Як пережити втрату грошей у трейдингу?

Трейдери приходять на ринок у пошуку великих заробітків, але більшість “торговців” закінчують свій шлях зливом депозиту. У дослідженні Better Trader йдеться, що 95% трейдерів втрачають свої гроші.

Збиткова угода – це завжди стрес для новачка, багато “торговців” не вміють справлятися з емоційним навантаженням і назавжди відмовляються від цієї діяльності.

Tradeciety інформує, що 40% “торговців” укладають угоди тільки протягом місяця. 80% від усіх трейдерів залишаються в галузі тільки два роки. Лише 7% учасників ринку затримуються на більш ніж 5 років, і тільки 1% від трейдерів залишаються з чистим прибутком на постійній основі.

Джерело: Tradeciety

Як ставитися до втрати грошей у трейдингу? Чому це нормально? І як перестати переживати через це? Нумо розбиратися.

Втрата грошей у трейдингу: причини та наслідки

Чому трейдери втрачають свої гроші? Розбираємося з найпоширенішими причинами, що призводять до збитків у торгівлі.

Абсолютно всі новачки, за винятком кількох геніїв, втрачають свої гроші на початку трейдерського шляху. Чому так відбувається?

Вибір неправильного ринку або активу

Трейдер бачить рекламу Форекс ринку, йому захоплено розповідають з екрана про шалений прибуток від торгівлі валютними парами, а ще стверджують, що це просто і спробувати може кожен.

Новачок вірить рекламі та починає торгувати валютами. Але цей ринок йому нецікавий, стежити за новинами зовсім не хочеться, так само як і заглиблюватися в особливості ціноруху цього інструменту. Навіть якщо кілька угод за рекомендаціями виявляться прибутковими, ви все одно втратите свої гроші в підсумку.

Порада: Торгуйте тільки тими інструментами/активами, які вас дійсно зацікавили, і вам хочеться стежити за їхнім цінорухом.

Джерело: Admiral Markets

Відсутність досвіду торгівлі

Трейдинг – це не лотерея, не казино і навіть не спортивні ставки. Усе підпорядковано законам, ціна активу рухається в певному напрямку з конкретних причин, а трейдеру важливо знайти закономірності між цінорухом і факторами, що визначають його.

Перед тим як вкладати реальні гроші, вивчіть основи технічного і фундаментального аналізу, розберіться з ринковими інструментами, вивчіть головні терміни та зрозумійте їх значення.

Порада: Прочитайте пару книжок про основи трейдингу, а потім потренуйтеся на демонстраційному рахунку (віртуальний акаунт, де ви не втрачаєте реальних грошей).

Неправильні очікування прибутковості

Багато трейдерів приходять на ринок з очікуванням мільйонних прибутків. Вони не оцінюють ринок реально, а просто хочуть розбагатіти. Як підсумок, шлях закінчується зливом депозиту.

Професіонали поглиблено вивчають стратегії ризик-менеджменту, виділяючи на кожну угоду певний відсоток від банку. Важливо тверезо оцінювати свої цілі – наприклад, ви розраховуєте отримати 40-відсотковий прибуток від відкритої позиції. Такі очікування звучать реально. А прагнення збільшити свій капітал у 100 разів за два дні – це прямий шлях до зливу депозиту.

Порада: Виставляйте реальні очікування щодо прибутковості, не ставте надмірно високі цілі щодо прибутковості від угоди.

Джерело: Блог трейдера

Відсутність торгової стратегії

Уявіть, що ви прийшли на роботу і гадки не маєте, з чого починати свій день, як розподілити справи, і взагалі, які завдання потрібно зробити. Навряд чи такий день вийде успішним. З трейдингом така ж ситуація.

Професіонали завжди складають чіткий і зрозумілий торговий план, де прописують, якими активами збираються торгувати, в які часові проміжки. Туди ж додають цілі щодо прибутковості та торгову стратегію, звід правил, за якими ви відкриваєте угоди.

Стратегія – це “конституція” трейдера. Він неухильно слідує їй, і на дистанції вивчає ефективність. Хороша стратегія знижує емоційне навантаження і дозволяє виходити в плюс.

Порада: Підшукайте пару якісних стратегій і спробуйте укладати угоди в деморежимі. Якщо результат позитивний, переходьте на реальну торгівлю.

Відсутність самодисципліни

Трейдер знайшов хорошу й ефективну стратегію, поставив чіткі цілі, набрався достатнього досвіду, але не вміє справлятися з емоціями. Усі старання виявляться марними.

Емоційність призводить до того, що трейдер порушує свою стратегію, укладає угоди всупереч з раніше визначеними правилами. У підсумку збитки призводять до ще більших збитків.

Порада: Прочитайте книжки з самодисципліни, розвивайте силу волі та за жодних обставин не порушуйте стратегію. Ставтеся до трейдингу як до роботи.

Як не втратити мотивацію після невдалого трейду?

З невдалими угодами стикаються абсолютно всі. Новачкові вони даються особливо болісно. У цьому розділі поговоримо, як не втратити мотивацію після провальних угод.

Найпоширеніший сценарій для трейдера-початківця виглядає так:

Початківець-трейдер мріє про мільйонні заробітки, приходить на ринок, робить купу помилок, втрачає свої гроші, а потім розчаровується у сфері та залишає торгівлю фінансовими активами назавжди.

Коли ви в ролі “торговця” зіткнулися зі збитками, пам’ятайте про такі аргументи:

• Збитки – невіддільна частина роботи трейдера

Ще раз повторимося, що трейдинг – це робота, тому успішні угоди завжди чергуються з провальними. Навіть у топових трейдерів на кшталт Джорджа Сороса, Стенлі Дракенміллера або Ендрю Крігера бувають збиткові угоди. Головне, щоб на дистанції прибутковість була позитивною.

Трейдер вважається успішним і працює в плюс, якщо у нього 60-70% позицій закриваються з прибутком.

• Ринок – це завжди можливість

Фінансові ринки – це необмежені можливості для трейдерів. Навіть якщо ви до цього кілька разів зливали свій депозит, торгівля активами, як і раніше, зберігає ваші шанси заробити великий капітал. Для прикладу – Ендрю Крігер заробив 300 мільйонів доларів на одній короткій позиції, відкритій з плечем 400:1.

Джерело: Admiral Markets

• Поступове підвищення прибутковості – це ознака професіоналізму

Ви відкрили 10 угод і 9 з них виявилися провальними. Новачки зазвичай розчаровуються в усьому, кидають торгувати або ж намагаються тут же “відігратися”. Правильний підхід полягає в тому, щоб зробити висновки, а потім укладати наступні 10 угод.

Коли замість 9 провальних угод у мінусі виявиться вже 8, ви на правильному шляху. Експерти кажуть, що невдачі й успіх йдуть рука об руку.

Психологічні аспекти переживання втрати грошей

Розумом ви розумієте, що невдачі в трейдингу – це тимчасове явище, але емоції заглушають голос розуму. Це поширена ситуація. Розбираємося, як впоратися з втратами на психологічному рівні.

Будь-яка хороша новина, що стосується вас безпосередньо, слугує джерелом дофаміну – вона підіймає настрій, підвищує мотивацію. Зворотним чином діють негативні новини. Саме тому втрата грошей у трейдингу часто призводить до бажання взагалі кинути це заняття і перемикнутися на щось інше.

На ментальному рівні трейдер розуміє, що втрати – це нормально, нічого страшного не сталося, але емоційний рівень твердить про зворотне. Ви не хочете випробувати подібне почуття знову, тому намагаєтеся відганяти від себе думки про нові спроби.

Впоратися з невдалою угодою на психологічному рівні найважливіше. Експерти виділяють кілька кроків для цього:

• Крок 1. Скорочуємо втрати

Не намагайтеся позбутися збитків зовсім, у трейдингу це неможливо. А ось скоротити їхню кількість, величину і вплив на свою торговельну діяльність дуже навіть вийде.

Складіть стратегію, за якою ви хочете торгувати, і дотримуйтеся її у відкритті та закритті позицій. Якщо ви бачите, що відкриваєте угоди поза торговою стратегією, постарайтеся поступово позбутися таких.

Далі попрацюйте над зменшенням величини втрат, і тут вам допоможе правильний ризик-менеджмент. І нарешті, намагайтеся все менше думати про втрати, а сприймати їх як частину роботи.

Ви ж не злитеся, якщо довелося викинути аркуш паперу, зажований принтером, або ручку, в якій закінчилося чорнило. Збиткова угода – саме такий листок або ручка.

• Крок 2. Коригуємо свою реакцію на втрати

Успішний трейдер – не той, хто постійно виграє, а той, хто вміє правильно реагувати на поразки.

Ми вже навчилися скорочувати кількість і величину втрат, торгуємо суворо за обраною стратегією, але нам все ще важко змиритися з фактом збитку. Є кілька стратегій, що дають змогу прийняти подібні невдачі.

Перша – контроль дихання. Воно змінюється в умовах стресу, але глибокі й тривалі вдихи та видихи допоможуть нам повернути емоційну рівновагу. Ще один ефективний спосіб – з’єднання долонь у пальцях.

Крім найпростіших вправ із контролю за емоціями, попрацюйте і над своїм розумом, змінюючи мислення. Замість “Знову мене спіткала невдача” кажіть собі: “Цей урок допоможе мені в майбутніх успіхах”.

Корисно створити афірмації, “кодові фрази”, які станете говорити собі під час збиткових угод. Вони допоможуть перемикнутися з негативного фону на позитивний.

• Крок 3. Відновлюємося після збитків

Втрати скоротили, мислення підкоригували, а тепер переходимо до відновлення свого стану, щоб перемикнутися на наступні угоди.

Спочатку ми оцінюємо наш стан. Корисно навіть використовувати шкалу емоційності від 0 до 10. Наскільки невдала угода на нас вплинула? Далі аналізуємо причину збитків. Що це було? Одна з поганих угод у стратегії?

Вихід за рамки торгового плану? Спроба роботи з незнайомим активом? Пробуємо провести роботу над помилками та зробити висновки.

У висновку важливо навчитися контролювати свою реакцію. Кидатися відкривати нову угоду, щоб відігратися – це погане рішення. Продовжуйте працювати за своєю стратегією. Якщо можна щось зробити для скорочення збитків у майбутньому – зробіть це, якщо ні – просто торгуйте далі.

Коли ви навчитеся справлятися з втратами на психологічному рівні, ви вже на шляху до почесного “звання” професійного трейдера.

Як винести уроки з невдач і продовжити трейдинг?

Як перетворити невдалі угоди на перевагу? Вчимося робити висновки зі збиткових позицій.

Невдачі – невіддільна частина трейдингу, і це істина в останній інстанції, але одна справа – розуміти розумом, і зовсім інша – приймати збитки на емоційному рівні як щось нормальне. Які уроки потрібно винести з провальної угоди?

• Вчитися потрібно постійно. Професійний трейдер ніколи не скаже, що у нього достатньо знань для роботи на ринку, більше вчитися нічому. Завжди є куди рости. Погоріли на чомусь? Продовжуйте вдосконалюватися, зробіть трохи більший аспект саме на цій стороні навчання.
• Емоційність – головний ворог трейдера. Не намагайтеся впоратися з емоціями самостійно, сподіваючись лише на власну силу волі. Це занадто самовпевнено. Читайте психологічні книги, радьтеся з психологами, не бійтеся питати колег по цеху.
• Розбирайте стилі торгівлі інших трейдерів. Дивіться, як торгують інші, знаходьте свої ж помилки й рішення для них, вчіться у найкращих, зокрема переймайте їхній спосіб подолання невдач.

Уникайте самокопання і горезвісних “а якби”. Ставтеся до невдач філософськи. Ваш провал мав статися. Якщо висновки буде зроблено правильно, то він корисний, а якщо ви почнете займатися самобичуванням замість роботи над помилками, то це дійсно провал.

Поради з управління ризиками та збереження капіталу

Правильний ризик-менеджмент допомагає трейдеру скоротити збитки й безболісно їх пережити. У цьому розділі ми розберемо популярні моделі управління ризиками та проілюструємо їх прикладами.

Мінімізувати свої втрати трейдеру допоможе правильний ризик-менеджмент. Новачок приходить на ринок, знайомиться з технічним і фундаментальним аналізом, бачить на графіку “красиву” точку входу і залітає в угоду на 80% від усього депозиту.

Сигнал і справді був хорошим, але ринок повівся непередбачувано, і трейдер-початківець зазнав оглушливого провалу. Знайоме? Щоб такого не сталося, навчіться керувати ризиками правильно.

Існує три найпоширеніші моделі управління ризиками в торгівлі:

• Консервативна. Мінімальні ризики. У межах однієї угоди ми ризикуємо 0,6%-1,5% депозиту. Ризик капіталу варіюється від 10% до 15%.
• Помірна. Середній ступінь ризику. В угоді можна ризикувати 2-3% від нашого депозиту, а ризик капіталу становить 15%-20%.
• Агресивна. Максимальні ризики. На кожну угоду припадає 5-7% ризику, а ризик капіталу допускається до 25%.

А тепер розгляньмо торгівлю за кожною моделлю. Вихідні дані: депозит у розмірі 1 000 доларів. Торгувати будемо акціями Amazon (AMZN). Вартість одного цінного паперу дорівнює 106 доларів. Розраховуємо на зростання ціни, тому стоп-лосс виставляємо на позначку 100 доларів.

Консервативна модель дозволяє ризикувати на 0,6 – 1,5% (6 – 15 доларів). З урахуванням стоп-лосса ризик становить 6 доларів. Ми можемо дозволити собі купити 2 акції AMZN. Їхня загальна вартість дорівнює 212 доларів (21,2% від депозиту). Ризик капіталу обмежений 10-15%, тому купуємо тільки 1 цінний папір.

Поміркована модель дозволяє ризикувати вже до 3% (30 доларів). Можемо купити 5 акцій Amazon, що становитиме 530 доларів, але ризик капіталу обмежує нас сумою у 200 доларів (20%), тож купити ми знову можемо лише 1 акцію.

Агресивна модель дозволяє ризикувати на 5-7% (до 70 доларів). Можна придбати до 8 акцій AMZN. Вони коштують 848 доларів, а це 84,8% від усього депозиту. Максимальний ризик за цією моделлю 25%. Купуємо тільки 2 цінні папери.

Новачкам рекомендується вибрати консервативну модель управління ризиками. Професійні трейдери торгують за помірною або агресивною моделлю.

Як знайти підтримку і допомогу в період фінансових труднощів?

Невдачі на старті трейдингового шляху – це дійсно болісно. Розбираємося, до кого новачки можуть звернутися.

Ви зіткнулися з фінансовими втратами в трейдингу. Що робити в подібній ситуації? З психологічними та практичними порадами ми розібралися, але іноді у трейдера просто немає сил впоратися з усім самостійно. Де знайти підтримку?

1. Друзі та родичі. Найдієвіший спосіб – це підтримка близьких людей. Розкажіть друзям про свої проблеми, вони допоможуть вам зробити правильні висновки та провести роботу над помилками.
2. Форуми та тематичні групи. У відкритому доступі досить багато форумів, телеграм-каналів, спільнот, де ви знайдете спілкування з однодумцями. Можливо, хтось стикався з подібною ситуацією і допоможе вам подолати труднощі.
3. Професійні трейдери. Спробуйте зв’язатися з професійними трейдерами й розкажіть про свою ситуацію – наприклад, написати в коментарях до їхніх відео на YouTube. Багато хто готовий відгукнутися і допомогти впоратися з невдачею.

Взагалі, звертатися по допомогу і спілкуватися з іншими представниками трейдинг-спільноти – дуже корисно. У спільних дискусіях можна знайти відповідну стратегію, знайти помилки в трейдингу та опрацювати їх.

Висновок: пережити втрату грошей – це можливо!

Новачка лякає сам факт можливості втратити гроші. Укладення угод на будь-якому фінансовому ринку – це завжди ризик. Ви можете як примножити свій капітал, так і втратити гроші.

До таких ризиків потрібно відразу підготувати себе, інакше немає сенсу навіть починати торгівлю. Вносьте на депозит ту суму, яку можете втратити без проблем для загального бюджету. Для когось така сума дорівнює 1000 доларам, а для когось – 10 доларам.

Усі трейдери втрачають гроші на угодах, але успішні “торговці” просто навчилися з цим справлятися і реагувати правильно.