Что такое токен простыми словами?

Слово «токен» часто используется как синоним «криптовалюты», которая не является биткоином.

Токены могут иметь различные применения, например, для создания децентрализованных бирж или в качестве внутриигровой валюты для редких предметов.

Как и любой другой криптовалютой, токенами можно торговать или владеть ими.

В контексте криптовалюты «токен» может означать либо цифровой актив с определенной стоимостью, либо единицу счета на блокчейне.

Другими словами, токен может быть как цифровым активом, так и способом измерения стоимости на блокчейне.

Другое значение слова «токен» описывает криптоактивы, которые работают поверх блокчейна другой криптовалюты.

Это распространено в децентрализованных финансах (или DeFi).

Например, хотя биткоин имеет свой собственный блокчейн, токены DeFi, такие как Chainlink и Aave, работают поверх или с использованием блокчейна Ethereum.

Токены этой второй категории помогают децентрализованным приложениям автоматизировать такие процессы, как процентные ставки и продажа виртуальной недвижимости.

Ими можно владеть или торговать, как и любой другой криптовалютой.

Криптовалютные токены — это обычные товары, которые можно продать и покупать, например, токен может представлять собой монеты, баллы, сертификаты или внутриигровые предметы.

• Токены могут представлять собой долю в компании или использоваться в качестве голоса при управлении децентрализованным проектом.
• Токены часто используются для сбора средств с помощью краудсейлов.
• После завершения первичного размещения разработчики могут осуществить листинг своего токена на криптовалютной бирже, что позволяет пользователям покупать и продавать его.

В настоящее время криптовалютные токены набирают все большую популярность.

Если нынешние тенденции сохранятся, то вскоре они будут рассматриваться как прорыв в проектировании и развитии открытых сетей.

Это возможно благодаря сочетанию общественных преимуществ открытых протоколов с финансовыми и архитектурными достоинствами проприетарных сетей.

Они также являются чрезвычайно перспективной разработкой для тех, кто надеется сохранить интернет доступным для предпринимателей, разработчиков и других независимых творцов.

Криптовалютный токен — это цифровой актив, который может использоваться в качестве формы оплаты в платформе или приложении на основе блокчейна.

Криптовалютные токены часто создаются в ходе первичных размещений монет (ICO) — мероприятий по сбору средств, в ходе которых новые блокчейн-проекты продают свои базовые токены в обмен на криптовалюту.

Криптовалютные токены могут предложить ряд преимуществ по сравнению с традиционными формами оплаты, такими как кредитные карты или фиатная валюта.

Например, их можно использовать для покупки товаров и услуг на платформе блокчейн или в приложении, для которого они предназначены.

Кроме того, криптовалютные токены можно быстро и безопасно переводить между сторонами, практически без комиссии.

Наконец, многие криптовалютные токены построены на децентрализованных протоколах, а это значит, что они не подпадают под действие тех же правил, что и традиционные формы оплаты.

Если вы думаете об инвестировании в криптовалютный токен, важно провести исследование и понять, для чего он нужен.

Некоторые токены предназначены просто для использования в качестве формы оплаты, в то время как другие могут обладать большей полезностью, например, использоваться для доступа к определенным функциям или услугам на платформе блокчейн.

Важно также обратить внимание на команду, стоящую за проектом, и выяснить, обладает ли она достаточным опытом и знаниями для выполнения своих обещаний.

Рассмотрим популярные способы их применения:

1. Используйте их для покупки товаров и услуг: криптовалютные токены можно использовать для покупки товаров и услуг, как и любую другую валюту. Растет число компаний, которые принимают их в качестве оплаты, поэтому тратить их становится все проще.
2. Некоторые люди предпочитают хранить свои криптовалютные токены в надежде, что со временем они вырастут в цене. Это может быть рискованной стратегией, но если рынок «бычий», она может окупиться.
3. Если вы не заинтересованы в использовании своих токенов для покупки товаров и услуг или беспокоит их нестабильность, можете конвертировать их в другую валюту. Таким образом, сможете обналичить средства в случае обвала рынка, не беспокоясь о потере всех инвестиций.
4. Криптовалютные биржи позволяют покупать и продавать различные виды цифровых валют. Это может быть хорошим способом заработать деньги, если вы знаете, что делаете, но это также очень рискованно. Инвестируйте только то, что готовы потерять.

Возможности использования крипто-токенов обширны.

Горизонт использования ограничен лишь только фантазией и идеями разработчиков.

Тем не менее есть три устоявшихся кейса использования.

Трейдинг

Токены можно использовать для торговли криптовалютными активами на децентрализованных биржах.

Для этого их переводят в смарт-контракт на бирже, где хранится актив, которым ты хочешь торговать.

Затем смарт-контракт выполняет сделку и отправляет соответствующие активы на кошелек владельца.

Стекинг

О стекинге было сказано выше.

Напомним, что это процесс хранения криптовалютного токена в течение определенного периода времени, чтобы заработать на нем проценты.

Для этого токен отправляется в смарт-контракт, который блокирует его на определенное время.

По окончании периода блокировки смарт-контракт отправляет токен обратно в кошелек владельца с начисленными на него процентами.

Подробнее о системе стекинга говорится в следующих разделах.

Nft-токены

Nft — это токены, которые представляют собой уникальный цифровой актив.

Их можно использовать по-разному, но один из распространенных способов — в качестве коллекционных предметов или произведений цифрового искусства.

Nft тоже можно покупать, продавать или обменивать.

В последние годы термины «криптовалюта» и «токен» становятся все более привычными.

Поэтому важно понимать, что именно они собой представляют и чем отличаются.

• Криптовалюты — это цифровые или виртуальные активы, использующие криптографию для обеспечения безопасности транзакций и контроля над созданием новых единиц. Криптовалюты децентрализованы, то есть они не контролируются правительством или финансовыми учреждениями. Биткойн, первая и самая известная криптовалюта, была создана в 2009 году.
• Токен — это разновидность криптовалюты, представляющей собой конкретный актив или полезность. Они часто создаются на базе существующих блокчейн-платформ, таких как Ethereum, и могут использоваться для покупки товаров или услуг или для участия в децентрализованных приложениях. Токены также могут использоваться в качестве механизма сбора средств для блокчейн-стартапов.

Таким образом, хотя все токены являются криптовалютами, не все криптовалюты являются токенами.

Цифровые активы в широком смысле можно определить как нематериальные активы, которые создаются, торгуются и хранятся в цифровом виде.

В контексте блокчейна цифровые активы включают криптовалюту и крипто-токены.

Термины «блокчейн», «токен» и «криптовалюта» часто используются как взаимозаменяемые, поскольку все они представляют собой цифровые активы на блокчейне.

Однако самое большое различие между криптовалютой и токеном заключается в том, что криптовалюты являются собственными активами блокчейна (такими как BTC или ETH), в то время как токены создаются на основе существующего блокчейна с помощью смарт-контрактов.

Чаще всего это токены erc-20.

С точки зрения конечного пользователя, они могут показаться во многом похожими, однако между ними существуют большие технические различия.

Блокчейн, блоки, транзакции и подписи

Криптография с открытым ключом используется для цифровой подписи информации перед ее преобразованием в транзакцию.

Затем эта транзакция добавляется в блок, который создается в децентрализованной сети.

Одновременно может быть добавлен только один блок, и эти блоки образуют единую цепочку, называемую blockchain.

В сетях блокчейн, использующих криптографию с открытым ключом, каждый пользователь имеет как открытый, так и закрытый ключ.

Закрытый ключ должен храниться в секрете, в то время как открытый ключ может быть широко распространен.

Транзакции подписываются с помощью закрытого ключа и проверяются с помощью открытого ключа.

Большинство сетей blockchain используют криптографию с открытым ключом для цифровой подписи информации.

Именно таким образом транзакции проверяются в сети.

У пользователей есть закрытый и открытый ключи.

Закрытый ключ должен храниться в безопасности и тайне, в то время как открытый ключ может быть передан свободно.

В Ethereum и других блокчейнах, поддерживающих смарт-контракты, подписанная информация — это информация о том, что один аккаунт переводит единицы криптовалюты с себя на другой аккаунт.

С недавних пор блокчейны ввели новое понятие: «смарт-контракты».

Смарт-контракты — это автономно исполняемый код и данные, хранящиеся на блокчейне.

Их можно рассматривать как особый тип счета.

Счет может подписывать информацию, которая не передает никаких единиц криптовалюты, а вместо этого содержит инструкции для смарт-контракта по выполнению определенного кода или хранению данных.

Токены в blockchain

Токены похожи на криптовалюты тем, что они являются разновидностью валюты, которая существует на блокчейне и может быть переведена с одного счета на другой.

Однако их правила обращения не встроены в программное обеспечение блокчейна, как у криптовалют.

Вместо этого их правила обращения обеспечивается реализацией в смарт-контрактах.

Смарт-контракты подсчитывают единицы токенов, переведенные между адресами-отправителями.

Чтобы перевести единицы этих токенов, адрес подписывает транзакцию, в которой смарт-контракту дается команда списать определенное количество единиц токенов со своего адреса и зачислить такое же количество единиц токенов на другой.

Таким образом, например, в сети Ethereum криптовалютой является ETH, а токены — это другие «валюты».

Комиссия, которую платят пользователи за транзакцию (gas), зависит от того, что переводится — криптовалюта или токены.

С криптовалютой сборы обычно дешевле.

1. Через криптовалютные биржи — онлайн-платформы, на которых можно покупать, продавать или торговать криптовалютами. Чтобы купить криптовалютный токен на бирже, нужно создать счет и внести на него средства. После пополнения счета ты можешь использовать книгу заявок биржи для покупки нужного токена.

2. Через ICO (об этом способе говорилось в предыдущем разделе) — мероприятия по сбору средств, в ходе которого новый блокчейн-проект продает часть своих токенов ранним инвесторам в обмен на финансирование.

Большинство бирж позволяют покупать криптовалюту с помощью кредитной или дебетовой карты, а также с помощью банковского перевода.

Некоторые биржи также принимают PayPal.

После покупки криптовалюты важно надежно хранить ее в кошельке, где только вы имеете доступ к закрытым ключам.

Криптовалютные токены часто выпускаются блокчейн-проектом в ходе первичного предложения монет (ICO) и в будущем размещаются на криптовалютных биржах.

Вот несколько самых простых способов получить токен.

Купить на бирже

Наиболее распространенным способом получения токенов является их покупка на криптовалютной бирже.

Вы можете использовать как фиатную валюту (например, USD), так и другую криптовалюту (например, BTC) для покупки желаемого токена.

Цена токена будет зависеть от рыночных условий и будет колебаться с течением времени.

Получить в качестве вознаграждения

Вы также можете получить токены в качестве вознаграждения за участие в блокчейн-проекте.

Например, за выполнение определенных заданий или предоставление ценных отзывов о проектах.

Такой способ известен как airdrop и часто используется для продвижения новых проектов или повышения осведомленности о существующих.

Награда за майнинг (pow)

Майнинг — это процесс создания новых криптовалютных токенов путем решения сложных криптографических задач.

Как золотодобытчики получают за свою работу золото, так и майнеры криптовалют получают за свои усилия новые цифровые монеты.

Что нужно для майнинга?

Три основных компонента майнинга: кошелек, программное обеспечение и физическое оборудование.

• Криптовалютный кошелек. Цифровой кошелек, используемый для хранения ключей для добытых токенов или монет. Кошельки имеют уникальный адрес, который позволяет безопасно отправлять и получать токены.

Существует много типов онлайн-кошельков, включая кошельки «холодного хранения», которые не работают в режиме онлайн.

Перед началом майнинга выберите тип кошелька, который лучше всего соответствует вашим потребностям.

• Программное обеспечение. Различные виды программного обеспечения, используемого для добычи токенов, можно скачать и использовать бесплатно. Выбор зависит от операционной системы и оборудования.

• Физическое оборудование для майнинга. Оборудование для майнинга может быть очень дорогостоящей инвестицией. Понадобится мощный компьютер, который, возможно, даже придется собирать специально для майнинга.

Майнинг-пулы

Майнинговый пул — это группа майнеров, которые вместе работают над добычей токенов.

Они делят прибыль пропорционально количеству работы, которую каждый адрес смог внести в процесс.

У майнинговых пулов есть свои преимущества и недостатки.

Существуют сайты, на которых можно оценить, сколько можно добыть, используя конкретное оборудование.

Например, операторы майнингового пула nicehash создали информативный сайт, на котором существует возможность указать оборудование и получить оценку прибыльности, основанную на оборудовании пользователей их пула.

Награда за стекинг (pos)

Многие криптоинвесторы занимаются майнингом, чтобы заработать больше токенов, но некоторые инвесторы считают криптостекинг более привлекательным вариантом.

Криптостекинг предполагает «замораживание» части токенов на определенный период времени в качестве вклада в сеть.

В обмен стекеры могут получить вознаграждение, обычно в виде дополнительных токенов.

Протокол конкретной сети блокирует токены инвестора — аналогично вложению денег в банк и согласию не снимать их в течение установленного периода времени, что дает сети несколько преимуществ:

1. Это может увеличить стоимость токена за счет ограничения предложения.
2. Токены можно использовать для управления блокчейном, если в сети используется система подтверждения доли «proof-of-stake» (pos).

Процесс внесения монет для создания новых блоков в блокчейне называется «доказательством ставки» (proof of stake, pos).

В системах pos участники получают вознаграждение за свой вклад, будучи выбранными случайным образом для создания нового блока.

Чем больше монет ставит пользователь и чем дольше он их хранит, тем выше его шансы быть выбранным и получить вознаграждение.

Стекеры могут объединить свои ресурсы, создав пул, для повышения шансов быть выбранными.

Токены с поддержкой стекинга

Семь из десяти самых популярных в настоящее время токенов поддерживают стекинг.

Вот некоторые примеры:

• Ethereum. Ранее существовавшая система pow, Ethereum теперь переходит на pos. Для стекинга потребуется не менее 32 eth.

• Cardano. Пользователи Cardano могут даже создавать свои собственные стекинг-пулы, при условии, что у них есть технические знания для их создания и администрирования.

• Solana. Токены платформы SOL могут быть заложены или переданы в пул, если инвестор использует цифровой кошелек, поддерживающий их. После этого нужно выбрать валидатора и решить, сколько вы хотите сделать ставок.

Преимущества стекинга

• Вы можете заработать дополнительные токены без лишнего оборудования и затрат. Однако стекерам ничего не гарантировано, поскольку процесс создания новых блоков и выдачи вознаграждений носит случайный характер, но стекеры, так сказать, «зарабатывают проценты», играя в азартные игры.
• Стекеры получают право голоса и участие в проекте. Это как владение акциями компании. Стекеры более привязаны к конкретной экосистеме или сети блокчейн, что дает больше влияния на то, что будет происходить дальше с конкретной платформой.

Инвесторы могут использовать систему стекинга, чтобы легко и быстро зайти в проект.

Например, подключиться к стекинг-пулу через биржу проще, чем настраивать майнинг-оборудование.

Это удобный способ инвестировать в криптовалюты, не прилагая особых усилий.

Купить во время ICO

Наконец, во время ICO можно купить токены непосредственно у эмитента.

Обычно это делается с помощью BTC или ETH: покупателю нужно отправить платеж на адрес кошелька проекта.

Обычно на этапе ICO токены покупаются в следующих случаях:

1. Инвесторы верят в проект и желают его поддержать.
2. Инвесторы видят в проекте потенциал и хотят войти в него в первой волне.
3. Спекулятивный интерес и желание быстрой перепродажи токенов после ICO.

Вот несколько моментов, о которых следует помнить, прежде чем покупать токены во время ICO:

• Необходимо провести собственное исследование проекта перед инвестированием. Не стоит слепо доверять маркетинговым материалам.
• Убедитесь, что понимаете, как работает экономика токенов внутри проекта. Для чего используется токен? Почему он должен вырасти в цене?
• Не вкладывайте больше, чем вы можете позволить себе потерять. ICO— это рискованные инвестиции, и всегда есть вероятность, что проект потерпит неудачу или будет отложен.
• Заранее разработайте инвестиционную стратегию. Что вы будете делать со своими токенами после завершения ICO? Будете ли вы держать их у себя или продадите?

На заре появления биткоина добывать криптовалюту можно было с помощью домашнего компьютера.

Однако сейчас, когда добычей биткоина занимается больше людей, чем когда-либо, для того, чтобы иметь шанс заработать хоть какую-то криптовалюту, требуется специализированное оборудование.

Тем не менее, по-прежнему существует несколько способов получить криптовалютные токены бесплатно. Рассмотрим самые популярные методы.

Краны

Краны — это сайты, которые бесплатно раздают небольшие суммы криптовалюты, но требуют от пользователей выполнения заданий, таких как просмотр рекламы или решение капчи.

Хотя суммы, выдаваемые кранами, обычно очень малы (часто эквивалентны нескольким сатоши в BTC), они могут стать хорошим способом начать знакомство с миром криптовалют без необходимости вкладывать деньги.

Airdrops

Airdrops — это когда блокчейн-проект раздает бесплатные токены членам своего сообщества.

Airdrops обычно используются в качестве маркетинговой тактики для продвижения нового проекта, а раздаваемые токены можно продать или обменять на биржах на другие криптовалюты.

Баунти

Баунти — это когда компания предлагает вознаграждение за выполнение определенных задач, например, за поиск ошибок в своем программном обеспечении.

Вознаграждения часто выплачиваются в виде токенов конкретного проекта.

Баунти могут быть отличным способом заработать немного дополнительной криптовалюты, но важно убедиться, что вы имеете дело с надежной компанией, прежде чем браться за любые задания баунти.

Стоимость криптовалютного токена определяется рынком.

Существует целый ряд факторов, влияющих на стоимость токенов, включая спрос и предложение, торговую активность, внимание СМИ и общие условия рынка.

Один из самых простых способов узнать стоимость конкретной криптовалюты — посетить сайт coinmarketcap.com.

Достаточно ввести название (тикер) токена, и вам будет представлена его текущая цена в долларах США, а также рыночная капитализация проекта.

Цены на токены могут сильно варьироваться, поэтому всегда полезно проверить их, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения.

Свой собственный криптотокен можно создать практически на любом блокчейне, за исключением блокчейна биткоина, который поддерживает только биткоин.

На coinmarketcap зарегистрировано чуть более 8 500 токенов.

Эти токены служат для передачи стоимости в рамках конкретных блокчейн-проектов, для которых они были созданы.

Некоторые криптоинвесторы считают, что создание токенов просто для развлечения — не самая лучшая идея, однако в мире криптовалют и децентрализованных финансов глупо не воспользоваться этой возможностью.

Определиться с платформой

Прежде всего, нужно выбрать блокчейн, который будет служить платформой для твоего токена.

Поскольку на рынке представлено так много вариантов, может быть трудно решить, какой из них подходит именно для твоего проекта.

Если ты рассчитываешь на массовое принятие, лучше выбрать блокчейн, который находится на маркетингового пика популярности в крипто-сообществе на данный момент.

Это даст больше шансов на успех в краткосрочной перспективе.

В настоящее время Ethereum является самым популярным блокчейном по количеству транзакций и операций в секунду.

Кроме того, он имеет сопоставимое с биткоином количество активных кошельков.

Именно поэтому многие криптовалютные токены (известные как токены erc-20) разрабатываются на платформе Ethereum.

Многие успешные крипто-стартапы начинали на Ethereum, например, Binance coin (BNB).

Токен BNB сначала был разработан на Ethereum, а затем перешел на собственный блокчейн, где стал криптовалютой.

Таким образом, если вы хотите создать свой собственный токен на стабильной платформе и рассчитываете на долгосрочное развитие, Ethereum, скорее всего, будет лучшим вариантом.

Выбрать вид токенов

Криптовалютные токены бывают разных видов, каждый из которых имеет свои сильные и слабые стороны.

Тип токена, который разработчик выберет для своего проекта, будет зависеть от конкретного случая использования, который он имеет в виду.

В следующем разделе рассмотрены все существующие на данный момент типов токенов и сценарии их применения.

Запустить блокчейн-сеть

Если вы не являетесь экспертом в области разработки, вам потребуется помощь других людей, чтобы воплотить свое видение в реальность.

Будет очень сложно изменить фундаментальные концепции и правила блокчейна, когда он начнет работать в реальной среде.

Прежде чем двигаться дальше, убедитесь, что все работает правильно в тестовой сети, а в идеале при создании блокчейна вас должна поддерживать целая команда разработчиков.

Провести аудит

Аудиторские компании, такие как Сertik, могут проверить код блокчейна и токена на наличие уязвимостей.

Публично опубликовав результаты аудита, вы можете обеспечить определенную гарантию безопасности для себя как создателя, а также для любых потенциальных пользователей или инвесторов.

Урегулировать правовые аспекты

После полноценного запуска сути блокчейн целесообразно обратиться за юридической помощью.

Этот шаг трудно реализовать самостоятельно, потребуется помощь со стороны.

В зависимости от того, какие функции выполняют криптовалютные токены, их можно разделить на несколько категорий.

Токены ERC-20

Токены erc-20 создаются поверх блокчейна Ethereum и должны следовать набору правил, определенных в стандарте erc-20.

Другие типы токенов могут не следовать этим правилам.

Биржевые токены

Биржевые токены могут повышать ценность торговой платформы, предоставляя пользователям возможность оплачивать комиссии, покупать и продавать криптовалюты или обеспечивать определенные транзакции, например, голосование в сообществе за включение в список новых криптовалют.

Пример: токен BNB для биржи Binance — один из самых известных и ликвидных биржевых токенов, но есть и другие, такие как токен Huobi (HT), акции Kucoin (KCS), токен Bibox (BIX) и т. д.

Токены DeFi

Шумиха вокруг токенов DeFi летом 2020 года, которую часто называют «летом DeFi», заставила многих поверить, что они могут стать потенциальным каналом для расширения массового принятия криптовалют.

DeFi, или децентрализованные финансы, относятся к децентрализованным приложениям, связанным с финансами, таким как торговля, кредитование и заимствование, деривативы, страхование и многое другое.

Цель DeFi-проектов — позволить пользователям брать и давать взаймы в одноранговой сети, использовать кредиты и «создавать» токены просто за активность.

Примеры: токены проектов Chainlink (LINK), Uniswap (UNO), Aave (AAVE), Dai (DAI) и другие.

Токены управления

Токены управления используются для принятия решений, которые будут диктовать или управлять будущим блокчейн-протокола.

Владельцы токенов имеют право голоса, а значит, и право принимать решения по предложениям о новых функциях и изменениях в системе управления проектом.

Поскольку DApps (Децентрализованные приложения) находятся на подъеме, управление играет важную роль в создании синергии, когда заинтересованные стороны и разработчики могут вместе формировать будущее протокола путем максимально прозрачного обсуждения и дебатов.

Пример: если вы владеете токеном AAVE, вы имеете право голосовать по ключевым изменениям в протоколе сети Aave.

Это означает, что вы можете проголосовать за или против предложенных изменений.

Токены безопасности

Этот тип токенов может стать следующей ступень в развитии криптовалют, как только регуляторы по всему миру решат, как их регулировать.

Токены активов безопасности отвечают за активы реального мира, проходящие через «токенизацию» – процесс, который помогает превратить активы реального мира, такие как недвижимость, в цифровые токены.

Например, вы можете приобрести часть квартиры в Нью-Йорке в качестве инвестиции, купив цифровые активы, которыми можно легко поделиться.

Токены безопасности существуют уже давно, но для их широкого использования необходимы надлежащее регулирование и стандартизация.

Пример: Pax gold — это цифровой актив, обеспеченный физическим золотом.

Каждый токен представляет собой одну тройскую унцию лондонского золотого слитка, хранящегося в реальном хранилище.

Трастовая компания Paxos хранит золото от имени держателей токенов PAXG, что делает их токенами безопасности.

Токены ICO

Когда ICO только появилась, она пользовалась большим успехом.

Криптопроекты, иногда сомнительного происхождения, использовали этот метод для привлечения денег путем создания новых токенов.

В ходе кампании по сбору средств проекты пытаются получить достаточно средств для продолжения развития.

Обычно эти токены обмениваются на BTC и ETH.

Токены Web3

Токены Web3 призваны помочь децентрализовать существующую инфраструктуру интернета, чтобы она контролировалась людьми, а не несколькими крупными компаниями.

Утилитарные токены

Утилитарные токены — это активы, интегрированные в блокчейн, которые позволяют пользователям приобрести товар или услугу в определенный момент в будущем.

Они не являются токенами, которые представляют собой прямые инвестиции, а скорее поддерживают экономику платформы посредством предоставляемой услуги.

Binance coin (BNB) — отличный пример полезного токена.

Владея этим токеном, пользователи могут получать скидки на торговые сборы, расходы на путешествия, подарочные карты и многое другое.

Эта монета помогает внести вклад в развитие и экосистему платформы и поэтому является очень универсальной.

Полезные токены обычно являются и управляющими токенами.

NFT

NFT— это тип цифрового сертификата, который представляет собой право собственности на уникальный актив.

Они могут использоваться для представления произведений искусства, но также их используют для широкого спектра других активов, включая фотографии, видео, аудиофайлы, коллекционные предметы, недвижимость, виртуальные миры и многое другое.

Первая NFT была создана в 2015 году на блокчейне Ethereum.

NFT используют цифровые подписи, которые нельзя обменять, что позволяет владельцу владеть оригинальным предметом, который ограничен в выпуске или обороте.

Примеры: Bored Ape Yacht Club (BAYC), Blockchain Gaming Assets, Metaverse Land, первый твиттер NFT основателя Twitter Джека Дорси, Beeple’s The First 5000 Days, криптокотята и т.д.

Стейблкоины

Стабильные монеты или стейблкоины — это цифровые активы, которые сохраняют относительную стабильную стоимость с течением времени.

Наиболее популярными стабильными монетами являются те, которые привязаны к доллару США.

Они часто подкрепляются другими активами, которые сами по себе относительно стабильны, например, фиатной валютой или краткосрочными государственными долговыми обязательствами США.

Существуют и другие, менее популярные виды стейблкоинов, например, привязанные к евро или обеспеченные золотом или другими драгоценными металлами.

Стабильные монеты могут помочь снизить волатильность цифровых активов или даже других криптовалют.

Они работают, будучи обеспеченными определенным соотношением, при этом активы, используемые для их обеспечения, хранятся в резерве в соответствии с этим соотношением.

Существуют фиатные, криптовалютные, товарные и алгоритмические стейблкоины, которые используют программное обеспечение и правила для поддержания привязки к фиатной валюте или другому активу, но большинство из них до сих пор потерпели неудачу.

Примеры:

• Обеспеченные активами: Tether, TUSD, Gemi Dollar, USDC, BUSD и Paxos.
• Обеспеченные сырьем: Tether Gold (XAUT), и DigixGlobal (DGX).
• Алгоритмически обеспеченные: Ampleforth (AMPL), USD Terra (UST), Empty Set Dollar (ESD), Frax (FRAX).

Токены конфиденциальности

Это токены, предназначенные для обеспечения повышенной конфиденциальности транзакций.

Эти монеты используют различные методы для обеспечения конфиденциальности транзакций, такие как смешивание монет, методы анонимности, Coinjoin и офлайн-транзакции.

Примеры токенов конфиденциальности: Secret Network, Monero, Zcash, Dash и Horizen.

Существует несколько специализированных платформ, которые позволяют создать собственный криптовалютный токен с помощью простого интерфейса drag-and-drop.

Это позволяет легко и быстро создавать собственные токены без какого-либо опыта или знаний.

Примеры таких платформы: CoinTool, BakeMyToken, Token Factory.

Блокчейн-проект, созданные на этих платформах позволяет:

• сжигать и майнить токены;
• создавать роли для управления;
• назначать права собственности и т.д.

Вы можете создать ICO-токен без написания кода, выбирая различные опции.

Это идеальный сценарий для быстрого создания типового проекта.

Если вы подумываете о создании собственного Nft-токена, следующая информация поможет реализовать задуманное.

Определиться с активом

Первый шаг — убедиться в том, что актив действительно уникален.

Это могут быть оригинальные произведения искусства, фотографии, музыкальные композиции, коллекционные видеоигры, мемы, анимированные gif-файлы или даже твиты.

После того как определили, что актив является единственным в своем роде, следует убедиться, что вы владеете всеми правами интеллектуальной собственности, связанными с ним.

Создание NFT для цифрового актива, которым вы лично не владеете, может привести к юридическим проблемам.

Выбрать платформу

Ethereum, безусловно, является самым популярным выбором среди художников и продюсеров, но есть и другие известные варианты, такие как Cosmos, Tezos, Polkadot и Binance smart chain.

Прежде чем принять решение, подумайте, какие характеристики важны для вас и вашего проекта.

Создать счет цифрового кошелька

Для этого нужно создать учетную запись в одном из кошельков, поддерживающих NFT.

Вот некоторые из них:

Metamask

Популярный криптовалютный кошелек, который упрощает доступ к сайтам web3 и обмен NFT.

Он также позволяет устанавливать несколько адресов, так что вы можете хранить токены на адресе, который отделен от вашей криптовалюты, или установить один адрес для каждого NFT, который вы продаёте.

Мобильное приложение Metamask также включает встроенный браузер для децентрализованных приложений, или DApps, и платформ для торговли NFT.

Если вам нужно обменять валюту для покупки NFT, в Metamask есть встроенная функция обмена.

Вы также можете ограничить размер платы за gas, хотя существует риск срыва транзакции.

Math Wallet

Отличный вариант, если вы ищете альтернативу Metamask.

Он поддерживает более 70 блокчейнов и предлагает веб-версию, настольную и мобильную версию кошелька, который синхронизируется на разных устройствах.

Ты также можешь интегрировать его с несколькими аппаратными кошельками.

Кроме того, кошелек Math имеет встроенный браузер DApp, позволяющий просматривать рынки NFT.

Кроме того, в нем есть множество других функций для держателей криптовалюты, таких как кража, обмен и т. д.

Также у него есть собственный токен полезности.

Alphawallet

Если ты ищешь криптовалютный кошелек, который поддерживает NFT-игры, Alphawallet — отличный вариант.

Он имеет удобный интерфейс, в котором легко разобраться новичкам.

Кошелек также позволяет пользователям добавлять метатеги к своим токенам, чтобы они могли легко искать и фильтровать их при просмотре своей коллекции.

Alphawallet работает с Opensea, Cryptokitties, Dragonereum и Chainz arena, среди других торговых платформ NFT и игр на блокчейне.

Кроме того, он имеет встроенный браузер DApp для поиска других NFT-рынков и прямой доступ к DeFi приложениям, таким как Сompound.

Trust Wallet

Если вы хотите хранить свои NFT на смартчейне Binance, Trust Wallet — отличный вариант.

Он уже настроен на токены Binance и поставляется с браузером DApp и встроенной функцией обмена, чтобы сделать покупку нужных вам токенов легким делом.

Кошелек Coinbase

Coinbase является популярным выбором благодаря своим вариантам обмена токенов и кошелька без непосредственного хранения.

При этом кошелек Coinbase дает пользователям полный контроль над своими токенами и прост в использовании на различных устройствах.

В 2021 году компания выпустила расширение для браузера, чтобы пользователям было еще проще покупать NFT и использовать другие DApps.

Мобильный кошелек также имеет встроенный браузер, чтобы пользователи могли с легкостью получить доступ к DApps.

Одним из лучших преимуществ использования кошелька Coinbase является возможность переводить токены другим пользователям, вбивая имена инвесторов, а не публичные адреса кошельков.

Это делает транзакции более личными и безопасными, позволяя быть уверенным, что вы отправляете активы нужному человеку.

Coinbase также предлагает резервное копирование закрытых ключей в облаке одним щелчком мыши, сохраняя их на вашем личном облачном диске.

Это может гарантировать, что ты не потеряешь доступ к своим NFT или другим средствам, хранящимся в кошельке.

Выбрать торговую площадку для размещения

Opensea — отличное место для начала продажи NFT.

Она является лидером рынка и предоставляет пользователям возможность добывать собственные NFT.

Другие популярные площадки: Axie marketplace, Larva labs/cryptopunk, Nifty gateway, Mintable и Thetadrop, Nba top shot marketplace, Rarible, Superrare и Foundation.

Каждая имеет свои особенности, например, Axie marketplace — это онлайн-площадка для самой популярной нефэнтезийной карточной игры, Axie infinity.

Nba top shot — это рынок, посвященный баскетболу.

После того как ты выбрал товары, нужно будет подключить выбранную торговую площадку к своему цифровому кошельку.

Это позволит вам оплачивать любые сборы, необходимые для добычи NFT, а также сохранять все доходы от продаж.

Загрузить файл цифрового актива

Для этого просто следуй инструкциям, указанным на выбранной платформе.

Установите порядок осуществления продаж

Это можно сделать разными способами в зависимости от платформы:

• продать NFT по заранее оговоренной цене, установив цену, по которой он будет продан;
• провести аукцион с таймером;
• провести аукцион без ограничения времени.

Если ты хочешь разместить свой токен на бирже, необходимо сделать следующее:

1. Убедиться, что он соответствует требованиям биржи к листингу. У каждой биржи свои требования, поэтому важно проверить их до начала процесса регистрации.
2. Процесс регистрации включает заполнение формы с информацией о проекте и предоставление технической документации.
3. После завершения регистрации нужно будет подождать, пока биржа рассмотрит заявку и примет решение о включении токена в листинг. Это может занять несколько недель.

Если заявка прошла успешно, токен будет зарегистрирован на бирже и доступен для торговли.

Пример требований для регистрации на OKX: OKX Token Listing.

Сколько стоит зарегистрировать токен на бирже?

Стоимость размещения токена на криптовалютной бирже может варьироваться в широких пределах — от 1 млн до 3 млн долларов США, в зависимости от репутации и ликвидности биржи.

Помимо биржевых сборов, процесс листинга включает в себя ряд других расходов, например, на консультантов, которых можно сравнить с инвестиционными банкирами при IPO.

Консультанты обычно берут 5% от общей суммы ICO.

Еще одной статьей расходов являются баунти-программы, в рамках которых токены выдаются влиятельным лицам в социальных сетях и маркетологам.

Регистрация в SEC

Для привлечения средств в стартап путем продажи токенов следует ознакомиться с нормативными требованиями, так как токены могут быть классифицированы, как ценные бумаги.

В этом случае на распространение активов будут действовать федеральные законы о ценных бумагах США (SEC).

Далее рассмотрим, какие законы имеют отношение к предложению токенов и как SEC решает, применимы ли они к первичному предложению монет (ICO).

Когда токен является ценной бумагой?

SEC ясно дала понять, что даже токены, продаваемые в ICO, могут считаться ценными бумагами.

Это было четко указано в отчете агентства о расследовании DAO за 2017 год.

В 2018 году агентство подало исполнительные иски против двух компаний за несоответствующих требованиям ICO.

Последствия отказа от регистрации в SEC

Комиссия оштрафовала Airfox и Paragon на 250 000 долларов США каждую за привлечение средств путем продажи незарегистрированных ценных бумаг.

Компаниям также было предписано зарегистрировать свои токены в качестве ценных бумаг и выплатить компенсацию пострадавшим инвесторам.

Airfox привлекла 15 миллионов долларов, а Paragon — 12 миллионов долларов.

После подачи заявления о банкротстве компания Paragon и ее руководители были признаны виновными по гражданскому иску на сумму более 12 миллионов долларов.

Что такое ценная бумага?

Закон США о ценных бумагах 1933 года определяет ценную бумагу следующим образом: «Под ценной бумагой понимается любой вид векселя, акции, казначейской акции, фьючерса на ценную бумагу, свопа на основе ценной бумаги, облигации, долгового обязательства, сертификата о задолженности, сертификата о заинтересованности или участии в каком-либо соглашении о разделе прибыли, трастового сертификата ценной бумаги, сертификата о предварительной договоренности или подписке, передаваемой акции, инвестиционного контракта, трастового сертификата с правом голоса или депозитного сертификата ценной бумаги.

В целом, это может быть любой вид интереса или инструмента, который обычно известен как ценная бумага, или любой вид сертификата интереса или участия в покупке».

Чтобы выяснить, соответствует ли токен этому определению, используется тест Хоуи.

Тест был разработан на основании решения Верховного суда США от 1946 года по делу SEC и Howey co.

Согласно тесту, токен считается инвестиционным контрактом, если это «контракт, сделка или схема, в которой человек вкладывает свои деньги в общее предприятие и рассчитывает получить доход только от усилий промоутера или третьей стороны».

Какие виды токенов нужно регистрировать?

SEC предлагает схему, которая поможет компаниям определить, применимы ли федеральные законы США о ценных бумагах к их предложению токенов.

Необходимо рассмотреть три вопроса:

• Были ли вложены деньги?
• Были ли стороны вовлечены в общее предприятие?
• Имел ли покупатель обоснованные ожидания прибыли, полученной от усилий других?

При определении наличия инвестиционного контракта SEC заявил, что «деньги» не обязательно должны быть в форме наличности.

Скорее, инвестиция имеет место, когда что-то ценное обменивается на цифровой актив.

Стороны также могут быть признаны вовлеченными в общее предприятие, поскольку успех или неудача одной стороны влияет на успех другой стороны.

Важно проконсультироваться с юристом перед проведением размещения токенов, поскольку существует множество других соображений, основанных на большом количестве прецедентного права, которые могут привести к негативным последствиям.

По мере развития технологии блокчейн и толкования судами закона в новых ситуациях будут возникать новые подводные камни.

Адвокат, знакомый с соответствующими федеральными законами США и с тем, как суды их толкуют, поможет вам избежать любых потенциальных проблем.

Как провести соответствующее требованиям мирового права предложение токенов?

Если токен классифицируется как ценная бумага, компания, предлагающая токен, должна зарегистрировать его в SEC или подать заявку на освобождение от обязательств перед SEC.

Три распространенных исключения:

• Правило 506(b) Положения D. Компания может привлекать деньги от неограниченного числа аккредитованных инвесторов и до 35 неаккредитованных инвесторов в течение 90 дней без необходимости подтверждать свое предложение.
• Правило 506(c) Положения D. Компания может привлекать деньги от неограниченного числа аккредитованных инвесторов в соответствии с этим исключением, если она принимает разумные меры для обеспечения того, чтобы все инвесторы были аккредитованы. Компании разрешается проводить рекламную компанию.
• Положение А: уровень 1. Компания может привлечь до 20 миллионов долларов от любых инвесторов в рамках этого освобождения, «тестируя почву» с помощью рекламы.
• Положение А: уровень 2. Позволяет компании привлечь до 75 миллионов долларов США от любых инвесторов, но на неаккредитованных инвесторов распространяются лимиты на инвестиции. Реклама также разрешается.

В любом случае лучше обратиться за профессиональной юридической консультацией.

Основным мотивом для людей, инвестирующих в ICO, является возможность того, что стоимость токенов возрастет, когда они будут котироваться на бирже.

Это позволит инвесторам получить прибыль, продав свои токены по более высокой цене, чем та, по которой они их приобрели.

Для того чтобы убедить людей инвестировать в их проект, владельцам ICO-проектов необходимо привести убедительные аргументы в пользу того, почему стоимость их токенов может потенциально вырасти.

Обратный выкуп

Одним из способов потенциального повышения стоимости компании является процесс, называемый выкупом токенов.

Компания выкупает собственные токены у инвесторов, что уменьшает их количество в обращении и может привести к росту цены оставшихся токенов.

Если вы рассматриваете возможность использования этой стратегии для своего бизнеса, важно понять, как она работает, чтобы максимально повысить ее эффективность.

При рассмотрении стратегии выкупа токенов следует помнить о нескольких моментах:

• Количество выкупаемых токенов должно быть основано на финансовом положении проекта, чтобы не перерасходовать средства и не попасть в затруднительное положение.
• Инвесторам важно знать о планах по выкупу токенов. Они должны знать, что разработчики стремятся увеличить акционерную стоимость и имеют соответствующий план.

Хорошая идея — выкупать токены периодически, а не все сразу.

Таким образом, затраты будут распределены, а инвесторы будут уверены, что разработчики проекта нацелены на долгосрочные результаты.

Сжигание токенов

Сжигание монет — это концепция, возникшая задолго до появления криптовалюты.

Она очень похожа на обратный выкуп акций и, возможно, вдохновлена им.

Хотя выкуп акций и сжигание монет не одно и то же, это похожие концепции, которые могут служить одной и той же цели.

Сжигание монет стало популярным среди криптовалют в 2017 и 2018 годах, когда несколько монет сжигали токены, чтобы сократить предложение и повысить цены.

В последнее время это стало распространенной стратегией для новых проектов, которые начинают с огромными запасами токенов.

Одна из основных причин, почему сжигание монет получило широкое распространение в последнее время, заключается в том, что оно позволяет токенам стартовать по дешевым ценам, а затем искусственно повышать их стоимость после того, как люди вложатся в них.

Новый проект может быть запущен с 1 триллионом токенов стоимостью в доли цента и привлечь инвесторов благодаря низкой цене.

Позже разработчики могут сжечь миллиарды токенов, чтобы поднять цену.

Выплата «дивидендов»

Эмитенты ICO назначают выплаты существующим держателям монет, распределяя бесплатные монеты в определенной пропорции, в отличие от того, как выплачиваются дивиденды на традиционном фондовом рынке.

Например, проект может распределить бесплатные монеты на сумму $10 на каждые 100 монет, имеющихся у инвестора.

Airdrop или Bounty

Когда блокчейн-проекты хотят повысить интерес со стороны инвесторов и общественности, они часто используют для этого Airdrop или Bounty компании.

Это когда монеты раздаются бесплатно в обмен на выполнение простого задания.

В обмен на эти бесплатные монеты желающие их заработать должны зарегистрироваться в социальных сетях проекта, привлекая своих друзей.

Иногда нужно комментировать сообщения на форумах Bitcointalk или Reddit, загружать статьи и видео на Medium и Youtube соответственно.

Некоторые проекты предлагают программу «bug bounty», в рамках которой люди могут заработать монеты за тестирование приложений или продуктов и сообщение о любых существенных ошибках или недостатках.