2.3/5
Доступно в null
Про брокера
Мін. депозит
$ 500
Мови
Про брокера
Мін. депозит
$ 500
Мови
Доступно в 195 країнах
* Загальне попередження про ризик: Ваш капітал може бути під загрозою
*Сума, яка буде зарахована на рахунок у разі успішної угоди
Сакіб Ікбал
Автор і експерт на Trading.biz
За відгуками користувачів, Wealthfront - це зручний інструмент для автоматизованого інвестування. Клієнти позитивно оцінюють легкість використання платформи та її функціональні можливості, такі як податкова оптимізація та ребалансування портфеля. Також люди високо оцінюють клієнтську підтримку Wealthfront за швидке та компетентне обслуговування. Проте деякі користувачі вказують на відсутність персоналізації у стратегії інвестування та обмежений вибір інвестиційних продуктів. Незважаючи на це, загальна думка про брокера залишається в основному позитивною, а його сервіси вважаються надійними та ефективними для довгострокових інвестицій.
Wealthfront – це “робо-консультант”, або автоматизована платформа для управління інвестиціями. Брокер використовує алгоритми, засновані на теорії модернізованого портфеля, щоб автоматично створювати та управляти коштами своїх користувачів.
Wealthfront дає змогу інвесторам отримати доступ до якісного управління активами без необхідності найму особистого фінансового консультанта. Користувачі просто вносять свої кошти, а брокер автоматично розподіляє їх відповідно до визначеної інвестиційної стратегії.
Wealthfront дозволяє інвестувати в акції з нульовою комісією, а також диверсифікувати інвестиції в довгостроковій перспективі. Майданчик пропонує і високоприбуткові грошові рахунки для короткострокових заощаджень.
Цікаві факти:
Як Wealthfront заробляє гроші? Брокер стягує річну комісію за управління активами – 0.25% від загального балансу акаунта.
Приклад: якщо у вас на рахунку $10,000, ви заплатите Wealthfront $25 на рік. Важливо: брокер не стягує комісії за торгівлю.
Wealthfront пропонує низку послуг:
Wealthfront орієнтований на мінімізацію витрат і максимізацію прибутковості для інвесторів.
Wealthfront був створений з місією демократизації. Засновник компанії, Енді Речлеб, після успішної кар’єри в Benchmark Capital і викладання в Stanford Graduate School of Business, усвідомив, що багато хто потребує кращих інвестиційних інструментів. Вони часто виявлялися недоступними через високі порогові внески.
У 2008 році він і його партнер Ден Керролл, колишній трейдер, заснували нову інвестиційну платформу з місією “Доступ до високоякісних інвестиційних продуктів – для всіх!”.
Wealthfront Inc. базується в Пало-Альто, Каліфорнія. Компанію було засновано Енді Речлебом і Деном Керроллом 2008 року. Станом на 2022 рік, керовані компанією активи становили $27 млрд, розподілені по 470000 рахунках.
Історія:
У січні 2022 року UBS погодилася купити Wealthfront за $1,4 млрд, але угоду було взаємно розірвано у вересні 2022 року. UBS вирішив вкласти $69,7 млн у конвертовані в акції боргові зобов’язання Wealthfront.
Wealthfront є приватною компанією, акції якої не торгуються на публічному ринку. Однак брокер залучив інвестиції від низки венчурних капіталістів і приватних інвесторів:
Найпомітнішими фігурами в керівництві Wealthfront є його засновники – Енді Речлеб і Ден Керол. Речлеб, який раніше був партнером у Benchmark Capital і одним із перших інвесторів у LinkedIn, наразі є виконавчим директором Wealthfront.
Серед головних плюсів брокера – автоматизація та диверсифікація. Автоматизуючи свої угоди, ви можете розподілити гроші за багатьма класами активів і знизити ризик людського фактора.
Диверсифікація допомагає максимізувати очікуваний прибуток без небажаного ризику. Портфелі Wealthfront пропонують інвестування в 17 класів активів з автоматичним ребалансуванням.
Плюси:
Мінуси:
Wealthfront підтримує широкий спектр типів рахунків, включно з індивідуальними інвестиційними рахунками, рахунками відкладеного оподаткування (IRA), рахунками 529 для освіти та багато іншого.
Wealthfront – це платформа, яку можна використовувати для управління широким спектром інвестиційних потреб:
Wealthfront пропонує гнучкі та автоматизовані рішення для управління вашими інвестиціями та досягнення фінансових цілей.
Керівництво з реєстрації в Wealthfront:
1. Перейдіть на сайт www.wealthfront.com і натисніть на кнопку “Почати”.
2. Оберіть одну з 4 запропонованих цілей:
3. Вкажіть вектор інвестування:
4. Оберіть формат управління акаунтом:
5. Створіть обліковий запис. Вам буде потрібно надати базову інформацію: ім’я, адресу електронної пошти та створити пароль. Це – ваші облікові дані для входу в систему.
6. Прив’яжіть номер мобільного телефона для двофакторної аутентифікації (обов’язкова умова).
7. аповніть профіль. Wealthfront попросить вас відповісти на низку запитань, щоб краще зрозуміти ваші фінансові цілі, інвестиційні вподобання і толерантність до ризику. Це допоможе Wealthfront визначити, який тип портфеля буде найкраще підходити для вас.
8. Встановіть мінімальний баланс. Він становить $500.
9. Переведіть кошти на рахунок. Ви можете зробити це, вказавши свої банківські реквізити.
Після переказу коштів реєстрацію буде завершено.
Для відкриття рахунку в Wealthfront вам буде потрібно виконати низку вимог:
Ця сума становить $500.
Також брокер пропонує касовий рахунок з високою відсотковою ставкою і захистом FDIC на баланс до $1 мільйона. Плюси: немає мінімального балансу або щомісячних зборів.
Закриття рахунку в Wealthfront може зайняти деякий час. Вам слід врахувати це, якщо ви розглядаєте можливість переведення своїх інвестицій в інший сервіс.
За допомогою автоматизованої системи управління портфелем, інвестори можуть розподілити свої кошти між різними класами активів відповідно до їхніх інвестиційних цілей і толерантності до ризику.
Основні класи активів, які пропонує Wealthfront:
Портфельні стратегії Wealthfront розробляються з урахуванням довгострокової перспективи і управляються за допомогою їхньої автоматизованої системи, що знижує витрати і спрощує процес інвестування для клієнтів.
Диверсифікація портфеля є ключовою стратегією управління ризиком в інвестиціях. Wealthfront пропонує кілька інструментів і рішень, які допомагають інвесторам диверсифікувати свої портфелі:
Брокер використовує автоматичне перебалансування і ребалансування портфеля, щоб мінімізувати податкові зобов’язання інвестора і збільшити його прибутковість після сплати податків.
Ваші потенційні доходи від інвестування через Wealthfront залежать від безлічі факторів:
Варто пам’ятати, що всі інвестиції пов’язані з ризиком, і минулі показники не гарантують майбутніх результатів.
Wealthfront вживає серйозних заходів для управління ризиками та забезпечення безпеки коштів своїх клієнтів:
Wealthfront використовує протокол безпеки SSL для шифрування всіх переданих даних і пропонує двофакторну аутентифікацію для додаткового захисту облікових записів своїх клієнтів.
Один з основних заходів захисту коштів клієнтів – SIPC-страхування до $500,000 на рахунок. Wealthfront є членом Фінансової служби компенсації інвесторів (SIPC), яка захищає клієнтські рахунки до 500 000 доларів, включаючи до 250 000 доларів готівкою.
Що це означає? SIPC (Securities Investor Protection Corporation) – це некомерційна організація, створена 1970 року для захисту клієнтів брокерських компаній, які подають на банкрутство або стикаються з іншими фінансовими проблемами і не можуть повернути активи своїх клієнтів.
Страхування SIPC забезпечує захист до 500 000 доларів США на інвестора, включаючи до 250 000 доларів США для готівки. Це не означає, що ви отримаєте компенсацію за втрату вартості ваших інвестицій через погане інвестиційне рішення або зниження ринку.
Однак якщо брокерська компанія, в якій ви маєте активи, стає банкрутом, SIPC поверне гроші, які перебували на вашому брокерському рахунку на момент банкрутства.
Wealthfront використовує просту і прозору структуру комісій. Брокер стягує єдину щорічну комісію в розмірі 0.25% від загального балансу вашого рахунку. Ця сума – вартість послуг управління активами, включно з перебалансуванням, податковим обліком і автоматичним управлінням ризиками.
Це робить Wealthfront відносно дешевою платформою для інвестування, особливо порівняно з традиційними фінансовими радниками, які зазвичай стягують комісію від 1% до 2%.
Брокер не стягує додаткові комісії за внесення або зняття коштів, відкриття або закриття рахунків, перебалансування портфеля або електронні перекази.
Wealthfront пропонує гнучкі умови для внесення і зняття коштів. Поповнити депозит можна такими способами:
Внесення депозиту можна здійснити через банківський переказ або пряме внесення. При знятті коштів зазвичай потрібно кілька днів для обробки транзакції.
Wealthfront забезпечує своїм користувачам доступ до низки потужних та інтуїтивно зрозумілих технологічних інструментів, які роблять процес інвестування зручним та ефективним.
На головній сторінці ви знайдете огляд вашого портфеля, включно із загальною вартістю активів, їх розподілом за різними класами активів, а також нещодавніми транзакціями.
У верхній частині екрана розташоване меню навігації, через яке ви можете перейти до різних розділів платформи, включно з інвестиційними рахунками, налаштуваннями, історією транзакцій і підтримкою.
У розділі “Налаштування” ви можете змінити свої особисті дані, налаштувати сповіщення, підключити банківський рахунок і виконати інші адміністративні функції.
Платформа також пропонує низку інструментів і ресурсів для планування та управління вашими інвестиціями, включно з калькуляторами, планувальниками та аналітичними інструментами.
Wealthfront пропонує мобільні додатки для iOS і Android, що дає змогу клієнтам керувати своїми інвестиціями на ходу. Додатки забезпечують повний доступ до функціонала платформи і пропонують зручні функції: повідомлення про важливі зміни в портфелі та можливість швидко виконувати транзакції.
Мобільний додаток дає можливість повноцінно керувати своїм інвестиційним портфелем зі смартфона: переглядати статус, здійснювати депозити, виводити кошти.
Виконує автоматичне ребалансування портфеля для підтримки заданої структури активів. Містить інструменти для аналізу інвестицій і планування фінансових цілей.
Двофакторна аутентифікація та шифрування даних забезпечують захист інформації користувача. Також доступна підтримка клієнтів. Додаток працює на платформах iOS і Android. Рейтинг 4.8 в App Store і 4.3 в Google Play Store.
Платформа інтегрована з основними банками, що дає змогу легко переказувати гроші між банківськими та інвестиційними рахунками.
Wealthfront також здатний синхронізуватися з іншими інвестиційними рахунками, надаючи загальний огляд фінансового становища користувача.
Також брокер підтримує перекази активів з інших брокерських рахунків і перекази пенсійних накопичень з 401(k) або IRA рахунків.
Ви можете зв’язатися з підтримкою через:
За відгуками, клієнти зазвичай отримують відповідь на свої запитання протягом кількох годин. Користувачі відзначають професіоналізм операторів техпідтримки та корисність відповідей.
Wealthfront пропонує широкий спектр освітніх матеріалів і посібників для користувачів. Доступні навчальні відео, статті, блоги та вебінари на різні теми – від основ інвестування до складніших стратегій. Ці ресурси допоможуть як новачкам, так і досвідченим інвесторам розширити свої знання і навички.
Wealthfront також пропонує різні інструменти для аналізу та прогнозування.
Path – функції планування цілей Wealthfront. Щоб ними скористатися, необхідно пов’язати всі свої фінансові рахунки для створення точної картини поточних фінансів.
Інвестори Wealthfront можуть вибрати з наступного списку початкових цілей:
Моделювання автоматично оновлюється при зміні будь-якого з вхідних даних.
Крім допомоги у відстеженні прогресу в досягненні ваших цілей, на платформі представлено вбудовані діаграми і графіки, що прогнозують потенційну прибутковість. План буде оновлюватися з новими рекомендаціями щоразу, коли ви змінюєте мету або інші ключові вхідні дані.
Wealthfront також надає підтримку при прийнятті фінансових рішень. Брокер пропонує персоналізовані поради та рекомендації, засновані на вашій фінансовій ситуації та інвестиційних цілях.
Wealthfront пропонує низку додаткових послуг:
Це допомагає підтримувати оптимальний розподіл активів і мінімізувати ризик.
Wealthfront пропонує дві реферальні програми:
APY, або Annual Percentage Yield (річний відсотковий дохід) – це відсоткова ставка, що відображає загальну суму відсотків, яку ощадний рахунок або інвестиційний інструмент зароблятиме за рік з урахуванням складного відсотка.
Слово “складний” означає, що ви заробляєте відсотки не тільки на початкову суму депозиту або інвестиції, а й на відсотки, які ви вже заробили. Так, з плином часу, ваша сума вкладень зростає все швидше завдяки ефекту складних відсотків.
Wealthfront є одним з провідних робо-адвізорів на ринку США з великим набором функцій і послуг. Ключова перевага – інноваційна технологія, яка забезпечує автоматичне управління інвестиціями та мінімізацію податкових зобов’язань.
Брокер пропонує широкий спектр освітніх та інформаційних ресурсів, які допоможуть як новачкам, так і досвідченим інвесторам поліпшити свої навички та знання.
Wealthfront – не типова платформа для трейдингу. Компанія пропонує стандартні портфелі – деякі користувачі вважають відсутність кастомізації інвестиційних стратегій недоліком.
Якщо ви шукаєте автоматизоване рішення для управління своїми інвестиціями з доступом до просунутих стратегій мінімізації податків і освітніх ресурсів, Wealthfront – чудовий вибір. У майданчика хороші показники прибутковості – 4,55% річних на короткострокових інвестиціях.
Для досвідчених трейдерів інструменти і можливості платформи можуть здатися консервативними з погляду управління особистою стратегією і потенційного заробітку.
Почніть торгувати сьогодні – максимізуйте свій прибуток!
Відкрийте потужні інструменти та аналітику для підвищення успіху в торгівлі
* Загальне попередження про ризик: Ваш капітал може бути під загрозою
