Прогнозы на будущее криптовалют: что ждать в перспективе?

Еще в 2013 году общая капитализация криптовалютного рынка составляла всего $1,3 млрд., а в настоящее время сектор оценивается уже в 1,25 триллиона долларов. Показатель вырос почти в 1000 раз, а количество выпущенных цифровых активов перевалило за 23 тысячи.

Криптовалюты прошли путь от скептицизма до массового принятия. А какое будущее у цифровых активов? Останутся они на задворках экономики или же смогут вытеснить привычные нам фиатные деньги?

Источник: Coinmarketcap

История криптовалют

Как и когда появились цифровые активы? Как они развивались и завоевывали популярность?

Какие факторы определяются в качестве главной сдерживающей силы на пути к дальнейшему росту популярности? В этом разделе вы найдете все ответы.

Сравнивая цифровые активы с другими финансовыми инструментами, мы делаем вывод, что это самый молодой из существующих инструментов.

Первая фондовая биржа открылась в 1791 году, история фиатных денег насчитывает тысячелетия, товарами тоже торгуют больше века, а о биткоине, первой криптовалюте, мир узнал только в 2009 году.

Всего за 14 лет цифровым активам удалось превратиться в мощную экосистему, привлекающую внимание инвесторов и целых государств.

А теперь остановимся на истории криптовалют подробнее – какие события стали для сектора ключевыми?

История развития криптовалют с момента создания Bitcoin

Давайте вспомним самые важные даты, знаменующие развитие крипторынка:

• 3 января 2009 года. Генерация первого блока Биткоина.
• 22 мая 2010 года. Знаменитый Bitcoin Pizza Day. Ласло Ханеч совершил первую покупку за BTC – две пиццы обошлись ему в 10 000 биткоинов.
• 12 октября 2011 года. Состоялся форк Bitcoin с появлением Лайткоина (LTC). На крипторынке прекращается монополия.
• 30 июля 2015 года. Запущена сеть Ethereum. На рынок выходит главный конкурент биткоин, появляется блокчейн для развертывания децентрализованных приложений.
• 28 ноября 2017 года — появление игры CryptoKitties. Отсюда начинается история NFT-токенов и play-to-earn игр.
• 7 сентября 2021 года. Сальвадор утвердил биткоин в качестве официальной платежной единицы в стране.
• 10 ноября 2021 года. Зафиксирован ценовой максимум биткоина (на настоящее время) по цене $68 789. Большинство цифровых активов в этот период тоже установили свои ATH.
• 12 июня 2022 года. Количество открытых биткоин-кошельков впервые превысило отметку в 1 миллиард.

Ключевые моменты в истории криптовалют: рост и падение цен, регулирование и взломы

Цифровые активы определяются как одни из самых волатильных инструментов, поскольку рост в несколько раз или падение на 70-80% считаются как нормальное явление.

Медвежьи и бычьи циклы на крипторынке обычно достаточно затяжные, с временными коррекциями. Отталкиваясь от стоимости Биткоина, мы можем проследить несколько циклов:

• 2010 год. Зафиксирован первый в истории биржевой курс биткоина, на отметке в $0,062.
• Август 2010-июнь 2011. На фоне роста спроса и повышенной популярности монета взлетает в цене до $26,35. Рост составляет 42500%.
• Июнь 2011 – ноябрь 2011. Взлом криптобиржи Mt.Gox привел к обвалу цены до отметки в $2,25 – криптовалюта потеряла 91,5% от своего максимума.
• Ноябрь 2011-декабрь 2013. Новый исторический максимум на отметке в 951 доллар. Криптовалюта выросла на 42 250%. Почти такой же скачок, как и после выхода на рынок.
• Декабрь 2013-январь 2015. Медвежий цикл, обваливший цену биткоина до $211. От предыдущего пика падение составило 77,8%.
• Январь 2015-декабрь 2017. Легендарный взлет BTC до ценовой отметки в $19106. Рост составил 9054%.
• Декабрь 2017-февраль 2019. Новый медвежий цикл и обвал первой криптовалюты до отметки в 3 467 долларов. От пикового значения Bitcoin потерял 81,8%.
• Февраль 2019-ноябрь 2021. Биткоин достиг самой высокой ценовой точки на тот момент – 64 978 долларов за монету. Очередной рост составил 1874%.

Источник: Coingecko

Несложно заметить, что после каждой новой потери стоимости, даже сравнимой с полным крахом (от -80 до -90%) BTC возвращает свои позиции и даже устанавливает новый ценовой рекорд, а криптовалютный рынок очень часто подтягивается вслед за ним.

Это бесконечный дефляционный процесс, позволяющий инвестору зарабатывать.

Вообще стоимость биткоина и других криптовалют определяется взаимоотношением между спросом и предложением, но повышение/снижение спроса происходит под влиянием сопутствующих факторов, а не само собой.

К наиболее положительным новостям, которые привели к повышению спроса и росту стоимости криптовалют, можно отнести:

1. Публичное внимание со стороны СМИ и социальных сетей. В начале своей истории взлет биткоина объяснялся первыми публикациями в масс-медиа, скачком Twitter-аудитории, стремительным ростом популярности. В настоящее время внимание к криптовалютам тоже играет роль в регулировании спроса/предложения, но уже не такую.

2. Приход институциональных инвесторов в 2020-21 годах. В разгар коронавируса крипторынок стал «убежищем» для многих институциональных инвесторов и инфлюенсеров. В их числе был и Илон Маск, объявивший об инвестициях Tesla в биткоин. Приток инвестиций позволил капитализации сектора впервые пробить отметку в $1 триллион.

3. Принятия биткоина в качестве официального платежного средства. В сентябре 2021 года Сальвадор стал первой в мире страной, утвердившей BTC в качестве официальной валюты.

   Не сказать, что страна прошла этот этап без сложностей, но эксперимент продолжается уже почти два года и власти в него верят. А недавно биткоин легализовали еще и в Бразилии, наравне с местным реалом.

А теперь вспомним новости с негативным колоритом, за которыми следовали обвалы крипторынка:

1. Взломы криптовалютных бирж. Самым резонансным стал взлом Mt.Gox, когда неизвестный злоумышленник обвалил стоимость биткоина на площадке с 17 долларов до $0,01.
2. Китайские запреты. Целая серия запретов от китайского правительства регулярно обваливала рынок. Сначала в Поднебесной «отказались» от ICO, потом в немилость попали все операции с криптовалютами, а затем еще и майнеров из республики выдворили.
3. Громкие банкротства. Достаточно взять один только 2022 год, когда один за другим канули в Лету Terraform Labs (с обвалом монеты LUNA и стейблкоина UST), Celcius и криптобиржа FTX. Крипторынок за этот год потерял более 60% капитализации.

Если взять отдельные криптовалюты, положительные и отрицательные новости влияют на их стоимость напрямую. Например, партнерство Sandbox с инвестфондом Саудовской Аравии привело к 30-процентному росту SAND. А судебный иск от SEC к Ripple обвалил стоимость XRP почти на 70%.

А как насчет регулирования? На заре развития криптовалютного сектора на цифровые активы особо не обращали внимание. Они были «в подвешенном состоянии»: запретить нельзя разрешить – запятую ставили сами.

Когда рынок превратился в отрасль с капитализацией более 2 триллионов долларов и аудиторией свыше 400 миллионов держателей, игнорировать регулирование уже нельзя. Все страны можно разделить на несколько групп:

• Государства, делающие ставку на криптовалюту. Там надеются, что цифровые активы принесут финансовую свободу и станут бустом для развития экономики. Крипту уже легализовали в Сальвадоре и Бразилии. В списке «ожидающих»: Аргентина, Нигерия, ЦАР.
• Государства, относящиеся лояльно к использованию криптовалют. Это ОАЭ, Сингапур, Швейцария, Эстония и другие, где активно запускаются криптостартапы.
• Государства, разрабатывающие законодательную базу для четкого и понятного контроля за оборотом цифровых активов: Австралия, Великобритания, страны ЕС, США, Япония и т.д.
• Страны, где использование цифровых активов запрещено. Всего их 13, включая Бангладеш, Вьетнам, Китай, КНДР, Эквадор и т.д.

Эксперты активно обсуждают возможность принятия криптовалют Китаем. Ожидается, что данный фактор станет триггером нового бычьего цикла.

Современное состояние криптовалют

На каком этапе развития находится криптовалютный рынок в настоящее время? В чем уникальность цифровых активов?

И какие инновационные технологии доступны держателям монет? Об этом поговорим в данном разделе.

Цифровые активы уже претендуют на то, чтобы составить полноценную конкуренцию фиатным (традиционным) деньгам. Исследование издания Zippia показывает, что в 2023 году криптовалютой владеет более 420 миллионов человек, чуть больше 5%.

Цифра кажется небольшой, но всего 10 лет назад о цифровых активах знало менее миллиона – рост впечатляющий.

Что с криптовалютой: тенденции и проблемы криптовалют

Криптовалюты постепенно движутся к единственной и глобальной цели – повсеместное массовое принятие. Насколько продвинулись цифровые активы в этом направлении и какие проблемы остаются нерешенными?

Популярность цифровых валют продолжает расти. В июне 2022 года количество открытых биткоин-кошельков перешагнуло отметку в 1 миллиард, аналитики предсказывают, что и количество владельцев цифровых активов доберется до этой цифры до конца 2023 года.

Криптовалюты все чаще используются в качестве платежного средства. Цифровыми активами можно рассчитаться уже в более чем 30 тысячах компаний. Наиболее используемые для товаров и услуг криптомонеты – это Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin Cash и Dogecoin.

Приобрести можно от чашки кофе до виллы в Дубае. В США некоторые политические деятели решили получать зарплату в BTC, а количество городов, где можно жить без использования фиатных валют, продолжает расти (Амстердам, Буэнос-Айрес, Лос-Анжелес, Сан-Франциско и т.д.).

Какие факторы определяются как сдерживающие на пути дальнейшего развития цифровых активов?

1. Высокая волатильность. Стоимость криптоактивов прыгает то в одну, то в другую сторону, чего не скажешь о фиатных валютах. Проблема частично решается стейблкоинами, цена которых привязана к курсу доллара (топовые монеты данного класса обеспечены именно USD).
2. Белые пятна в законодательном регулировании. В последнее время участились случаи подачи исковых заявлений от SEC, да и во многих странах криптовалютное законодательство оставляет много вопросов.
3. Недостаток знания. Более 74% держателей цифровых активов представляют возрастную группу «до 35 лет». Старшие поколения часто не понимают, как работают криптовалюты и почему они лучше фиата.

Современные технологии, используемые в криптовалютах

Если раньше криптовалюты были чем-то вроде альтернативного направления экономики, финансовым «подвидом», то в настоящее время сектор уже превратился в огромную экосистему, где можно выделить несколько направлений.

Вообще блокчейн сам по себе – это ультрасовременная технология, обещающая произвести революцию в большинстве отраслей. Распределенный реестр уже применяется в банковском секторе, медицинской отрасли, транспортных системах, программах управления компаниями, системах голосования и т.д.

В криптовалютной отрасли можно отдельно выделить такие направления и технологии:

• DeFi сектор. Технология децентрализованных финансов, делающая криптовалюты более похожими на банковский сектор. DeFi проекты позволяют держателям цифровых активов вкладывать свои средства под проценты, получать кредиты и даже эмитировать собственные монеты.
• NFT токены. Невзаимозаменяемые уникальные токены, работающие как подтверждение оригинала объекта. Технология имеет множество сфер применения – от цифрового искусства до выдачи эксклюзивного доступа отдельным лицам или защиты интеллектуальной собственности.
• Метавселенные. Создаются целые отдельные миры со своими правилами и законами – пользователи покупают там участки, строят здания, разрабатывают игровые механизмы, добывают криптовалюту и т.д. Миры можно объединять в целые экосистемы, а криптовалюты служат внутренней валютой.
• Play-to-earn или блокчейн-игры. Все внутриигровые механизмы по-настоящему принадлежат игроку, он может их покупать и продавать на специальных площадках, брать или сдавать в аренду. А еще во время игры зарабатывается криптовалюта, которую либо тратят в игре, либо хранят на своем счете, либо обменивают/продают.

С каждым годом криптовалютный сектор предоставляет пользователям все больше возможностей, инноваций и технологий.

Возможное будущее криптовалют

В данном разделе разбираемся с перспективами цифровых активов. Какие прогнозы относительно дальнейшего развития сектора? А что говорят финансисты и аналитики?

А что ждет цифровые активы в ближайшем будущем? Одни все еще называют «биткоин и подобные» пузырем, другие уверены в повсеместном принятии цифровых валют, возрастающих торговых объемах и возможности использовать их как альтернативу фиатным деньгам.

Развитие криптовалют на ближайшие годы – прогноз

Чего ждать от криптовалют в грядущие годы? Давайте выделим несколько самых основных тенденций:

• Увеличение количества холдеров. Число держателей криптовалюты постоянно растет и бьет все новые рекорды, причем в накоплении цифровых активов особенно заинтересованы в странах с нестабильной экономикой, где показатели инфляции максимально высоки.

• Понятное регулирование. Законодательная база для криптовалют уже появилась, но в большинстве государств она еще корректируется и дополняется.

  Когда «белых пятен» не останется, цифровыми активами станут пользоваться более активно, а еще откроется доступ к криптомонетам для банков, государственных организаций и т.д. Не исключено, что страны, запрещающие криптовалюты (Китай, в частности) пересмотрят свою позицию.

• Снижение волатильности. Волатильность – одна из самых главных проблем крипторынка, но ее показатель постепенно падает, что делает цифровые активы более стабильными.

  К примеру, в период с 2020 по 2022 года максимальное 30-дневное значение волатильности биткоина составило 9,68%, а уже после 2022 года этот показатель ни разу не оказывался выше 5%. На момент написания материала он равен 1,49%.

Источник: Buybitcoinworldwide

• Рост популярности и объемов стейблкоинов. «Стабильные монеты» – один из факторов массового принятия криптовалют, у холдеров появилась «безопасная гавань» для фиксации прибыли, поэтому их количество и торговые объемы продолжат расти.
• Появление новых технологий. Каждый год на крипторынке появляются какие-то новинки: DeFi, NFT, Метавселенные, play-to-earn, move-to-earn. В 2023 году активно развиваются технологии искусственного интеллекта, появляются проекты на стыке блокчейна и AI. Не исключены новые ответвления.

Также ожидаем рост числа инфлюенсеров (вроде Илона Маска), активно инвестирующих в криптовалюты и использующих цифровые активы для оплаты.

Анализ рынка криптовалют: мнения экспертов и аналитиков

А что говорят ведущие мировые аналитики и эксперты относительно будущего цифровых активов?

Начнем с самых положительных прогнозов и ожиданий. Сразу несколько финансовых экспертов и гуру аналитического ремесла ждут роста стоимости BTC до отметки в 1 миллион долларов.

В такой скачок первой криптовалюты верит СЕО Galaxy Digital Майк Новограц, гендиректор MicroStrategy Майкл Сэйлор и экс-глава криптобиржи Coinbase Баладжи Шринивасан. Сейчас такие прогнозы выглядят буквально фантастическими, учитывая, что исторический максимум стоимости зафиксирован чуть выше $68 тысяч.

Телеведущий и трейдер Макс Кейзер ждет биткоин по 400 тысяч долларов за монету. Такую же ценовую отметку прогнозирует и миллиардер Марк Юско, СЕО Morgan Creek Capital. Адам Блэк, гендиректор Blockstreem ставит на $300 тысяч.

Основательница инвестиционной компании ARK Invest называет цифру в 180 тысяч долларов в ближайшей перспективе. Самым «сдержанным» из криптооптимистов считают Роберта Кийосаки – «богатый папа» пока ждет очередной ценовой максимум у отметки в $75000.

Биткоин привлекает все больше инвесторов, причем как небольших, так и с громкими именами. А кто остается пессимистом?

Главный инвестор Уоррен Баффет по-прежнему обходит криптовалюты стороной и недавно назвал биткоин «игровым токеном». Джейми Даймон, гендиректор JP Morgan Chase, ранее грозился увольнять сотрудников, торгующих цифровыми активами.

Но потом его банк начал работать с криптобизнесами и даже задумался о запуске биткоин-фонда. Подобным образом «переобулся» и Дэн Шульман, СЕО PayPal. Все больше криптоскептиков постепенно меняют «прописку», примыкая к лагерю тех, кто поддерживает криптовалюты.

Прогноз роста биткоина на 2023-2030 от BeInCrypto

С биткоином все понятно, а как насчет остального криптовалютного рынка, где насчитывается уже более 23 тысяч монет?

Многие эксперты сходятся во мнении, что от 70% до 90% крипторынка – это скам- проекты или точнее криптоинициативы, за которыми не стоят прорывные полезные технологии, поэтому в обозримом будущем рынок очистится от «мусора», сбросит балласт и зайдет на новый бычий цикл.

Ключевые факторы, которые могут повлиять на будущее криптовалют

Можно назвать много факторов, движущих или тормозящих рынок. Это технологии, рост популярности, упоминание в интернете, снижение волатильности и т.д. Но с точки зрения массового принятия цифровых активов ключевое значение имеет регулирование рынка.

Легализация криптовалют развитыми странами способна стать мощным триггером в развитии отрасли. А всевозможные запреты, ограничения и судебные иски сдерживают массовое принятие и обваливают стоимость цифровых активов.

Риски и возможности использования криптовалют

В этом разделе мы разбираемся с возможностями, которые получают держатели криптовалют уже сейчас. А также остановимся на рисках, характерных для данного класса активов.

Несмотря на всю инновационную составляющую и перспективы развития, криптовалюты все равно относят к высокорисковым активам. Они максимально волатильны, рост на 20% или 20-процентное падение за период в 24 часа не воспринимается как что-то экстраординарное.

И еще риск связан с законодательными аспектами. Нет полной гарантии, что какой-то финансовый регулятор вдруг не решит лоббировать полный запрет на криптовалюты, как это было в Индии и Китае.

Возможности использования криптовалют

В какой роли криптовалюты используются в настоящее время?

• Платежное средство. Криптовалютой можно оплачивать товары и услуги, точно так же, как и фиатными деньгами. С каждым годом количество компаний, принимающих цифровые активы к оплате, только увеличивается.
• Накопления, защита от инфляции. Хранить свои сбережения в цифровых активах намного выгоднее, чем в фиате. К примеру, биткоин со времени своего появления вырос в стоимости на миллионы процентов. Многие валюты за этот же период потеряли практически 80-90% своей изначальной покупательской способности.
• Инвестиционный инструмент. Цифровые активы – одно из самых перспективных направлений для инвестирования. Если правильно проанализировать рынок и вложиться в перспективный актив, можно собрать сразу несколько «иксов».
• Децентрализованные банковские услуги. С помощью криптовалют можно получать кредиты, положить средства на депозит, причем без какой-то волокиты и сотен справок.
• Доступ к технологиям. Многие цифровые активы открывают держателям доступ к экосистеме.
• Внутриигровая валюта. В блокчейн-играх за нативную криптовалюту покупаются земельные участки, персонажи, экипировка и т.д.

Выводы

Биткоин с «друзьями» раньше называли финансовой пирамидой или пузырем, а сейчас воспринимают в качестве альтернативной экономической модели, привлекающей сотни миллионов пользователей.

С каждым годом принятие криптовалют только укрепляется, а эксперименты с использованием биткоина в качестве официального платежного средства только подтверждают, что повсеместное внедрение цифровых активов в ближайшем будущем – не утопическая идея, а новая реальность.