Questrade

Огляд Форекс брокера Questrade

Questrade – це найбільш швидкозростаюча компанія онлайн-фінансів і дисконтний брокер у Канаді. У плані технологічності платформ і гнучкості тарифів вона випереджає багатьох американських конкурентів.

Пропонуємо огляд, який допоможе зрозуміти, чи підходять вам брокерські послуги Questrade.

Історія та репутація Questrade

Фінансову групу Questrade було засновано 1999 року Едвардом Холоденком. Місією компанії стала допомога своїм клієнтам у досягненні фінансової захищеності. Штаб-квартира материнської компанії Questrade Financial Group Inc розташована в Торонто.

За 24 роки роботи компанія розширила сферу своєї діяльності від торгівлі акціями до широкого спектра фінансових послуг:

• незалежне інвестування (під управлінням Questrade Inc.);
• портфельні інвестиції (Questrade Wealth Management Inc.);
• фінансові послуги в США (Questrade USA Inc.);
• роботизований консультаційний бізнес (Questwealth Portfolios);
• кредитування і депозити (Community Trust Company Ltd.).

На сьогодні фінансова група розглядає можливість отримання банківської ліцензії під брендом “Quest Bank”.

Questrade працює під наглядом Організації регулювання інвестиційної індустрії Канади (IIROC). Також вона є членом Канадського фонду захисту інвесторів (CIPF). Обидва регулюючі органи гарантують справедливість торгових операцій.

Які ринки і варіанти торгівлі пропонує Questrade?

Фінансова компанія Questrade надає доступ до ринків Форекс, фондових ринків Канади та США, зокрема найбільших бірж NASDAQ, NYSE.

Основні фінансові інструменти, доступні інвесторам:

• акції Канади та США;
• міжнародні акції;
• облігації;
• опціони;
• валютні пари Форекс (100+);
• CFD (контракт на різницю);
• ETF (біржові фонди);
• взаємні фонди;
• дорогоцінні метали (золото, срібло, платина, паладій);
• GIC (гарантований інвестиційний сертифікат).

Брокер також пропонує веб-портал IPO Center для охочих отримувати інформацію про майбутні лістинги цінних паперів.

Основні торгові умови брокера

Репутація та нагороди Questrade

Протягом останніх 12 років Questrade утримує звання найкращої керованої компанії Канади, а також регулярно отримує інші нагороди:

• “Найкращий онлайн-брокер Канади за версією Benzinga Global Fintech Awards 2022”;
• “Знак якості обслуговування з телефонного зв’язку DALBAR” протягом 6 років поспіль;
• “Найкращий недорогий робот-радник”;
• “Найповажніша корпоративна культура Канади”;
• “Найкращі роботодавці Торонто”.

Questrade є надійним партнером, який захищає інтереси споживачів. Компанія має рейтинг “B+” за версією Globe and Mail.

Торгові платформи Questrade

Брокер надає безкоштовні торгові термінали з набором інструментів для трейдингу та прийняття інвестиційних рішень. Ось перелік платформ:

• базова веб-платформа Questrade Trading;
• мобільний додаток Quest Mobile для iOS/ Android;
• платформа Edge Web і Desktop для Windows/Mac;
• застосунок для активного трейдингу Edge Mobile;
• настільна та мобільна Questrade Global для трейдерів Forex.

Questrade Trading

Базова веб-платформа призначена для управління інвестиційними портфелями, укладання угод, дослідження акцій і ETF.

Основні функції Questrade Trading:

• котирування акцій, ETF у режимі реального часу;
• торгівля в понаднормовий час (пре- і пост маркетингова торгівля);
• вбудований режим навчання (ключові поняття про трейдинг та інвестування);
• персоналізація своїх інвестиційних рахунків для швидкої ідентифікації.

У QT вбудовані інструменти на базі TipRanks: рейтинги аналітиків, новинні статті, система оцінки ефективності акцій Smart Score, фільтри для підбору активів.

Джерело: www.stocktrades.ca

QuestMobile

Застосунок Quest Mobile для iOS/Android реалізує ті самі функції, що й веб-платформа, але має більш спрощений дизайн. Він дає змогу керувати рахунком, переказувати і знімати гроші, розміщувати ордери, перебуваючи в дорозі.

За допомогою мобільної версії користувач отримує доступ до інвестиційних даних у режимі реального часу:

• котирування акцій, ETF на біржах Північної Америки;
• розширені графіки;
• дослідження ринку;
• списки спостереження, пошук за тікерами.

Для швидкого освоєння додаток має вбудований режим навчання.

Edge Web і Desktop

Платформа Edge передбачена для активних трейдерів, які використовують професійні інструменти. Робочі столи оснащені такими функціями:

• докладні графіки, свічкові графіки з користувацькими дослідженнями і порівняннями;
• розширені типи ордерів;
• налаштування вікон, діаграм і макетів за допомогою TipRanks;
• налаштування середовища для торгівлі опціонами;
• потокові списки спостереження та багато іншого.

Браузерну версію Edge Web легко підключити через верхнє меню після авторизації в брокерському акаунті.

Edge Desktop доступний для комп’ютерів на ОС Windows/Mac. Робочий стіл оснащений дослідницькими інструментами від TipRanks, Trading Central, Morning Star. Для швидкого прийняття рішень, проведення ринкового аналізу передбачено:

• багатоекранні діаграми, графіки руху і продуктивності цінних паперів;
• засоби перевірки акцій, зокрема вікно огляду ринку, рушійні сили ринку;
• скрінери, калькулятори прибутку;
• миттєві повідомлення, налаштування сповіщень;
• рекомендації аналітиків, новини.

Робочий стіл легко адаптувати під свої вподобання, оскільки він повністю складається з макетів і віджетів, які можна налаштовувати.

Источник: www.stocktrades.ca

Застосунок Edge Mobile

Мобільна версія Questrade Edge (для iOS і Android) з інтуїтивно зрозумілим інтерфейсом призначена для активних трейдерів. Вона дає змогу миттєво розміщувати ордери, переглядати котирування і аналітику, досліджувати графіки. Потік ринкових даних надається в режимі реального часу.

Questrade Global

Платформа і мобільні застосунки Questrade Global призначені для власників рахунків FX. Global дозволяє торгувати на більш ніж 15 міжнародних біржах.

Користувачам доступний наступний набір торгових інструментів: 110+ валютних пар, а також CFD на міжнародні акції, індекси, метали, енергетичні, сільськогосподарські активи.

Базові функції платформи:

• складання живих графіків;
• проведення поглиблених досліджень, технічного аналізу;
• налаштування списків спостереження;
• маржинальна торгівля;
• створення розширених ордерів;
• календарі звітності, сповіщення про економічні новини та багато іншого.

Основною перевагою Global є вбудована аналітика, новини, дослідження від NewsEdge, торгові сигнали AutoChartist.

Процес відкриття рахунку в Questrade

Процес реєстрації в Questrade складається з 4 етапів:

• Отримання ідентифікатора користувача.
• Створення профілю.
• Налаштування облікового запису.
• Підписання та надсилання документів.

На Questrade можна отримати грошовий бонус, якщо пройти за реферальним посиланням для реєстрації.

Крок №1.

На Questrade.com клікнути на зелену кнопку “Відкрити рахунок” у правому верхньому кутку. Вибрати тип облікового запису, підтвердити відкриття акаунта.

Основними доступними варіантами є: Forex, незареєстрований маржинальний рахунок, ощадний TFSA, пенсійний план RSP.

Заповнити форму реєстрації. Вказати своє ім’я, прізвище, адресу електронної пошти, номер телефону. Клікнути “Продовжити”.

Підтвердити згоду з Політикою конфіденційності (умовами використання особистих даних), натиснути “Прийняти, продовжити”.

Верифікувати номер телефону та адресу електронної пошти. Отримати код і ввести у форму, що відкрилася. Перейти далі.

У наступній формі створити ідентифікатор користувача (логін) і пароль для першого входу. Натиснути “Продовжити”.

Крок №2.

Увійти на офіційний сайт, в особистому профілі заповнити розділи: “Особисте”, “Зайнятість”, “Фінанси”, “Громадянство”.

У формі “Особисте” перевірити ще раз внесені дані: ім’я, прізвище, номер телефону, адресу електронної пошти. Вказати домашню адресу та інші дані, як в офіційних документах. Клікнути “Готово”, щоб підтвердити введення.

Відповісти на запитання у формах “Зайнятість”, “Фінанси”, ввести дані про працевлаштування, доходи.

У полі “Громадянство” відповісти на запитання. Обов’язково повідомити, якщо ви є податковим резидентом юрисдикції, відмінної від Канади та США. За необхідності вказати номер соціального страхування (SIN).

Крок №3.

Користувач Questrade може мати декілька облікових записів для різних цілей.

1. Для налаштування нового рахунку в профілі натиснути “Налаштувати обліковий запис”. Відповісти на запропоновані запитання, вказати мету акаунта, початковий депозит, клікнути “Готово”.
2. Вибрати варіант спілкування, отримання повідомлень від брокера.
3. Заповнити наступні розділи “Особи з фінансовою зацікавленістю”, “Угоди”.

Крок № 4

Перейти в розділ “Надсилання та підписання документів”. Підписати документи електронним підписом або в роздрукованому вигляді, надіслати поштою.

Завантажити посвідчення особи з фотографією. Наприклад, водійські права, паспорт у вигляді скан-копії або зображення.

Обробка документів може зайняти до 10 робочих днів.

Як поповнити рахунок?

Клієнт може відкрити рахунок лише за 1 долар. Але для здійснення перших угод необхідно внести на баланс мінімальний депозит – 1000 USD. Брокер пропонує 8 різних способів поповнення.

Способи введення та виведення коштів Questrade

Отримати більше інформації про те, як переказати, вивести гроші з рахунку Questrade можна на questrade.com у розділі “Навчання/ Основи Квестрейда/ Поповнення вашого рахунку”.

Типи рахунків у Questrade

Компанія Questrade пропонує десятки спеціалізованих рахунків. При цьому обмеження на їхню кількість для клієнта відсутні. Розглянемо докладніше основні групи облікових записів.

Рахунки Forex і CFD

Questrade Forex призначений для торгівлі валютами на світових ринках 24 години на добу, залежно від розкладу сесій. Рахунок Форекс може бути відкритий в рамках пенсійного плану RRSP, фонду доходу RIF, ощадного RESP та інших рахунків.

Маржинальні рахунки

Акаунти для маржинальної торгівлі відкривають доступ до високого кредитного плеча для інвестування в ETF, акції, опціони та інші активи. Позикові кошти можна інвестувати разом зі своїми власними грошима.

Варто враховувати, що базові валюти на маржинальному обліковому записі не можна обміняти. Якщо клієнт подає заявку на угоду в сторонній валюті, то отримує кредит у потрібній валюті під 3-6%.

Демонстраційний рахунок

Демо-рахунок дає змогу торгувати на змодельованому ринку з віртуальним балансом на суму 500 000 доларів США. Він підходить для випробування платформи, індикаторів, аналітичних функцій. Однак демо-рахунок доступний тільки як імітація маржинального рахунку.

Ощадні та грошові рахунки

Компанія пропонує різні типи ощадних рахунків (тільки для клієнтів з Канади). Розглянемо найпопулярніші плани.

• Безподатковий ощадний рахунок (TFSA) призначений для створення накопичень без сплати податків і комісій.
• Зареєстровані плани заощаджень на освіту (RESP) для фінансової підтримки однієї або декількох дітей, а також отримання грантів CESG.
• Зареєстрований пенсійний ощадний рахунок (RRRSA) без зборів, з податковими вирахуваннями.
• Ощадний рахунок для купівлі будинку (FHSA).

RRSP і TFSA Questrade підходять для зберігання доларів США і Канади.

Пенсійні акаунти

Клієнти можуть відкладати на пенсійні цілі з податковими пільгами:

• Заблокований пенсійний рахунок (LIRA).
• Подружній пенсійний накопичувальний план (RSP).
• План фіксованих пенсійних накопичень (RSP).
• Фонд пенсійного доходу (RIF).
• Зареєстрований пенсійний накопичувальний план (RRSP).

Корпоративні рахунки

Організаційні акаунти відкривають компаніям доступ до всього спектру інвестицій, а також знижених податків. Обліковий запис Investment Club дозволяє 10 людям об’єднувати кошти, щоб інвестувати колективно.

Крім того, представникам бізнесу доступні такі типи рахунків:

• корпоративна маржа;
• партнерство;
• одноосібне володіння;
• неофіційні трасти;
• формальні трасти.

Крім перерахованих вище варіантів, Questrade пропонує рахунки з довірчим управлінням портфелем, спільні (сімейні) акаунти.

Наприклад, формальний трастовий обліковий запис дозволяє інвестору торгувати від імені бенефіціарів. Рахунок індивідуального неформального трасту дозволяє батькам здійснювати операції від імені неповнолітньої дитини.

Комісії та спреди Questrade

Система комісій Questrade повністю прозора. Вона може здатися складною через різноманітність пропонованих рахунків. Але нещодавно компанія скасувала збори за бездіяльність облікового запису і баланс нижче мінімального рівня.

Інвесторам варто звернути увагу на два базові тарифи: для періодичного інвестування та активного трейдингу.

Комісії для інвестування (за замовчуванням)

При виборі періодичного самостійного інвестування комісійні стягуються за замовчуванням.

Купівля та продаж акцій здійснюється за ціною від 1 цента за акцію. Комісія варіюється від $4,95 до $9,95. Збір за операції з міжнародними акціями – 1% від вартості угоди (мінімум 195 USD + збори держави). Збори за ETF мають ту саму структуру, але торгова комісія стягується тільки під час продажу.

Інші збори та тарифи

Тарифи для активних трейдерів

Відповідно до торгових цілей трейдери можуть вибрати один з двох комісійних планів.

Комісійні ECN обмежені $5 за угоду, як правило, вона становить близько 0,004 долара за акцію.

Крім тарифного плану, учасники програми Active Trader оплачують підписку на розширену потокову передачу CDN – $89,95.

Інші комісії Questrade

Комісія за управління Questwealth – готовими портфелями біржових фондів – становить 0,25% від вартості портфеля на рік або 0,20% при інвестуванні на суму понад 100 000 USD. Портфелями управляє Questrade Wealth Management.

Щоквартальний збір у розмірі $25 стягується з усіх типів облікових записів, крім пільгових RRSP, TFSA, RESP і незареєстрованих рахунків.

Комісія за банківський переказ доларів США становить 30 USD, за переказ канадських доларів – 20 USD. За переказ коштів в іншу фінансову установу стягується збір 150 USD.

Комісія за конвертацію валюти становить 1,5% і включена в загальний обмінний курс.

Відсоткові ставки за маржею сильно різняться залежно від фінансового плану, залишку на рахунках, торгованих активів, суми угоди.

Навчальні ресурси та інструменти Questrade

Канадський дилер Questrade пропонує освіту для нових трейдерів через свій сайт, блог і вебінари. Матеріали з основ інвестування представлені на сайті в розділі “Навчання” за категоріями:

• Основи роботи на платформі.
• Навчальні посібники з терміналів та інвестиційних інструментів.
• Інвестиційні концепції (теорія, стратегії, ідеї, розрахунки).
• Ринки (теорії руху цін, фактори тощо).
• Відстеження цілей (постановка цілей, складання планів).
• Відповіді на поширені запитання.

У блозі публікуються статті на актуальні теми, наприклад, диверсифікація активів, інвестування під час кризи, торгівля опціонами, оподаткування тощо.

На YouTube каналі Questrade є плейлисти, понад 50 коротких відеороликів, що пояснюють базові концепції торгівлі.

Компанія періодично проводить вебінари з інвестування для початківців і просунутих інвесторів. Для практики доступний демо-рахунок.

Служба підтримки клієнтів Questrade

Власники рахунків зв’язуються зі службою підтримки через онлайн-чат, телефоном або електронною поштою. Зв’язок із представником у чаті або телефоном займає кілька хвилин. Отримання відповіді на електронні листи може зайняти до 1-3 робочих днів.

Крім того, на офіційному сайті є докладні відповіді на поширені запитання (розділ “Освіта”).

Контакти Questrade

Переваги та недоліки торгівлі з Questrade

Компанія Questrade безпечна і легальна, регулюється IIROC Канади, є членом Фонду захисту інвесторів CIPF. Вона пропонує широкий спектр послуг, прозорі тарифи, підтримує оптимальне співвідношення ціни та якості.

Однією з переваг брокера є відсутність плати за такі послуги, як: відкриття рахунків, обслуговування (за умови підтримання мінімального балансу), створення портфеля ETF, переведення акаунта з інших брокерських компаній.

Для активних трейдерів існують плани, що дають змогу економити на комісіях, платежах за передачу даних.

Плюси і мінуси Questrade

Questrade не пропонує захист від від’ємного балансу. Якщо клієнт здійснить серію невдалих угод, особливо з кредитним плечем, то ризикує опинитися боржником. Якщо не погасити борг вчасно, брокер може почати продавати активи з клієнтського портфеля на свій розсуд.

Компанія орієнтована на жителів Канади, для яких призначені портфельні інвестиції та більшість інших послуг. Брокер приймає користувачів з інших країн, але багато хто, судячи з відгуків, стикається з труднощами в процесі проходження верифікації.

Чи варто обирати Questrade?

Questrade пропонує як самостійні, так і керовані інвестиційні послуги. Він дає змогу реалізовувати довгострокові, середньострокові стратегії, а також вести активний трейдинг.

У брокера є набори функцій для різноманітних типів інвесторів. На особливу увагу заслуговують торгові платформи, інструменти для аналізу ринків, аналітичні ресурси. Для початківців передбачені освітні ресурси для базового введення в торгівлю.

Чи варто вибирати Questrade? Насамперед дивіться, чи підходять вам пропоновані тарифи, способи введення і виведення коштів. В іншому рішення залежить від інвестиційних цілей, терпимості до ризику, наявності можливостей для управління своїм портфелем.