Что такое Binance Coin (BNB) и стоит ли его покупать?

Криптовалютный трекер Coinmarketcap показывает, что общее количество эмитированных цифровых активов уже пробило отметку в 25 000. Начинающему инвестору крайне сложно определиться, в какие монеты вкладывать свои средства.

Все чаще появляются истории, когда новичок вложился в «перспективную монету», как ему рассказывали в YouTube, а она вдруг упала в цене и особо не подает признаков жизни.

Профессиональные инвесторы львиную долю своих вложений отправляют в фундаментальные проекты, в которых видят долгосрочные перспективы.

Категория включает Bitcoin, Ethereum и т.д. Binance Coin или BNB тоже отвечает характеристикам «фундаментального проекта». В чем преимущества монеты, как ее использовать и стоит ли в нее вкладываться?

Что такое Binance Coin (BNB)?

В данном разделе поговорим об истории создания Binance Coin, роли токена в экосистеме Binance, современном положении криптовалюты на рынке.

Binance Coin – это нативная криптовалюта экосистемы Binance, включающей крупнейшую по объемам торгов криптобиржу, популярнейший блокчейн с тысячами развернутых проектов, Launchpad для листинга новых токенов и другие продукты.

В криптовалютном мире экосистема Binance считается одной из самых развитых, с аудиторией в несколько десятков миллионов пользователей.

Utility-токен (служебный токен) Binance Coin запустили в 2017 году, параллельно с биржей. Изначально монеты эмитировали на блокчейне Эфириума (стандарт ERC-20), а ключевой целью запуска криптовалюты была подпитка самой биржи.

Перспективы монеты в то время выглядели более чем туманными, никаких существенных преимуществ перед криптоконкурентами у BNB не было.

В ходе ICO инвесторы раскупили 100 миллионов BNB всего за несколько минут. Стоимость токена для первичного предложения определили на отметке в 15 центов, что позволило начинающей криптобирже собрать требуемые $15 миллионов для запуска.

Источник: Cryptorank

Уже в следующем году платформа для покупки и продажи криптовалют Binance вышла на первое место по объемам торгов, а стоимость Binance Coin установила первый ценовой максимум в 22 доллара (январь 2018 года). ROI по отношению к первичной стоимости криптовалюты превысил 14000%.

Постепенно токены BNB «переселяются» на собственный блокчейн – BNB Chain (отчеты криптобиржи Binance сообщают, что практически все токены стандарта ERC-20 уже сожжены и обменены на криптовалюты нового стандарта).

Экосистема активно разрастается, а в 2020-21 годах стоимость криптовалюты поддержала знаменитое бычье ралли. Цена монеты за пять месяцев выросла с 38 до 671 доллара. Капитализация Binance Coin впервые пробивает отметку в $100 миллиардов.

В 2022 году произошло слияние блокчейнов BNB Chain и Binance Smart Chain в одну сеть, где монета BNB продолжила выполнять роль нативного токена и газа (все комиссии оплачиваются в Binance Coin).

На момент написания материала токен торгуется по цене 236,47 долларов. Монета находится на 4-м месте рейтинга Coinmarketcap по капитализации (36,8 миллиарда долларов). По суточному объему торгов BNB расположилась на 11-м месте.

Источник: Coinmarketcap

Из очередной криптовалюты Binance Coin превратилась в движущую силу экосистемы Binance.

Как работает Binance Coin (BNB)?

Рассмотрим принципы работы Binance Coin. Сделаем акцент на уникальном механизме сжигания, позволяющим поддерживать дефляционный характер криптовалюты.

В основе работы токена BNB лежит дефляционный механизм. В системе регулярно сжигаются токены с целью поддержания предложения на первоначальном уровне. Как это работает?

Изначально было выпущено всего 200 миллионов токенов BNB. Площадка Binance предполагала ежеквартальное сжигание монет. То есть каждые три месяца энное количество криптовалюты уничтожается и выходит из обращения. Сжигание напрямую зависит от активности трейдеров на бирже. Чем больше сделок совершено, тем больше BNB сжигается.

Последнее сжигание монет произошло 31 января 2023 года. Оно стало 22-м по счету. Из обращения вывели 2 064 494 монеты.

Источник: Binance 

Общее количество BNB токенов в обращении составляет 155,8 миллиона монет. От изначальной эмиссии сожгли уже 44,2 миллиона монет. По задумке основателей проекта, в конце должно остаться только 100 миллионов BNB, и процесс сжигания завершится. По разным оценкам, на вывод из обращения оставшихся 55,8 миллиона монет уйдет порядка 8-10 лет, в зависимости от торговых объемов на Binance. Объем сжигания определяется автоматически, по формуле:

КМ = КБ * 1000 / (Ц + К).

• КМ – количество монет для сжигания;
• КБ — количество новых блоков за последний квартал;
• Ц – средняя стоимость BNB по отношению к USD за последний квартал;
• К – фиксированная величина, определенная на отметке в 1000.

Соответственно, сама площадка не контролирует сжигание монет, все происходит автоматически, в соответствии с ранее определенным алгоритмом.

Отдельной частью процесса сжигания токенов стала программа Pioneer Burn. К сожалению, держатели токенов иногда могут потерять их в результате сервисных ошибок, в частности из-за взаимодействия с блокчейном BSC (Binance Smart Chain).

Пострадавший пользователь обращается в техподдержку Binance, его случай расследуется представителем площадки и, в случае одобрения запроса, токены возвращаются на кошелек. А потерянные в результате ошибки монеты отправляются на сжигание.

Подобная программа защищает интересы держателей BNB. К примеру, в рамках последнего ежеквартального сжигания пользователям вернули 7181 монету.

Каждое сжигание монет Binance Coin служит триггером для роста цены криптовалюты. Например, последний вывод токенов из обращения привел к тому, что за 10 дней стоимость BNB выросла с 303 до 333 долларов (10-процентный рост).

Ежеквартальное сжигание вполне можно рассматривать в качестве фундаментального фактора, чтобы заработать на краткосрочной сделке.

В остальном BNB работает точно также, как и другие криптовалюты. Блокчейн BNB Chain способен обрабатывать до 5 000 транзакций в секунду, а средний размер комиссии в сети составляет $0,096. По этим показателям блокчейн обходит своего главного конкурента — Ethereum.

Как использовать Binance Coin (BNB)?

В этом разделе разбираемся, для каких целей можно использовать токены BNB. Учитываем как традиционные опции, так и уникальные возможности, которые даются только держателям Binance Coin.

BNB токен объединяет всю экосистему Binance воедино, поэтому сфер использования криптовалюты достаточно много.

1. Хранить, отправлять и получать BNB токены на свой кошелек. Вы можете переводить криптовалюту через BNB Chain с минимальными комиссиями.

2. Спотовая и фьючерсная торговля. Обменивайте монеты Binance Coin на другие криптовалюты. На топовых биржах доступна фьючерсная торговля в парах с BNB (BNB/USDT и BNB/BUSD).

3. Оплата комиссий на бирже. Изначально, токены BNB как раз и давали своему держателю скидку на оплату комиссий криптобиржи. В настоящее время оплата комиссий в Binance Coin дает 25-процентную скидку для спотовой и маржинальной торговли и 10-процентную скидку для торговли фьючерсами. Для VIP клиентов (торговый оборот в несколько миллионов и определенное количество BNB на балансе) скидка еще больше (до 0,015% для мейкера и до 0,03% для тейкера).

   

   Источник: Binance.com

4. Инвестиционный актив. Профессиональные инвесторы рассматривают Binance Coin в качестве долгосрочных вложений. ROI криптовалюты превышает 200000%, а исторический максимум для BNB установлен на отметке в $690,93 (10 мая 2021 года).

5. Стейкинг. Отправляйте свои BNB токены в стейкинг, чтобы получать пассивный доход. На площадке Binance вы можете отправить активы в стейкинг на 30 дней (1,9% годовых), 60 дней (2,2%), 90 дней (2,5%) или 120 дней (3,1%). Обратите внимание, что до окончания срока «депозита» вы не сможете забрать токены без потери вознаграждения.

   

6. Фарминг токенов. Binance периодически открывает доступ к фармингу токенов на своей площадке. Вы отправляете свои BNB в стейкинг на короткий период (30-60 дней), а взамен получаете новую криптовалюту на свой кошелек (SANTOS, MC и т.д.).

7. Участие в токен-сейлах. Когда на платформе Binance готовится токен-сейл нового проекта, купить монеты можно за BNB. Система учитывает монеты, которые хранятся на вашем кошельке. Чем больше Binance Coin у вас есть, тем большую аллокацию (долю в токен-сейле) вы получите.

8. Оплата товаров и услуг. Наряду с другими криптовалютами монеты BNB активно используются в качестве платежного средства. Согласно Cryptwerk, Binance Coin находится на 12-м месте по распространенности, криптовалюту принимают 11,26% всех компаний, где доступна оплата цифровыми активами.

Вариантов применения Binance Coin достаточно много, что еще раз подтверждает выход за рамки обычной криптовалюты.

Как купить Binance Coin (BNB)?

Где можно купить Binance Coin? Какие опции доступны для покупки монеты? Ответы на вопросы найдете в этом разделе.

Приобрести BNB монеты на свой спотовый баланс вы можете одним из следующих способов:

• Прямая покупка на централизованных биржах. Торговые площадки сотрудничают с платежными шлюзами и предлагают своим пользователям купить практически любую криптовалюту за фиатные деньги. От вас требуется только банковская карта.
• Обмен других монет на BNB. Coinmarketcap показывает, что Binance Coin торгуется на 101 централизованной и 8 децентрализованных торговых платформах. Трейдеры и инвесторы конвертируют в BNB другие криптоактивы (USDT, BTC, ETH, DOT и другие). Достаточно, чтобы у вас был аккаунт на бирже и нужное количество монет для обмена.
• Р2Р торговля. Binance предлагает купить монеты Binance Coin у других пользователей биржи. Сделки проходят без комиссии. Открывайте вкладку «Р2Р» в разделе «Торговля». Далее выбирайте BNB, опция «Купить» активирована по умолчанию. Посмотрите все доступные предложения и выберите то, где вас устраивает стоимость монеты и объем. Вы переводите средства на карту продавца, а он переводит токены на ваш баланс. Безопасность сделки гарантирует сама площадка.

Источник: Binance.com

Обратите внимание! Binance периодически проводит розыгрыш призов в BNB. Токены начисляются за активную торговлю, привлечение новых пользователей, выполнение специальных условий. Все программы ограничены сроком действия.

Как хранить Binance Coin (BNB)?

Какое хранилище лучше всего выбрать после покупки Binance Coin? Выбираем подходящий кошелек, исходя из целей использования криптоактивов.

Вариантов хранения криптовалюты известно много. Профессиональные трейдеры и инвесторы всегда предпочитают комбинировать их: часть активов хранится на горячих кошельках, а другая — отправляется в холодные хранилища для максимальной безопасности.

Выбор способа хранения криптосредств напрямую зависит от дальнейшей цели использования криптовалюты.

• Аппаратный кошелек – долгосрочное хранение криптомонет

Если вы не планируете длительное время трогать купленные BNB токены, рассчитываете дождаться хорошего роста стоимости, переместите их на аппаратный кошелек. Это наиболее безопасный способ из представленных на рынке.

Профессиональные трейдеры и инвесторы хранят на аппаратных хранилищах львиную долю своих активов. Для взлома такого кошелька недостаточно знать ваш пароль, необходим еще и физический доступ к устройству.

• Браузерные/мобильные кошельки – хранение монет для оплаты услуг

Когда вы планируете расплачиваться своими BNB токенами за товары и услуги, переведите это количество монет на браузерный (MetaMask) или мобильный (Trust Wallet) кошелек. При необходимости вы сможете перевести свои монеты в один-два клика.

Браузерные и мобильные кошельки становятся хорошим решением, если вы планируете как-то взаимодействовать с децентрализованными биржами, DeFi протоколами и подобными площадками.

• Биржевые кошельки – торговля и участие в токенсейлах

Оставить монеты BNB можно и на самой криптобирже Binance. Используйте токены для спотовой торговли, покупайте и продавайте их за USDT, BUSD и другие цифровые активы, в рамках вашей стратегии.

Практикуйте маржинальную торговлю. На Binance вы сможете отправить монеты в стейкинг со своего кошелька и получать регулярный пассивный доход (фиксированный или плавающий). А еще хранить BNB на биржевом кошельке Binance обязательно, если вы хотите участвовать в токен-сейле.

Система некоторый период делает снимки вашего баланса, а затем определяет, какой объем Binance Coin вы можете отправить для получения аллокации. Для фарминга новых токенов необходимо дождаться старта раздачи, отправить свои BNB в стейкинг и ждать начисления активов на свой баланс.

Преимущества и недостатки Binance Coin (BNB)

Поговорим о преимуществах и недостатках токена Binance Coin. Какие характеристики выгодно отличают его от других активов? И что может стать сдерживающим фактором для инвестора?

К основным преимуществам криптовалюты эксперты относят:

• Поддержка в виде мощной экосистемы. Binance активно развивается в разных направлениях, а на одноименном блокчейне разворачиваются тысячи проектов.
• Многофункциональность актива. Binance Coin используется не только для оплаты комиссий или обмена актива на другие криптовалюты. Применяйте BNB в качестве платежного средства, получайте пассивный доход от стейкинга, фармите новые токены и участвуйте в токен-сейлах. При поддержке платформы Binance можно совершать онлайн-покупки (подарочные карты, путешествия, развлечения).

Источник: Binance.com

• Дефляционный характер из-за уникального механизма сжигания токенов. Binance Coin спроектирован таким способом, чтобы каждый квартал сжигалось определенное количество монет BNB. Данный механизм создает дефицит на рынке и способствует постоянному росту стоимости монеты. Конечная цель – оставить 100 миллионов токенов Binance Coin, после чего сжигание прекратится.
• Специальные условия для торговли на бирже. Держатели токена BNB платят меньшие комиссии, чем трейдеры, у которых Binance Coin на балансе нет. Криптовалюта делает более выгодным процесс заключения сделок на споте и на фьючерсах, что особенно важно для скальперов, открывающих большое количество позиций в течение дня.
• Быстрота обработки транзакций и низкие комиссии в сети. Блокчейн BNB Chain способен проводить до 5 тысяч транзакций в секунду, а комиссии внутри сети варьируются в пределах 10-20 центов.

Недостатки у криптомонеты тоже есть. Ключевыми минусами аналитики называют:

• Зависимость от криптобиржи. Развитие токена Binance Coin напрямую связано с развитием и репутацией одноименной биржи. Проблемы торговой площадки отражаются на стоимости актива и спросе на BNB.
• Неоднозначное отношение со стороны SEC. Финансовый регулятор США подал судебный иск против Binance и нескольких других криптобирж, где токен BNB назван «ценной бумагой», наряду с более чем 10 другими криптовалютами. Враждебное отношение властей обычно тормозит развитие цифровых активов.
• Отсутствие реальной ценности. Данный недостаток характерен для всех криптовалют, которые не имеют обеспечения. Их стоимость держится на спросе и предложении.

Стоит ли покупать Binance Coin (BNB)?

Добавить Binance Coin в свой инвестиционный портфель или нет? В данном разделе мы сравним токен с фундаментальными проектами и другими представителями топ-10 крипторейтинга.

Вопрос, покупать или не покупать определенную криптовалюту, индивидуален, поскольку цифровые монеты всегда сопряжены с риском.

В пользу Binance Coin перед другими криптоактивами много аргументов. Монета стала центром быстро развивающейся экосистемы. Криптобиржа Binance уверенно занимает первое место по объемам торгов, а блокчейн BNB Chain опережает сеть Ethereum по многим показателям.

Даже на медвежьем рынке монета не характеризуется стремительным падением. Для сравнения приведем несколько криптовалют из топ-10 рейтинга Coinmarketcap. Посчитаем, насколько их стоимость упала от исторического максимума.

Мы видим, что показатели криптовалюты Binance отвечают фундаментальным проектам Bitcoin и Ethereum, поэтому в монету активно вкладываются институциональные инвесторы.

Какие перспективы у Binance Coin (BNB)?

Какое будущее у Binance Coin? Как будет развиваться экосистема? Ищем ответы на вопросы в этом разделе.

Несмотря на иск от американской SEC, планы по развитию экосистемы Binance у Чанпэна Чжао, СЕО и основателя платформы, грандиозные.

В 2022 году криптовалютная биржа Binance получила лицензии на предоставление услуг в Бахрейне, Новой Зеландии, Казахстане, а также Дубае и Абу-Даби. Ведется работа над выходом на турецкий и тайский рынки.

Активно развивается и нативный блокчейн экосистемы, BNB Smart Chain. Согласно данным DappRadar на этом протоколе запущено более 4700 децентрализованных приложений.

У Ethereum – второе место с 4051 развернутым приложением. По количеству активных кошельков сеть BNB Chain снова лидирует с 464,8 тысячи адресов. В топ-5 входят также WAX (403,66 тысячи), Matic (135,86 тысячи), ThunderCore (105,88 тысячи) и Arbitrum (91,01 тысячи).

Источник: DappRadar 

Сеть уступает эфириуму только по TVL (total value locked). В сети Ethereum заблокировано 40,1 миллиарда долларов, а в блокчейне BNB Chain – $5,9 млрд.

Выводы

Binance Coin относится к числу фундаментальных проектов, наряду с биткоином и эфириумом. Токен эмитирован как движущая сила экосистемы Binance.

Использование монеты не ограничивается покупкой/продажей, обменом или стейкингом. Держатели BNB получают скидки при оплате торговых комиссий, возможность участия в токен-сейлах, фарминге новых монет и т.д.

BNB уже давно «застолбил» за собой место в топ-5 криптовалютного рейтинга Coinmarketcap. Аналитики видят достаточно перспектив для дальнейшего роста, несмотря на проблемы с SEC.