Обзор Форекс брокера Firstrade

О Форекс брокере Firstrade

Пользователям доступно два типа счета – брокерский и пенсионный. В каждом формате есть несколько подтипов с разными условиями.

Firstrade работает с клиентами из 30 стран. Минимальный депозит не установлен, начинать торговлю можно с любой суммы. Брокер не взимает комиссий за сделки с ценными бумагами, ETF акциями и опционами.

Трейдеры получают доступ к авторскому терминалу. Заключать сделки можно через веб-версию или загрузить мобильное приложение на смартфон.

На Firstrade доступны инвестиционные программы. Клиент брокера вкладывается в ПИФы, чтобы получать пассивный доход с минимальными знаниями и без необходимости уделять время позициям. Инвесторы самостоятельно определяют степень риска для своего портфеля.

Все счета открываются в одной валюте – USD, поскольку компания работает на американском рынке. Кредитное плечо не предусмотрено – активы торгуются на споте.

Начинающие трейдеры и инвесторы получают доступ к образовательным материалам от экспертов. Профессионалам предоставляют качественную аналитику, включая отчетность от квалифицированных финансовых экспертов.

История и репутация Firstrade

Брокерская компания начала свою работу в 1985 году. Изначально функционировала в качестве дисконтного брокера. С 1997 года добавлена функция заключения сделок на фондовой бирже в онлайн-формате.

Постепенно в ассортимент доступных инструментов добавили и другие классы активов: облигации, ценные бумаги ETF и взаимных фондов, опционы.

Firstrade основан в Нью-Йорке. Компания зарегистрирована в FINRA (лицензия 16843) и SEC (лицензия 8-34642), отвечает всем требованиям финансовых регуляторов и защищает права инвесторов.

Брокер работает с SIPC, Корпорацией защиты инвесторов в ценные бумаги, ответственной за страхование вкладов в акции.

В 2018 году компания отменила комиссионные сборы за онлайн-торговлю ценными бумагами, акциями ETF и взаимных фондов, опционами. Большинство инструментов на платформе Firstrade доступны без комиссий. Сборы взимаются только при размещении ордеров по телефону или по электронной почте.

Официальный сайт брокера посещает в среднем 1,3 миллиона пользователей в месяц. Основная аудитория приходит из Тайваня (36,19% от общего трафика), США (35,04%), Гонконга (9,20%), Польши (4,26%) и Германии (3,07%).

Источник: Similarweb

Брокер пользуется положительной репутацией среди экспертов и финансовых медиа. Nerd Wallet оценивает компанию на 4,4 звезды. Stockbrokers дает рейтинг в 4,5 звезды. Оценка портала Broker Chooser – 4,4 балла.

Авторитетное издание Forbes публикует рейтинг Firstrade на 3,4 звезды из 5. Bankrate выводит среднюю оценку брокера в 4,0 балла (мобильное приложение получает высший рейтинг).

Компания неоднократно становилась победителем в разных отраслевых номинациях, включая «Лучший онлайн-брокер».

Процесс регистрации в Firstrade

Чтобы стать клиентом брокера, следуйте инструкции:

1. Откройте официальный сайт компании (firstrade.com).

2. Выберите язык интерфейса. Сайт доступен только на английском и китайском (традиционном или упрощенном). Если указанные опции вам не подходят, пользуйтесь онлайн-переводчиками.

3. В правом верхнем углу жмите на кнопку Open Account (Открыть счет).

4. Укажите свой номер мобильного телефона и выберите способ его подтверждения (текстовое сообщение или телефонный звонок). Введите присланный код или последние цифры номера, затем жмите на кнопку Continue (Продолжать).

   

5. В отличие от большинства других брокеров, Firstrade сразу запрашивает верификацию документа, подтверждающего личность. Загрузите лицевую и оборотную сторону вашего паспорта или ID карты.Важно, чтобы информация четко различалась и хорошо была видна подпись владельца документа. Добавьте фото или скрины паспорта, затем нажмите на Save, Next (Сохранить и продолжить).

   

6. Следующий шаг – заполнение персональной информации. Обычно ее просят перед сканами документа, но у Firstrade свои правила. Заполняем все поля (Имя, Фамилия, Дата рождения, Пол, ИНН). Прописываем на английском.Указываем информацию о размере доходов, их источниках, финансовых знаниях и т.д. – требования финансового регулятора. Авторитетные брокеры обязательно попросят заполнить такие поля.

   

7. Выберите, хотите ли вы торговать опционами, с кредитным плечом и в небиржевые часы. Проверьте все данные, кликайте по кнопке Save, Next (Сохранить и продолжить).

   

8. Заключительный этап – создание своего ID, пароля для входа в личный кабинет и 4-значного пин-кода. Обязательно придумайте надежные комбинации, ранее не использованные вами.

Регистрация на сайте завершена. Дождитесь, пока представители брокерской компании проверят ваши документы и подтвердят вашу учетную запись. До этого момента вы не сможете открывать счета и торговать доступными активами.

Важно! Создать аккаунт на Firstrade могут резиденты 30 стран (преимущественно европейских и азиатских). Исключение – граждане других государств, постоянно проживающие в США на законных основаниях. Если вы не относитесь к этим категориям, зарегистрироваться не сможете.

Типы счетов в Firstrade

На сайте брокера вы найдете информацию о 5 типах торговых счетов:

1. Брокерский (предназначен для инвестирования в разные активы).
2. Пенсионный (пенсионные накопления со специальными условиями налогообложения).
3. Международный (для пользователей брокера, проживающих за пределами США).
4. Накопления для образования (инвестиции с целью оплаты обучения).
5. Пенсионный для предпринимателей (пенсионные накопления для самозанятых и владельцев малого бизнеса).

Разберем особенности и условия каждого типа счета подробнее.

Брокерские счета

Брокерский счет открывается для самостоятельного инвестирования в любые из доступных активов. Отсутствует плата за открытие и обслуживание.

Использовать инвестиции пользователь имеет право на любые цели и в любой момент. Отсутствуют какие-либо ограничения. Нет лимитов для минимального депозита и комиссий за неактивность.

Доступно два формата брокерского счета:

• Индивидуальный. Вы открываете счет для себя и только вы имеете право им распоряжаться.
• Совместный. Открывается счет, доступ к которому имеют два или более пользователей (чаще всего – супруги или члены семьи, но возможны и другие варианты).

По умолчанию совместный счет предполагает равные права для каждого пользователя, но есть формат с определением доли каждого пользователя (например, 90% и 10%).

Пенсионные счета

Пенсионный счет позволяет регулярно перечислять накопления с целью получения пассивного дохода от инвестиционного портфеля на момент выхода на пенсию, а также учитывать особенности налоги в трейдинге при выборе между форматами Traditional, Roth и Rollover. Доступно три формата пенсионного счета: Traditional (традиционный), Roth (пенсионный план Рота) и Rollover (пролонгированный).

Важно! Rollover позволяет перенести накопления с плана 401 (К). Условия, по сути, повторяют традиционный формат (Traditional), но только для тех, кто решил перейти со старого плана.

Отличия между Traditional и Roth форматами заключаются в следующем:

Обратите внимание! Максимальный годовой размер отчислений для каждого формата – 6 500 долларов или $7 500, если вам исполнилось 50 лет. Пенсионные счета доступны, если ваш годовой доход не превышает 153 тысячи долларов (для неженатых) или 228 тысяч долларов (для женатых).

Международный счет

По сути, международный счет – это аналог брокерского счета, только для нерезидентов США. Данный тип доступен для граждан из 29 стран. С полным списком можно ознакомиться на официальном сайте.

Кроме того, владельцы международного счета имеют право на налоговые льготы. Заполняется форма W-8Ben и инвестор освобождается от налогов на прирост капитала.

Накопления для оплаты образования

Такой тип счета открывается на детей, не достигших 18-летнего возраста. Разрешается накапливать средства в размере до 2 тысяч долларов в год на одного ребенка. Отчисления не облагаются налогом, так же, как и снятие средств.

Если лимитная сумма превышена, активируется налог на прибыль по ставке 6%. Потратить инвестиции разрешается на оплату обучения (от начальной школы до ВУЗа).

Направить средства можно не только на непосредственную оплату обучения, но и на покупку учебников, школьной формы, оплату проживания и другие расходы, связанные с получением образования.

Пенсионные счета для предпринимателей

Предпринимателям доступны два типа счета:

• SER (упрощенный пенсионный план для сотрудников). Подойдет самозанятым. В год отчисляется не более 13 500 долларов. Взносы вычитаются из налоговой декларации и на них не платится налог на прибыль до момента снятия средств. Можно вносить взносы и за сотрудников, по предварительной договоренности.
• Simple (стимулирование сбережений для сотрудников). Пенсионный план подразумевает пенсионные отчисления для работодателя и сотрудников. Доступен, если у вас работает на более 100 сотрудников, зарплата которых составляет от 5000 долларов.Максимальная сумма годовых отчислений – 19 тысяч долларов. План подразумевает налоговые льготы для работодателя.

Методы пополнения и снятия средств в Firstrade

Вносить средства на счет разрешено после верификации учетной записи. Доступно несколько форматов внесения депозита:

• банковский перевод;
• кредитная или дебетовая карта;
• кошелек электронной платежной системы (поддерживаются Skrill и Neteller).

Важно! Разрешено пополнять счет только со счетов и кошельков, которые принадлежат владельцу аккаунта. Если вы решите внести депозит с чужого счета/кошелька, брокер заблокирует транзакцию.

Вносить средства можно только в долларах США. Если пополняете счет в другой валюте, проводится автоматическая конвертация.

Обратите внимание! Минимальная сумма депозита не установлена, брокер не взимает комиссий за внесение депозита, но у банка или электронной платежной системы есть свои комиссионные сборы и минимальные лимиты. Уточняйте их перед отправкой средств на счет.

Вывести деньги можно только на банковский счет. Другие способы (карты или электронные кошельки) недоступны. Для клиентов, проживающих на территории США, можно выводить активы в формате чеков.

Вывод средств обрабатывается на протяжении 1-2 дней. Внутренние переводы облагаются комиссией 30 долларов, а международные — сборами в $35. Сразу после оформления заявки на вывод, представители брокера могут позвонить клиенту в целях безопасности.

После внесения средств на счет выводы недоступны на протяжении 10-дневного периода.

Торговые инструменты и активы Firstrade

Брокер предлагает своим пользователям широкий ассортимент торговых инструментов и активов:

• Акции. Покупайте и продавайте акции компаний с малой, средней или крупной капитализацией. Доступна торговля во внебиржевые часы, но размещать разрешается только отложенные ордера. Firstrade открывает доступ к акциям, добавленным американскими фондовыми биржами. Другие площадки не поддерживаются.
• ETF фонды. В отличие от рынка акций, брокер предлагает ценные бумаги ETF фондов из разных стран. Общее количество инструментов в данной категории – более 2000 ETF акций.
• Взаимные фонды. На Firstrade инвесторам доступны более 11 тысяч взаимных фондов, позволяющих инвестору диверсифицировать свой инвестиционный портфель и выбрать отдельный рыночный сектор при желании, по принципу такого инструмента, как паевый инвестиционный фонд.
• Продукты с фиксированным доходом. Инвестируйте в государственные и корпоративные облигации, акции с фиксированным доходом, депозитные сертификаты. Инструменты обеспечивают стабильный доход на долгосрок.
• Опционы. Прогнозируйте дальнейшее ценодвижение активов и покупайте опционы на рост или падение стоимости.

Ассортимент активов на Firstrade рассчитан как на инвесторов, торгующих с высокой степенью риска, так и на долгосрочные инвестиции с минимальными рисками. Можно диверсифицировать свой портфель, управлять рисками.

Торговые платформы Firstrade

Брокер не работает с популярными торговыми терминалами вроде MetaTrader. Все сделки проводятся на авторской платформе.

Платформа максимально проста для понимания, поэтому подходит даже начинающим инвесторам и трейдерам. Терминал доступен в нескольких версиях: веб, десктопная, мобильная (совместима с Андроид и iOS).

Торговая платформа от Firstrade включает следующие полезные инструменты:

• Dashboard. В панели управления трейдер отслеживает ценовые колебания доступных торговых инструментов, управляет всеми счетами, мониторит новости финансовых рынков.
• Quick Bar. Быстрый доступ для размещения ордеров, отображение информации, опираясь на интересы и цели инвестора. Quick Bar позволяет одновременно разместить заявки на разных счетах, изучать информацию по разным активам.
• Navigator. Активация виджетов, ориентированных на рыночные новости, технический анализ, прогнозы по ценодвижению и т.д. Инструмент открывает полезные возможности для инвесторов.
• Watchlist. Трейдер собирает до десяти списков наблюдения и получает по ним актуальную информацию.

Комиссии и спреды

Большинством торговых инструментов можно торговать без комиссий. Firstrade не взимает сборов за размещение ордеров на покупку и продажу акций, ETF-фондов и взаимных фондов.

Сборами облагаются только опционы. Взимается 19,95 доллара за сделку и по 50 центов за каждый контракт. Firstrade предлагает одни из самых выгодных условий среди американских брокеров.

Спреды на все торгуемые инструменты равны нулю. Брокер также не взимает сборы за размещение приказов по телефону.

Бонусы Firstrade

Брокер проводит бонусные кампании для новичков и активных трейдеров. За регистрацию по реферальной ссылке можно получить бесплатные акции стоимостью от 3 до 200 долларов, причем ценные бумаги начисляются как приглашенному трейдеру, так и приглашающему.

Если спустя 30 дней после верификации учетной записи клиент пополнит счет на сумму от 100 долларов, появляется шанс получить дополнительную акцию. Ценные бумаги распределяются рандомайзерами.

Реферальная программа позволяет представителям брокера зарабатывать до 30% от комиссий и сборов, потраченных приглашенными трейдерами.

Обучающие ресурсы и поддержка клиентов Firstrade

Firstrade предлагает целый спектр полезных ресурсов и аналитических инструментов, как для новичков, так и для профессиональных трейдеров.

Начинающие инвесторы получают доступ к следующим вкладкам:

• Образовательный центр. Смотрите текстовые и видеоматериалы, посвященные разным активам, доступным через брокера.
• Гайд по работе с опционами. Подробная инструкция, как заключать сделки и получать прибыль от опционов.
• Гайд по работе с маржинальной торговлей. Текстовые и видеоинструкции для открытия сделок с маржой.
• Вебинары. Смотрите утренние обзоры рынка и другие познавательные материалы. Выходят ежедневно.

Для профессиональных инвесторов и трейдеров доступны следующие инструменты:

• Исследования. Посмотрите видеоаналитику от экспертов, пользуйтесь инструментами для выбора своей торговой стратегии, мониторьте тепловую карту рынка и т.д. Количество инструментов в данном разделе постоянно обновляется.
• Новости. Firstrade добавляет основные новости топовых финансовых рынков, чтобы инвесторы были в курсе последних событий.
• Налоговые декларации. Получите доступ к необходимым налоговым справкам и документам, чтобы автоматизировать процесс подачи деклараций.

Обратите внимание! Все материалы образовательного и аналитического характера публикуются на английском языке.

Если у клиента остаются вопросы, можно связаться с техподдержкой:

• Горячая линия: 1-800-869-8800 (для клиентов из США) или 1-718-961-6600 (для международных клиентов).
• Электронная почта: [email protected].
• Форма обратной связи: в разделе «Поддержка», в футере сайта.

Техническая поддержка доступна в рабочее время, с 09:00 до 18:00, с понедельника по пятницу. Общаются только на английском.

Преимущества и недостатки торговли с Firstrade

Преимущества брокера:

1. Компания зарегистрирована в США и лицензирована одними из самых авторитетных финансовых регуляторов мира. Инвестиции трейдеров застрахованы благодаря работе с SIPC (компенсируются инвестиции на сумму до 500 тысяч долларов). Пользуется положительной репутацией среди клиентов и экспертов.
2. Наличие большого количества счетов. Кроме индивидуального брокерского счета, для традиционных инвестиций во все доступные инструменты, выбрать можно счета для пенсионных накоплений или оплаты обучения. Такие счета отличаются льготными налоговыми условиями.
3. Ассортимент доступных инструментов включает как высокорисковые активы (акции, ETF фонды), так и низкорисковые инструменты (облигации, депозитные сертификаты). Общее количество доступных активов – более 15 тысяч разных инструментов.
4. Трейдеры могут заключать сделки во внебиржевые часы. Во время нерабочих часов размещать разрешается отложенные ордера на покупку или продажу инструментов.
5. Большинство инструментов торгуются без комиссий. Сборы не взимаются за открытие и обслуживание счетов, а спреды равны нулю. Firstrade предлагает одни из самых выгодных условий на рынке.
6. Доступно большое количество образовательных материалов, полезных инструментов и аналитических возможностей.

Недостатки брокера:

1. Регистрация доступна для резидентов 30 стран или остальных граждан, постоянно проживающих в США. Официальный сайт брокера переведен только на английский и китайский языки. Кроме того, пенсионные счета и накопления для образования доступны только для американцев, проживающих на территории США.
2. Пополнять счет можно со счета, банковской карты, кошельков Skrill и Neteller. Ассортимент способов пополнения достаточно ограничен. Средства поступают только в долларах США. Важно, чтобы счет или кошелек принадлежали владельцу учетной записи. Выводить средства разрешено на банковские счета. Комиссия за вывод варьируется от 30 до 35 долларов.
3. Брокер не предлагает демонстрационного счета, инвестировать можно реальные деньги, без каких-либо тренировочных операций.
4. Нельзя торговать с кредитным плечом. Все позиции открываются на спотовом рынке.
5. Брокер поддерживает авторскую торговую платформу. Других терминалов вроде MT4 или МТ5 не предусмотрено.
6. Техническая поддержка отвечает только через электронную почту или номер телефона, нет возможности связаться с представителями брокера в онлайн-чате.

Недостатки достаточно относительны. В целом брокер пользуется популярностью среди трейдеров и инвесторов.

Стоит ли выбирать Firstrade?

Брокер ориентирован на инвесторов, вкладывающих средства в долгосрочной перспективе. Доступно более 15 тысяч разных инструментов, возможность диверсифицировать портфели и риски, передавать свои активы под управление.

Гражданам США доступны пенсионные счета и накопления для оплаты образования с льготными налоговыми условиями.

Брокер подходит долгосрочным инвесторам, для самостоятельных инвестиций в акции, облигации, ценные бумаги ETF или взаимных фондов и т.д.

У граждан США, проживающих на территории страны, больше возможностей, но Firstrade удобен и для резидентов еще 29 стран, которым разрешено пользоваться международным брокерским счетом.

Кому не подходит брокер? Трейдерам и инвесторам, проживающим в странах, не включенных в список, а также скальперам или дейтрейдерам, ищущим торговлю с кредитным плечом.