Огляд Брокера Ninety Nine

Брокер Ninety Nine загалом отримує позитивні відгуки від користувачів. Клієнти відзначають зручність мобільного додатка, простоту інтерфейсу та легкість у використанні платформи для інвесторів-початківців. Також підкреслюються конкурентоспроможні комісії та швидке виконання угод.

Однак деякі користувачі висловлюють невдоволення обмеженим вибором акцій та тривалим часом обробки виведення коштів. Загалом клієнти рекомендують Ninety Nine як надійного брокера для тих, хто хоче почати інвестувати без великих витрат.

Ninety Nine – це іспанський роздрібний брокер, розробник фінансової платформи для 24-годинної торгівлі акціями міжнародних компаній. Основною перевагою брокерської компанії стали вигідні умови для приватних інвесторів: відсутність мінімального депозиту та комісій за обслуговування.

Історія та місія Ninety Nine

Коротка історія компанії Ninety Nine та її розвиток

Брокерська платформа Ninety Nine надає послуги з 2018 року, має ліцензію Національної комісії Іспанії CNMV. Засновником і генеральним директором компанії Ninety Nine Financial Markets є Хав’єр Санс Альварес.

Основна інформація про Ninety Nine

У перші роки роботи Ninety Nine надавав вихід тільки на американський фондовий ринок акцій і депозитарних розписок. Пізніше брокер додав акції емітентів із Канади, Великої Британії, Швеції, Німеччини, Фінляндії, Японії, Китаю, а також IPO, фонди ETF і REIT.

5 грудня 2022 року голландська фінансова компанія BUX придбала роздрібну платформу Ninety Nine. Завдяки цій угоді її клієнти отримали доступ до послуг BUX, таких як:

• інвестування в акції Європи;
• ETF, криптовалюти;
• дробове інвестування;
• планування заощаджень.

Крім того, трейдери з ninetynine.com отримали можливість безплатно мігрувати на платформу BUX, а як вітальний бонус – дві безкоштовні акції.

Основні принципи роботи та місія компанії

Спочатку Ninety Nine був сфокусований на індивідуальних клієнтах, які бажають самостійно інвестувати. Як місію компанія обрала демократизацію торгівлі. Їхній девіз: “Ми хочемо, щоб фондовий ринок був доступний 99% населення”.

Репутація та успіхи Ninety Nine на ринку інвестицій

Брокерська компанія має бездоганну репутацію та забезпечує максимальну безпеку клієнтських коштів. Депозити інвесторів передаються на аутсорсинг у Cecabank та іншим відомим банкам.

Після продажу роздрібної платформи Ninety Nine Financial Markets зосередився на ринку B2B і B2B2C. Тепер компанія надає банкам, фінтех-фірмам технологію для запуску послуг роздрібного інвестування.

Регулювання та безпека

Огляд ліцензій і регуляторів, які контролюють діяльність Ninety Nine

Компанія Ninety Nine є акціонерним товариством з офіційним реєстраційним номером 292. Брокер знаходиться під контролем наступних регуляторних органів:

• Центральний банк Іспанії;
• CNMV – Національна комісія з ринку цінних паперів Іспанії, що здійснює нагляд за іспанськими фінансовими ринками;
• SEPBLAC – Комісія із запобігання відмиванню грошей і грошових злочинів.

Ninety Nine зареєстрований в Internal Revenue Services (Податковим управлінням США) як кваліфікований посередник, що працює з американськими цінними паперами. Отже, брокер дотримується Закону США “Про оподаткування іноземних рахунків (FATCA)”.

Заходи безпеки та гарантії захисту даних клієнтів

Ninety Nine є членом Іспанського компенсаційного фонду Fondo General de Garantía de Inversiones (FOGAIN). Fogain гарантує страховий захист інвестицій у розмірі €100 000. Фонд надає компенсації у випадках низької платоспроможності інвестиційної компанії, що є членом фонду.

Компанія дотримується стандартів безпеки платежів, визначених у європейських правилах PSD2 та PCI DSS. Наприклад, повна прозорість компанії, цифрові сертифікати, шифрування повідомлень, перевірка під час авторизації тощо.

Крім того, кошти та активи клієнтів брокерської платформи зберігаються на сегрегованих рахунках у кастодіальному банку Cecabank.

Довіра і надійність Ninety Nine серед інвесторів

Брокерська компанія добре зарекомендувала себе серед іспанських інвесторів-початківців. Вона успішно впоралася з волатильністю ринку останніх років і пандемією Covid-19. Брокер не був замішаний у ситуаціях, пов’язаних зі зливом особистих даних або втратою коштів клієнтів.

Торгові можливості на Ninety Nine

Список доступних інструментів і ринків для інвестування

Платформа Ninety Nine орієнтована на фондовий ринок США, Європи, Китаю, Японії. Індивідуальний рахунок дає змогу торгувати більш ніж 3500 акцій та іншими фінансовими інструментами.

Основні торгові активи NN

Усі доступні фінансові інструменти представлені в розділі “Каталог” на сайті ninetynine.com, а також у мобільному додатку.

Для підбору цінних паперів передбачено сортування за алфавітом, ціною, відсотком приросту або зниження курсової вартості.

У розділі “Майбутні IPO” публікуються оголошення про первинне розміщення акцій і депозитарних розписок.

Особливості та ліміти торгівлі на платформі Ninety Nine

Іспанська компанія Ninety Nine орієнтована на середньострокове і довгострокове інвестування. Для купівлі активів брокер надає безплатний мобільний додаток, у якому можна відкрити рахунок за кілька хвилин.

Основні торгові умови Ninety Nine

Вимоги щодо мінімального депозиту та ліміти торгових операцій відсутні. Інвестор може внести будь-яку суму, достатню для покриття 105% вартості обраного торгового активу.

Брокер пропонує своїм клієнтам можливість безкоштовної купівлі та продажу активів. Торгівля на платформі вільна від більшості традиційних комісійних зборів.

Комісії Ninety Nine

Комісійний збір стягується за валютний обмін, оскільки базовою валютою рахунку є євро. Комісія становить 0,5% від суми угоди та списується при купівлі цінних паперів за долари, юані та інші валюти. Угода з BUX дала змогу платформі знизити комісії майже на 50%.

Поповнення та зняття коштів у Ninety Nine

Для введення і виведення коштів інвестор може використовувати тільки власні іменні рахунки. Поповнення здійснюється банківськими та швидкими переказами SEPA. Електронні гаманці не приймаються. Виведення коштів доступне тільки на банківський рахунок.

Кошти на брокерських депозитах зберігаються в євро. Якщо трейдер має банківський рахунок у валюті, відмінній від євро, йому доведеться сплатити збір за конвертацію.

Умови щодо виплати дивідендів

Інвестори Ninety Nine, які є власниками американських акцій, отримують пасивний дохід від дивідендів. Виплата дивідендів здійснюється на таких умовах.

1. За звичайними акціями дивідендні платежі здійснюються раз на квартал або пів року, за привілейованими – за підсумками звітного року.
2. Дивіденди від компанії-емітента надходять до кастодіального банку, після чого протягом 3 днів переводяться на баланс інвестора.
3. При нарахуванні дивідендів у валютах, відмінних від євро, стягується комісія за конвертацію.
4. Брокерська компанія утримує суму податку на дохід з урахуванням угод про подвійне оподаткування.

Список емітентів акцій, що виплачують дивіденди, представлений у торговому додатку і на сайті платформи. Крім того, брокер пропонує добірки акцій для формування портфелів з високими доходами: “Дивідендні аристократи”, “Дивідендні королі” та інші.

Можливості для диверсифікації інвестиційного портфеля

Великий вибір акцій, наявність ETF і REIT, дозволяє інвесторам Ninety Nine створювати диверсифіковані портфелі на довгострокову перспективу. Для формування портфелів брокерська платформа пропонує добірки цінних паперів у розділі “Колекції”.

Колекції цінних паперів дають змогу диверсифікувати інвестиції за секторами економіки:

• апаратне забезпечення, чіпи та пристрої;
• програмне забезпечення, кібербезпека;
• хмарні технології;
• хімічна промисловість;
• біотехнологія, біофармацевтика;
• відновлювальна енергія;
• фінанси, страхування;
• будівельна промисловість;
• мобільність і транспорт;
• готельні мережі;
• ЗМІ та телекомунікації;
• компанії зі світу відеоігор і багато інших.

Для диверсифікації портфеля за регіональною ознакою можна використовувати колекції “Канадські компанії”, “Азійські компанії”.

Крім того, брокер пропонує спеціальні добірки акцій, які можуть бути цікаві різним категоріям інвесторів: “Для початківців”, “Акції за ціною менше ніж €5”, “Дивідендні аристократи”, “Бренди, що змінили галузі”, “Вибір Воррена Баффета”, “Вибране Кеті Вуд”, “Все про канабіс”, “У всіх на вустах” тощо.

Типи інвестиційних рахунків

Огляд типів інвестиційних рахунків Ninety Nine

Роздрібні клієнти Ninety Nine здійснюють торгові операції з одного торгового рахунку в євро. Демонстраційний рахунок відсутній. Для корпоративних клієнтів, які працюють на платформі White Label, компанія пропонує різні типи рахунків.

Умови та обмеження для рахунку

Інвестиційний рахунок на Ninety Nine можуть відкрити тільки податкові резиденти Іспанії з іспанським номером мобільного телефону. Ось основні особливості індивідуального рахунку:

• простий і повністю цифровий процес відкриття рахунку;
• відсутність мінімальних вимог щодо початкових вкладень, тобто можна почати інвестувати з будь-якої суми;
• зручне управління портфелем, купівля та продаж акцій прямо з мобільного пристрою;
• можливість диверсифікації – розподілу вкладень між різними активами для зниження ризиків і підвищення прибутковості портфеля;
• участь в обговореннях інвестиційної спільноти.

Брокер виконує тільки ринкові ордери та не пропонує кредитне плече.

Торгові інструменти та функціонал

Огляд доступних інструментів для аналізу ринку

Для проведення ринкового аналізу Ninety Nine надає своїм клієнтам такий інструментарій:

• ринкові котирування, зокрема відхилення ціни у відсотках, максимальний курс за період;
• цінові графіки в режимі реального часу;
• фундаментальні дані – основні показники емітентів, наприклад, EBITDA, валовий прибуток за період;
• новинна стрічка – дайджести відображаються під час натискання на актив на сайті, у торговельному застосунку.

Для швидкого відбору активів передбачена функція пошуку за назвою і тікером фінансового інструменту. У розділі “Colecciones/Колекції” акції згруповані за галузями та іншими ознаками.

Технічний і фундаментальний аналіз на платформі Ninety Nine

Пропозиція інструментів графічного аналізу та інших загальних ресурсів для дослідження ринку у брокера обмежена:

• два типи цінових графіків (лінія і японські свічки);
• індикатор Volume;
• інструменти малювання та інші індикатори відсутні.

Трейдер може відкрити базовий графік у мобільному додатку і на вебсайті. У графіку представлена інформація про зміну цін і торговий діапазон за певний період.

Дані для проведення фундаментального аналізу обмежені: є базові показники прибутку та новинна стрічка.

Допомога в ухваленні рішень і розробленні інвестиційних стратегій

Ninety Nine не надає такі послуги, як консультування, управління активами клієнтів, допомога у створенні портфелів, розробці інвестиційних стратегій та ідей.

Як допомогу для ухвалення торгових рішень брокер пропонує базову інформацію про інвестування, графіки, новини та деякі фундаментальні показники емітентів. Користувачі можуть скористатися торговими концепціями, порадами та рекомендаціями, які публікуються в блозі компанії.

Портфель і диверсифікація

Процес створення та управління інвестиційним портфелем

Інвестиційний портфель – це сукупність активів, які інвестор купує для примноження капіталу або отримання пасивного доходу.

Процес створення портфеля містить 6 кроків.

1. Визначення фінансових цілей і часового горизонту (короткострокові, середньо або довгострокові періоди).
2. Оцінка схильності до ризику – з урахуванням толерантності до ризику обирають більш консервативні або агресивні стратегії.
3. Вибір типу рахунку (пенсійний, інвестиційний з податковими пільгами, брокерський тощо).
4. Підбір фінансових інструментів (акції, облігації, ETF-фонди, REIT, хедж-фонди, товари, метали тощо).
5. Розподіл активів і диверсифікація.
6. Моніторинг, балансування та коригування.

Значення диверсифікації та стратегії розподілу активів

Інвестори формують портфелі з різних активів, щоб доходи за одними активами перекривали збитки за іншими. Диверсифікація – це розподіл інвестицій між різними класами активів для зниження фінансових ризиків і підвищення прибутковості.

Щоб зрозуміти, як правильно сформувати портфель, інвестори спираються на базові моделі розподілу. Наприклад, портфель може складатися зі 100% облігацій, 100% акцій або бути змішаним.

У змішаних варіантах найпопулярнішими є три стратегії розподілу цінних паперів.

• Портфель доходу (для короткострокових вкладень): від 70% до 100% в облігаціях.
• Збалансований: від 40% до 60% в акціях, решта – облігації.
• Портфель зростання (для довгострокового інвестування): від 70% до 100% в акціях, залишок – облігації.

Ризик-менеджмент та оптимізація портфеля

Важливо регулярно відстежувати прибутковість портфеля та оптимізувати його. Оптимізація – це процес вибору найкращої комбінації фінансових інструментів для отримання максимального доходу і зниження ризиків. Під час оптимізації портфеля інвестори враховують три фактори.

1. Рентабельність інвестицій (ROI) – показник відображає, наскільки зросла або зменшилася вартість кожного активу, а також усього портфеля загалом.
2. Портфельний ризик – це можливість того, що дохід від інвестицій відрізнятиметься від очікуваного. Він являє собою суму ризиків, пов’язаних з кожним окремим папером.
3. Кореляція типів активів. Портфель із різноманітними активами буде більш стійким, навіть якщо світові події призведуть до падіння вартості всього фондового ринку.

Якщо портфель не забезпечує запланований рівень зростання або доходу, інвестор може провести ребалансування. Наприклад, розпродати частину цінних паперів, спрямувати інвестиції в категорії, що відстають тощо.

Мобільний додаток Ninety Nine

Огляд функціонала мобільного додатка для інвесторів

Для здійснення угод Ninety Nine пропонує іспаномовний мобільний застосунок, сумісний з пристроями Android та iOS. Брокер прагне мінімізувати витрати, тому функціонал додатка максимально спрощений. Мобільна платформа має такі особливості:

• безпечний двоетапний вхід у систему (2FA);
• лаконічний дизайн, інтуїтивно зрозумілий інтерфейс;
• швидке опрацювання даних.

Основна функція мобільної платформи – це виконання ринкових операцій і заявок інвестора. Допомога, а також послуги з управління активами брокером не надаються.

Додаткові функції додатка:

• зручний пошук акцій (за тікером і назвою);
• перегляд цінових графіків і основних показників компаній-емітентів;
• вивчення колекцій, у яких акції згруповані за галузями;
• кнопки для моментального розміщення ринкових заявок;
• перегляд стрічки новин за окремими активами та статей у блозі.

Таким чином, додаток дає змогу роздрібним інвесторам безпечно і легко виходити на фондові ринки.

Доступність і зручність використання мобільного додатка

Додаток Ninety Nine дає змогу відкрити інвестиційний рахунок менш ніж за 5 хвилин і розпочинати купівлю акцій. Однак пройти реєстрацію на мобільній платформі наразі можуть тільки податкові резиденти Іспанії.

Для завантаження програми з Google Play та Apple Store потрібен номер мобільного телефону іспанського оператора зв’язку. Для реєстрації необхідний номер посвідчення особи – DNI або NIE резидента Іспанії.

Переваги та недоліки мобільної версії платформи

Головною перевагою мобільної платформи Ninety Nine є швидкий доступ до 3500 акцій та інших фінансових активів.

Основним недоліком можна вважати обмежений набір інструментів для аналізу та дослідження. У додатку відсутні більшість індикаторів для аналізу, інструменти малювання, оповіщення про ціни.

Наразі на платформі доступні тільки ринкові ордери та стоп-лосс. Надалі брокер планує вдосконалення платформи та інструментів для управління капіталом.

Огляд освітніх ресурсів

Опис навчальних матеріалів і ресурсів для трейдерів

Ninety Nine пропонує такі освітні матеріали для інвесторів-початківців:

• путівник – відповіді на базові питання про інвестування (що таке фондовий ринок, фіксований і змінний дохід, торгова ціна, портфель акцій, як почати інвестувати тощо);
• блог – добірки новин, порад, рекомендацій, а також простих статей про інвестування, фінансову культуру тощо.

Демонстраційні рахунки, відеоуроки та вебінари у брокера відсутні. Набір освітніх текстів обмежений вузьким колом тем.

Допомога в розвитку навичок і знань про фінансові ринки

Ninety Nine не надає клієнтам допомогу в розвитку навичок роботи на фінансових ринках. Він пропонує тільки базову інформацію про інвестування в путівнику на своєму вебсайті.

У брокера відсутні деморахунки, торгові ідеї та сигнали. Торгівля з реального рахунку є єдиним способом отримання практичного досвіду роботи з цінними паперами.

Однак інвестори-початківці можуть використовувати для створення свого портфеля колекції активів, представлені брокером. Наприклад, акції банківського сектора, нерухомості, добірка Воррена Баффета тощо.

Підтримка для новачків і досвідчених інвесторів

Ninety Nine займається виконанням торгових заявок і створенням ПЗ для фінансових компаній. У брокера відсутні такі послуги, як фінансове консультування та управління активами клієнтів.

Клієнтська підтримка

Канали зв’язку з клієнтською підтримкою та час відповіді

Відповіді служби підтримки електронною поштою та в чаті можна отримати з понеділка по п’ятницю з 9:30 до 18:30 (GMT+2). У чаті мобільного застосунку середній час відповіді становить 30 секунд, під час спілкування електронною поштою – від 30 хвилин до 5 годин. Підтримка телефоном відсутня.

Якість обслуговування та підтримка клієнтів Ninety Nine

Якість обслуговування і підтримки хороша, але багатьом користувачам не вистачає цілодобової доступності. Фахівці служби підтримки швидко відгукуються, дають якісні відповіді іспанською та англійською мовою.

Ресурси та матеріали для самостійного розв’язання проблем

Для самостійного розв’язання проблем можна використовувати форуми спільнот брокера, а також інформацію в розділі “Путівник”.

Відгуки про брокера Ninety Nine

Аналіз позитивних і негативних відгуків від клієнтів

Відгуки користувачів Ninety Nine можна знайти на іспаномовних майданчиках. Крім того, брокер публікує інтерв’ю зі своїми клієнтами в блозі на ninetynine.com, у розділі “Думки”. У позитивних відгуках інвестори відзначають такі переваги платформи, як:

• гарантії безпечної торгівлі;
• наявність ліцензії та авторитетних регуляторів;
• відсутність вимог до мінімального депозиту;
• інтуїтивно зрозумілий і зручний мобільний додаток;
• оперативне виконання торгових заявок;
• безплатне виведення коштів.

У негативних відгуках клієнти підіймають таку проблему, як висока комісія за конвертацію євро в долари, яка стягується при торгівлі акціями США. Крім того, відзначають відсутність інструментів для проведення технічного аналізу.

Оцінка репутації та довіри до Ninety Nine на ринку

Ninety Nine успішно працює на ринку з 2018 року. Брокерська платформа регулюється Центральним банком Іспанії, Комісією з ринку цінних паперів CNMV і SEPBLAC. Майданчик має добру репутацію серед трейдерів та інвесторів Іспанії, оскільки дотримується міжнародних стандартів безпеки.

Поради для вибору брокера на основі відгуків

У відгуках трейдери, як правило, розповідають не тільки про свої враження, а й про основні аспекти роботи з брокерською компанією:

• репутація і рівень довіри з боку клієнта;
• політика комісійних зборів (чи є приховані комісії);
• наскільки широкий асортимент фінансових інструментів і активів;
• способи поповнення/зняття, а також відсутність проблем з виведенням;
• зручність торгового термінала, наявність інструментів для технічного та фундаментального аналізу;
• оцінка освітніх ресурсів;
• якість роботи служби підтримки.

Рекомендуємо чітко визначити свої інвестиційні цілі перед вибором біржового посередника.

Висновок

Резюме основних характеристик і переваг Ninety Nine

Мобільна платформа Ninety Nine пропонує своїм клієнтам можливість інвестувати в більш ніж 3500 акцій США, Європи, Китаю, Японії та інших країн. Брокерська компанія працює тільки з іспанськими податковими резидентами, які мають DNI або NIE Іспанії.

Крім широкого асортименту активів, брокер має інші переваги:

• наявність ліцензій від регуляторів Іспанії та США;
• захист інвестицій на суму 100 000 євро;
• конкурентоспроможна структура комісійних;
• відсутність вимог до мінімального депозиту;
• швидка і чуйна служба підтримки;
• зручна торгова платформа з інтерфейсом, зрозумілим для інвесторів-початківців.

Основний недолік – високі комісії за конвертацію валюти. Однак угода з BUX дозволила платформі знизити комісії майже на 50%.

Порівняння з іншими брокерами на ринку інвестицій

Більшість брокерів (XTB, eToro, DEGIRO) пропонують ширший асортимент активів для інвестування і торгівлі, ніж Ninety Nine. Наприклад, взаємні фонди, облігації, деривативи (ф’ючерси або опціони), криптовалюти. Крім того, NN програє в плані набору графіків та інструментів технічного аналізу.

Прикінцеві думки та рекомендації для інвесторів

Ninety Nine підходить для інвесторів з Іспанії, які шукають зручну мобільну платформу для торгівлі “на ходу” акціями США та Європи.