Как овладеть искусством управления капиталом ?

Искусство управления капиталом

Трейдинг на финансовых рынках вне зависимости от используемых торговых инструментов является крайне сложным и трудоемким процессом. Здесь необходимо иметь хотя бы базовый набор теоретических знаний и понятий, которые способны увеличить эффективность деятельности инвестора. В нашем материале мы рассмотрим такой вопрос как манименеджмент. Многие профессиональные участники рынка называют это понятие краеугольным камнем успешной работы с финансовыми активами и одним из наиболее важных моментов торговли. И это совершенно неудивительно, ведь правильно управляя собственным капиталом можно достигать самых крупных результатов. Основной нашей задачей является раскрытие темы эффективных финансовых условий трейдинга, которые способны обезопасить трейдеров от крупных потерь торгового капитала.

Итак, манименеджмент — это очень широкое понятие, описывающее технические и финансовые моменты управления инвестиционными средствами. При переводе в дословном формате манименеджмент означает «управление деньгами». Но онлайн-трейдеры существенно расширили классическое понятие и сегодня манименеджмент определяет сразу несколько факторов работы на рынке: управление рисками, финансовыми средствами инвестора, расчет экстремальных финансовых показателей контрактов, выбор оптимальных временных рамок торговли и наиболее эффективного инвестиционного актива. Несмотря на широкий диапазон значений, манименеджмент остается крайне важным моментом успешного трейдинга. Предлагаем рассмотреть основные проблемы работы трейдеров в данном плане, приемы и принципы работы манименеджмента в торговле на срочном рынке — для этого очертим основные ошибки инвесторов.

Психология и управление капиталом

Несмотря на то, что манименеджмент по техническому процессу расчета можно сравнить с бухгалтерским учетом и экономическими расчетами, здесь основным моментом выступает именно психология! Судите сами – совершенно несложно научиться правильно рассчитывать наиболее оптимальные показатели трейдинга, тем более, что для этого прилагается масса разнообразных техник, приемов и рекомендаций. Но простой расчет не работает по одной простой причине – основная масса трейдеров не может обуздать собственные эмоции, которые в данном плане являются крайне негативным фактором влияния на конечный результат трейдинга. Среди основных эмоций и психосоматических состояний, негативно влияющих на эффективность работы инвесторов в процессе торговли на финансовых рынках специалисты выделяют следующие:

● Страх перед рынком – неуверенность и собственные комплексы трейдеров являются тем негативным драйвером влияния, который не позволяет достигать цели многим игрокам рынка

● Боязнь потерять капитал – основная масса новичков финансового рынка испытывает такой страх потерять свои собственные деньги, что делает множество ошибок, усугубляющих ситуацию

● Азарт – не секрет, что трейдинг сравнивают с азартными играми, где участник процесса может быть подвержен азарту. Именно это состояние человека считается основным врагом трейдера

●Стресс – торговля на финансовом рынке очень сложна и сопровождается трудоемким аналитическим процессом, что при получении негативного показателя работы может вызывать реакцию организма в виде стрессового состояния. В данном плане трейдер на фоне психологических факторов может испытывать вполне реальную физическую боль!

● Депрессия – это психологическое состояние трейдера является следствием неудачной работы на рынке. Но его нужно рассматривать в комплексе негативных психологических факторов торговли, так как в этом состоянии трейдер делает очень большое количество ошибок, что негативно сказывается на показателях

Именно эмоции и психология мешают трейдерам правильно управлять собственными средствами. Это является основной причиной, которая приводит к потере капитала у основной массы трейдеров.

Для решения проблем, связанных с управлением капитала, предлагается простой набор правил и приемов, которые позволяют достичь оптимальных условий манименеджмента. Но чтобы досконально разобраться в их использовании, для начала надо очертить круг основных ошибок трейдеров при работе на финансовом рынке.

Ошибки онлайн-трейдеров?

Главной проблемой внебиржевых трейдеров, особенно этим страдают новички, является необузданная и неконтролируемая жадность. В основном, вся масса начинающих инвесторов быстро оценивает финансовый потенциал рынка и возможности заработка на любых торговых инструментах, поэтому у них возникает мысль, что трейдинг — это просто! Данный факт финансовый рынок очень быстро опровергает и инвестор, который легкомысленно относился к рискам и правилам управления собственными средствами, всегда теряет деньги. Получается, что из-за собственной жадности, недисциплинированности и неумелого управления торговыми средствами трейдер теряет капитал. Все происходит очень просто и в этих примерах многие узнают себя. Надеясь заработать как можно больше средств за минимальный период, трейдеры завышают стоимость контрактов относительно объема собственного капитала и, тем самым, несколько трейдов с негативным показателем истечения дают критические, для рабочего счета, убытки! Или другой пример – получив просадку депозита инвестор стремится на эмоциях, как можно скорее восстановить баланс торгового счета. Выше мы уже касались темы эмоционального фона торговли и определили эти факторы как негативные. В результате он делает массу непростительных ошибок и получает еще более отрицательный результат, вплоть до полной потери инвестиционного капитала!

В противовес этому, опытные трейдеры — дисциплинированы, при правильном подходе к управлению средствами получают стабильно высокий доход на финансовом рынке и считают манименеджмент самым эффективным инструментом работы с инвестиционными инструментами. Здесь простые приемы на фоне высокого уровня дисциплины дают отличные показатели и позволяют крайне быстро и динамично достигать финансовых целей.

Эффективный манименеджмент

Рассматривая манименеджмент как базовый инструмент расчетов финансовых рисков трейдинга необходимо сказать, что здесь основным параметром выступает эффективное соотношение объема доступных торговых средств инвестора к сумме торговой позиции. Для получения безопасного режима торговли трейдер должен четко определять с учетом текущей рыночной ситуации показатель рисков для каждого контракта. При этом каждому инвестору нужно установить предельные показатели рисков, за рамки которых нельзя выходить ни при каких обстоятельствах. Если говорить проще, то при торговых операциях на счете в 100$, никогда не нужно открывать контракт суммой 50$ и, тем более, на полный объем доступных торговых средств. Так, при неудачном истечении контракта, вы сразу получите убыток, который составит половину или полный объем торговых средств. Стандартной планкой для торговли с минимальными убытками является максимальный уровень в 5% от доступной трейдеру суммы. Не стоит считать этот уровень эталонным – проблема в том, что каждая торговая позиция требует четкого расчета показателя рисков. Расчет необходимо проводить с учетом текущей волатильности рынка уровня прогнозированности котировок, объема капитала, доступного для торговли, собственного эмоционального фона.  Да, работая в таком режиме мы существенно уменьшаем показатели возможной прибыли, но взамен получаем возможность работы в режиме относительной финансовой безопасности.

Используя базовое правило управления рисками, пристальное внимание необходимо уделять выбору онлайн-партнера для трейдинга и доскональному изучению условий торговли, которые выставляет предполагаемый партнер. Так, если стартовый депозит у платформы установлен на минимуме в 300 USD, а начальная сумма позиции — 50 долларов, вы не получите возможность эффективно управлять средствами. В этом плане предлагаем простую и логическую рекомендацию – работайте на платформе, которая предлагает самые минимальные показатели финансовых условий. Например, компания предлагает работать с депозитом 10$, и объемом контрактов 1$. Так вы можете эффективно придерживаться основных принципов управления рисками.

Второй, немаловажный момент управления средствами – не допускайте перегрузки депозита большим количеством трейдов. Простой, классический пример: инвестор правильно установил уровень рисков для рыночной позиции, но, при этом, открывает не один, а несколько контрактов. Такая ситуация выглядит так: при депозите 30-50$ инвестор открывает более 10 позиций по 2$. На рынке очень часто случаются ситуации, когда все контракты закрываются с негативным показателем, в этом варианте, участник торговли тоже теряет большую часть депозита. Отсюда простой вывод – эффективно определяйте соотношение не только между объемом стоимости конкретных сделок, но и между их общем объемом. Согласно основным принципам управления капиталом, наиболее оптимальной суммой средств, задействованных в трейдинге пакетами, является планка в 10% от суммы счета. В этом режиме убытки от торговли не будут критичными, и вы сможете стабильно зарабатывать. Кроме этого, минимальный уровень задействованных средств в торговле позволяет пережить любые просадки депозита и открывает возможность получить прибыль по контрактам, которые, на первый взгляд, уже стали убыточными.

Основная масса опытных трейдеров для формирования безопасного режима торговли применяет такой прием, как диверсификация рисков. В этом случае инвесторы работают сериями трейдов на различных активах и контрактами с разнообразной доходностью. Таким образом компенсируя потери за счет других, прибыльных контрактов. Несомненно, для управления рисками и получения прибыли – это очень эффективный прием трейдинга, однако и здесь без четкого расчета показателей для каждой позиции и максимальной дисциплины в манименеджменте невозможно добиться хороших показателей. Поэтому не стоит игнорировать искусство управления капиталом – это поможет вам приумножить инвестиционные средства.

Еще одним немаловажным моментом в данном плане является самостоятельное тестирование стратегий торговли на предмет расчета показателей рисков. Проблема в том, что сегодня предлагается огромная масса систем оценки котировок финансового рынка и трейдеры с удовольствием применяют их для торговли. Однако прежде, чем вложить собственные средства в контракт, оформленный по такой системе, изучите все аспекты ее работы, особенно показатели рисков. Для этого потратьте немного времени на тестирование стратегии на учебном счете – так вы сможете понять общий показатель рисков системы и сможете скорректировать ее работу под свои возможности.

Итак, искусство управления капиталом – это комплексные правила, которые можно описать такими рекомендациями:

● Применяйте в торговле контракты с четко рассчитанным соотношением стоимости с размером рабочего счета

●При определении уровня рисков учитывайте общее число открытых позиций и объем задействованных в данный момент трейдинга средств

●Учитывайте основные технические показатели рынка при расчете рисков: волатильность, уровень качества торговых сигналов, время торговли, выбор базового актива, доходность торговых позиций, историю колебания котировок

● Обуздайте собственные эмоции и не подвергайтесь воздействиям негативных психологических факторов

●И, конечно, постоянно совершенствуйте собственный опыт в трейдинге и знания технических процессов торговли

Как видите, базовые принципы управления собственным капиталом в процессе осуществления трейдинга на финансовых рынках не отличаются сложными подходами. Да, здесь присутствуют моменты, которые могут вызвать проблемы у некоторых инвесторов, но правильные подходы к их решению позволят избавиться от критических убытков и полной потери торговых средств.

“Общее предупреждение о рисках: Торговля бинарными опционами отличается высоким уровнем риска и может привести к потере всех ваших средств”