Огляд фондового брокера SpeedTrader

SpeedTrader – це брокерська компанія, заснована 1999 року в США. Спеціалізується на обслуговуванні денних трейдерів, які віддають перевагу торгівлі акціями та опціонами.

Огляд SpeedTrader

Клієнтам доступно понад 4500 інструментів, широкий вибір графічних і аналітичних функцій для технічного аналізу. Надається прямий доступ на ринок з конкурентними комісіями як за угоду, так і за акцію. Ще брокер підтримує котирування рівня 2, просунуті графіки та 3 платформи для трейдингу.

У SpeedTrader гнучкі тарифні плани, які можна налаштовувати залежно від торгової стратегії. Умови дозволяється змінювати раз на місяць. Компанія працює тільки з доларами США і не надає послуги конвертації валют.

Брокер реалізує маршрутизацію ордерів: заявки клієнтів передаються на 25+ майданчиків. За рахунок технології ліквідність і кількість активів збільшується. Також у трейдерів є доступ до списків для шортингу: SpeedTrader підтримує 4 сервіси пошуку акцій для коротких угод.

Потенційними недоліками є мінімальний депозит для відкриття рахунку (від 2 500 доларів США), збори за використання торговельних платформ і обмежений вибір способів поповнення та виведення.

Регулювання та ліцензії

SpeedTrader є членом FINRA і SIPC:

• FINRA – це приватна корпорація, що регулює діяльність брокерських компаній і біржових майданчиків. Вона захищає права інвесторів, контролює операції брокерських фірм на фондовому, ф’ючерсному та валютному ринках.
• SIPC – це система захисту інвесторів, створена для відшкодування втрат у разі, якщо брокер не виконує фінансові зобов’язання. Компенсація SIPC обмежена 500 000 доларами США, з яких не більше 250 000 доларів можуть становити грошові кошти.

SpeedTrader недоступний у Канаді, але пропонує послуги закордоном, включно з Великою Британією, Австралією та Європою.

Торгові платформи

У брокера є платформи для ПК, браузера і смартфона.

ActiveWeb не вимагає завантаження ПЗ, братися до роботи можна відразу після відкриття рахунку.

Десктопний SpeedTrader PRO розроблений на базі DAS Trader, лідера в галузі торговельних технологій прямого доступу, вимагає установки.

Мобільний iSpeedTrader підтримується тільки пристроями на базі IOS.

SpeedTrader PRO

Платформа підтримує різні типи графіків, включно зі свічковими, лінійними, об’ємними. Трейдери можуть накладати індикатори, створювати власні сканери акцій. На платформу можна імпортувати пакети даних, PR Newswire, OPRA, BATS Books, EDGX Book і OTC Markets тощо.

Ще одна перевага SpeedTrader Pro – зручність управління рахунками й позиціями. У рамках однієї платформи можна контролювати кілька торгових рахунків, відстежувати прибутки та збитки за відкритими позиціями, а також швидко відкривати й закривати угоди.

Інтерфейс налаштовується під конкретні потреби. Можна відкривати кілька екранів, зберігати макети вікон і налаштовувати до 100 гарячих клавіш для прискорення торгівлі.

ActiveWeb

Платформа працює прямо в браузері та має переваги десктопної SpeedTrader Pro – потокові котирування в режимі реального часу, графіки з функціями технічного аналізу, різноманітні типи ордерів і маршрутизація.

ActiveWeb дає змогу створювати кілька екранів і зберігати компонування вікон, щоб мати одночасний доступ до всіх інструментів. Трейдери можуть переглядати котирування, новини, графіки, відстежувати прибутки/збитки за позиціями, а також керувати чергою ордерів.

Крім оперативного доступу до даних про торги, платформа надає й аналітичні інструменти – технічні індикатори, опціонні ланцюжки, скринери акцій. ActiveWeb сумісна з різними пристроями, включно з настільними комп’ютерами, ноутбуками, планшетами й смартфонами.

iSpeedTrader

Додаток дає змогу оперативно реагувати на зміни ринку, аналізувати графіки за обсягами торгів, відкривати та закривати позиції, не чекаючи повернення до основного торгового термінала.

iSpeedTrader підтримує різні типи графіків і таймфреймів. Опціонні ланцюжки доступні прямо в додатку. Реалізовано підтримку декількох типів ордерів для гнучкої торгівлі.

Інтерфейс оптимізовано під смартфони та планшети на базі IOS.

Додаток забезпечує повноцінну мобільну підтримку трейдерів, надаючи набір інструментів для роботи на фондовому ринку в режимі 24/7.

Інструменти та ринки

Під час відкриття рахунку користувачам пропонується вказати відсоток угод, які вони планують здійснювати за кожною з таких категорій:

• ETF.
• Пенні-стоки.
• Акції компаній малої капіталізації.
• Акції компаній середньої капіталізації.
• Акції великих компаній.

Користувачі мають доступ до всіх торгованих акцій і ETF США. Можлива купівля або продаж у шорт цих інструментів. На SpeedTrader також доступні облігації та взаємні фонди.

Комісії та тарифи

У SpeedTrader є 2 види торгових зборів:

• За угоду.
• За акцію.

Комісія за угоду починається від 2,95 долара і може досягати 4,49 долара, залежно від обсягів торгівлі. Комісія за акцію починається від 0,0009 долара за акцію, плюс комісії за маршрутизацію через ECN (може досягати 0,0044 долара за акцію).

Важливо! Повернення комісії ECN нараховується на наступний місяць.

Трейдери повинні вибрати один з двох варіантів при відкритті рахунку – не можна перемикатися між ними. Збори за акцію здаються зручнішим форматом: дає змогу збільшувати або зменшувати позиції, не переймаючись про розмір комісії. Трейдери, які торгують великою кількістю позицій, частіше віддають перевагу комісії за угоду.

SpeedTrader стягує від 0,25 до 0,4 долара за контракт (залежно від обсягу). Для всіх опціонів встановлена мінімальна сума угоди в розмірі 1,99 долара.

SpeedTrader пропонує 3 платформи для торгівлі: настільну, веб і мобільну. За ці платформи стягується щомісячна плата, яка скасовується, якщо трейдер генерує певний обсяг комісійних на місяць (від 199 до 499 доларів США).

За браузерну платформу ActiveWeb і мобільну iSpeedTrader стягується 35 USD/місяць, але ця плата скасовується, якщо клієнт генерує понад 199 доларів комісійних на місяць. Дані за опціонами коштують 15 доларів, а доступ до Pink Sheets – 20 USD/місяць.

У SpeedTrader Pro є 2 тарифні плани:

• Рівень 1 – 49 USD/місяць. Додатково можна під’єднати дані рівня 1 за опціонами за 15 доларів і Pink Sheets за 20 доларів. Мобільний доступ коштує 15 доларів.
• Рівень 2 – 99 USD/місяць. Також доступні дані рівня 1 за опціонами за 20 доларів і Pink Sheets за 55 доларів.

Рівень 2 включає: Total View NASDAQ за 20 доларів, книгу заявок NYSE ARCA за 15 доларів, новинну стрічку за 35 доларів, OPRA Options за 50 доларів. Плата за дані рівня 2 скасовується при генерації 499 доларів комісійних на місяць.

SpeedTrader стягує низку комісій за обслуговування:

• Комісія за неактивність у розмірі 30 доларів, якщо за рахунком було здійснено менш як 15 угод за квартал.
• Комісія в розмірі 30 доларів за угоди.
• Комісія в розмірі 20 доларів за примусове закриття позицій на маржі, крім стандартних комісій.
• 25 доларів за внутрішні банківські перекази й 75 доларів за міжнародні.

За IRA рахунками (пенсійними) стягуються такі комісії:

• Щорічна комісія в розмірі 75 доларів.
• 300 доларів за аналіз активів IRA.
• 75 доларів за закриття рахунку IRA.
• 55 доларів за конвертацію з Roth IRA в Traditional IRA.

Клієнтам рекомендується підписатися на отримання підтверджень і звітів в електронному вигляді, інакше стягуватиметься плата в розмірі 4 доларів за кожне поштове підтвердження угоди та 10 доларів за кожен поштовий звіт.

SpeedTrader пропонує кредитне плече 400:1 на внутрішньоденні угоди й 200:1 на овернайт позиції для рахунків від 25 000 доларів. Якщо вимоги щодо маржі падають, це може призвести до примусового закриття позицій, за що стягується комісія 20 доларів плюс стандартні комісії.

Рекомендується з обережністю використовувати маржинальні кошти, адже стоп-аут під час шорт-сквізу може занулити рахунок.

Освітні матеріали

Брокер попрацював над різноманітністю форматів навчання: відеоуроки, вебінари, блог. Якщо розглядати їх окремо, помітні недоліки.

Платформа SpeedTrader Pro – авторська розробка компанії, тому до неї додаються туторіали. Опубліковано 20+ уроків, але відео з незрозумілих причин не вмикаються.

В архіві вебінарів збереглися посилання на записи трансляцій. Останній ефір проходив у 2018 році із засновником сервісу Ticker Tocker Стівом Калайджяном. Він розповів про свій досвід трейдингу і відповів на запитання учасників.

Ще один вебінар був присвячений використанню штучного інтелекту в торгівлі. Представник компанії Trade Ideas продемонстрував можливості їхнього продукту Holly AI.

На вебінарах часто виступають популярні трейдери. Наприклад, засновник спільноти Investors Underground Натан Майклз поділився найкращими стратегіями для дейтрейдингу.

Компанія веде блог, де публікує корисні статті на теми технічного аналізу, трейдингу та фондового ринку. Розділ теж занедбаний. Остання публікація була 2019 року про історію крахів фондового ринку. У ній описуються обвали за останні 100 років і причини, які до них призвели.

Також у блозі можна знайти навчальні матеріали про різні типи ETF, стратегії, особливості опціонів і багато іншого.

SpeedTrader надає відповіді на найпоширеніші запитання клієнтів, щоб полегшити процес відкриття рахунку і початку торгівлі. У розділі пояснюється, як заповнити та надіслати документи, як дізнатися про підтвердження рахунку.

У частині торгового ПЗ описано можливості безплатного тестування і зміни програмних продуктів або даних. Також перераховані торгові інструменти та обмеження. У безпеці та захисті є інформація, що рахунки застраховані.

Клієнтська підтримка

SpeedTrader пропонує клієнтам різні канали для зв’язку зі службою підтримки. Офіс компанії розташований за адресою: 2875 Route 35, Suite 5C-2, Katonah, NY 10536.

Доступні такі телефонні номери:

• Безплатний номер: +1 (800) 874-3039.
• Основний номер: +1 (845) 531-2487.
• Номер факсу: +1 (845) 622-4878.

Для надсилання запитів електронною поштою є адреса [email protected]. Також працює онлайн-чат і можливість поставити запитання в режимі реального часу.

Години роботи служби підтримки:

• Понеділок-четвер: 8:00 – 17:00.
• П’ятниця: 8:00 – 16:30.

Технології та інструменти для трейдерів

Short Locate / Shortable List Search – це сервіс, що дозволяє трейдерам отримувати інформацію про цінні папери для відкриття коротких позицій.

Під час торгівлі в шорт трейдер позичає акції у брокера і продає їх, розраховуючи надалі викупити їх за нижчою ціною. Однак не всі акції доступні для шортів – SpeedTrader надають список цінних паперів, які можна позичати. Цей список називається shortable list.

Через сервіс Short Locate трейдери можуть запросити у брокера інформацію про те, які саме акції зараз доступні для шорту. Також через чат можна надіслати брокеру запити на надання в шорт конкретних акцій, яких немає в загальному списку.

Trading OTCBB and Pink Sheet Stocks – торгівля акціями компаній, які котируються на позабіржовому ринку OTCBB (Over-the-Counter Bulletin Board) і на електронному майданчику Pink Sheets.

Позабіржовий ринок OTC не має централізованого майданчика, як NYSE або Nasdaq. Компанії просто публікують котирування своїх акцій, і трейдери укладають угоди безпосередньо один з одним.

Позабіржовий ринок OTC розділений на 3 рівні:

• OTCQX – компанії, що пройшли лістинг на міжнародних біржах. Немає пенні-стоків, збанкрутілих або “пустушок”.
• OTCQB – невеликі американські та міжнародні компанії, що розвиваються. Немає збанкрутілих.
• OTC Pink – усі інші, включно з пенні-стоками, “пустушки” і банкрути. Мінімальні вимоги щодо розкриття інформації.

Також є сегменти Expert Market і Caveat Emptor (CE) – компанії з найбільшим ризиком.

Прямий доступ на біржу (Direct Market Access) – це можливість для трейдерів надсилати ордери безпосередньо з платформи брокера на біржу (NYSE, NASDAQ та ін.). Рахунок SpeedTrader підключений до бірж, і компанія може маршрутизувати ордери клієнтів безпосередньо.

Переваги прямого доступу:

• Швидкість – ордери доходять до біржі швидше через відсутність посередників.
• Низькі комісії – не потрібно платити посередникам.

Брокер SpeedTrader надає прямий доступ поряд з іншими видами маршрутизації – спонсорований доступ, скрейпінг, маркет-мейкери, темні пули тощо.

Відгуки та думки клієнтів

Переважна більшість користувачів називає послуги SpeedTrader скамом. Вказується на дуже високі комісії, що істотно знижує прибуток або робить торгівлю збитковою.

Навіть за наявності 30 тисяч доларів на депозиті користувач стикався з обмеженнями на відкриття угод. Ордери примусово закривалися брокером протягом 30 хвилин нібито через нестачу коштів. При цьому закриття, як правило, відбувалося зі збитками для клієнта.

Зазначаються такі плюси, як можливість вибору комісії – або відсоток від обороту, або фіксована плата за угоду. Також позитивно оцінюється наявність регулятора і страхового покриття на випадок банкрутства компанії.

Користувач відразу вказує і на мінуси. Головний з них – завищені вимоги до початкового депозиту. Щоб просто відкрити рахунок, потрібно 2500 доларів, а для внутрішньоденної торгівлі – як мінімум 30 000. Такі суми недоступні більшості роздрібних трейдерів.

Попри деякі переваги SpeedTrader, через завищені депозитні вимоги цього брокера навряд чи можна рекомендувати для широкого кола трейдерів.

Сильні та слабкі сторони

Плюси

• Доступ до американських акцій, опціонів, облігацій і взаємних фондів
• Ліцензія FINRA, плюс компенсація SIPC до 500 000 доларів США
• Конкурентні комісії в розмірі 0,0009 долара США за акцію і 0,25 долара США за контракт
• Цілодобова підтримка клієнтів через чат, телефон та електронну пошту
• Понад 25 варіантів маршрутизації ордерів
• Безплатний деморахунок на 100 тисяч
• Щоденне оновлення списку доступних активів

Мінуси

• Мобільна торгівля доступна тільки користувачам iPhone й iPad
• Щомісячні збори від 35 доларів США за використання торгових платформ
• Мінімальний депозит 2 500 доларів США
• Комісія за виведення коштів 35 доларів США
• Деморахунок дійсний тільки 14 днів
• Негативна репутація

Заключение о SpeedTrader

Складається негативне враження від торгових умов і відгуків. SpeedTrader висуває високі вимоги до початкового депозиту.Також брокер стягує щомісячну плату за користування торговими платформами.

У мережі безліч негативних відгуків про закриття угод у збиток, штучні обмеження торгівлі та блокування рахунків. Компанія не пропонує унікальних послуг, функцій, активів. Низькі торгові комісії за акцію/контракт нівелюються зборами за термінал, обліковий запис, маршрутизацію.

У 2024 році SpeedTrader не вартий уваги інвесторів.