хотя бы одно пополнение счёта через платёжную систему SPEI. При соблюдении этих условий лимит на ежедневный ввод-вывод криптовалюты увеличивается до 150 000 долларов США.

Третий уровень верификации — корпоративный. Он отменяет любые лимиты на транзакции. Для его получения нужно заключить индивидуальный договор с представителями биржи и подтвердить профессиональную занятость, предоставив соответствующие документы.

Уникальные функции и сервисы Bitso

Bitso предлагает услугу под названием Bitso+, которая позволяет получать дополнительный доход от хранения стейблкоинов, привязанных к доллару США, в обменном кошельке на бирже. Процент прибыли зависит от количества монет (цифровых долларов). Максимальная процентная ставка составляет 15% в год.

Сервис уникален тем, что позволяет пользователям получать пассивный доход без ограничения доступа к своим средствам. Это отличает его от традиционных инструментов Proof-of-Stake на криптобиржах с фиксированными сроками.

Мобильное приложение

Bitso App доступно для устройств на платформах Android и iOS. Через мобильное приложение пользователи могут совершать следующие операции:

• Покупка и продажа криптовалют в режиме реального времени.
• Пополнение счёта с использованием сети Ethereum и системы переводов Bitso. В отличие от веб-версии, в мобильном приложении не предусмотрена возможность пополнения посредством банковского перевода.
• Прохождение процедуры идентификации (KYC) для увеличения лимитов на депозиты и вывод средств.
• Просмотр актуальных цен на доступные криптовалюты в режиме реального времени для выбора оптимального момента для совершения сделки.
• Настройка кода доступа, а также отпечатков пальцев или распознавания лица для дополнительной защиты аккаунта.
• Быстрая отправка и получение криптовалют или песо посредством сканирования QR-кода.

Удачная адаптация веб-версии и расширенные меры безопасности делают это приложение оптимальным решением для мобильной торговли криптовалютой.

Безопасность и защита пользователей на Bitso

Компания получила лицензию DLT от Комиссии по финансовым услугам Гибралтара, признанного в мире инновационного регулятора в сфере финтеха. Bitso придерживается принципов безопасного хранения средств клиентов, регулярно проходит аудит и оценку рисков.

Одна из особенностей — программа реагирования на инциденты. В случае взлома или другой нештатной ситуации в работу включается команда по локализации угрозы и минимизации ущерба.

Криптобиржа использует передовые методы кастодиального хранения криптоактивов. Также имеются страховые гарантии от Coincover на случай взлома корпоративных кошельков.

Компания внедрила систему ПОД/ФТ, проводит комплексную проверку клиентов, отслеживает подозрительные транзакции и сотрудничает с регуляторами для обеспечения безопасности криптоэкосистемы.

Операции Bitso в национальных валютах регулируются местными надзорными органами, такими как центральные банки Аргентины и Бразилии. Это позволяет компании эффективно работать с учётом специфики каждого рынка Латинской Америки.

Также Bitso уделяет внимание конфиденциальности данных — у компании строгая политика и процедуры защиты персональной информации. Например, шифрование пользовательских данных. Конфиденциальность данных клиентов поддерживается в соответствии со стандартом GDPR.

Дополнительный уровень защиты обеспечивает 2FA для входа и вывода средств. А программа Bug Bounty стимулирует исследователей находить уязвимости перед тем, как их используют злоумышленники.

Для подтверждения резервов биржа публикует отчёты о количестве активов в холодных кошельках и обязательствах перед клиентами. Аудиторы отчётов не раскрываются.

Инцидент

В 2018 году платформа подверглась взлому с потерей части цифровых активов. Биржа оперативно отреагировала — приостановила операции и впоследствии компенсировала средства пострадавшим клиентам. Инцидент вызвал вопросы к системе безопасности, но Bitso ответила улучшениями платформы.

За время работы биржи не зафиксировано ни одного случая мошенничества или невыполнения обязательств перед клиентами.

Настройка защиты профиля

После подтверждения аккаунта на первом уровне верификации настоятельно рекомендуется настроить 2FA. Для этого лучше всего использовать двухфакторную аутентификацию от Google: она защищает аккаунты дополнительным кодом, который меняется каждые 30 секунд.

В настройках профиля нужно перейти на вкладку «Двухфакторная аутентификация Google» и следовать инструкции:

• Скачать и установить специальное приложение на смартфон.
• Отсканировать QR-код, предоставленный на сайте для связки аккаунтов.

Приложение Google выдаст шестизначный код, который нужно ввести на сайте в соответствующее поле. С этого момента вход в Bitso, привязка криптокошельков и заявки на вывод будут сопровождаться запросом пин-кода из аутентификатора.

Платформа и пользовательский интерфейс

Интерфейс выполнен в минималистичном стиле. Торговая среда также ориентирована на удобство использования. Навигационное меню предоставляет актуальную рыночную информацию, графики, а также типы ордеров и инструменты для управления сделками.

Спот-торговля организована через 2 торговых терминала:

• Alpha Classic (упрощённый до обменника).
• Alpha Pro (более привычный для трейдеров).

Чтобы перейти к терминалу, на странице «Кошелёк» (открытой по умолчанию) выберите «Другие продукты» в верхнем меню и перейдите на Alpha Classic или Alpha Pro.

Для начала торговли необходимо перейти в раздел «Exchange». Интерфейс торговой платформы включает формы для размещения ордеров на покупку и продажу криптовалютной пары, отображение балансов, топ-10 активных ордеров других трейдеров, а также журнал собственных и последних исполненных сделок.

Чтобы купить криптовалюту, используется форма «Buy». В ней указывается тип ордера (лимитный, рыночный, стоп-лимитный, стоп-лосс), выбирается валюта (мексиканские песо или криптовалюта), вводится нужное количество монет и цена. После нажатия кнопки «Buy» ордер попадает в очередь на исполнение.

Для продажи криптовалюты заполняется аналогичная форма «Sell», где также выбирается тип ордера, валюта, указывается объём продаваемых монет и цена. Главное отличие в том, что для получения прибыли при продаже нужно ставить цену выше рыночной.

Терминал Bisto Alpha копирует функционал терминала TradingView. Инструменты анализа разделены на категории. Есть поддержка индикаторов, линий тренда, уровней поддержки/сопротивления, фигур и графических меток. Расширенный функционал (по типу тестера стратегий, редактора скриптов) недоступен.

Обучение и бонусная программа

Bitso не предлагает пользователям вознаграждений за использование платформы или привлечение рефералов. Bitso может в будущем представить новые функции или программы.

Также отсутствует специальная образовательная программа. Платформа предоставляет только центр помощи (FAQ) и статьи в блоге на темы, связанные с криптовалютами, торговлей и эффективным использованием платформы Bitso.

Ввод и вывод средств: методы, комиссии, сроки

При выводе средств Bitso взимает динамическую комиссию, составляющую около 0,00001589 BTC, поэтому перед транзакцией полезно перевести комиссию из Сатоши в BTC и оценить фактические затраты. Это значительно ниже среднерыночных сборов — в среднем по отрасли комиссия за вывод биткоинов равна 0,00053 BTC.

Вывести деньги можно банковским переводом, на банковскую карту, SPEI-счёт, на номер мобильного телефона или криптокошелёк.

Для ввода средств доступен банковский перевод, Oxxo Pay, SPEI и криптовалюта. Пользователи могут выбирать из мексиканских, аргентинских песо, бразильских реалов, долларов США. Другой способ — через криптовалюту. Есть BTC, ETH, XRP, LTC, BCH, TUSD. Сумма автоматически конвертируется в предпочитаемую валюту.

Минимальный депозит составляет 100 долларов. Зачисление может занять около 1–5 рабочих дней (при выборе банковского перевода).

Базовый аккаунт имеет ограничения на ввод и вывод фиатных денег и криптовалюты:

• Фиат — 185 долларов в месяц.
• В криптовалюте — нет ограничений на депозит, а лимиты на вывод определяются в зависимости от сети (например, лимит на вывод для биткоинов составляет 0,012 BTC).

Чтобы повысить уровень своей учётной записи, необходимо пройти расширенную проверку личности KYC-1.

Выплата производится в течение 10–60 минут. Для вывода средств на сумму более 30 BTC потребуется дополнительное время, поскольку такие заявки всегда обрабатываются и проверяются вручную.

Поддержка и ресурсы для пользователей Bitso

Клиентам предоставляется круглосуточная поддержка. Пользователи могут обратиться в службу поддержки:

• по электронной почте [email protected];
• по телефону +525541646888;
• через тикет в центре FAQ.

Поддержка осуществляется на испанском и английском языках, что крайне удобно для испаноговорящего населения Латинской Америки.

Центр поддержки содержит ресурсы и руководства по работе с сервисом. Также на сайте есть развернутый раздел FAQ, охватывающий торговлю криптовалютой и функционирование биржи.

Сравнение Bitso с другими криптовалютными биржами

В плане удобства использования Bitso опережает Bittrex благодаря более простому интерфейсу. Bittrex же отличается обилием разделов и функций, что может смутить новичков.

Bittrex доступен более чем в 180 странах, а Bitso — преимущественно в Латинской Америке, где у него лидирующие позиции. Bittrex выглядит универсальнее с точки зрения охвата аудитории.

Что касается торговых инструментов, Bittrex опережает Bitso, предоставляя не только спотовую торговлю, но и маржинальную, и работу с деривативами. Bittrex предлагает трейдерам более 300 монет против 52 на Bitso.

Комиссии на Bitso несколько ниже, чем на Bittrex, что играет роль при больших объёмах торгов.

Для латиноамериканского рынка, а также для начинающих трейдеров Bitso предпочтительнее благодаря простоте и локальной специфике. Bittrex же с его функционалом, охватом и выбором активов больше подходит продвинутым пользователям по всему миру.

Отзывы пользователей и общее восприятие

Криптобиржа имеет технические недочёты. Пользователи жалуются на медленную работу сайта и торгового терминала, которые подвисают даже на мощных компьютерах. Также упоминается низкая ликвидность — сложно найти встречные заявки для совершения сделок.

Проблем с выплатами нет, но лаги терминала и низкая ликвидность вынуждают прерывать сотрудничество с Bitso.

Процессы на бирже происходят медленно — длительное ожидание ввода и вывода средств, верификация пользователя. В целом функционал биржи оценивается положительно, несмотря на задержки по отдельным операциям.

Служба поддержки работает недостаточно оперативно. При возникновении вопросов или проблем пользователям приходится полагаться в основном на информацию из FAQ или неофициальных источников.

Автор отзыва в целом устраивает работа с данной биржей, несмотря на имеющиеся недостатки. Он не рекомендует её другим пользователям, но и смену платформы не планирует, чтобы не терять время на освоение альтернативы.

Встречаются и противоречивые мнения. Согласно одному из положительных отзывов, у биржи есть ряд преимуществ:

• Служба поддержки клиентов оперативно реагирует на запросы.
• Комиссии на торговые операции относительно низкие по сравнению с конкурентами.
• Многоуровневая система безопасности хранения криптовалют.
• Компания упоминает лицензии центробанков Латинской Америки.
• Биржа сотрудничает с известной платёжной системой Ripple.

Недостатком является лишь небольшое количество торговых пар.

Итоговый анализ: рекомендации по использованию Bitso

Bitso занимает лидирующие позиции на мексиканском рынке благодаря удобству использования, низким комиссиям и адаптации под региональную специфику.

Компания презентует криптобиржу как надёжную и безопасную платформу для обмена криптовалютой. Однако анализ отзывов пользователей и доступной информации о её работе указывает на ряд существенных недостатков:

• Заявленная аудитория в 1 млн пользователей вызывает большие сомнения и скорее всего сильно завышена.
• Несмотря на декларируемые меры безопасности, в 2018 году произошёл взлом платформы.
• Компания не предоставляет документы, подтверждающие правомерность её деятельности и надзор со стороны регуляторов.

С учётом перечисленных фактов, в том числе проблем с безопасностью и технической поддержкой, использование криптобиржи Bitso для хранения средств сопряжено с повышенными рисками.