ОГЛЯД FXCM – КРАЩИЙ ФОРЕКС-БРОКЕР

Типи облікових записів

FXCM пропонує трейдерам на вибір чотири типи рахунків:

1. Стандартний індивідуальний рахунок
2. Індивідуальний рахунок активного трейдера
3. Спільний рахунок
4. Корпоративний рахунок

Рахунок активного трейдера пропонує значно нижчі спреди порівняно зі стандартними індивідуальними або спільними рахунками (наприклад, середній спред 0,2 пункти при торгівлі EUR /USD порівняно із середнім спредом 1,2–1,4 пункти для стандартних рахунків).

Активні трейдери можуть отримати щомісячні торгові знижки за умови, що вони виконують мінімальний місячний обсяг торгівлі, необхідний для отримання права на торгові знижки (10 мільйонів доларів США).

Відсоток знижки, що сплачується окремим трейдерам, варіюється залежно від загального обсягу торгівлі за місяць.

Рахунки активних трейдерів також мають право на послуги прискореного переказу та зняття коштів.

Крім інституційних трейдерів та компаній, багато індивідуальних трейдерів вважають за краще торгувати через корпоративний рахунок, оскільки це може забезпечити суттєві податкові преференції.

Спільний рахунок корисний для подружжя, а також у ситуаціях, коли основний власник рахунку хоче надати іншій особі можливість керування.

Фінансові цінні папери, доступні для торгівлі

FXCM пропонує набагато більше, ніж просто торгівля на ринку Форекс.

Це відрізняє його від переважної більшості форекс-брокерів, які зазвичай пропонують лише доступ до ринку Форекс і, можливо, обмежену торгівлю дорогоцінними металами та/або основними індексами фондового ринку.

Загалом клієнти FXCM можуть отримати доступ до фінансових ринків, що включають понад 250 фінансових цінних паперів, які торгуються. Торгівля іншими фінансовими активами, крім валютних пар, доступна в основному у формі CFD (контрактів на різницю).

Активи, доступні для торгівлі, включають у себе всі перераховані нижче:

1) Іноземна валюта – FXCM пропонує клієнтам торгівлю на ринку Форекс усіма основними валютними парами, а також багатьма крос-парами і екзотичними парами – всього близько 50 валютних пар.

Крім того, клієнти можуть інвестувати у валютні «торгові кошики», що становлять тематичні портфелі інвестицій у кількох пов’язаних валютах.

Наприклад, валютний кошик «ринків, що розвиваються» складається з інвестицій у китайський юань, мексиканський песо, південноафриканський ренд і турецьку ліру.

2) Акції. Клієнтам FXCM доступні акції компаній, а також основні фондові індекси, такі як індекс S&P 500 та Nikkei 225. Серед них є індекс волатильності (VIX), який є популярним цінним папером у наш невизначений економічний час, коли світові фондові ринки часто скачуть вгору та вниз.

Трейдери можуть купувати частини акцій та торгувати з мінімальною маржою – лише 5%.

3) Сировинні товари. Товарні ф’ючерси, доступні для торгівлі у вигляді CFD, включають як дорогоцінні, так і промислові метали (наприклад, мідь), нафту та природний газ.

4) Криптовалюти. Список криптовалют, якими FXCM може торгувати постійно розширюється. Крім CFD, на основні криптовалюти, Біткоїн і Ефіріум, доступні кілька інших популярних криптовалют, таких як Stellar Lumens.

Розміри контрактів дорівнюють ціні криптовалюти; наприклад, коли Ethereum торгується за 1125 доларів, один контракт на Ethereum коштує 1125 доларів.

Зрозуміло, трейдери можуть торгувати дробовими сумами контрактів на придбання криптовалют. Кредитне плече і маржинальні вимоги залежать від торгового активу.

Торгівля CFD

FXCM надає клієнтам можливість торгувати на ринках акцій, форекс, товарів та криптовалют, використовуючи CFD (контракт на різницю).

CFD – це торговий інструмент, який дозволяє трейдерам просто торгувати різницею між цінами відкриття та закриття торгів, а не купувати реальні фінансові цінні папери.

Трейдерам у Великій Британії подобається той факт, що прибуток від торгівлі CFD не обкладається гербовим збором завдяки тому, що CFD є похідними фінансовими інструментами.

Однак пам’ятайте, що податкове законодавство постійно змінюється, і що полювання на приріст капіталу інвесторів, схоже, є улюбленою метою урядів, які шукають способи збільшити свої податкові надходження.

CFD можуть використовуватися як з метою спекулятивного інвестування, так і як засіб хеджування інших інвестицій у вашому портфелі.

Маржинальна торгівля — торгівля з кредитним плечем

Маржинальна торгівля, також відома як торгівля з використанням кредитного плеча, є надзвичайно популярною серед приватних роздрібних форекс-трейдерів.

Вона дозволяє трейдерам контролювати значні інвестиції, вносячи лише відносно невеликий маржинальний депозит.

Використовуючи кредитне плече, трейдери можуть торгувати більшими позиціями зі значно меншим торговим капіталом, ніж той, який був би потрібен для торгівлі позиціями такого ж рівня без використання маржинальної торгівлі.

На жаль, старі добрі часи, коли форекс-трейдери могли торгувати з кредитним плечем до 500:1 (навіть 1000:1 у деяких брокерів) минули.

Після фінансової кризи 2008 року органи фінансового регулювання, особливо у Великій Британії та США, жорстко обмежили розмір кредитного плеча, яке регульовані брокери могли запропонувати своїм клієнтам.

Важко зрозуміти, яким чином різке скорочення кредитного плеча, яке можуть використовувати трейдери, може зашкодити окремим роздрібним трейдерам, тоді як від цього виграють великі інституційні трейдери, які мають достатньо капіталу, щоб вільно торгувати з будь-яким кредитним плечем… або навіть взагалі без нього.

Тим не менш, FXCM пропонує такі рівні торгівлі з кредитним плечем, які різняться залежно від країни вашого проживання (і, отже, від торгових правил регулюючих органів):

• У Великій Британії, ЄС та Австралії максимальний розмір кредитного плеча, доступного клієнтам, становить 30:1 для торгівлі основними валютними парами (кредитне плече на екзотичні валютні пари обмежено максимум 20:1). Це відповідає максимальній сумі, яку пропонують більшість регульованих брокерів першого рівня.
• У Південній Африці, де торгівля регулюється Управлінням з нагляду за фінансовим сектором (FSCA), та в деяких інших юрисдикціях, де працює FXCM, трейдери мають доступ до значно вищого кредитного плеча у всіх угодах на ринку Форекс – до 400:1 – хоча трейдерам, які мають на своєму торговому рахунку 50 000 доларів США і більше, дозволено лише кредитне плече 100:1 (торгівля CFD на інші активи, за винятком Форекс, з кредитним плечем 200:1).
• Австралія пропонує криптовалютним трейдерам кредитне плече 2:1, тоді як південноафриканські криптотрейдери можуть використати кредитне плече вдвічі більше — 4:1.

FXCM вкаже доступне вам кредитне плече залежно від країни проживання в деталях відкриття рахунку. Кредитне плече є надзвичайно цінним торговим інструментом, оскільки дозволяє значно збільшити прибуток від торгівлі.

Тим не менш, трейдери завжди повинні пам’ятати, що кредитне плече — це палиця з двома кінцями, оскільки вона також збільшує втрати. У деяких трейдерів рівень толерантності до ризику не дозволяє їм взагалі торгувати на маржі.

Виконання угод

FXCM є ECN брокером (Electronic Clearing Network – електронної клірингової мережі).

Це означає, що угоди клієнтів здійснюються безпосередньо через міжбанківський ринок, де FXCM зв’язується з більш ніж 10 ключовими постачальниками ліквідності – включаючи Barclays Bank, Deutsche Bank та свою материнську компанію Jeff Financial Services.

Це означає, що на відміну від брокера, що використовує дилінговий центр, тут немає реквот, які уповільнюють роботу. За даними FXCM, у середньому введення ринкового ордера займає близько 30 мілісекунд.

ECN-брокери, як правило, завжди кращі, оскільки відсутня можливий конфлікт інтересів, коли брокери дилінгових центрів самі виконують реквоти за вашою угодою.

Трейдерам надаються графіки в реальному часі, і вони мають можливість використовувати виконання ордерів в один клік.

Торгові платформи FXCM

FXCM пропонує широкий вибір торгових платформ на вибір клієнтів, включаючи торговельні з’єднання із зовнішніми програмами, такими як ZuluTrade.

Істотним плюсом є той факт, що всі мобільні додатки FXCM були спеціально розроблені для максимально зручного зовнішнього вигляду та функціональності як на мобільних телефонах Android, так і на iOS.

FXCM Trading Station: сайт, десктопна програма та мобільний додаток

Власна торгова веб-платформа компанії FXCM – Trading Station Web 2.0 – нещодавно була оновлена, щоб забезпечити більш інтуїтивно зрозумілий інтерфейс користувача. Платформа побудована на HTML5-коді, зручному для Mac, але сумісна з комп’ютерами під керуванням Windows.

Крім того, мобільна версія програмного забезпечення сумісна з телефонами Android та iOS, і може бути завантажена з Google Play Store (Android) та Apple Store (iOS). Доступ до платформи можна отримати через мобільний додаток FXCM та веб-сайт FXCM. Існує також завантажувана настільна версія платформи.

І онлайн, і настільна версії пропонують пакет графіків, що містить безліч інструментів технічного аналізу, зокрема технічні індикатори, що налаштовуються, інструменти бектестингу та оптимізації торгових стратегій, а також індикатор реального об’єму.

Однією з особливо корисних функцій є індекс спекулятивних настроїв (SSI), інструмент настроїв трейдерів, який показує, чи мають трейдери на ринку загалом чисті довгі або чисті короткі позиції, і якою мірою.

У торговельну платформу вбудовані останні ринкові новини та коментарі, доступ до календаря економічних звітів на день, а також інші освітні та дослідницькі ресурси з фундаментального аналізу.

FXCM також пропонує трейдерам постійний потік торгових ідей, що генеруються програмами Market Scanner, Trading Signals та Technical Analyzer.

Мобільний додаток Trading Station був розроблений спеціально для зручності використання, коли трейдери знаходяться поза межами дому, і при цьому надає доступ до набору складних торгових інструментів FXCM та інформації про ринок.

MetaTrader 4

Клієнти FXCM можуть також використовувати популярну торгову платформу MetaTrader 4 (MT4) від MetaQuotes Software. MetaTrader 4 був улюбленцем форекс-трейдерів з моменту його створення у 2005 році.

Він неймовірно зручний у використанні, постачається з десятками технічних індикаторів, що налаштовуються, і власними радниками (EA), підтримує автоматичну і копіювальну торгівлю, пропонує підключення до віртуального приватного сервера (VPS) і програмовані сповіщення, а також дає трейдерам можливість просто частково закривати відкриті позиції.

Одна з причин популярності платформи MetaTrader полягає в тому, що для неї було створено багато власних технічних індикаторів.

Існують буквально тисячі індикаторів MT4 та сотні торгових роботів, які можуть бути легко додані до списку індикаторів та радників, попередньо завантажених у платформу.

Крім того, MetaTrader має демо-рахунок, на якому трейдери можуть “протестувати” торгові стратегії, перш ніж ризикувати реальними грошима. Демо-рахунки також доступні на платформі Trading Station.

Як і платформа Trading Station, платформа MetaTrader компанії FXCM доступна онлайн через сайт FXCM, за допомогою мобільного додатка або програми, що завантажується для настільних комп’ютерів.

Торгова платформа MT4 також пропонує копіювання торгових сигналів MT4, наданих іншими трейдерами.

Ви можете вивчити доступні торгові сигнали за результатами, відсотковим зростанням і відсотком виграшів/програшів. MetaQuotes надає користувачам MT4 пряму стрічку ринкових новин, щоб допомогти їм залишатися в курсі актуальних економічних подій у міру їхнього розвитку.

TradingView Pro

Ось особливо приємне доповнення від FXCM: клієнти, які відкривають новий рахунок у FXCM, можуть отримати безкоштовний рік TradingView Pro (вартістю 179,40 доларів США).

TradingView.com – це ресурс для інвесторів, який високо оцінюється трейдерами на всіх фінансових ринках, з різноманітними акціями, опціонами, ф’ючерсами, форексом і криптовалютами.

Він пропонує відмінні інструменти, такі як крипто-скринери і теплові карти, а також чудовий пакет для побудови графіків. Програма побудови графіків TradingView настільки складна, що навіть може поєднувати індикатори фундаментального і технічного аналізу.

TradingView також пропонує соціальну торгівлю через спільноту TradingView, де ви можете спілкуватися з мільйонами трейдерів у всьому світі, маючи доступ до нескінченних новин ринку, експертного аналізу та торгових ідей, а також ресурсів для навчання інвесторів.

Єдиний недолік TradingView полягає в тому, що вона має обмежену кількість прямих з’єднань із брокерами.

Так, ви не можете укладати угоди на ринку Форекс з FXCM безпосередньо з програми побудови графіків TradingView. Однак, ви можете укладати угоди з акціями, ф’ючерсами або криптовалютами безпосередньо з платформи TradingView, якщо ви використовуєте інших брокерів для торгівлі на цих ринках.

Наприклад, TradingView має пряме брокерське з’єднання з TradeStation та Interactive Brokers. Незважаючи на цей недолік – обмежена кількість прямих брокерських з’єднань, багато інвесторів з радістю сплачують понад 700 доларів на рік за пакет передплати TradingView Premium.

Інші торгові платформи

Якщо ці платформи не викликали у вас інтересу, FXCM також пропонує торгівлю через платформу NinjaTrader – одну з найпопулярніших альтернатив MetaTrader, соціальну та копіювальну торгівлю через ZuluTrade, а також торгівлю з використанням штучного інтелекту через Capitalize AI.

Клієнти FXCM також можуть отримати доступ до спеціалізованих алгоритмічних торгових платформ та програм, з якими FXCM співпрацює, наприклад, QuantConnect, AgenaTrader, SeerTrading та NeuroShell Trader.

Capitalize AI і деякі спеціалізовані торгові платформи можуть легко створити автоматизовану торгову стратегію, ввівши ідею вашої торгової стратегії англійською мовою — ніякого складного програмування не потрібно.

Ви просто повідомляєте програмі, яку торгову стратегію бажаєте реалізувати, і вона сама вибудовує алгоритм реалізації стратегії.

Серед багатьох доступних освітніх ресурсів для трейдерів, включаючи аналіз ринку в режимі реального часу та торгові ідеї протягом кожного торгового дня, FXCM пропонує повний курс торгівлі на ринку Форекс.

Курс розроблений таким чином, щоб навчити навіть абсолютних новачків форекс усьому, що їм необхідно знати, щоб почати торгувати як досвідчений професіонал.

Комісії FXCM

Торгові комісії FXCM залежать від спреду попиту та пропозиції.

FXCM додає невелику суму до спреду, і ця невелика сума, помножена на розмір контракту, що торгується, являє собою комісію, що стягується FXCM за виконання угод.

Спреди попиту і пропозиції є змінними, змінюються залежно від ринкових умов (спреди зазвичай ширші, коли ринки більш волатильні) і нижчі для найширше торгованих, а, отже, найліквідніших активів; спреди вищі за активами з відносно низьким обсягом торгів, як-от екзотичні валютні пари, наприклад, USD/SGD (долар США до сінгапурського долара).

Наприклад, якщо найнижчий спред купівлі та продажу на міжбанківському ринку для EUR/USD становить 1,2 пункту (піпса), то FXCM може запропонувати спред у 1,3 пункту.

У цьому випадку торгова комісія FXCM становитиме 0,1 пункту (1,3 – 1,2 = 0,1). FXCM не стягує інших комісій за угоди.

На додаток до комісії за торгівлю, яка є основним джерелом доходів компанії, FXCM також стягує низку комісій, не пов’язаних з торгівлею, включаючи такі:

• Комісія за зняття коштів банківським переказом — варіюється залежно від того, чи надсилається банківський переказ усередині країни або за кордон, але зазвичай становить від від 25 до 45 доларів США.
• Плата за неактивність. Якщо ви залишаєте рахунок неактивним протягом цілого року, FXCM стягує плату за неактивність, яка на момент написання статті становить 50 доларів США.

Способи поповнення рахунку/фінансування FXCM

FXCM пропонує клієнтам кілька варіантів поповнення рахунку. Комісія за депозит не стягується; однак, може стягуватися комісія за зняття коштів, залежно від способу зняття.

Клієнти можуть поповнювати та/або знімати кошти зі свого торгового рахунку FXCM, використовуючи будь-який з наступних способів оплати:

• Дебетова чи кредитна картка (наприклад, Visa, Mastercard)
• Банківський переказ
• Платіжний сервіс Skrill
• Платіжний сервіс Neteller
• Платіжний сервіс Klarna
• Платіжний сервіс Union Pay
• Поповнення/виведення коштів з/на криптовалютний гаманець

Дебетові картки, кредитні картки та криптовалютні депозити зазвичай доступні миттєво або протягом декількох хвилин. Банківські перекази зазвичай займають від 1 до 2 робочих днів для внутрішніх переказів, від 3 до 5 робочих днів для міжнародних переказів.

Зверніть увагу, що комісії, які стягуються сторонніми платіжними системами, такими як Skrill та Neteller, можуть бути значними, тому рекомендується їх уникати.

Як і багато інших Форекс брокерів, FXCM пропонує бонуси на депозит у розмірі до декількох сотень доларів, залежно від суми. Спеціальні пропозиції щодо депозитних бонусів постійно змінюються, тому перевірте, які з них є, коли ви збираєтеся відкрити рахунок.

Безпека рахунку та коштів

FXCM використовує шифрування SSL (Secure Socket Layer), яке захищає всю інформацію, що передається на сайті компанії та всіх її торгових платформах.

SSL-шифрування – це стандартна технологія, яка використовується в інтернеті для захисту від хакерів або викрадачів особистих даних, які отримують фінансову інформацію, таку як номери кредитних карток клієнтів або особисті дані.

Всі кошти клієнтів зберігаються на окремих банківських рахунках у великих банках, таких як Citibank. Європейські клієнти мають додатковий фінансовий страховий захист, що надається Схемою компенсації фінансових послуг (FSCS).

Освітні ресурси для трейдерів

Як згадувалося раніше, FXCM пропонує безліч безкоштовних освітніх ресурсів для трейдерів, починаючи з повного курсу торгівлі на ринку Форекс. Клієнти можуть отримати доступ до щоденних вебінарів та торгових сесій у режимі реального часу на сайті компанії.

Вебінари та торгові сесії проводяться досвідченими ринковими аналітиками і, отже, пропонують чудовий спосіб пройти індивідуальне безкоштовне навчання у досвідчених трейдерів.

Після завершення вебінари додаються до великої відеотеки FXCM, до якої клієнти можуть отримати доступ у будь-який час.

Окрім безлічі відео-тренінгів та освітніх ресурсів, центр навчання трейдерів FXCM містить багато письмових посібників з торгівлі на різних фінансових ринках та статей про кожен аспект торгівлі.

Починаючи з основних понять фундаментального та технічного аналізу, пояснень щодо використання різних технічних індикаторів і закінчуючи статтями, що описують конкретні торгові стратегії.

Є відео- та письмові посібники з використання кожної з торгових платформ FXCM, включаючи інформацію про різні типи ордерів, які можуть розміщувати клієнти, а також про те, як отримати доступ до поточних ринкових новин та аналізу у програмах побудови графіків/торгівлі.

Служба підтримки клієнтів FXCM

FXCM відома своїм першокласним обслуговуванням клієнтів. Зв’язатися зі службою підтримки клієнтів можна через онлайн-чат на сайті FXCM, телефоном або електронною поштою.

На запити підтримки електронною поштою зазвичай відповідають протягом кількох годин.

На сайті є сторінка найпоширеніших питань — гарна відправна точка, коли ви намагаєтеся знайти якусь конкретну інформацію.

З торговим відділом можна зв’язатися телефоном, якщо, наприклад, ваш інтернет-сервіс недоступний або виникли проблеми з підключенням до серверів FXCM на торговій платформі.

Резюме

FXCM – один із найстаріших та найшанованіших форекс-брокерів у світі. Сам факт довголіття компанії, а також те, що вона ліцензована та регулюється в багатьох юрисдикціях у всьому світі, робить її брокерською компанією, яка вселяє довіру навіть найобережнішим трейдерам.

FXCM йде в ногу з потребами сучасного трейдера, постійно розширюючи та покращуючи послуги, які він пропонує, з доступом до фінансових ринків, починаючи від акцій та закінчуючи криптовалютами.

Широкий вибір складних торгових платформ, які пропонує FXCM, набагато перевершує те, що є у більшості інших форекс-брокерів.

Також очевидно, що FXCM цінує освіту трейдерів та міцні відносини між брокером та клієнтом, надаючи клієнтам повні бібліотеки безкоштовних ресурсів та чудове, оперативне обслуговування клієнтів.

Єдине покращення, яке хотілося б побачити — це суттєве розширення списку активів, доступних для торгівлі. FXCM надає доступ до багатьох різних фінансових ринків, але список активів, доступних для торгівлі на кожному ринку, дещо обмежений.

FXCM пропонує клієнтам можливість торгувати загалом кількома сотнями різних активів. На відміну від неї, наприклад, брокерська фірма IG пропонує можливість торгувати майже 5000 різних активів.

Єдиним іншим серйозним мінусом є той факт, що чудові торгові ресурси та послуги FXCM недоступні для трейдерів у США.