Огляд криптобиржи Bitso

Bitso – це централізована біржа криптовалют, заснована 2014 року і зареєстрована на Гібралтарі. Вона пропонує торгівлю 85 торговими парами і має добовий обсяг торгів у розмірі 76 252 867 доларів США станом на 21 березня 2024 року. Найпопулярнішою торговою парою є USDT/MXN з обсягом торгів 15 459 404 доларів США на добу.

Вступ: що таке Bitso та її роль на ринку

Bitso стала першопрохідцем у Латинській Америці, запропонувавши торгівлю криптовалютами за мексиканські песо. Біржа була заснована Беном Пітерсом, Даніелем Вогелем і Пабло Гонсалесом 2014 року. Її штаб-квартира розташована в Мехіко.

Крім торгових операцій, Bitso пропонує клієнтам мультивалютні гаманці та швидкі перекази. Інтерфейс біржі вирізняється функціональністю – є власний термінал Bitso Alpha і мобільний застосунок.

Попри напружені політичні відносини між Мексикою і США, криптобіржа приймає інвесторів зі Сполучених Штатів.

Торгові можливості та криптовалюти Bitso

У каталозі біржі 52 монети:

• Биткоин (BTC):
• Эфир (ETH);
• XRP (XRP);
• Лайткоин (LTC);
• Bitcoin Cash (BCH);
• TrueUSD (TUSD);
• Dogecoin (DOGE);
• Chiliz (CHZ);
• Polkadot (DOT);
• Cardano (ADA);
• Stellar (XLM);
• The Graph (GRT);
• Matic Token (MATIC);
• Avalanche (AVAX);
• Lido DAO (LDO);
• PAX Gold (PAXG);
• ATOM (ATOM);
• TRON (TRX);
• Solana (SOL);
• Curve DAO (CRV);
• Loopring (LRC).

Це лише деякі з найбільш популярних криптовалют. Повний список доступний на головній сторінці bitso.com.

Збори на Bitso нижчі, ніж у конкурентів. Криптобіржа використовує систему комісій, засновану на типах ринку:

• Мексиканський песо.
• Біткоїн.
• Аргентинський песо.
• Стейблкоїн DAI.
• Долар США.
• Бразильський реал.

У рамках кожного ринку існує 11 рівнів, які залежать від обсягу торгів користувача за останні 30 днів. Що вищий рівень, то нижча комісія. Комісії також різняться для мейкерів і тейкерів. Система стимулює трейдерів нарощувати обсяги, щоб торгувати з нижчими комісіями.

Наприклад, на ринку BTC для трейдерів з обсягом менше ніж 8 BTC комісія мейкера становить 0,075%, а тейкера – 0,098%. При обсязі не менше 950 BTC за 30 днів комісія мейкера падає до 0,05%, а тейкера – до 0,065%.

Реєстрація та верифікація

Для початку реєстрації необхідно натиснути на зелену кнопку “Start now”, розташовану в правому верхньому кутку головної сторінки сайту.

Далі потрібно заповнити особисту інформацію, включно з країною проживання, адресою електронної пошти й придумати пароль.

Порада експерта: рекомендується міняти паролі регулярно, не рідше ніж один раз на 3-6 місяців, а також використовувати унікальні буквено-цифрові комбінації для зниження ризику злому акаунта.

Після цього необхідно ознайомитися і підтвердити згоду з правилами та політиками сайту, зокрема прийняти умови використання криптовалюти й підтвердити повнолітній вік.

Процедура верифікації акаунта на Bitso доволі проста, проте потрібно буде надати скан паспорта, ID-картки, рахунки за комунальні послуги або виписки з банку як підтвердження особи.

Верифікація акаунта

Існує 3 рівні верифікації акаунта.

Перший рівень передбачає підтвердження номера мобільного телефону, зазначеного під час реєстрації, шляхом введення коду з SMS-повідомлення. Це дає змогу щодня поповнювати і виводити криптовалюту в еквіваленті до 5300 доларів США.

Другий рівень вимагає надання скан-копій паспорта та документа, що підтверджує місце проживання (наприклад, квитанції про оплату комунальних послуг).

Для підвищення лімітів на платформі рекомендується пройти процедуру розширеної верифікації особистості. Це можна зробити таким чином:

1. У правому верхньому кутку акаунта вибрати пункт “Профіль” з випадаючого меню.
2. У лівому вертикальному меню на сторінці профілю вибрати розділ “Ліміти”.
3. Прокрутити сторінку до кнопки “Підвищити ліміти” і натиснути на неї.
4. Заповнити поля форми із зазначенням паспортних даних, прописки.
5. Дочекатися підтвердження про проходження процедури KYC.

Після цього ліміти на поповнення рахунку, виведення коштів і торговий оборот, будуть збільшені.

Також необхідно провести операції на суму не менше 5000 песо і хоча б одне поповнення рахунку через платіжну систему SPEI. При дотриманні цих умов ліміт на щоденне введення-виведення криптовалюти збільшується до 150 000 доларів США.

Третій рівень верифікації – корпоративний. Він скасовує будь-які ліміти на транзакції. Для його отримання потрібно укласти індивідуальний договір із представниками біржі та підтвердити професійну зайнятість, надавши відповідні документи.

Унікальні функції та сервіси Bitso

Bitso пропонує послугу під назвою Bitso+, яка дає змогу отримувати додатковий дохід від зберігання стейблкоїнів, прив’язаних до долара США, в обмінному гаманці на біржі. Відсоток прибутку залежить від кількості монет (цифрових доларів). Максимальна процентна ставка становить 15% на рік.

Сервіс унікальний тим, що дає змогу користувачам отримувати пасивний дохід без обмеження доступу до своїх коштів. Це відрізняє його від традиційних інструментів Proof-of-Stake на криптобіржах з фіксованими термінами.

Мобільний застосунок

Bitso App доступний для пристроїв на платформах Android та iOS. Через мобільний додаток користувачі можуть здійснювати такі операції:

• Купівля та продаж криптовалют у режимі реального часу.
• Поповнення рахунку з використанням мережі Ethereum і системи переказів Bitso. На відміну від вебверсії, в мобільному додатку не передбачена можливість поповнення за допомогою банківського переказу.
• Проходження процедури ідентифікації (KYC) для збільшення лімітів на депозити і виведення коштів.
• Перегляд актуальних цін на доступні криптовалюти в режимі реального часу для вибору оптимального моменту для здійснення угоди.
• Налаштування коду доступу, а також відбитків пальців або розпізнавання обличчя для додаткового захисту акаунта.
• Швидке надсилання та отримання криптовалют або песо за допомогою сканування QR-коду.

Вдала адаптація вебверсії та розширені заходи безпеки роблять цей додаток оптимальним рішенням для мобільної торгівлі криптовалютою.

Безпека та захист користувачів на Bitso

Компанія отримала ліцензію DLT від Комісії з фінансових послуг Гібралтару, визнаного у світі інноваційного регулятора у сфері фінтеху. Bitso дотримується принципів безпечного зберігання коштів клієнтів, регулярно проходить аудит і оцінку ризиків.

Одна з особливостей – програма реагування на інциденти. У разі злому або іншої позаштатної ситуації в роботу включається команда з локалізації загрози та мінімізації збитків.

Криптобіржа використовує передові методи кастодіального зберігання криптоактивів. Також є страхові гарантії від Coincover на випадок злому корпоративних гаманців.

Компанія впровадила систему ПВК/ФТ, проводить комплексну перевірку клієнтів, відстежує підозрілі транзакції та співпрацює з регуляторами для забезпечення безпеки криптоекосистеми.

Операції Bitso в національних валютах регулюються місцевими наглядовими органами, такими як центральні банки Аргентини та Бразилії. Це дозволяє компанії ефективно працювати з урахуванням специфіки кожного ринку Латинської Америки.

Також Bitso приділяє увагу конфіденційності даних – у компанії сувора політика і процедури захисту персональної інформації. Наприклад, шифрування користувацьких даних. Конфіденційність даних клієнтів підтримується відповідно до стандарту GDPR.

Додатковий рівень захисту забезпечує 2FA для входу та виведення коштів. А програма Bug Bounty стимулює дослідників знаходити вразливості перед тим, як їх використовують зловмисники.

Для підтвердження резервів біржа публікує звіти про кількість активів у холодних гаманцях і зобов’язання перед клієнтами. Аудитори звітів не розкриваються.

Інцидент

У 2018 році платформа зазнала зламу з втратою частини цифрових активів. Біржа оперативно відреагувала – призупинила операції та згодом компенсувала кошти постраждалим клієнтам. Інцидент викликав питання до системи безпеки, але Bitso відповіла вдосконаленнями платформи.

За час роботи біржі не зафіксовано жодного випадку шахрайства або невиконання зобов’язань перед клієнтами.

Налаштування захисту профілю

Після підтвердження акаунта на першому рівні верифікації наполегливо рекомендується налаштувати 2FA. Для цього найкраще використовувати двофакторну автентифікацію від Google: вона захищає акаунти додатковим кодом, який змінюється кожні 30 секунд.

У налаштуваннях профілю потрібно перейти на вкладку “Двофакторна автентифікація Google” і слідувати інструкції:

• Завантажити та встановити спеціальний додаток на смартфон.
• Відсканувати QR-код, наданий на сайті для зв’язування акаунтів.

Додаток Google видасть шестизначний код, який потрібно ввести на сайті у відповідне поле. З цього моменту вхід у Bitso, прив’язка криптогаманців і заявки на виведення супроводжуватимуться запитом пін-коду з автентифікатора.

Платформа і призначений для користувача інтерфейс

Інтерфейс виконано в мінімалістичному стилі. Торговельне середовище також орієнтоване на зручність використання. Навігаційне меню надає актуальну ринкову інформацію, графіки, а також типи ордерів та інструменти для управління угодами.

Спот-торгівля організована через 2 торгові термінали:

• Alpha Classic (спрощений до обмінника).
• Alpha Pro (більш звичний для трейдерів).

Щоб перейти до термінала, на сторінці “Гаманець” (відкритій за замовчуванням) виберіть “Інші продукти” у верхньому меню і перейдіть на Alpha Classic або Alpha Pro.

Для початку торгівлі необхідно перейти в розділ “Exchange”. Інтерфейс торгової платформи включає форми для розміщення ордерів на купівлю і продаж криптовалютної пари, відображення балансів, топ-10 активних ордерів інших трейдерів, а також журнал власних і останніх виконаних угод.

Щоб купити криптовалюту, використовується форма “Buy”. У ній вказується тип ордера (лімітний, ринковий, стоп-лімітний, стоп-лосс), вибирається валюта (мексиканські песо або криптовалюта), вводиться потрібна кількість монет і ціна. Після натискання кнопки “Buy” ордер потрапляє в чергу на виконання.

Для продажу криптовалюти заповнюється аналогічна форма “Sell”, де також обирається тип ордера, валюта, вказується обсяг монет, що продаються, і ціна. Головна відмінність у тому, що для отримання прибутку під час продажу потрібно ставити ціну вищу за ринкову.

Термінал Bisto Alpha копіює функціонал термінала TradingView. Інструменти аналізу розділені на категорії. Є підтримка індикаторів, ліній тренда, рівнів підтримки/опору, фігур і графічних міток. Розширений функціонал (на кшталт тестера стратегій, редактора скриптів) недоступний.

Навчання та бонусна програма

Bitso не пропонує користувачам винагород за використання платформи або залучення рефералів. Bitso може в майбутньому представити нові функції або програми.

Також відсутня спеціальна освітня програма. Платформа надає тільки центр допомоги (FAQ) і статті в блозі на теми, пов’язані з криптовалютами, торгівлею та ефективним використанням платформи Bitso.

Введення і виведення коштів: методи, комісії, терміни

Під час виведення коштів Bitso стягує динамічну комісію, що становить близько 0,00001589 BTC. Це значно нижче середньоринкових зборів – у середньому по галузі комісія за виведення біткоїнів дорівнює 0,00053 BTC. Вивести гроші можна банківським переказом, на банківську карту, SPEI-рахунок, на номер мобільного телефону або криптогаманець.

Для введення коштів доступний банківський переказ, Oxxo Pay, SPEI й криптовалюта. Користувачі можуть вибирати з мексиканських, аргентинських песо, бразильських реалів, доларів США. Інший спосіб – через криптовалюту. Є BTC, ETH, XRP, LTC, BCH, TUSD. Сума автоматично конвертується в бажану валюту.

Мінімальний депозит становить 100 доларів. Зарахування може зайняти близько 1-5 робочих днів (при виборі банківського переказу).

Базовий акаунт має обмеження на введення і виведення фіатних грошей і криптовалюти:

• Фіат – 185 доларів на місяць.
• У криптовалюті – немає обмежень на депозит, а ліміти на виведення визначаються залежно від мережі (наприклад, ліміт на виведення для біткоїнів становить 0,012 BTC).

Щоб підвищити рівень свого облікового запису, необхідно пройти розширену перевірку особистості KYC-1.

Виплата здійснюється протягом 10-60 хвилин. Для виведення коштів на суму понад 30 BTC знадобиться додатковий час, оскільки такі заявки завжди обробляються і перевіряються вручну.

Підтримка та ресурси для користувачів Bitso

Клієнтам надається цілодобова підтримка. Користувачі можуть звернутися до служби підтримки:

• електронною поштою info@bitso.com;
• телефоном +525541646888;
• через тікет у центрі FAQ.

Підтримка здійснюється іспанською та англійською мовами, що вкрай зручно для іспаномовного населення Латинської Америки.

Центр підтримки містить ресурси й керівництва по роботі з сервісом. Також на сайті є розгорнутий розділ FAQ, що охоплює торгівлю криптовалютою і функціонування біржі.

Порівняння Bitso з іншими криптовалютними біржами

Щодо зручності використання Bitso випереджає Bittrex завдяки більш простому інтерфейсу. Bittrex же відрізняється великою кількістю розділів і функцій, що може збентежити новачків.

Bittrex доступний більш ніж у 180 країнах, а Bitso – переважно в Латинській Америці, де в нього провідні позиції. Bittrex виглядає універсальнішим з погляду охоплення аудиторії.

Що стосується торгових інструментів, Bittrex випереджає Bitso, надаючи не тільки спотову торгівлю, а й маржинальну, і роботу з деривативами. Bittrex пропонує трейдерам понад 300 монет проти 52 на Bitso.

Комісії на Bitso дещо нижчі, ніж на Bittrex, що відіграє роль за великих обсягів торгів.

Для латиноамериканського ринку, а також для трейдерів-початківців Bitso кращий завдяки простоті та локальній специфіці. Bittrex же з його функціоналом, охопленням і вибором активів більше підходить просунутим користувачам по всьому світу.

Відгуки користувачів і загальне сприйняття

Криптобіржа має технічні недоліки. Користувачі скаржаться на повільну роботу сайту і торгового термінала, які підвисають навіть на потужних комп’ютерах. Також згадується низька ліквідність – складно знайти зустрічні заявки для здійснення угод.

Проблем з виплатами немає, але лаги термінала і низька ліквідність змушують переривати співпрацю з Bitso.

Процеси на біржі відбуваються повільно – тривале очікування введення і виведення коштів, верифікація користувача. Загалом функціонал біржі оцінюється позитивно, попри затримки за окремими операціями.

Служба підтримки працює недостатньо оперативно. У разі виникнення запитань або проблем користувачам доводиться покладатися в основному на інформацію з FAQ або неофіційних джерел.

Автора відгуку загалом влаштовує робота з цією біржею, незважаючи на наявні недоліки. Він не рекомендує її іншим користувачам, але і зміну платформи не планує, щоб не втрачати час на освоєння альтернативи.

Зустрічаються й суперечливі думки. Згідно з одним із позитивних відгуків, у біржі є низка переваг:

• Служба підтримки клієнтів оперативно реагує на запити.
• Комісії на торгові операції відносно низькі порівняно з конкурентами.
• Багаторівнева система безпеки зберігання криптовалют.
• Компанія згадує ліцензії центробанків Латинської Америки.
• Біржа співпрацює з відомою платіжною системою Ripple.

Недоліком є лише невелика кількість торгових пар.

Підсумковий аналіз: рекомендації щодо використання Bitso

Bitso посідає провідні позиції на мексиканському ринку завдяки зручності використання, низьким комісіям і адаптації під регіональну специфіку.

Компанія презентує криптобіржу як надійну і безпечну платформу для обміну криптовалютою. Однак аналіз відгуків користувачів і доступної інформації про її роботу вказує на низку істотних недоліків:

• Заявлена аудиторія в 1 млн користувачів викликає великі сумніви й, найімовірніше, сильно завищена.
• Попри декларовані заходи безпеки, у 2018 році стався злом платформи.
• Компанія не надає документи, що підтверджують правомірність її діяльності та нагляд з боку регуляторів.

З урахуванням перерахованих фактів, зокрема проблем із безпекою та технічною підтримкою, використання криптобіржі Bitso для зберігання коштів пов’язане з підвищеними ризиками.