Что такое демо-счет на Форексе?

Демо-счет (англ. demo account) — это тестовый или пробный бесплатный режим для работы на брокерской платформе. Он позволяет совершать торговые операции с условными денежными средствами. Убытки, полученные в результате пробной торговли, тоже являются условными, то есть ненастоящими.

Демоверсии торговых платформ предназначены для имитации реального трейдинга и инвестиций. Брокеры предлагают demo account для торговли на фондовых рынках, Форексе, рынках деривативов, биржах криптовалют. С его помощью пользователь может решить следующие задачи:

• ознакомиться с конкретной брокерской площадкой или приложением;
• освоить функционал терминала, оценить его удобство;
• приобрести начальный опыт трейдинга;
• опробовать торговые методики и стратегии;
• морально подготовиться к вложению реальных средств.

Демонстрационные версии обычно мало чем отличаются от реальных счетов. Поэтому они подходят для новичков, изучающих методику создания и исполнения ордеров, механизмы использования кредитного плеча.

Трейдеры могут использовать демо-счета для выбора или сравнения различных стратегий, а также разработки собственных методик. Например, если на demo отображаются реальные котировки, можно собрать статистику сделок, рассчитать среднюю доходность и оценить риски.

Почему демо-счета называют бумажными?

Трейдинг на демонстрационных счетах иногда называют «бумажной торговлей», а виртуальные средства на них — «бумажными деньгами». Дело в том, что в начале XX века трейдеры чертили на бумаге графики с моментами открытия и закрытия сделок.

Затем тестировали ходы, записанные в блокнотах, на реальном рынке. Так работали многие известные инвесторы. В XXI веке появился высокоскоростной интернет и вместе с ним — онлайн-трейдинг. В 2000-х годах онлайн-брокеры начали предлагать клиентам тестовые счета для пробной торговли.

Создание demo-аккаунта осуществляется аналогично у большинства брокерских компаний. Рассмотрим этот процесс на примере Binarium.

1. Зарегистрировать учетную запись на сайте.

Брокеры предлагают короткие регистрационные формы, где нужно указать ФИО, e-mail, торговый опыт. Для доступа к торговым симуляторам может быть достаточно адреса электронной почты.

В дальнейшем для пополнения и вывода средств с реального счета потребуется пройти проверку личности. Новый клиент должен будет предоставить скан-копии паспорта или ID, банковской карты и других документов.

Загрузка документов для верификации

2. Загрузить и установить программное обеспечение.

Демоверсии обычно встроены в стационарные и мобильные торговые терминалы. Пользователь загружает программу по ссылке с брокерского сайта. Иногда торги ведутся прямо в браузере на сайте без установки ПО.

3. Включить demo-режим.

После установки ПО клиент открывает программу и переключается на демо-режим. Некоторые брокеры отправляют на e-mail ключи и инструкцию о том, как пользоваться терминалом.

Переключение с демо на реал у брокера Binarium

На этом шаге стоит убедиться, что в demo account доступны активы, индикаторы и метрики, соответствующие выбранной стратегии.

Просмотр меню активов на Binarium

4. Пополнить демо-счет.

Большинство торговых платформ автоматически пополняют demo-счета тестовыми средствами. Демо-портфели имеют круглые суммы, такие как $10000, $100000 или даже 1 миллион долларов. Это позволяет торговать лотами разного размера и отслеживать доходность.

В личном кабинете трейдера может быть встроена кнопка для последующего пополнения без ограничений. В отдельных случаях клиенту приходится обращаться в службу поддержки, чтобы пополнить тестовый депозит.

5. Приступить к торговле.

Завершающий этап процесса — это совершение сделок. В demo-режиме трейдер сможет отслеживать свою торговую историю и доходность операций.

Торговля на демо-счете Binarium

После открытия demo-аккаунта участник торгов приступает к сделкам с доступными финансовыми инструментами. Набор активов зависит от типа рынка. Если брокер предоставляет доступ на срочный рынок, трейдер сможет оперировать фьючерсами, опционами.

На Форексе доступны валютные пары, на фондовом рынке — акции и другие ценные бумаги. Котировки, как правило, отличаются от настоящих, поскольку демоверсии предназначены для ознакомления с интерфейсом и техническими особенностями конкретной платформы.

Например, в demo-режиме на срочном рынке MOEX цены деривативов формируются под влиянием спроса и предложения участников учебной торговли. Поэтому демо-котировки отличаются от настоящих котировок FORTS для фьючерсов и опционов.

Кроме того, большинство демонстрационных счетов имеют следующие особенности:

• бесплатное подключение и дальнейшее использование;
• отсутствие временных лимитов;
• неограниченное пополнение депозита;
• наличие всех торговых функций;
• вывод средств недоступен.

Брокеры, работающие с MOEX, нередко вводят временные рамки для демо, например, срок от 1 недели до 1 месяца. Так часто поступают разработчики софта. Стоит учитывать, что ограничение срока действия не позволит применить долгосрочные стратегии. Но этого времени хватит для ознакомления с интерфейсом.

Ряд брокерских площадок предлагают дополнительные функции. Например, отмена или повторение сделок, торговля на исторических данных, социальный трейдинг, общение на форуме, копитрейдинг и т.д.

Демо-счет Pocket Option доступен всем желающим без регистрации

Демонстрационный режим является бесплатным аналогом реального счета. Функционал стандартного demo включает в себя:

• предоставление актуальных рыночных котировок;
• создание различных типов заявок (рыночных, отложенных ордеров, а также стоп-приказов);
• исполнение заявок по алгоритму, приближенному к реальному рынку;
• ведение маржинальной торговли;
• анализ графиков (переключение между разными типами графиков, наложение графических инструментов и технических индикаторов);
• подсчет прибыли, маржи, комиссионных по алгоритму, приближенному к реальным условиям;
• отображение торговой статистики в личном кабинете;
• связь со службой поддержки, настройка интерфейса и так далее.

Хорошие брокеры предоставляют широкий выбор финансовых инструментов и активов на заявленных рынках. Они обеспечивают максимально реалистичные условия. Движение котировок допускается с минимальными отклонениями. Это позволяет трейдеру видеть объективную картину в процессе тестовой торговли.

Демонстрационные аккаунты позволяют торговать и инвестировать в смоделированной среде. Но прежде чем открыть такой счет, стоит взвесить все плюсы и минусы.

7 ключевых преимуществ демо-трейдинга

Demo account легко открыть, его не нужно пополнять собственными деньгами. Несмотря на это симулятор может навредить начинающему участнику торгов. Вот ключевые недостатки демо-трейдинга.

Поощрение агрессивной торговли

Трейдинг в тестовом режиме нередко сравнивают с видеоигрой. В игре можно умереть тысячу раз, а в жизни — только один раз.

Demo поощряет агрессивную торговлю и использование крупного кредитного плеча. Ведь возможность пополнения демо-депозита не ограничена. Такое поведение может привести к убыткам при настоящих торгах.

Большой размер портфеля

Зачастую демо-аккаунт позволяет работать с капиталом намного больше того, который инвестор может себе позволить в реальности. Это затрудняет установление правил риск- и мани-менеджмента.

Отсутствие разницы в ценах

Ордера на демо-счетах, как правило, исполняются идеально, то есть по цене, зафиксированной в последней сделке. На настоящем рынке есть разница в ценах с ближайшим встречным ордером.

Например, в тестовом режиме можно купить за $500 определенное количество акций. На реальном рынке то же самое количество акций будет стоить $505 или более. При сделках с неликвидными активами разница еще более существенна.

Отсутствие комиссий

Трейдеры в процессе торгов несут расходы на оплату брокерских или биржевых сборов. Они учитывают комиссионные при планировании сделок, финансовых операций с плечом. Но многие демо не предусматривают эту значимую статью расходов.

Небольшой размер выборки

Симуляторы не предназначены для работы в течение всего рыночного цикла. Они полезны только в том периоде времени, в течение которого они использовались. Поэтому методики, разработанные на демо, могут не сработать спустя месяц или год.

Не развивает эмоциональный интеллект

На demo нет той волатильности и рисков, которые есть на настоящих рынках. Демо-версии более безопасны, но являются фиктивными, с них нельзя вывести заработанные средства. Поэтому вызвать такой же эмоциональный отклик, как в жизни, они не могут.

Получив убыток в $10000 на симуляторе, трейдер будет вести себя рационально. Но сумеет ли он сохранить рассудительность при таких же потерях в реальности — большой вопрос.

Ложная уверенность

Многие начинающие трейдеры идеализируют свою работу в демо-режимах. Они ожидают, что настоящий трейдинг будет лучше торгов на симуляторе.

Однако результат сделки на валютном и фондовом рынке зависит от многих факторов. Поэтому сложно понять, удастся ли повторить аналогичную сделку в жизни. Результаты демо-трейдинга будут в лучшем случае немного субъективными, а в худшем — абсолютно нереалистичными.

Сегодня услуги тестовой торговли предлагают биржи, брокерские компании, разработчики торговых ПО. Большинство брокеров открывают доступ на demo без прохождения полной регистрации. Достаточно авторизации по e-mail.

Однако на рынке растет число компаний, где для открытия учебного аккаунта требуется верификация личности. При выборе демо-аккаунта на Форексе, лучше остановиться на вариантах, подходящих для долгосрочной торговли.

Хорошим выбором станут надежные международные форекс-платформы. Вот ТОП-9 иностранных брокеров с демо-счетами для Forex.

1. 1. FOREX.com — лучший demo для операций с 80 валютными парами, а также для работы на MetaTrader.
   2. eToro — известная израильская платформа для социального трейдинга и копирования сделок с тестовым депозитом на $100 тысяч.
   3. AvaTrade — форекс-брокер, поддерживающий несколько собственных платформ, с минимальной суммой пополнения от $10 тысяч на демо.
   4. EasyMarkets — самый удобный demo-аккаунт для любых мобильных устройств.
   5. Plus500 — специализированный CFD-брокер с неограниченным сроком действия demo-аккаунта.
   6. IG Markets — комплексный онлайн-брокер Forex и CFD с простым учебным интерфейсом.
   7. Capital.com — известная CFD-биржа с демо-режимом для начинающих на 6500 инструментов.
   8. FXCM — онлайн-брокер форекс и контрактов CFD с инновационными торговыми демонстрационными счетами.
   9. XM.com — тестовый счет с балансом от $100 тысяч и мгновенный доступ к платформам MT4 и MT5.

Демо-счет AvaTrade

Фондовые биржи могут открывать демо-аккаунты для всех желающих без посредничества брокеров. Например, MOEX предоставляет платные учебные счета для рынков деривативов и ценных бумаг. Начать инвестировать на MOEX можно через таких посредников, как:

• Сбербанк Инвестиции — демо-приложение работает без регистрации, на депозите лежат 400 тыс. руб., временной лимит — 30 дней.
• ВТБ Инвестиции — demo-аккаунт создается после регистрации на срок до 30 дней, депозит составляет 1,1 млн. руб.
• Альфа Инвестиции — демоверсии работают в течение 30 дней, но их количество не ограничено.

Услуги демонстрационной торговли присутствуют на биржах криптовалют: Swyftx, Binance, Phemex, Stormgain, Bitsgap, Bitmart и многих других.

Демо-счет криптобиржи Phemex с балансом 1 BTC

Разработчики торговых терминалов создают демо-версии своих продуктов, чтобы увеличить число клиентов. Доступ к ним обычно предоставляют по договоренности с посредниками — брокерами, биржами. Предпочтительны брокерские компании, которые предлагают для обучения как ПО собственной разработки, так и стандартные терминалы:

• MetaTrader 4 (валютные пары);
• MetaTrader 5 (акции, валютные пары, фьючерсы);
• QUIK (акции и фьючерсы).

Процесс создания демо-счета в MetaTrader 4

Чтобы получить на demo результаты, близкие к ожидаемым, необходимо четко понимать разницу между тестовой и настоящей торговлей. Вот несколько вещей, которые помогут повысить реалистичность демо-трейдинга.

1. Тестовую торговлю лучше вести с тем же объемом капитала, что запланирован для реального рынка. Если демо не позволяет ограничить депозит, стоит использовать только часть тестового капитала.
2. Нельзя применять бонусы, которые увеличивают средства на реальном депозите.
3. При создании рыночных ордеров на demo стоит учитывать проскальзывание по активам с большим объемом.
4. Если симулятор исполняет сделки, которые на реальном рынке невозможны, нужно удалить их из памяти. Например, ордер не может быть исполнен, если цена остановился в пределах одного тика или одного цента от заданной отметки.
5. Подготовить торговый план, в котором учитывать все важные факторы: проскальзывания, спреды, технические сбои, ошибки и причины убытков по сделкам.
6. Вести журнал трейдера — таблицу с данными по всем проведенным сделкам.
7. Использовать систему вознаграждений. Например, ограничить себя в чем-то, если сделка пошла не по плану. За выполнение плана вознаграждать себя.
8. Опытные трейдеры рекомендуют следить за эмоциями и своим психологическим состоянием. Важно прочувствовать убытки или прибыли, как будто они настоящие. Это поможет лучше провести анализ ошибок.

Последняя рекомендация — не стоит спешить с переходом на реальный торговый счет. В 2010 году ученые Барбер и Ли опубликовали статью «Умеют ли внутридневные трейдеры рационально оценивать свои способности?». Благодаря своему исследованию они узнали, что:

• 80% дейтрейдеров уходят с рынка в течение первых 2 лет;
• 13% продолжают торговлю после первых 3 лет;
• 7% остаются в трейдинге после первых 5 лет.

Подумайте дважды, готовы ли вы вносить собственные деньги на брокерский счет. Ведь рынки не исчезнут завтра. Возможности рождаются каждый день.

Выводы

Демо-счета — это симуляторы, которые помогают быстро осваивать торговые терминалы и изучать основы работы рынка. Однако результаты, смоделированные на demo, бывают далеки от итогов настоящей торговли.

Реальные счета отличаются от демо-версий точностью котировок, нюансами исполнения сделок, размерами доступного капитала. Они вызывают у пользователей совершенно разные эмоции.

Но научиться инвестировать на демо вполне возможно, если учитывать все их особенности. Трейдеры могут исключить прибыли/убытки по ордерам, которые вряд ли будут исполнены на реальном рынке. Также нужно учитывать проскальзывания, спреды, поддерживать оптимальный размер капитала и включить эмоции с помощью внешних стимулов.