Trading 212

Огляд Форекс-брокера Trading 212

Trading 212 - один з найбільших європейських брендів в індустрії онлайн-трейдингу та інвестування. Цей брокер зробив вагомий внесок у демократизацію фінансових ринків.

Що потрібно знати про Trading 212?

Trading 212 – піонер у сфері торгівлі акціями CFD. Це перший брокер деривативів у Європі та Великобританії, який реалізував торгівлю з нульовою комісією. Він відкриває доступ до більш ніж 7000 CFD-контрактів на акції, ETF та інші фінансові інструменти.

Брокерський майданчик відповідає вимогам MiFID II та ліцензований провідними регуляторами Європи. Як зазначено на офіційному сайті, грошові кошти та активи клієнтів брокера становлять 3,5 мільярда фунтів стерлінгів.

Рахунки Trading 212 універсальні, пропонують як торгові, так і інвестиційні можливості:

• купівля акцій, ETF з нульовою комісією;
• угоди з акціями “блакитними фішками” великих компаній США, європейських і азійських бірж;
• торгівля CFD на довгі та короткі позиції з кредитним плечем;
• безплатні угоди з дробовими акціями;
• дивідендне і вартісне інвестування.

Брокер має власну платформу, що підтримує понад 100 технічних індикаторів та інструментів. Мобільний Trading212 є торговим додатком №1 у Великій Британії з 2016 року, а серед інвесторів Німеччини – з 2017 року.

Брокерський майданчик trading212.com перебуває під управлінням 4 компаній: Trading 212 AU PTY LTD, Trading 212 UK Ltd., Trading 212 Markets Ltd., Trading 212 Ltd.

Основні відомості про Trading212

Увага! Брокерська компанія не надає фінансових послуг резидентам США, Канади, Бельгії. Брокер не надає послуги в країнах і юрисдикціях, де контракти на різницю цін заборонені місцевим законодавством.

Регулювання та безпека

Компанія Trading212 стабільно працює на фінансовому ринку понад 20 років. Брокер має ліцензії регулюючих органів Великобританії, Кіпру, Австралії, Болгарії.

Регулятори, ліцензії брокера

Брокерська компанія гарантує безпеку коштів і активів інвесторів. Компанія підтримує грошові резерви, зберігає гроші користувачів на відокремлених банківських рахунках, згідно з рекомендаціями FCA і CySEC.

Активи й гроші трейдерів захищені страховими фондами на випадок невиконання брокером своїх зобов’язань.

• Компенсаційна схема FSCS з виплатами до £85 000 (для клієнтів британської компанії Trading212 UK Ltd.).
• Фонд інвесторів ICF із захистом до 90% коштів клієнтів, але не більше €20 000 (для клієнтів кіпрської дочірньої компанії).
• Фонд ICF Bulgaria з компенсацією до 90% коштів, але не більше €20 000 (для клієнтів болгарської компанії).
• Приватне страхування відповідальності від Lloyd’s of London з покриттям до €1 000 000 на кожного клієнта.

Кошти клієнтів не використовуються компанією для власного хеджування та маржинальної торгівлі.

Торгові інструменти та умови

Trading 212 пропонує два типи роздрібних рахунків – CFD і Invest/ISA (інвестиційний). Ісламські рахунки для торгівлі без свопів у брокера відсутні, але є деморахунки.

Акаунт Invest дає змогу інвестувати в зростання вартості більш ніж 13000 акцій і фондів ETF. Цей рахунок зручний для інвесторів, які планують розміщувати великі замовлення на довгострокову перспективу.

Рахунки ISA (для британських резидентів) брокера виконує аналогічну роль, але звільняє від сплати податку на приріст капіталу.

Акаунт CFD призначений для трейдерів, які бажають отримувати дохід від коливань ціни понад 7000 різних активів. CFD-рахунок підходить для внутрішньоденної торгівлі з кредитним плечем, на ньому немає фіксованих комісій за торговий обсяг.

Варто враховувати, що брокерська компанія не допускає скальпінгу, не надає VPS-хостинг. Однак хеджування на платформі дозволено.

Основні торгові умови Trading 212

Trading 212 працює за принципом No-Dealing-Desk (NDD), тобто без дилінгового відділу. Брокер отримує ліквідність від сторонніх фінансових установ.

Години торгівлі варіюються залежно від конкретного класу активів. Наприклад, ринок Форекс доступний цілодобово і без вихідних, тоді як акції американських компаній на NYSE – з понеділка по п’ятницю з 09:30 до 16:00 за EST.

Торгові інструменти на рахунку Invest/ISA

Власник рахунків Invest/ISA може купувати інвестиційні активи, такі як акції та фонди ETF, що торгуються на біржах:

• NYSE;
• NASDAQ;
• London Stock Exchange;
• Euronext Amsterdam;
• SIX Swiss Exchange;
• Deutsche Börse Xetra;
• Borsa Italiana;
• Euronext Paris;
• Bolsa de Madrid;
• London Stock Exchange AIM;
• OTC Markets;
• Toronto Stock Exchange;
• Euronext Brussels;
• Wiener Börse;
• Euronext Lisbon.

Базові валюти рахунку Invest: USD, GBP, GBX, EUR, CHF, CAD.

Торгові інструменти на рахунку CFD

На CFD-акаунті торгуються контракти на різницю цін. Контракти CFD – це деривативи, які використовуються для торгівлі базовими активами без їхньої фізичного постачання та володіння.

CFD дають змогу трейдерам практично миттєво відкривати й закривати позиції, навіть за найменшої зміни ціни деривативу. Наприклад, довга позиція по золоту буде прибутковою при зростанні ціни або збитковою при її падінні.

Базові активи, пропоновані Trading 212 для CFD:

• понад 7000 акцій (Apple, Tesla, Intel, Starbucks, Aviva, AstraZeneca, IG Group, Adidas, Allianz та інші);
• облігації та ETF-фонди;
• валютні пари Форекс;
• біржові товари;
• індекси.

Валюти рахунку CFD-контрактів: USD, GBP, EUR, RUB, CHF, CAD, AUD, GBX, JPY, TRY, HKD, ZAR, NOK, SEK, PLN, CNH, CZK, DKK, HUF, MXN, NZD, RON, SGD, ILS, BGN.

CFD на акції, облігації та ETFs

На платформі торгуються CFD-контракти на акції великих компаній США, Японії, Великобританії та країн Європи. Основні ринки акцій:

• NASDAQ.
• London Stock Exchange.
• NYSE.
• Toronto Stock Exchange.
• Hong Kong Stock Exchange.
• Tokyo Stock Exchange.
• Deutsche Börse Xetra.
• Oslo Børs.
• Borsa Italiana.
• Bolsa de Madrid.
• Nasdaq Stockholm.
• Euronext Amsterdam.
• SIX Swiss Exchange.
• Euronext Paris.
• OTC Markets.
• Euronext Brussels.
• Warsaw Stock Exchange.
• Euronext Dublin.
• Moscow Exchange.
• Euronext Lisbon.
• Wiener Börse.
• Nasdaq Copenhagen.
• Nasdaq Helsinki.

Крім того, на CFD-рахунку здійснюються угоди з ф’ючерсами на казначейські облігації США.

Брокер пропонує широкий вибір CFD-контрактів на ETF-фонди, зокрема:

• iShares MSCI;
• Anfield US Equity Sector;
• Vanguard S&P 500;
• Leverage Shares ARK Genomic Revolution;
• Goldman Sachs Physical Gold;
• ALPS Clean Energy;
• JPMorgan Alerian MLP Index.

FOREX

На платформі представлено понад 27 валютних пар, зокрема EURUSD, GBPJPY, EURCHF, AUDCAD, USDJPY, EURHKD, USDZAR. Присутні як основні, так і другорядні валютні пари.

Біржові товари

CFD на золото, срібло. Ф’ючерси на паладій, платину, мідь, сиру нафту, нафту Brent, бензин, природний газ, пшеницю, какао, каву, бавовну та інші товари.

Індекси

Для торгівлі доступні такі індекси, як:

• USA 30, USA 500, USA Tech 100, USA Small Cap 2000, USA Mid Cap 400;
• Німеччина 40, Японія 225, Великобританія 100, ЄС 50, Гонконг 50, Нідерланди 25, Франція 40, Італія 40, Іспанія 35, Швейцарія 20;
• Індекс волатильності – 21, індекс долара – 14.

Торгові комісії та маржа Trading 212

Брокерська платформа Trading 212 пропонує торгівлю без комісій, зі спредами. Це зручно для внутрішньоденних угод з CFD-контрактами на акції та валюти.

У брокера відсутня плата за відкриття акаунта, зберігання коштів, бездіяльність на рахунках. Внесення депозитів і зняття коштів у межах ліміту також безплатне, хоча можуть бути присутніми збори третіх сторін.

Комісії та інші збори Trading 212

Під час ведення торгівлі інвесторам доводиться враховувати такі види комісій:

• збір за конвертацію валют;
• спреди на CFD-рахунку;
• збір за утримання позицій на ніч;
• державні податки за угоди з акціями на Invest.

Збір за конвертацію

Під час конвертації коштів з однієї валюти в іншу, а також під час укладання угод, пов’язаних з конвертацією, стягується комісія в розмірі 0,5% на рахунку CFD і 0,15% – на Invest/ISA.

Збір за конвертацію застосовується тільки до результату під час закриття позиції з інструментом, ціна якого виражена у валюті, відмінній від базової валюти рахунку клієнта.

Спреди на CFD-рахунку

Спреди є плаваючими. Вони різняться за типами активів і змінюються залежно від ринкових умов. Спреди для кожного базового активу можна побачити на офіційному сайті, а також у торговій платформі на сторінці “Інформація про інструмент”.

Збір за перенесення позицій на ніч

При утриманні позицій CFD на ніч (після 22:00 за Гринвічем) стягується плата. Комісія за своп – це витрати трейдера на утримання відкритої позиції протягом ночі через зміну процентних ставок.

Комісія за своп може бути позитивною або негативною, залежно від напрямку торгівлі та базового активу.

• Довгий своп належить до дебіторської заборгованості за утримання відкритої позиції на купівлю на ніч.
• Коротка позиція за свопом належить до витрат, що віднімаються за утримання відкритої позиції продажу на ніч.

Податкові збори

Брокер утримує податкові збори при торгівлі акціями на інвестиційних рахунках Invest:

• 0,00229% – комісія SEC за продаж акцій США;
• $0,000166 за акцію – комісія FINRA при продажу акцій США;
• 0,5% при купівлі акцій Великої Британії;
• 1 фунт стерлінгів – збір PTM при угодах з акціями Великобританії на суму понад £10000;
• 0,3% при купівлі окремих акцій Франції.

Кредитне плече

CFD-рахунок призначений для внутрішньоденної торгівлі з кредитним плечем. Ставки маржі різняться за групами базових активів. Наприклад, 3,33% становить маржа для основних валютних пар і 5% для другорядних пар.

Максимальне кредитне плече – 1×30.

Освітні матеріали

Trading 212 пропонує такі освітні матеріали:

• кілька десятків статей про інвестування в розділі “Навчання” на офіційному сайті;
• додаткові матеріали в Довідковому центрі;
• понад 170 освітніх відео, що охоплюють широкий спектр тем, на YouTube-каналі брокера.

Перегляд освітніх матеріалів доступний просто на вебплатформі та в додатку одразу після відкриття деморахунку.

До інших корисних ресурсів брокера можна віднести форум, де трейдери діляться досвідом. Спільнота особливо корисна інвесторам-початківцям.

Торгові платформи та функції

Для торгівлі на рахунках CFD і Invest брокер Trading 212 пропонує власну вебплатформу з графіками TradingView. Для здійснення угод на ходу передбачено мобільний додаток.

Більшість функцій платформи прості у використанні та мають спрощений макет. Вебплатформа містить стандартний для галузі інструментарій:

• розширені графіки TradingView;
• швидкий пошук інструментів за класами активів;
• списки спостереження, зокрема швидкий огляд популярних акцій з перспективою зміни ціни;
• функція торгівлі в один клік;
• інтегровані заголовки новин, цінові сигнали.

Екран графіка на базі TradingView чітко ілюструє рух ринку, легко налаштовується. Основні компоненти графіків Trading 212:

• понад 100 технічних індикаторів (осцилятори, індикатори тренду, обсягу та волатильності);
• інструменти малювання, зокрема рівні корекції Фібоначчі, хвилі Елліотта;
• 10 короткострокових і довгострокових таймфреймів;
• 16 варіантів діаграм для вивчення поведінки ціни з різних поглядів.

Набір графіків вельми різноманітний, містить у собі: бари, японські свічки, порожні свічки, стовпчики, лінійні діаграми, базову лінію, лінію з крапками, ступеневу лінію, область HLC, MIN-MAX, Хейкен Аші, Ренко, лінійний прорив, каґі, хрестики-нулики.

Ще однією з корисних функцій платформи є створення і збереження шаблонів діаграм із заданими налаштуваннями. Користувач може відкривати кілька графіків і перемикатися між ними.

Веб-платформа Trading 212 позволяет размещать следующие ордера: рыночные, лимитные, стоп-лимит, OCO, тейк-профит и стоп-лосс.

Ордер OCO «один отменяет другой» используется при выходе на волатильные рынки. OCO, как правило, состоит из двух взаимоисключающих приказов на исполнение длинной и короткой позиции по разным ценам.

Дослідницькі функції Trading 212

Брокер надає набір додаткових інструментів для проведення досліджень:

• економічний календар містить перелік подій, що впливають на котирування активів, а також оцінку їхньої значущості;
• індикатор ринку відображає настрої покупців і продавців, а також відношення поточної ціни до мінімумів і максимумів денної ціни;
• новинна стрічка присутня в мобільній і вебверсії платформи;
• гарячий список.

Для сортування активів брокер пропонує списки спостереження або “гарячі” списки. Вони дають змогу відбирати найкращі активи з великого набору інструментів, зокрема лідерів зростання і падіння за період.

Мобільний додаток

Брокер Trading 212 пропонує простий і зручний мобільний додаток для пристроїв Android/iOS. Як і у версії для вебтрейдера, додаток містить графіки Trading View, списки спостереження, екран замовлень.

Для проведення технічного аналізу в додатку передбачено:

• понад 15 типів діаграм;
• 100+ технічних індикаторів;
• інструменти малювання;
• 10 таймфреймів.

Списки спостереження оснащені скринерами для сортування активів. Списки налаштовуються й автоматично синхронізуються з вебплатформою.

Однією з особливостей додатка є можливість перегляду майбутніх подій у властивостях обраного фінансового інструменту. Подія відображається разом з її потенційним впливом, очікуваним прогнозом і точним часом.

Перед відкриттям угоди користувачеві надається інформація про становище на ринку, потенційні прибутки та збитки за позицією.

Деморахунок і його переваги

Демонстраційний рахунок знайомить трейдерів з функціями брокерської платформи й дає змогу укладати угоди в безризиковому середовищі. Деморежим є як на вебплатформі, так і в мобільному додатку брокера.

Основні можливості деморахунку Trading 212:

• доступність – швидке відкриття, доступ без верифікації особистості;
• віртуальний баланс – 50 000 доларів США або еквівалент в іншій базовій валюті;
• широкий асортимент торговельних інструментів – усі ринки та активи реального рахунку.

Після того як віртуальний баланс буде вичерпано, користувач зможе скинути обліковий запис через меню “Налаштування”. При повторній активації деморахунку можна вказати будь-яку суму віртуальних коштів до $50 000.

Деморахунок дає необмежений доступ до всіх інструментів і ринків платформи Trading 212. У демо CFD представлено понад 600 ринків, що торгуються, а на демо Invest – понад 7000 акцій і ETF.

Брокер дає змогу перемикатися між реальними рахунками та їхніми демоверсіями за кілька кліків.

У демоверсії відтворено те саме торговельне середовище, що й на реальному рахунку, але відсутній ефект прослизання. Прослизання – це наявність різниці між ціною в заявці та фактичною ціною виконання ордера через волатильність цін.

Як відкрити деморахунок Trading 212?

Для отримання доступу до деморахунку достатньо пройти реєстрацію на сайті trading212.com. Під час заповнення реєстраційної форми система запропонує:

1. вибрати тип рахунку (CFD/Invest);
2. вказати адресу електронної пошти;
3. встановити пароль.

Після завершення реєстрації користувач зможе налаштувати обліковий запис, підтвердити особу, поповнити рахунок або перейти на віртуальний рахунок.

Для початку роботи в демо не потрібне підтвердження адреси пошти та телефону. Однак для поповнення реального рахунку необхідно пройти верифікацію та перевірку особистості.

Способи введення та виведення коштів

Після підтвердження облікового запису клієнт може розпочинати поповнення депозиту. Ось основні способи введення/виведення коштів:

• банківський переказ, у тому числі миттєвий;
• дебетові картки;
• банкінг OnlineBankingPL та Direct eBanking;
• Apple / Google Pay;
• Giropay;
• Carte Bleue;
• Blik;
• PayPal;
• iDEAL.

Переказ грошей з банківської картки, як правило, займає менше ніж 10 хвилин. Обробка банківського переказу може зайняти 2-3 робочих дні. Після надходження грошей на баланс клієнт отримує повідомлення в застосунку та електронною поштою.

Перелік варіантів фінансування варіюється залежно від регіону проживання власника рахунку та типу облікового запису: Invest, ISA або CFD.

Незалежно від способу оплати, мінімальний депозит для рахунку CFD становить 10 $/£/€, як і сума виведення. Мінімальний депозит для інвестиційних рахунків (Invest, ISA) залежить від країни проживання клієнта.

Комісії та ліміти фінансування

Мінімальні суми поповнення і зняття можна дізнатися в розділі “Умови та комісії/Мінімуми транзакцій” після вибору регіону.

Додаткову інформацію про ліміти, способи введення/виведення коштів брокер публікує на офіційному сайті в розділах: “Правила та комісії”, “Керування коштами” в Центрі підтримки.

Клієнтська підтримка

Основними каналами обслуговування клієнтів у Trading 212 є: живий чат та електронна пошта. Онлайн-підтримка працює цілодобово, 7 днів на тиждень.

Контакти підтримки Trading 212

Через чат користувачі отримують чітку та детальну інформацію з будь-яких питань. В онлайн-чаті відповідь приходить протягом 1-2 хвилин, електронною поштою – протягом дня.

У Центрі підтримки містяться інструкції щодо початку роботи на платформі, а також відповіді на поширені запитання.

Надіслати письмове звернення клієнти можуть через Форму зворотного зв’язку в Центрі підтримки. У формі необхідно вказати:

• адресу електронної пошти облікового запису;
• короткий опис проблеми;
• пропоноване рішення.

Крім того, у брокера є спеціальна спільнота. На форумі (community.trading212.com) трейдери можуть ставити питання про торгівлю, а також обговорювати нові ідеї та стратегії.

Переваги та недоліки Trading 212

Брокер має ліцензії європейських регуляторів. Він надає клієнтам додатковий захист у вигляді державного та приватного страхування.

Варто відзначити високу прозорість брокера. На офіційному сайті опубліковано інформацію про власників і раду директорів. Детальна інформація про компанію є в розділі “Юридичні документи”.

Основні плюси та мінуси trading212.com

Переваги

• комісії загалом нижчі за середній рівень у галузі;
• швидке виконання ордерів;
• діапазон з більш ніж 7 000 активів для торгівлі CFD і Форекс;
• інвестиційні можливості;
• відсотки за зберігання грошових коштів

Недоліки

• одна доступна платформа, немає десктопної версії;
• високі свопи;
• брак дослідницьких інструментів та освітнього контенту;
• відсутність розширених функцій у мобільному застосунку для досвідчених трейдерів

Брокерська платформа забороняє скальпінг. Автоматична, соціальна торгівля й копітрейдинг недоступні. Брокер не пропонує рахунки з необробленим спредом, без свопів у формі ісламських рахунків.

Відгуки трейдерів

Trading 212 протягом двох десятиліть має репутацію надійного брокера. З моменту заснування його платформу обрали понад 2 мільйони трейдерів.

На Trustpilot trading212.com має гідну оцінку 4,6 бала з 5 на підставі 26 488 відгуків. 76% користувачів поставили брокерській платформі “5 зірок”, 12% – “4 зірки”.

Згідно з відгуками, платформа викликає довіру з таких причин:

• низька ставка комісій дійсно усуває бар’єри для інвестування;
• додаток добре спроєктований, містить великий набір даних, але при цьому залишається інтуїтивно зрозумілим;
• конвертація валюти проводиться з мінімальними втратами;
• процес зарахування, зняття готівки простий і зручний;
• нарахування вигідних відсотків за зберігання грошових коштів;
• ефективна служба підтримки клієнтів, розвинений форум спільноти.

Судячи з відгуків, окремих трейдерів не влаштовує тривалість проведення транзакцій при поповненні та знятті коштів. Є скарги на складність проходження перевірки KYC.

Висновок: рекомендації щодо використання Trading 212

Через 21 рік роботи Trading 212 залишається одним із лідерів індустрії онлайн-трейдингу деривативів. Це безпечний брокер, який має ліцензії вищого рівня в Європі та відповідає MiFID 2.

Платформа Trading212 універсальна, підходить як для початківців, так і для досвідчених трейдерів. Брокерська компанія пропонує:

• конкурентоспроможні ціни;
• тисячі торгованих інструментів;
• вигідні інвестиційні рішення.

Рахунок CFD підходить для внутрішньоденної торгівлі валютними парами та акціями, завдяки відсутності комісій, низьким спредам. Однак слід враховувати обмеження компанії на скальпінг, високочастотну торгівлю.