Типові помилки трейдерів-початківців

Згідно з дослідженням Brokernotes, у світі налічується близько 10 мільйонів трейдерів, з яких лише 10% постійно заробляють на торгових угодах. Інші стикаються зі збитками, а іноді й втратою всього депозиту.

Головна причина – нерозуміння ринку та відсутність ризик-менеджменту. Початківцям трейдинг здається простим заняттям. Принцип «купив дешевше – продав дорожче» є основою всіх угод, але це лише вершина айсберга. Чому торгувати активами не так просто, і яких помилок найчастіше припускають «прибулі»?

Недостатня підготовка та знання ринку

Як і будь-яка інша робота, трейдинг потребує професіоналізму та постійного прокачування знань. Нерозуміння ринку та нестача досвіду – головні причини збитків новачка. У цьому розділі поговоримо, як їх уникнути.

Недостатня підготовка навіть відноситься не стільки до помилок, а більше виступає як сувора реальність. Вона завжди веде до збитків і нічого з цим зробити не можна. Звичайно, є геніальні трейдери з розвиненою інтуїцією, які почали робити прибуток практично з нуля.

Але їх одиниці, і це скоріше виняток, ніж правило. Але вплив нестачі досвіду можна мінімізувати.

Рекомендації щодо підготовки

З чого розпочинати вивчення ринку?

Найперший крок – це розуміння термінології та принципів роботи ринку. Ознайомтеся з типами активів, погляньте на ціновий графік, розберіться з поняттями бичачого та ведмежого ринку та іншими термінами, які часто використовуються трейдерами.

Не починайте торгувати, якщо у вас залишилися будь-які прогалини у знаннях. Наприклад, не можете відрізнити спотову угоду від деривативної торгівлі? Чи плутаєте ф’ючерсні контракти з опціонами? Продовжуйте роботу над теорією, доки зрозумієте всі особливості роботи ринку.

На теоретичному етапі трейдеру, що починає, стануть у нагоді допоміжні матеріали. Наш блог ідеально підходить для новачків. У ньому є статті про базові поняття трейдингу, види ринку, стратегії та інструменти. А в Словник трейдера ми зібрали матеріали про фундаментальні терміни, без знання яких просто не можна торгувати.

Корисно прочитати пару книжок про трейдинг, звідки ви дізнаєтеся про різні підходи до торгівлі, вдалі та невдалі експерименти, реальні приклади заробітку і т.д. У топ-5 найкорисніших книг для новачка можна віднести:

1. Стінбарджер Б. «Самовчитель трейдингу: практичний посібник для новачків».
2. Найман Е. «Мала енциклопедія трейдера».
3. Сорос Дж. «Фінансова алхімія».
4. Талеб Н. «Обдурені випадковістю. Про приховану роль шансу у бізнесі та в житті».
5. Мерфі Дж. «Технічний аналіз фінансових ринків».

Перелічені книги – це фундамент, на якому можна звести міцну будівлю зі своїх знань. Професійні трейдери читають багато і постійно, вдосконалюючи свої навички та переймаючи чужий досвід.

Вивчення фундаментального та технічного аналізу

Повертаємося до головного принципу трейдингу – потрібно купити актив дешевше, а потім продати дорожче. Все здається просто, залишається тільки зрозуміти, в який бік рухатиметься ціна.

Професіонали аналізують її не за зірками, кавою чи гороскопом, а за допомогою технічного та фундаментального аналізу. Це два кити ціноруху.

• Технічний аналіз спирається на минулі показники і передбачає цінорух на основі попередніх значень.
• Фундаментальний аналіз бере до уваги поточну ситуацію та прогнози щодо її зміни.

Методи технічного аналізу – це сотні різних інструментів (ковзні середні, індикатори, осцилятори, графічні патерни тощо), що допомагають визначити силу тренду, настрої над ринком, знайти ознаки розвороту тренду тощо.

Фундаментальний аналіз вже оцінює загальну економічну ситуацію, важливість новин, стежить за виходом звітності тощо.

Інакше висловлюючись, технічний аналіз ефективніший для прогнозування короткострокових прогнозів, а фундаментальний вже більше підійде для довгострокових інвесторів.

Переваги та недоліки технічного та фундаментального аналізу

Практичні тренування

Ви розібралися з основною термінологією, прочитали кілька книг, а ще знаєте, як працюють принципи технічного та фундаментального аналізу. Тепер можна виходити на ринок та торгувати на реальні гроші? Ні, спочатку перевірка набутих знань на практиці. Найкраще підійде відкриття демонстраційного рахунку.

Така можливість надається більшістю брокерських компаній. Ви проходите реєстрацію та отримуєте «у подарунок» деморахунок з віртуальних грошей на ньому. А далі можна відкривати угоди, причому в реальних умовах – вартість активу поставлятиметься тими самими провайдерами.

Спробуйте застосувати набуті знання, проведіть аналіз графіка за допомогою інструментів теханалізу. Якщо ви відчуваєте, що розумієте роботу ринку, знаєте, як відкривати та закривати угоди, можна переходити до реальної торгівлі.

Очікування швидких та високих доходів

Скільки заробляє трейдер? Це питання хвилює кожного новачка. Багато хто йде в цю сферу за мільйонами, але важливо ставити саме реальні цілі, а не завищувати очікування прибутковості. Про проблему поговоримо у цьому розділі.

Початок будь-якої діяльності, пов’язаної з купівлею-продажем, має на увазі наявність прибутковості, але новачків часто гублять завищені очікування. Є прибуток у 20%, а вони хочуть 30% або навіть серйозно розраховують на якісь нечувані доходи від перших угод.

Неправильний мані-менеджмент – це ще одна серйозна помилка, яка веде до зливу депозиту.

Реалістичні очікування доходів

А скільки взагалі заробляють трейдери? Історії про мільйонерів, які зробили свій статок за кілька місяців, починаючи з 50 доларів, одразу виносимо за дужки. Нас цікавлять реальні цифри.

Професійні трейдери завжди складають торговий план, де, крім іншого, вказуються й очікування щодо прибутковості. Цифри безпосередньо залежить від обраного стилю торгівлі.

У скальпінгу хорошим показником вважається прибутковість в один відсоток від суми угоди, зате трейдер відкриває протягом дня велику кількість позицій. У внутрішньоденній торгівлі показники дохідності варіюються від 3 до 5 відсотків, а довгострокові угоди (прибуткові) приносять трейдеру дохід від 10% та вище.

Згідно з даними Investopedia, середня прибутковість трейдера варіюється від $34 000 до $96 500 на рік. Зарплата не така надхмарна, як може здаватися новачкам, які йдуть у трейдинг за мільйонними доходами.

Звичайно, є приклади Джорджа Сороса, який заробив на трейдингу мільярди, і ніхто не каже, що це неможливо. Але коли ви приходите на ринок, ставте реальні цілі (наприклад збільшення стартового капіталу на 10-30% на місяць).

Правильна стратегія управління ризиками

Ризик-менеджмент — одна з основ, яким необхідно навчитися трейдеру. Стратегія управління ризиками допомагає визначити суму, яку ви готові виділити під кожну угоду.

Трейдеру необхідно розуміти, які збитки для нього допустимі, та потім визначати суму угоди. Наприклад, для бінарних опціонів або скальпінгу кожна позиція зазвичай відкривається на 1-3% всього капіталу на балансі. Довгострокові стратегії з меншим ризиком дозволяють виділити 10-20% від депозиту на кожну угоду.

Навіщо взагалі потрібний ризик-менеджмент у трейдингу? Неправильне розподілення своїх фінансів призведе до того, що серія з невдалих угод (а таке часто зустрічається) призведе до повної втрати депозиту і не дозволить вам дочекатися вдалих прогнозів.

Джерело: Smart-Lab

У ризик-менеджменті виділяють два основні показники:

1. Ризик угоди (припустимий обсяг втрачених коштів).
2. Ризик капіталу (максимальний відсоток від депозиту на одну угоду).

Виділяють три варіанти стратегії управління ризиками:

• Консервативна модель. Ризик угоди варіюється від 0,6 до 1,5 відсотка, а ризик капіталу не більше 10-15%.
• Помірна модель. Ризик угоди становить 2-3%, а допустимий ризик капіталу – від 15 до 20 відсотків.
• Агресивні моделі. Ризик угоди варіюється в межах 5-7%, а ризик капіталу вже сягає 25 відсотків.

Зараз розглянемо застосування стратегії управління ризиками на прикладі консервативної моделі.

Ваш депозит дорівнює 2000 доларів. Планується придбання криптовалюти ETH за ціною $1900 за монету. Ставимо стоп-лосс на позначку в 1850 доларів (за цією ціною ми продаємо криптовалюту, щоб уникнути ще більших збитків).

Різниця становить -50 доларів, але ризик операції дорівнює 0,6-1,5%, а це 12-30 доларів. Виходить, що ми можемо купити 30/50 = не більше ніж 0,6 монети ETH. Вартість їхньої кількості становитиме 1140 доларів, а це 57% від депозиту, що перевищує ризик капіталу.

Максимальну суму угоди вказано у розмірі 15% (300 доларів). Купуємо 0,158 ETH. Ризик капіталу дорівнює 15%, а ризик операції тепер дорівнює 0,395%.

Уникнення жадібності

Жаргонну приказку «Жадібність фраєра згубила» цілком можна застосувати до трейдингу. Жадібність дійсно стає однією з причин зливу депозиту.

Трейдери складають торговий план, згідно з яким відкривають та закривають свої позиції. Припустимо, ви визначили як кінцеву мету прибутковість за угодою у 25%. Актив куплено за ціною 20 доларів.

Коли його вартість зростає до 25 доларів, ваша стратегія вимагає закрити позицію із запланованою прибутковістю. Професіонали роблять саме так, чого не скажеш про новачків.

Трейдер-початківець бачить зростання активу і чекає ще більшої прибутковості. Навіщо продавати його за $25, якщо можна дочекатися ціни 30, 40 або навіть 50 доларів. Мрії про нечуваний дохід застилають очі та змушують трейдера чекати ще більшу ціну. А тепер розглянемо таку поведінку на практичному прикладі.

Трейдер купив 5 монет ETH за ціною 1400 доларів. Очікуваний дохід – 20%. Монета підіймається у ціні до 1680 доларів, але угода не закривається. Трейдер вирішив чекати далі. Була пробита позначка $1700, а потім і $1750, але позиція залишалася відкритою.

У результаті падіння ринку вартість ETH опустилася до 1380 доларів. Жадібність не дозволила зафіксувати прибуток і призвела до збитків.

Ще один різновид жадібності – це FOMO ефект. Fear of Missing Out або «страх упустити свій прибуток». Актив стрімко зростає, і трейдер заходить в угоду за завищеними цінами, очікуючи подальшого зростання, але щойно ажіотаж спадає, відбувається суттєва корекція. Трейдер стикається із серйозними збитками.

Джерело: LPgenerator

Неправильний вибір торгових інструментів

Новачки стикаються з великим вибором торгових активів, а також бувають різні інструменти (спотові договори, ф’ючерси, опціони). Нерозуміння інструментів чи неправильний вибір – ще одна причина провалу. У цьому розділі розберемо, як цього уникнути.

На традиційних і криптовалютних біржах або брокерських майданчиках можна торгувати різними активами: Форекс, акції, облігації, дорогоцінні метали, криптовалюти, індекси, сировинні товари та багато іншого.

Новачки часто беруться за все відразу – вранці торгують акціями, а ввечері спекулюють на криптовалютах. Такий підхід не дозволить досягти успіху. Необхідно вибирати конкретний клас активів, якими ви торгуватимете, а потім заглиблюватиметеся в його вивчення.

Розуміння різних торгових інструментів

Якщо подивитися на статистику, більшість трейдерів-початківців роблять перші кроки на Форексі або знайомляться з фінансами на прикладі бінарних опціонів. В обох випадках вони найчастіше приходять після перегляду реклами. Про потенційний прибуток їм розповіли, а про можливі ризики ні.

Усі фінансові інструменти можна поділити на кілька категорій:

• Спотовий ринок. Найпростіші для розуміння угоди не мають на увазі можливість використання кредитного плеча. Є вартість активу, ви за нею його купили та одразу отримали на баланс. Комісії залежить від майданчика.
• Ф’ючерсні контракти. Угоди відкладеного типу. Трейдер уклав контракт із майданчиком на купівлю чи продаж конкретного активу, ціна зафіксувалася. На момент експірації контракту (коли вказано термін дії) або закриття угоди (безстрокові контракти) покупець зобов’язаний купити, а продавець продати актив за зафіксованою раніше вартістю. Найчастіше такі контракти приймають розрахунковий формат (просто компенсується різниця у ціні однієї зі сторін).
• Опціони. Також бувають на купівлю чи продаж активу. Трейдер купує опціон і платить винагороду, яка не повертається. На момент експірації ви можете відмовитись від свого права купівлі або продажу активу за фіксованою ціною.

Ф’ючерсні контракти дуже часто укладаються з використанням кредитного плеча – ви позичаєте біля майданчика додаткові кошти для відкриття угоди. Як це працює?

Якщо відкинути всі складні терміни та пояснення, отримуємо такі цифри: один відсоток прибутку чи збитку множиться на обране кредитне плече. Тобто зростання активу на 10% із плечем х5 дає вам вже 50% прибутку. Падіння вартості на 2% з плечем х20 перетворюється на 40-відсотковий збиток.

Джерело: FXSSI

Це основні моменти щодо типів торгових інструментів. А як взагалі новачку розуміти, на якому ринку краще розпочинати роботу?

Аналіз ринку та вибір найбільш відповідного інструменту

Форекс або криптовалютний ринок обіцяють високі прибутки, але до новачків вони безжальні, викидаючи 90-99% трейдерів-початківців, що швидко зливають свої депозити.

Початківцям рекомендують знайомитися з трейдингом із мінімальними ризиками. А значить підійдуть низьковолатильні активи на кшталт дорогоцінних металів, сировинних товарів та окремих акцій.

Коли ви вже здобули певний досвід у торгівлі, можна експериментувати і з іншими торговими інструментами. Запам’ятайте кілька загальних правил:

1. Не торгуйте активами, які вам не подобаються. Наприклад, вас не цікавлять криптовалюти та ви не горите бажанням розбиратися з цифровими активами. Торгувати ними буде великою помилкою.
2. Складіть перелік сервісів, які допоможуть стежити за ринком. Допустимо, для тих же криптовалют корисними стануть Coinmarketcap, Coingecko, Coinglass.
3. Переглядайте найважливіші новини – вони допомагають розуміти загальні настрої на ринку та підкажуть ймовірний цінорух за конкретним активом.
4. Виберіть інструменти технічного аналізу, які показують найбільшу ефективність для конкретного інструменту торгівлі.

Визначення ліквідності інструменту

Дуже важливо торгувати ліквідними активами. Ліквідність — це затребуваність, іншими словами. Наприклад, у вас є акція якоїсь дрібної компанії, а на біржі за останній день купили всього два такі цінні папери, попит на них вкрай низький, а отже актив низьколіквідний.

Високоліквідні активи не допускають великого спреду (різниці між ціною купівлі (попитом) та ціною продажу (пропозицією)).

Найпростіший спосіб дізнатися про ліквідність – розділити торговий обсяг на вартість. Чим вищий показник, тим ліквідніший актив.

Неконтрольовані емоції

Багато професіоналів називають психологію трейдера головним критерієм успіху. Як впоратися з емоціями у трейдингу? Про це поговоримо у цьому розділі.

Взагалі, емоції у трейдингу – це вже погано. Причому будь-які — як радісні, так і не дуже. Торгівля активами має сприйматися як робота. Навряд чи юрист сильно радіє правильно заповненому договору або будівельник черговій укладеній цеглі. Угоди – це частина роботи, як прибуткові, так і збиткові.

Вплив емоцій на прийняття рішень

Звісно, ​​перетворитися на робота трейдер не може. Людська природа і підсвідомість все одно беруть своє, але можна мінімізувати шкоду, спровоковану емоційністю.

Відомий трейдер та психолог Ван Тарп стверджує, що у 60% успішність торгівлі залежить від психології. Найнебезпечніші емоції під час укладання угод – це страх і жадібність. Впоратися з ними допоможе самодисципліна.

Мета трейдера – відкривати та закривати всі позиції відповідно до обраної стратегії та не відхилятися від неї ні на крок.

Контроль емоцій та психологічний тренінг

Як навчитися контролювати свої емоції? Професійні трейдери рекомендують почитати пару книг із самодисципліни та психології трейдингу, вибрати одну зі стратегій, а потім попрактикуватися на демонстраційному рахунку.

У разі порушення принципів стратегії ви не втратите гроші. Не переходьте до реальної торгівлі, поки не зрозумієте, що перебороли емоційність і всі позиції відкриваєте та закриваєте відповідно до вашої стратегії.

Неправильна стратегія торгівлі

Стратегія для трейдера — це основа основ. Від її вибору залежатиме як успіх окремої угоди, так і довгострокова перспектива. У цьому розділі поговоримо про те, як вибрати стратегію та перевірити її ефективність.

Стратегія в трейдингу служить чимось на зразок дороговказу. У вас є вихідні дані, на які ви спираєтеся при відкритті та закритті угод. Але подібних методик пропонують десятки, якщо не сотні. Як зрозуміти, що стратегія правильна?

Визначення найкращої стратегії для конкретного трейдера

Усі стратегії можна умовно згрупувати під торгові стилі:

• Стратегії для скальпінгу та внутрішньоденної торгівлі (велика кількість угод, невеликий відсоток прибутку за кожною).
• Стратегії для свінг-трейдингу та довгострокової торгівлі (менша кількість угод, більший прибуток за кожною позицією).

Багато залежить від стресостійкості. Якщо ухвалення швидких рішень, миттєва реакція на всі зміни ринку та постійний моніторинг ціні руху стають причиною стресу, відмовтеся від такого стилю на користь довгострокової торгівлі.

Там достатньо часу для спокійного аналізу ринку, вивчення важливих показників та прийняття рішень.

Стратегії також прив’язані до торгових інструментів та таймфреймів. Наприклад, Стренгл і Стредл стратегії ефективні в торгівлі опціонами, більшість методик на основі інструментів теханалізу показують найбільшу ефективність на ринку Форекс і т.д.

Вивчення різних стратегій

Професійні трейдери завжди спираються на одну стратегію, але не припиняють вивчати нові торгові методики. Аналізуйте, порівнюйте, застосовуйте стратегії на демо-рахунках, щоб переконатися у найкращому виборі з того, що є на ринку.

Тестування та аналіз обраної стратегії

Як визначитися із вибором стратегії? Трейдеру необхідно протестувати її ефективність. Вибрати можна із трьох варіантів:

• Відкрити на брокерському майданчику демо-рахунок та перевіряти роботу стратегії у демонстраційному режимі, не ризикуючи реальними засобами. Такий спосіб фахівці часто вибирають для перевірки ефективності нових стратегій.
• Розібрати ефективність стратегії з урахуванням старих показників графіка ціни. «Відмотуєте» час на кілька місяців тому і дивіться, який результат принесла б стратегія, якби ви торгували за нею.
• Застосувати автоматичну програму перевірки ефективності. Є безкоштовні та платні версії.

Висновки

До трейдингу важливо ставитись як до робочого процесу, а не лотереї з шансом заробити мільйони. Розуміння роботи ринку, вивчення торгових інструментів, вміння справлятися з емоціями, правильний вибір стратегії, розвиток самодисципліни.

Успішна торгівля активами складається з багатьох чинників, і новачкам важливо приділяти увагу кожному аспекту.