Алгоритм торгівлі бінарними опціонами

Бінарні опціони можуть бути прибутковим торговим інструментом, але тільки в умовах правильного підходу. Професійні трейдери спираються не тільки на конкретну стратегію, а складають цілий розгорнутий план, а потім суворо його дотримуються під час відкриття і закриття угод.

Для чого трейдеру торговий план?

Новачкам на ринку бінарних опціонів торговий план ще більш важливий. Саме на початковому етапі кожному трейдеру-початківцю необхідно розробляти свій власний алгоритм торгівлі опціонами. Висока ймовірність того, що новачок стане припускатися якихось помилок, але вони допоможуть внести в індивідуальний план потрібні корективи і виробити найбільш ефективний підхід до торгівлі бінарними опціонами.

Торговельний план дає змогу трейдерам упорядкувати свою поведінку на ринку, мати сценарії роботи в різних умовах, тому розробка індивідуального плану вважається “маст-хев” етапом на шляху до успішної торгівлі.

Коли ви створили індивідуальний торговий алгоритм, це не означає, що він залишиться фіксованим. На ранніх етапах новачки вносять коригування у свій план 10-15 разів на рік, навіть досвідчені трейдери іноді його коригують, підлаштовуючись під зміни кон’юнктури ринку.

Джерело: Trading Info

Дотримання складеного алгоритму дає змогу прибрати “людський фактор”, підпорядкувати торгівлю не емоціям, а правилам. І це вже половина шляху до успіху.

Як скласти план торгівлі на біржі?

Які компоненти включає торговий план трейдера? Вони діляться на основні та допоміжні. У цьому розділі ми розглянемо докладніше ключові елементи торгового алгоритму.

Спочатку розберемося, що ж таке “торговий план трейдера” і які компоненти він включає?

Торговим планом називають “детальний алгоритм прийняття рішень на ринку бінарних опціонів”. У ньому розписуються ваші цілі та завдання, обрані для торгівлі активи, відповідні тимчасові періоди, стратегія, методи аналізу руху ціни тощо.

Експерти виділяють кістяк торгового плану. Він складається з таких компонентів:

• мотивація трейдера;
• цілі;
• мані-менеджмент;
• допустимі ризики;
• торгові інструменти та ринки;
• обрані стратегії;
• ведення обліку угод.

До цього фундаменту торгового алгоритму можна додавати будь-які пункти на розсуд трейдера. Наприклад, ви вказуєте у своєму плані, які новини дивитиметеся, які інструменти аналізу ринку використовуватимете або скільки часу на день приділятимете торгівлі. Все інше опціонально, але давайте розберемося з фундаментом вашого торгового алгоритму — як його створити правильно?

Ставимо короткострокові та довгострокові цілі

Постановка цілей — одне з ключових завдань для трейдера, оскільки конкретні цілі ніби створюють рамки для вашого торгового алгоритму. Ви розумієте, до чого прагнете, і зможете оцінювати результати своєї торговельної діяльності після певного часового періоду.

Виділяють два види цілей у трейдингу:

• фінансові;
• процесні.

Фінансові цілі передбачають очікування якогось конкретного прибутку, а процесні спираються на успішність вашої діяльності, без прив’язки до фінансових показників.

Коли ви ставите фінансову мету, краще ґрунтуватися не на конкретних цифрах на кшталт заробітку в $1000 за квартал, а на процентному співвідношенні. Ефективною буде мета збільшити свій початковий депозит на 30%.

Ви не прив’язуєтеся до цифр і не зациклюєтеся на доходах чи збитках. Фінансові цілі необхідно ставити в довгостроковій перспективі — місяць, квартал, рік — і не повертатися до них на щоденній основі. Виставили, записали і забули, до “розрахункового” періоду.

Процесні цілі куди важливіші на щоденній основі, тому вони належать до категорії короткострокових. Що може входити в короткострокові цілі?

1. Підвищення успішності угод (наприклад, наступного дня/тижня я повинен підвищити ефективність торгівлі до 60%).
2. Робота над терпінням (зменшення кількості угод із паралельним підвищенням їхньої якості).
3. Робота над ризиками (зменшення високоризикових угод на користь середньо- або низькоризикових).

Трейдер аналізує свій підхід до торгівлі, виділяє слабкі сторони і ставить короткострокові процесні цілі, щоб виправити свої недоліки.

Коли ви визначаєте короткострокові або довгострокові цілі, пам’ятайте:

1. Мета має бути реалістичною. Будь-які зміни відбуваються поступово, тому не варто задирати планку так, щоб ви одразу зневірилися і кинули цей замір.
2. Вказуйте конкретні часові рамки. День, тиждень, місяць, рік — усі цілі важливо поставити в часові рамки.
3. Сфокусованість. У випадку з короткостроковими цілями працюйте завжди над одним конкретним завданням, не розпорошуйте свою увагу.

Підкріпіть поставлені цілі мотивацією. Наприклад, ви рухаєтеся до фінансової свободи або хочете купити Rolls Royce Cullinan. Тут уже можна імпровізувати, головне — щоб мотивація підштовхувала вас до постійного розвитку і роботи над собою.

Обираємо найкращий час для торгівлі бінарними опціонами

Професійні трейдери зазвичай мають свій власний “робочий час”, коли вони аналізують ринок і укладають угоди. Глобально його можна розділити на два періоди:

• Денна торгівля. Відрізняється вищою волатильністю активів, підвищеними ризиками, коливаннями ринку.
• Нічна торгівля. Відносно спокійний час, з невеликою волатильністю і низькими ризиками.

А тепер розглянемо часові періоди торгівлі докладніше.

Відомо, що більшість товарів, індексів і валютних пар прив’язані до торгових сесій найбільших бірж. Сесій буває всього чотири: Європейська, Азіатська, Американська і Тихоокеанська. Час кожної сесії проілюстровано зображенням нижче.

Джерело: Academy FX

Торгівля дорогоцінними металами та сировинними товарами не прив’язана до часу, але більша активність спостерігається під час Американської та Азіатської торгових сесій.

У випадку з валютними парами, індексами та акціями ситуація така:

• Американська сесія. Активізується торгівля валютними парами з USD, американськими біржовими індексами (S&P 500, Dow Jones та ін.), акціями американських компаній.
• Європейська сесія. Активізується торгівля валютами в парах з EUR. GBP, європейськими біржовими індексами (DAX, FTSE тощо) і акціями європейських компаній.
• Азіатська сесія. Активна торгівля валютами в парах з JPY, INR, IDR, SGD, HKD, азіатськими біржовими індексами (BSE, Nikkei та ін.), акціями азіатських компаній.
• Тихоокеанська сесія. Попит мають валютні пари з AUD і NZD, біржові індекси ASX 200 і NZX, акції австралійських і новозеландських компаній.

У торгових сесій є перетини, коли торгівля найбільш активна. Виділяємо такі часові періоди за активністю (час МСК):

1. 01:00 – 03:00. Відкрита тільки Тихоокеанська сесія. Ринок максимально спокійний, найнижча активність, топові активи часто рухаються у флеті.
2. 03:00 – 09:00. Перетин Тихоокеанської та Азіатської сесій. Ринок спокійний, але обсяги торгів різко зростають, можлива підвищена волатильність азіатських валют.
3. 09:00 – 12:00. Перетин Азіатської та Європейської сесій. Ринок вирізняється середньою волатильністю, спостерігається зростаючий попит на азіатські валюти в парах з EUR і GBP.
4. 12:00 – 16:00. Відкрита тільки Європейська сесія. Ринок середньої волатильності, основна торгівля зосереджена на валютних парах з EUR, CHF і GBP і біржових європейських індексах.
5. 16:00 – 18:00. Перетин Європейської та Американської сесій. На ринку спостерігається максимальна активність.
6. 18:00 – 01:00. Відкрита тільки Американська сесія. Активно торгуються американські біржові індекси, акції, ключові валютні пари з USD.

Трейдеру-початківцю рекомендують спробувати торгівлю в різних часових проміжках і визначити для себе, який стиль йому комфортніший. Наприклад, якщо ви не схильні до ризику і часті зміни ринку для вас пов’язані зі стресом, перемикайтеся на Тихоокеанську та Азіатську сесії. А якщо вас напружує спокійний малоактивний ринок, торгуйте під час Європейської та Американської сесій.

Обираємо торгові активи

Бінарні опціони пропонуються на різні активи, тому трейдер може визначити, з яким саме інструментом йому комфортніше працювати, після низки експериментів.

Новачкам рекомендують починати з дорогоцінних металів і сировинних товарів. Найчастіше бінарні опціони пропонують на золото, срібло і нафту. Решта металів і товарів зустрічаються вже далеко не у всіх брокерів. Перевага таких активів у їхній передбачуваності.

Трейдеру достатньо використовувати фундаментальний аналіз і стежити за економічним календарем, щоб правильно спрогнозувати рух ціни. Найбільш прибуткові денні опціони, коли вартість встигає відпрацювати всі новини.

Акції та індекси — більш ризиковані класи активів для бінарних опціонів, але вони теж добре піддаються фундаментальному аналізу. А ще трейдеру необхідно вивчити інформацію про конкретну компанію або групу компаній, заглибитися в фактори, що визначають цінорух. Бінарні опціони на індекси та акції не мають великого попиту серед трейдерів.

Найпопулярніший клас активів — валютні пари, він же і найбільш волатильний, оскільки торги ведуться у великих обсягах, і ринок реагує як на фундаментальні чинники, так і на відношення попиту до пропозиції.

Бінарні опціони на валютні пари пропонуються в широкому асортименті (часто брокери додають понад 50 зв’язок, як з топовими, так і з екзотичними валютами). Торгувати можна на різних таймфреймах, починаючи з М5 (5-хвилинний) і закінчуючи денними.

Окремо розглянемо бінарні опціони на криптовалюти. Такий клас активів вирізняється найвищим ризиком, оскільки криптовалюти — найбільш волатильний фінансовий інструмент. Торгівля за ними ведеться в будь-який час. Досвідчені трейдери використовують принципи технічного та фундаментального аналізу, щоб прогнозувати рух ціни, але просадки бувають навіть у професіоналів.

Важливо! Не вплутуйтеся в торгівлю турбо-опціонами на 30 і 60 секунд. Незважаючи на наявні стратегії, повноцінно проаналізувати цінорух на такому короткому відрізку вкрай складно, тому торгівля на подібних таймфреймах часто призводить до збитків.

Підбираємо торгові стратегії

Торгова стратегія визначає підхід трейдера до відкриття/закриття угод. Професіонали ніколи не виходять за рамки обраної стратегії, навіть якщо сигнал здається стовідсотковим. Усі стратегії для торгівлі бінарними опціонами можна умовно розділити на кілька груп:

• Стратегії на основі фундаментального аналізу. Трейдер стежить за важливими новинами та іншими факторами, що впливають на цінорух, і відкриває позицію напередодні виходу новини або відразу після неї. Важливо вибирати старші таймфрейми, щоб ціна встигла зреагувати.
• Стратегії на основі технічного аналізу. Технічний аналіз — це набір індикаторів, що наносяться на графік ціни активу і дають сигнали до відкриття угоди. Ринок вирізняється циклічністю, тому трейдери давно розробили низку інструментів, що дають змогу такі закономірності передбачити. Стратегії технічного аналізу комбінують відразу кілька індикаторів, щоб сигнали були максимально точними. Тут ми розібрали найбільш популярні стратегії для бінарних опціонів, під різні таймфрейми.
• Подвійні стратегії. Особливість таких стратегій у тому, що трейдер відкриває одразу два опціони, причому в протилежному напрямку, а потім дивимося за ринковою ситуацією і визначає свої подальші дії. Приклад такої стратегії: Бінарний гамбіт.

Коли стратегію обрано, відступати від неї не можна, але важливо зауважити, що трейдер відводить для обраної стратегії конкретний термін (наприклад, квартал), а потім перевіряє її ефективність. Якщо підхід не виправдовує себе, його замінюють на іншу стратегію, з урахуванням проведеної роботи над помилками.

Тестуємо торгові системи

Як трейдер обирає торгову стратегію? Звісно, не пальцем у небо чи за цікавою назвою. Спочатку він перевіряє її ефективність на практиці. Експерти розрізняють три принципово різні способи тестування результативності стратегій:

1. Історичні дані. Трейдер перевіряє якість сигналів шляхом аналізу даних з графіка за минулий період. Наприклад, додається необхідний набір індикаторів, після чого підраховується кількість вірних і помилкових сигналів. Має значення процентне співвідношення прибуткових і збиткових угод між собою. Пам’ятайте, що прибуток для бінарних опціонів варіюється від 60% до 90% залежно від активу, тому перевіряйте ефективність стратегії за цими цифрами.
2. Автоматичне тестування. Існують системи, що дають змогу перевірити ефективність торгових систем на історичних даних в автоматичному режимі без ручного підрахунку. Наприклад, подібний функціонал реалізовано в сервісі “Живий графік” від Tradingview.
3. Перевірка ефективності на демо-рахунку. Цей етап дає змогу перевірити потужність стратегії в “польових умовах”. У технічному плані умови торгівлі в тренувальному нічим не відрізняються від реального трейдингу. Практичне тестування стратегій на демо-рахунку є найбільш ефективним.

У підсумку автоматичне тестування — найшвидший спосіб перевірки результативності стратегії, а перевірка на демо-рахунку — максимально ефективний і наближений до реальних умов спосіб.

Важливо! Якщо обрана стратегія не виправдала очікувань трейдера за відведений період, і він вирішив переключитися на іншу торговельну методику, нову стратегію також необхідно протестувати одним з перерахованих способів.

Розбір угод у торговому журналі

Коли торговий план складено, важливо вести звітність правильно. Для цього трейдери заводять торговий журнал і записують усю інформацію за угодами. Що включає журнал і як його вести правильно?

Торговий журнал — це основний “документ” трейдера, куди він записує всю інформацію за кожною відкритою позицією. Рекомендується завести журнал (щоденник) одразу, як тільки ви почали торгівлю бінарними опціонами. Професіонали ведуть його і для інших типів угод: ф’ючерсних, спотових, маржинальних. Навіть якщо ви починаєте працювати з демо-аккаунтом, ведення торгового журналу вам не завадить.

Як правильно вести торговий журнал?

Заведіть таблицю з такими стовпчиками:

• Дата входу в угоду.
• Дата виходу з угоди.
• Актив, валютна або криптовалютна пара.
• Купівля (Call) або продаж (Put).
• Ціна входу в угоду.
• Розмір відкритої позиції.
• Номінальна вартість активу.
• Стоп-лосс.
• Тейк-профіт.
• Ціна виходу з угоди.
• Комісії за угоду.
• Прибуток або збиток (у цифровому значенні).
• Прибуток або збиток (у відсотках).
• Примітки.

Це основні поля, але трейдери можуть створювати стовпці на свій розсуд — наприклад, використані таймфрейми, скріншоти результатів угоди тощо.

Джерело: FX Chief

Де вести торговий журнал? Найпростіший і найконсервативніший спосіб — це паперова таблиця, яку ви заповнюватимете щодня, вказуючи там усі здійснені угоди. Більш технологічне рішення — завести таблицю в текстовому документі, Excel-файлі або Google Таблицях.

Ви можете внести всі поля вручну, але у відкритому доступі є вже готові шаблони торгового журналу, залишиться тільки скопіювати всі поля у свій документ. Приклад шаблону ви знайдете у Binance (як приклад угод використовуються криптовалютні пари BTC/USDT).

Приклад торгового плану трейдера

У цьому розділі ви знайдете практичний приклад складання торгового плану трейдера. Як його оформити і на що звернути увагу?

А тепер давайте складемо торговий алгоритм для трейдера-початківця, за яким він відкриватиме угоди на бінарних опціонах.

Мотивація

Отримання фінансової свободи.

Цілі

Довгострокова мета (квартал): збільшення стартового депозиту на 40%.

Короткострокова мета (тиждень): підвищення прибутковості угод до 70%. Поточне значення — 60% (6 з 10 угод закриваються в плюс).

Мані-менеджмент і ризики

Для кожної угоди використовується 2% від загального обсягу депозиту. Не допускається використання понад 10% для паралельних угод (відкритих позицій з різних активів і різних таймфреймів). Не практикується застосування Мартингейла та інших фінансових стратегій догону.

Торгові інструменти та ризики

Обрано денну торгівлю в період Європейської сесії. Як торговий актив визначено валютну пару EUR/USD.

Як експериментальна торгівля (у торговому журналі записи ведуться окремо) допускається нічна торгівля під час Тихоокеанської сесії в парі AUD/USD (тестовий період – 1 місяць).

Обрана стратегія

Для торгівлі валютною парою EUR/USD вибираємо 5-хвилинний таймфрейм. Використовуємо стратегію на основі Parabolic SAR і ковзну середню зі значенням періоду 20. Укладати угоди в парі AUD/USD будемо на годинному таймфреймі, спираючись на стратегію, що комбінує смуги Боллінджера, ADX індекс, Heiken Ashi та Стохастичний осцилятор.

Ведення обліку угод

Сюди записуємо результати з торгового журналу і перевіряємо ефективність обраних стратегій.

Важливо! Визначте часовий період, після якого ви переглянете свій торговий алгоритм. Якщо ефективність обраного підходу висока, і ви в плюсі, залишаємо все без змін. У разі збитковості вносите коригування. Оптимальний період перегляду – 1 місяць (для новачків) і квартал (для досвідчених трейдерів).

Висновки

Торговий план трейдера — це дрібниця і формальність, на перший погляд, але цей алгоритм визначає, буде ваша торгівля впорядкованою чи хаотичною. Другий шлях веде до зливу депозиту.

У торговому плані вказується все, що стосується укладення угод (активи, час торгівлі, цілі, допустимі ризики, обрані стратегії тощо), а також критерії вибору платформи з переліку найкращі бінарні брокери Німеччини.

Важливо, щоб трейдер суворо дотримувався складеного плану і записував дані за кожною угодою в журнал. Час від часу торговий план переглядається з метою збільшення ефективності торгівлі.