Обзор Брокера Ninety Nine

Брокер Ninety Nine в целом получает положительные отзывы от пользователей. Клиенты отмечают удобство мобильного приложения, простоту интерфейса и легкость в использовании платформы для начинающих инвесторов. Также подчеркиваются конкурентоспособные комиссии и быстрое исполнение сделок. Однако некоторые пользователи выражают недовольство ограниченным выбором акций и долгим временем обработки вывода средств. В целом, клиенты рекомендуют Ninety Nine как надежного брокера для тех, кто хочет начать инвестировать без больших затрат.

Ninety Nine — это испанский розничный брокер, разработчик финансовой платформы для 24-часовой торговли акциями международных компаний. Основным преимуществом брокерской компании стали выгодные условия для частных инвесторов: отсутствие минимального депозита и комиссий за обслуживание.

История и миссия Ninety Nine

Краткая история компании Ninety Nine и ее развитие

Брокерская платформа Ninety Nine оказывает услуги с 2018 года, имеет лицензию Национальной комиссии Испании CNMV. Основателем и генеральным директором компании Ninety Nine Financial Markets является Хавьер Санс Альварес.

Основная информация о Ninety Nine

В первые годы работы Ninety Nine предоставлял выход только на американский фондовый рынок акций и депозитарных расписок. Позже брокер добавил акции эмитентов из Канады, Великобритании, Швеции, Германии, Финляндии, Японии, Китая, а также IPO, фонды ETF и REIT.

5 декабря 2022 года голландская финансовая компания BUX приобрела розничную платформу Ninety Nine. Благодаря этому соглашению ее клиенты получили доступ к услугам BUX, таким как:

• инвестирование в акции Европы;
• ETF, криптовалюты;
• дробное инвестирование;
• планирование сбережений.

Кроме того, трейдеры с ninetynine.com получили возможность бесплатно мигрировать на платформу BUX, а в качестве приветственного бонуса — две бесплатные акции.

Основные принципы работы и миссия компании

Изначально Ninety Nine был сфокусирован на индивидуальных клиентах, желающих самостоятельно инвестировать. В качестве миссии компания выбрала демократизацию торговли. Их девиз: «Мы хотим, чтобы фондовый рынок был доступен 99% населения».

Репутация и успехи Ninety Nine на рынке инвестиций

Брокерская компания имеет безупречную репутацию и обеспечивает максимальную безопасность клиентских средств. Депозиты инвесторов передаются на аутсорсинг в Cecabank и другим известным банкам.

После продажи розничной платформы Ninety Nine Financial Markets сосредоточился на рынке B2B и B2B2C. Теперь компания предоставляет банкам, финтех-фирмам технологию для запуска услуг розничного инвестирования.

Регулирование и безопасность

Обзор лицензий и регуляторов, контролирующих деятельность Ninety Nine

Компания Ninety Nine являемся акционерным обществом с официальным регистрационным номером 292. Брокер находится под контролем следующих регулирующих органов:

• Центральный банк Испании;
• CNMV — Национальная комиссия по рынку ценных бумаг Испании, осуществляющая надзор за испанскими финансовыми рынками;
• SEPBLAC — Комиссия по предотвращению отмывания денег и денежных преступлений.

Ninety Nine зарегистрирован в Internal Revenue Services (Налоговым управлением США) как квалифицированный посредник, работающий с американскими ценными бумагами. Следовательно, брокер соблюдает Закон США «О налогообложении иностранных счетов (FATCA)».

Меры безопасности и гарантии защиты данных клиентов

Ninety Nine является членом Испанского компенсационного фонда Fondo General de Garantía de Inversiones (FOGAIN). Fogain гарантирует страховую защиту инвестиций в размере €100 000. Фонд предоставляет компенсации в случаях низкой платежеспособности инвестиционной компании, являющейся членом фонда.

Компания соблюдает стандарты безопасности платежей, определенные в европейских правилах PSD2 и PCI DSS. Например, полная прозрачность компании, цифровые сертификаты, шифрование сообщений, проверка при авторизации и т.д.

Кроме того, средства и активы клиентов брокерской платформы хранятся на сегрегированных счетах в кастодиальном банке Cecabank.

Доверие и надежность Ninety Nine среди инвесторов

Брокерская компания хорошо зарекомендовала себя среди начинающих испанских инвесторов. Она успешно справилась с волатильностью рынка последних лет и пандемией Covid-19. Брокер не был замешан в ситуациях, связанных со сливом личных данных или потерей средств клиентов.

Список доступных инструментов и рынков для инвестирования

Платформа Ninety Nine ориентирована на фондовый рынок США, Европы, Китая, Японии. Индивидуальный счет позволяет торговать более чем 3500 акций и другими финансовыми инструментами.

Основные торговые активы NN

Все доступные финансовые инструменты представлены в разделе «Каталог» на сайте ninetynine.com, а также в мобильном приложении.

Для подбора ценных бумаг предусмотрена сортировка по алфавиту, цене, проценту прироста или снижения курсовой стоимости.

В разделе «Предстоящие IPO» публикуются объявления о первичном размещении акций и депозитарных расписок.

Особенности и лимиты торговли на платформе Ninety Nine

Испанская компания Ninety Nine ориентирована на среднесрочное и долгосрочное инвестирование. Для покупки активов брокер предоставляет бесплатное мобильное приложение, в котором можно открыть счет за пару минут.

Основные торговые условия Ninety Nine

Требования по минимальному депозиту и лимиты торговых операций отсутствуют. Инвестор может внести любую сумму, достаточную для покрытия 105% стоимости выбранного торгового актива.

Брокер предлагает своим клиентам возможность бесплатной покупки и продажи активов. Торговля на платформе свободна от большинства традиционных комиссионных сборов.

Комиссии Ninety Nine

Комиссионный сбор взимается за валютный обмен, поскольку базовой валютой счета является евро. Комиссия составляет 0,5% от суммы сделки и списывается при покупке ценных бумаг за доллары, юани и другие валюты. Соглашение с BUX позволило платформе снизить комиссии почти на 50%.

Пополнение и снятие средств в Ninety Nine

Для ввода и вывода средств инвестор может использовать только собственные именные счета. Пополнение осуществляется банковскими и быстрыми переводами SEPA. Электронные кошельки не принимаются. Вывод средств доступен только на банковский счет.

Средства на брокерских депозитах хранятся в евро. Если трейдер имеет банковский счет в валюте, отличной от евро, ему придется уплатить сбор за конвертацию.

Условия по выплате дивидендов

Инвесторы Ninety Nine, являющиеся держателями американских акций, получают пассивный доход от дивидендов. Выплата дивидендов осуществляется на следующих условиях.

1. По обыкновенным акциям дивидендные платежи производятся раз в квартал или полгода, по привилегированным — по итогам отчетного года.
2. Дивиденды от компании-эмитента поступают в кастодиальный банк, после чего в течение 3 дней переводятся на баланс инвестора.
3. При начислении дивидендов в валютах, отличных от евро, взимается комиссия за конвертацию.
4. Брокерская компания удерживает сумму налога на доход с учетом соглашений о двойном налогообложении.

Список эмитентов акций, выплачивающих дивиденды, представлен в торговом приложении и на сайте платформы. Кроме того, брокер предлагает подборки акций для формирования портфелей с высокими доходами: «Дивидендные аристократы», «Дивидендные короли» и другие.

Возможности для диверсификации инвестиционного портфеля

Большой выбор акций, наличие ETF и REIT, позволяет инвесторам Ninety Nine создавать диверсифицированные портфели на долгосрочную перспективу. Для формирования портфелей брокерская платформа предлагает подборки ценных бумаг в разделе «Коллекции».

Коллекции ценных бумаг позволяют диверсифицировать инвестиции по секторам экономики:

• аппаратное обеспечение, чипы и устройства;
• программное обеспечение, кибербезопасность;
• облачные технологии;
• химическая промышленность;
• биотехнология, биофармацевтика;
• возобновляемая энергия;
• финансы, страхование;
• строительная промышленность;
• мобильность и транспорт;
• гостиничные сети;
• СМИ и телекоммуникации;
• компании из мира видеоигр и многие другие.

Для диверсификации портфеля по региональному признаку можно использовать коллекции «Канадские компании», «Азиатские компании».

Кроме того, брокер предлагает специальные подборки акций, которые могут быть интересны различным категориям инвесторов: «Для начинающих», «Акции по цене менее €5», «Дивидендные аристократы», «Бренды, изменившие отрасли», «Выбор Уоррена Баффета», «Избранное Кэти Вуд», «Все о каннабисе», «У всех на устах» и другие.

Типы инвестиционных счетов

Обзор типов инвестиционных счетов Ninety Nine

Розничные клиенты Ninety Nine совершают торговые операции с одного торгового счета в евро. Демонстрационный счет отсутствует. Для корпоративных клиентов, работающих на платформе White Label, компания предлагает различные типы счетов.

Условия и ограничения для счета

Инвестиционный счет на Ninety Nine могут открыть только налоговые резиденты Испании с испанским номером мобильного телефона. Вот основные особенности индивидуального счета:

• простой и полностью цифровой процесс открытия счета;
• отсутствие минимальных требований по начальным вложениям, то есть можно начать инвестировать с любой суммы;
• удобное управление портфелем, покупка и продажа акций прямо с мобильного устройства;
• возможность диверсификации — распределения вложений между различными активами для снижения рисков и повышения доходности портфеля;
• участие в обсуждениях инвестиционного сообщества.

Брокер исполняет только рыночные ордера и не предлагает кредитное плечо.

Торговые инструменты и функционал

Обзор доступных инструментов для анализа рынка

Для проведения рыночного анализа Ninety Nine предоставляет своим клиентам следующий инструментарий:

• рыночные котировки, в том числе отклонение цены в процентах, максимальный курс за период;
• ценовые графики в режиме реального времени;
• фундаментальные данные — основные показатели эмитентов, например, EBITDA, валовая прибыль за период;
• новостная лента — дайджесты отображаются при нажатии на актив на сайте, в торговом приложении.

Для быстрого отбора активов предусмотрена функция поиска по названию и тикеру финансового инструмента. В разделе «Colecciones/Коллекции» акции сгруппированы по отраслям и другим признакам.

Технический и фундаментальный анализ на платформе Ninety Nine

Предложение инструментов графического анализа и других общих ресурсов для исследования рынка у брокера ограничено:

• два типа ценовых графика (линия и японские свечи);
• индикатор Volume;
• инструменты рисования и другие индикаторы отсутствуют.

Трейдер может открыть базовый график в мобильном приложении и на веб-сайте. В графике представлена информация об изменении цен и торговый диапазон за определенный период.

Данные для проведения фундаментального анализа ограничены: есть базовые показатели прибыли и новостная лента.

Помощь в принятии решений и разработке инвестиционных стратегий

Ninety Nine не оказывает такие услуги, как консультирование, управление активами клиентов, помощь в создании портфелей, разработке инвестиционных стратегий и идей.

В качестве помощи для принятия торговых решений брокер предлагает базовую информацию об инвестировании, графики, новости и некоторые фундаментальные показатели эмитентов. Пользователи могут воспользоваться торговыми концепциями, советами и рекомендациями, которые публикуются в блоге компании.

Портфель и диверсификация

Процесс создания и управления инвестиционным портфелем

Инвестиционный портфель — это совокупность активов, которые инвестор приобретает для приумножения капитала или получения пассивного дохода.

Процесс создания портфеля включает в себя 6 шагов.

1. Определение финансовых целей и временного горизонта (краткосрочные, средне или долгосрочные периоды).
2. Оценка склонности к риску — с учетом толерантности к риску выбирают более консервативные или агрессивные стратегии.
3. Выбор типа счета (пенсионный, инвестиционный с налоговыми льготами, брокерский и т.д.).
4. Подбор финансовых инструментов (акции, облигации, ETF-фонды, REIT, хедж-фонды, товары, металлы и т.д.).
5. Распределение активов и диверсификация.
6. Мониторинг, балансировка и корректировка.

Значение диверсификации и стратегии распределения активов

Инвесторы формируют портфели из разных активов, чтобы доходы по одним активам перекрывали убытки по другим. Диверсификация — это распределение инвестиций между различными классами активов для снижения финансовых рисков и повышения доходности.

Чтобы понять, как правильно сформировать портфель, инвесторы опираются на базовые модели распределения. Например, портфель может состоять из 100% облигаций, 100% акций или быть смешанным.

В смешанных вариантах самыми популярными являются три стратегии распределения ценных бумаг.

• Портфель дохода (для краткосрочных вложений): от 70% до 100% в облигациях.
• Сбалансированный: от 40% до 60% в акциях, остальное — облигации.
• Портфель роста (для долгосрочного инвестирования): от 70% до 100% в акциях, остаток — облигации.

Риск-менеджмент и оптимизация портфеля

Важно регулярно отслеживать доходность портфеля и оптимизировать его. Оптимизация — это процесс выбора лучшей комбинации финансовых инструментов для получения максимального дохода и снижения рисков. При оптимизации портфеля инвесторы учитывают три фактора.

1. Рентабельность инвестиций (ROI) — показатель отражает, насколько возросла или уменьшилась стоимость каждого актива, а также всего портфеля в целом.
2. Портфельный риск — это возможность того, что доход от инвестиций будет отличаться от ожидаемого. Он представляет собой сумму рисков, связанных с каждой отдельной бумагой.
3. Корреляция типов активов. Портфель с разнообразными активами будет более устойчив, даже если мировые события приведут к падению стоимости всего фондового рынка.

Если портфель не обеспечивает запланированный уровень роста или дохода, инвестор может провести ребалансировку. Например, распродать часть ценных бумаг, направить инвестиции в отстающие категории и т.д.

Мобильное приложение Ninety Nine

Обзор функционала мобильного приложения для инвесторов

Для совершения сделок Ninety Nine предлагает испаноязычное мобильное приложение, совместимое с устройствами Android и iOS. Брокер стремится минимизировать расходы, поэтому функционал приложения максимально упрощен. Мобильная платформа имеет следующие особенности:

• безопасный двухэтапный вход в систему (2FA);
• лаконичный дизайн, интуитивно понятный интерфейс;
• быстрая обработка данных.

Основная функция мобильной платформы — это исполнение рыночных операций и заявок инвестора. Помощь, а также услуги по управлению активами брокером не предоставляются.

Дополнительные функции приложения:

• удобный поиск акций (по тикеру и названию);
• просмотр ценовых графиков и основных показателей компаний-эмитентов;
• изучение коллекций, в которых акции сгруппированы по отраслям;
• кнопки для моментального размещения рыночных заявок;
• просмотр ленты новостей по отдельным активам и статей в блоге.

Таким образом, приложение позволяет розничным инвесторам безопасно и легко выходить на фондовые рынки.

Доступность и удобство использования мобильного приложения

Приложение Ninety Nine позволяет открыть инвестиционный счет менее чем за 5 минут и приступить к покупке акций. Однако пройти регистрацию на мобильной платформе в настоящее время могут только налоговые резиденты Испании.

Для скачивания приложения из Google Play и Apple Store потребуется номер мобильного телефона испанского оператора связи. Для регистрации необходим номер удостоверения личности — DNI или NIE резидента Испании.

Преимущества и недостатки мобильной версии платформы

Главным преимуществом мобильной платформы Ninety Nine является быстрый доступ к 3500 акций и другим финансовым активам.

Основным недостатком можно считать ограниченный набор инструментов для анализа и исследования. В приложении отсутствуют большинство индикаторов для анализа, инструменты рисования, оповещения о ценах.

В настоящее время на платформе доступны только рыночные ордера и стоп-лосс. В дальнейшем брокер планирует усовершенствование платформы и инструментов для управления капиталом.

Обзор образовательных ресурсов

Описание обучающих материалов и ресурсов для трейдеров

Ninety Nine предлагает следующие образовательные материалы для начинающих инвесторов:

• путеводитель — ответы на базовые вопросы об инвестировании (что такое фондовый рынок, фиксированный и переменный доход, торговая цена, портфель акций, как начать инвестировать и т.д.);
• блог — подборки новостей, советов, рекомендаций, а также простых статей об инвестировании, финансовой культуре и т.д.

Демонстрационные счета, видеоуроки и вебинары у брокера отсутствуют. Набор образовательных текстов ограничен узким кругом тем.

Помощь в развитии навыков и знаний о финансовых рынках

Ninety Nine не оказывает клиентам помощь в развитии навыков работы на финансовых рынках. Он предлагает только базовую информацию об инвестировании в путеводителе на своем веб-сайте.

У брокера отсутствуют демо-счета, торговые идеи и сигналы. Торговля с реального счета является единственным способом получения практического опыта работы с ценными бумагами.

Однако начинающие инвесторы могут использовать для создания своего портфеля коллекции активов, представленные брокером. Например, акции банковского сектора, недвижимости, подборка Уоррена Баффета и т.д.

Поддержка для новичков и опытных инвесторов

Ninety Nine занимается исполнением торговых заявок и созданием ПО для финансовых компаний. У брокера отсутствуют такие услуги, как финансовое консультирование и управление активами клиентов.

Клиентская поддержка

Каналы связи с клиентской поддержкой и время ответа

Ответы службы поддержки по электронной почте и в чате можно получить с понедельника по пятницу с 9:30 до 18:30 (GMT+2). В чате мобильного приложения среднее время ответа составляет 30 секунд, при общении по электронной почте — от 30 минут до 5 часов. Поддержка по телефону отсутствует.

Качество обслуживания и поддержка клиентов Ninety Nine

Качество обслуживания и поддержки хорошее, но многим пользователям не хватает круглосуточной доступности. Специалисты службы поддержки быстро откликаются, дают качественные ответы на испанском и английском языке.

Ресурсы и материалы для самостоятельного решения проблем

Для самостоятельного решения проблем можно использовать форумы сообществ брокера, а также информацию в разделе «Путеводитель».

Отзывы о брокере Ninety Nine

Анализ позитивных и негативных отзывов от клиентов

Отзывы пользователей Ninety Nine можно найти на испаноязычных площадках. Кроме того, брокер публикует интервью со своими клиентами в блоге на ninetynine.com, в разделе «Мнения». В позитивных отзывах инвесторы отмечают такие преимущества платформы, как:

• гарантии безопасной торговли;
• наличие лицензии и авторитетных регуляторов;
• отсутствие требований к минимальному депозиту;
• интуитивно понятное и удобное мобильное приложение;
• оперативное исполнение торговых заявок;
• бесплатный вывод средств.

В негативных отзывах клиенты поднимают такую проблему, как высокая комиссия за конвертацию евро в доллары, которая взимается при торговле акциями США. Кроме того, отмечают отсутствие инструментов для проведения технического анализа.

Оценка репутации и доверия к Ninety Nine на рынке

Ninety Nine успешно работает на рынке с 2018 года. Брокерская платформа регулируется Центральным банком Испании, Комиссией по рынку ценных бумаг CNMV и SEPBLAC. Площадка имеет хорошую репутацию среди трейдеров и инвесторов Испании, так как соблюдает международные стандарты безопасности.

Советы для выбора брокера на основе отзывов

В отзывах трейдеры, как правило, рассказывают не только о своих впечатлениях, но и об основных аспектах работы с брокерской компанией:

• репутация и уровень доверия со стороны клиента;
• политика комиссионных сборов (есть ли скрытые комиссии);
• насколько широк ассортимент финансовых инструментов и активов;
• способы пополнения/снятия, а также отсутствие проблем с выводом;
• удобство торгового терминала, наличие инструментов для технического и фундаментального анализа;
• оценка образовательных ресурсов;
• качество работы службы поддержки.

Рекомендуем четко определить свои инвестиционные цели перед выбором биржевого посредника.

Заключение

Резюме основных характеристик и преимуществ Ninety Nine

Мобильная платформа Ninety Nine предлагает своим клиентам возможность инвестировать в более чем 3500 акций США, Европы, Китая, Японии и других стран. Брокерская компания работает только с испанскими налоговыми резидентами, имеющими DNI или NIE Испании.

Помимо широкого ассортимента активов, брокер имеет другие преимущества:

• наличие лицензий от регуляторов Испании и США;
• защита инвестиций на сумму 100 000 евро;
• конкурентоспособная структура комиссионных;
• отсутствие требований к минимальному депозиту;
• быстрая и отзывчивая служба поддержки;
• удобная торговая платформа с интерфейсом, понятным для начинающих инвесторов.

Основной недостаток — высокие комиссии за конвертацию валюты. Однако соглашение с BUX позволило платформе снизить комиссии почти на 50%.

Сравнение с другими брокерами на рынке инвестиций

Большинство брокеров (XTB, eToro, DEGIRO) предлагают более широкий ассортимент активов для инвестирования и торговли, чем Ninety Nine. Например, взаимные фонды, облигации, деривативы (фьючерсы или опционы), криптовалюты. Кроме того, NN проигрывает в плане набора графиков и инструментов технического анализа.

Заключительные мысли и рекомендации для инвесторов

Ninety Nine подходит для инвесторов из Испании, которые ищут удобную мобильную платформу для торговли «на ходу» акциями США и Европы.