Крупные потери денег в трейдинге. Как с этим справиться?

Если задать любому трейдеру вопрос «Как вы видите свою идеальную карьеру онлайн инвестора?», то несомненно получите ответ «Большой стабильный доход, без просадок депозита!». Этот факт вполне логичен и обусловлен стремлением каждого к успешности и материальному благополучию. Однако торговля на финансовых рынках любым биржевым или внебиржевым инструментом не позволяет работать в совершенно безубыточном режиме. Каждый инвестор независимо от опыта и уровня профессиональных знаний получает убытки, а иногда сталкивается с критическими потерями капитала. В нашей статье мы решили рассмотреть вопрос решения проблем, связанных с потерей средств, причем нас интересует не только чисто технический момент данного вопроса, но и психологические аспекты деятельности трейдеров в такой непростой ситуации. Предложенные нами рекомендации позволят вам преодолеть не только финансовые проблемы, но и стресс, сопровождающий инвесторов в процессе неудачной деятельности на рынке.

Итак, чтобы справиться с потерей крупного объема средств необходимо прежде всего разобраться в причинах и факторах, которые приводят к большим финансовым убыткам.

Факторы влияния на убытки в трейдинге на финансовом рынке?

Начиная анализ основных драйверов влияния на финансовые потери в торговле на финансовых рынках стоит отметить, что здесь мало чисто технических проблем, скорее все связано с непосредственной дисциплиной самого инвестора. Что мы можем увидеть в работе почти каждого начинающего инвестора? Все просто: прочитав несколько рекламных статей и примитивных обучающих материалов, потенциальный трейдер оценивает большой финансовый потенциал торговли на рынке. Следующее, что делает новичок – это открывает реальный счет, при этом часто используя довольно крупные, как для частного трейдера, суммы и начинает торговать. Нет ничего плохого в том, что трейдер работает на крупном счете, проблема в дисциплине и отсутствии профессиональных знаний. Мало понимая в управлении рисками и капиталом, новичок начинает работать контрактами с завышенной стоимостью, игнорируя правила, установленные манименеджментом, и в результате несколько неудачных трейдов приносят критические потери, и инвестор уходит разочарованным с рынка. Именно жадность и крайняя самоуверенность являются главными врагами неопытного трейдера.

Первое, что нужно понять потенциальному трейдеру — это что в каждый торговый инструмент заложены риски потери капитала и отрицательное ожидание получения прибыли. То есть изначально все контракты предполагаются как убыточные и только аналитическая работа инвестора и его дисциплинированность дают возможность исправить показатель в свою сторону. Если говорить чисто математическими категориями, то математическое ожидание получения прибыли на финансовом рынке можно просто описать на примере срочных контрактов.

Такой термин описывает показатель разницы между уровнем доходности и убыточности торговой позиции. Если взять классические параметры срочного контракта, то его доходность составит 85%, а показатель убыточности, в данном случае, всегда 100%. Так, каждый контракт изначально дает потери в 15% — это и есть отрицательное ожидание прибыли. Этот показатель оказывает в определенных условиях критическое влияние на конечный финансовый результат. Самый простой пример: при капитале в 100$, трейдеры используют в торговле позиции объемом 30$, в результате неопытный инвестор может открыть не более 3 позиций! Получив при этом даже 2 убыточных контракта, инвестор получает критические потери капитала и больше не может продолжать свою деятельность на рынке.

Манименеджмент

В качестве основного приема снижения убытков трейдеры используют манименеджмент, который представляет собой набор ограничений по стоимости контрактов. Здесь используется простой принцип выбора оптимального соотношения между объемом капитала и суммой контракта. В классическом режиме манименеджмента используются такие показатели:

• На крупном капитале применяются контракты суммой не более 5% от общего объема капитала.
• При трейдинге на небольшом торговом счете используются только контракты с минимальным уровнем инвестиций

Так, применяя минимальные контракты, вы обеспечиваете для своего капитала относительно безопасный в финансовом плане режим трейдинга, не нарушая оптимальную динамику роста прибыли.
Однако манименеджмент — не единственный способ снизить потери: здесь отлично работают и чисто технические моменты работы трейдинга, такие как стратегии оценки рыночных показателей и прогнозирования движения котировок.

Торговые системы

Чтобы ваш счет демонстрировал стабильный рост, трейдеры обязательно должны применять в своей работе систему анализа. При этом важным моментом является показатель эффективности приема анализа – он должен быть не менее 65%. Сегодня в вопросе выбора систем нет сложностей, в сети представлены сотни эффективных стратегий.
Чтобы максимизировать показатели прибыльности торговых операций, вам нужен целый пакет приемов анализа. Мы рекомендуем применять разные по технике оценки приемы: системы индикаторного формата, стратегии торговли на чистом графике, разнообразные трендовые приемы торговли. Расширение набора систем торговли позволит вам получать прибыль в совершенно разных рыночных условиях и на большом количестве активов.

Инвестируйте в разные инструменты

В трейдинге очень часто наблюдается одна проблема – инвесторы работают на одном активе! Это можно объяснить психологическим моментом. Дело в том, что в процессе трейдинга на единственном инструменте появляется иллюзия понимания рынка конкретного инструмента, что, по мнению трейдеров, можно использовать как эффективный прием анализа движения котировок. Все сложнее, чем кажется: хаотичность рынка и огромная комбинация драйверов влияния на его движение не дают возможность работать на гадании или предсказаниях. В тоже время работа на одном активе дает максимально высокий общий показатель рисков. Поэтому для эффективного трейдинга рекомендуется создавать инвестиционные пакеты с диверсифицированными рисками. На практике все происходит достаточно просто: вы, как инвестор, используя различные активы, лоты с разнообразными показателями доходности и экспирации, формируете пакет торговых ставок. Учитывая разницу показателей волатильности инструментов трейдинга, прогнозированность котировок, вы получаете инвестиционный портфель с диверсифицированными рисками, в котором прибыльные контракты полностью нивелируют убытки по другим торговым позициям.

Хеджируйте контракты

Хеджирование или техническая страховка торговых позиций – это очень эффективный прием управления убытками и получения дополнительной прибыли. Здесь применяется довольно широкий диапазон приемов:

• Работа на активах с высоким показателем корреляции. В данном случае используется зависимость торговых инструментов между собой. Простой пример — валютные пары. Так, например, при росте пары EURUSD мы можем увидеть снижение таких активов, как USDCAD, USDJPY. Таким образом, открывая лоты вверх на паре EURUSD, мы можем с помощью контрактов на коррелирующихся активах получить страховку от убытков за счет контрактов вниз. Применение данного подхода позволяет не только снизить потери от трейдинга, но и получить дополнительные позиции с положительной результативностью.
• Усреднение – это логический прием оформления лотов на основных трендовых и локальных коррекционных колебаниях рынка. Выстраиваясь, котировки цены формируют как устойчивые тренды, так и локальные коррекции. Именно разносторонние колебания позволяют применять такой прием как усреднение позиций. Все работает просто: допустим, вы открыли лот вверх, но рынок начал локально корректироваться вниз. Во время отката откройте несколько сделок в сторону основного тренда. В результате возврата цены к трендовому движению вы получите серию прибыльных позиций и несколько убыточных контрактов или сможете отработать без убытков. В любом случае общий показатель результативности будет положительный.
• Мартингейл – это чисто математическая система минимизации убытков, в которой применяется простой прием удвоения объема торгового лота после получения убыточной позиции. Таким образом за счет прибыли по удвоенной позиции мы снижаем убытки от начального контракта и можем рассчитывать на пополнение капитала. Здесь стоит сказать, что мартингейл — довольно спорная система и не находит понимания в среде профессиональных игроков. Причина этому в довольно сложном алгоритме работы. Проблема в сильном завышении неопытными трейдерами начального торгового лота и серии увеличения объемов контрактов. В таком режиме инвестор получает критические для капитала убытки. Поэтому в работе по мартингейлу необходимо быть крайне осторожным.

Подведем промежуточные итоги: в трейдинге существует масса технических драйверов и факторов влияния на финансовые потери. Однако, наряду с этим нам предлагается и крайне большой набор приемов для решения таких проблем. Чтобы эффективно работать на финансовом рынке, вам, прежде всего, нужно досконально изучить всевозможные системы управления рисками и снижения убытков, а также четко и безапелляционно следовать им.
Но, как мы говорили в начале, полностью избежать потерь все равно не удастся! Если вы стали жертвой финансовых потерь и ваши переживания имеют критических характер, предлагаем вам следующие рекомендации.

Как трейдеру пережить потерю денег?

Если вы в процессе торговли потеряли крупный объем своего капитала, мы рекомендуем следующие приемы, позволяющие почти полностью справиться с психологическими проблемами и трудностями:

• Измените отношение к потерям!
Опыт каждого человека говорит, что отрицательные результаты или действия являются приемом получения необходимых профессиональных навыков. Торговля на финансовом рынке невозможна без ошибок, однако это дает бесценный опыт для дальнейшей деятельности. Изменив отношение к потерям и расценивая их как определенную плату за опыт и возможность получать прибыль в дальнейшем, вы создадите для себя достаточно комфортные психологические условия для работы.

• Расширяйте общение с коллегами!
Основная масса трейдеров, потерявших средства начинают скрывать такой факт! Это приводит к замкнутости и наращивании психологических проблем. Вернитесь в профессиональную среду, поделитесь с коллегами проблемой и попросите рекомендаций! Крайне эффективно провести совместный анализ ошибок с коллегами – это дает не только психологическую разгрузку, но и открывает возможность расширить собственный набор эффективных приемов трейдинга

• Не стремитесь все быстро вернуть!
Потеряв крупный объем капитала основная масса инвесторов начинают совершать еще больше ошибок. Да, эмоциональный фон, конечно, важен в трейдинге, но не стоит работать в состоянии крайнего возбуждения или расстроенных чувствах. Если вы сегодня пополните счет и начнете лихорадочно отрабатывать убытки, вы потеряете еще больше! Первое, что нужно сделать — это успокоиться. Проанализируйте ошибки, составьте новый торговый план, установите цели. Проработайте план действий и работу стратегии на демо-счете. Приступайте к работе на рынке с минимальным капиталом. Только трезвый ум позволит вам рационально оценивать свои силы в торговле, что в результате приведет к получению высокой прибыли.

• Не игнорируйте клиентскую поддержку!
Несмотря на тесное сотрудничество с разнообразными торговыми платформами, основная масса трейдеров относится к ним как к врагам. Это обычно выражается в нежелании работать с клиентской поддержкой и игнорировании их рекомендаций. Это неправильно: возможность пообщаться с профессионалами дает крайне широкий спектр возможностей для стабилизации психологического состояния трейдера. Если ваш партнер является профессионалом высокого класса, то не считайте его клиентскую поддержку врагом, подружитесь с менеджерами компании, и вы получите все необходимые рекомендации для результативного трейдинга.

• Обратитесь за помощью!
Вне всяких сомнений, если вы видите, что проблема самостоятельно не преодолевается и вопрос потери средств выходит за стандартные рамки психологического состояния, то вам крайне необходима помощь специалиста. Учитывая, что трейдинг многие относят к особо азартным играм и уровень азарта здесь у многих инвесторов просто неимоверный, ваше сложное психологическое состояние может стать предвестником более серьезных проблем. Поэтому, не нужно стесняться — обратитесь за профессиональной помощью!
Психология в работе на финансовом рынке имеет крайне важное значение. Поэтому спокойствие инвестора в критической ситуации, которая возникает в результате потери капитала может оказать высокое влияние на дальнейшую деятельность на рынке. Будьте осторожны и всегда правильно оценивайте свое состояние и технические возможности. Рынок не прощает ошибок!

“Общее предупреждение о рисках: Торговля бинарными опционами отличается высоким уровнем риска и может привести к потере всех ваших средств”