Понятие торговли с кредитным плечом в 2023: плюсы и минусы

Рассматривай кредитное плечо как инструмент или рычаг. Как сказал древнегреческий ученый Архимед: «Дайте мне точку опоры, и я переверну землю». Он говорил о физическом рычаге, который подобен финансовому рычагу.

Всё просто: если правильно применить кредитный рычаг, то он принесет максимум прибыли. Финансовый леверидж (рычаг, плечо) — это соотношение инвестиции трейдера к общему объему средств по сделке.

Это инструмент, который позволяет торговать более крупными суммами с меньшими затратами.

По сути, кредитное плечо — это брокерская услуга по предоставлению средств, превышающих депозит трейдера в несколько раз. Доступ к заемному капиталу открывается после создания и пополнения счета у брокера.

Источник: Yahoo Finance

У каждого брокера предусмотрены разные коэффициенты кредитного плеча.

Кредитное плечо в торговле на рынке Форекс

Приведу пример. Допустим, трейдер намерен купить 3000 единиц EUR/USD.  Для покупки 3000 единиц потребуется 3000 долларов.

Однако с кредитным плечом 1:100 достаточно всего 30 долларов. Вот в чем преимущество финансового рычага.

Что такое коэффициенты кредитного плеча?

Каждый форекс-брокер предоставляет возможность выбора коэффициентов финансового левериджа . На сайтах брокеров есть отдельный раздел маржинальной торговли, посвященный сделкам с заемными средствами.

Коэффициенты займов, которые предлагают брокеры, зависят от регулятора и ликвидности торгуемого инструмента.

Например, FCA Великобритании не допускает соотношение заемного капитала к собственным средствам клиента более 1:30 для CFD-контрактов.

Некоторые брокерские компании предлагают астрономические коэффициенты, такие как 1:2000 и 1:3000.  С левериджем 1:3000, имея всего 5 долларов, ты можешь разместить позицию стоимостью 15000 долларов.

Это и есть приманка! Она как бы притягивает к себе, чтобы торговать с меньшим капиталом.

Источник: Комиссия по торговле товарными фьючерсами.

Но ты должен знать, что кредитное плечо может помочь или разрушить твою торговлю. Оно дает возможность получить существенную прибыль, но при этом значительно увеличивает риски.

По сути, чем больше коэффициент финансового рычага, тем выше риск.  Покажу это на примере EUR/USD.

Допустим, трейдер открывает длинную позицию по EUR/USD с 1:100 по 1,3700. И установил стоп-лосс на уровне 1,3650. Баланс составляет 1000 долларов. Трейдер выбрал мини-лот в качестве размера лота.

Мини-лот равен 10 000 единиц или 1 в долларовом эквиваленте. Для сделки потребуется маржа или залог в размере $137. Не нужно рассчитывать маржу самостоятельно, так как у многих брокеров для этого есть калькулятор.

Если цена изменится в пользу участника торгов на 100 пипсов, то он заработает: 1 x 100 = $100. Если же произойдет обратное, тогда трейдер потеряет $100.

Таким образом работает финансовый рычаг. Чем больше собственный и заемный капитал – тем выше риск.

Риски кредитного плеча на форексе

Я не люблю применять слишком большое кредитное плечо. Обычно использую коэффициент 1:20 или 1:30. При таких соотношениях можно торговать с умеренным риском.

Торговля с кредитным плечом — это заключение сделок с использованием брокерского займа.

Заемные средства увеличивают покупательную способность участника торгов. Без кредита от брокера он сможет совершить гораздо меньше сделок по сумме и обороту.

Сможет ли торговля с использованием кредитного плеча приносить 100 долларов в день? Не стоит питать больших надежд. Маржинальная торговля — это не азартная игра.

При использовании заемных средств необходимо применять стратегии управления рисками. Например, я никогда не вкладываю в сделку больше 1 или 2% от своего торгового баланса.

Стоит учитывать, что кредитное плечо может колебаться в обе стороны, то есть приносить как прибыль, так и убытки. Поэтому важно быть спокойным и расчетливым, не принимать решения на эмоциях.

Внутридневная торговля предполагает открытие нескольких или одной позиции за один день. Но вот в чем дело: при дневной торговле стоит использовать меньший коэффициент кредитного плеча.

Почему?

•  Прогнозировать изменение рынка в рамках одного дня сложнее, чем на более длительных периодах.
•  Внутридневные торги являются напряженными. Ты видишь, что тренд идет в твоем направлении, и вдруг он уже идет в другую сторону.
• В данном виде торговли очень легко поддаться эмоциям.

Поэтому надо подходить к трейдингу в рамках одного дня с умом. Необходимо разработать четкие правила и следовать им.

Например, применять минимальный коэффициент займа, например, 1:30 или 1:50. Вкладывать в одну сделку не более 1% или 2% от депозита. Ограничить количество торговых позиций и т.д.

Таким образом, даже если сделки в рамках одного дня окажутся убыточными , размер потерь будет ограничен.

Брокерские компании предоставляют заемные средства не по доброте душевной. Им нужна страховка и безопасность. Брокер может обеспечить позицию на 5000 или 10 000 долларов,.

Если соотношение составляет 1:100, то клиенту доступна покупательная способность в $1000 с собственными вложениями в размере $10. Сумма в 10 долларов, лежащая на балансе, выступает в качестве маржи. Это своего рода залог, который требует кредитор.

Маржа Forex

У брокеров с высоким кредитным плечом, например 1:1000, маржа ниже.  В предыдущем примере с коэффициентом 1:100, маржа составляла 1%.

Это означает, что баланс счета трейдера должен составлять не менее 1% от общей суммы сделки. Например, если на балансе 5000 долларов, маржа будет равна $50.

Тебе нужна лишь небольшая сумма

С плечом у тебя больше возможностей для получения прибыли. При маржинальной торговле достаточно инвестировать лишь часть собственного капитала.

Чем больше коэффициент левериджа, тем меньше требуется собственных средств.

Инструмент против низкой динамики рынка

Волатильность — это распространенная ситуация на финансовых рынках. Иногда рынок «сходит с ума», а иногда он стабилен.

Итак, в ситуации устойчивого тренда, стоит использовать кредитное плечо для получения прибыли.

Кредитное плечо дает больше

Рынок Форекс работает круглосуточно, без выходных, с понедельника по пятницу, 24/5. Применяя кредитный рычаг, можно воспользоваться всеми его преимуществами по максимуму.

Ты сможешь открывать позиции несколько раз в течение недели и получать больше дохода.

Короткие и длинные

На рынке Форекс торгуются валютные пары. Для ведения торгов достаточно знать направление тренда.

Открытие сделки на повышение — это длинная позиция Форекс, на понижение — короткая позиция. Кредитное плечо играет роль при любом варианте.

Быстрая прибыль за короткий срок

Финансовый рычаг дает возможность быстро заработать за 1-2 сделки . Используя коэффициенты, такие как 1:1000 или выше, ты можешь удачно воспользоваться преимуществами движения рынка. А грамотное управление рисками станет вишенкой на торте!

Многократно увеличивает потери во время высокой волатильности

Когда на рынке наблюдаются сильные колебания цен, использование высокого кредитного плеча может иметь неприятные последствия.

Во время высокой волатильности сложно правильно спрогнозировать, куда двинется тренд. При таком сценарии высокий показатель, например 1:2000, может опустошить все твои счета.

Опасность маржин-колла

Для маржинальной торговли необходим определенный баланс на счете. Когда баланс становится низким, брокеру требуется больше маржи.

Если ты не внесешь больше маржи, то можешь получить маржин-колл. Все твои торговые позиции будут автоматически закрыты. Сигнал margin call означает, что баланс трейдера равен нулю.

Вот почему использование низкого коэффициента рычага снижает риски наступления маржин-колла.

Большой коэффициент плеча не означает, что его обязательно нужно использовать. Хотя он увеличивает покупательную способность, но несет в себе риски.

•  Применять кредитное плечо необходимо в соответствии со своим торговым планом.

•  Чтобы стабильно поддерживать доходность, можно держать коэффициент заемных средств на низком уровне.
• Не стоит увлекаться финансовым рычагом во время скальпинга или внутридневной торговли. Это заманчиво, но может привести к полному опустошению счета.
• На 100% безопасного коэффициента плеча не существует.

Я бы посоветовал не применять большие коэффициенты рычага, как 1:2000 или 1:1000. Но если есть желание, можно их использовать на счете с небольшим балансом. В таком случае опустошение депозита не приведет к большим потерям.

ETF — это биржевой инвестиционный или индексный фонд. Чаще всего такие фонды состоят из набора акций или облигаций различных компаний.

Портфель ETF обычно повторяет структуру выбранного базового индекса или сектора экономики. Когда сектор идет вверх, трейдер получает прибыль.

График ETF

Маржинальные торги ETF похожи на сделки с другими биржевыми инструментами:

1. трейдер выбирает фонд и прогнозирует движение его цены;
2. выбирает коэффициент плеча;
3. открывает короткую или длинную позицию.

Разница в том, что при покупке акций такого фонда инвестор становится совладельцем доли в ETF-портфеле ценных бумаг. Плюс в том, что инвестор получит доход от дивидендов или роста курсовой стоимости ETF-портфеля.

Биржевые индексные фонды с левериджем предназначены для получения большей прибыли, чем от сделок с обычными ETF.

Они предлагают длинные или короткие позиции по S&P 500, Nasdaq 100 и другим эталонным индексам.

Некоторые ETF имеют встроенное плечо с коэффициентом 2Х или 3Х. Это дает доходность в 2 или 3 раза больше базового индекса или сектора.

Видишь ли, ETF с левериджем — это сложная вещь, поэтому важно учесть все возможные риски.

• Для увеличения доходности 3x ETF используют деривативы, которые тоже несут в себе риски.
• Если базовый индекс упадет более чем на 33% за один день, то инвестор столкнется с полным крахом.

График, показывающий владение ETF с кредитным плечом в течение длительного времени

Стоит ли мне использовать более высокий коэффициент, например, 1:100, чтобы сорвать большой куш? Это очень рискованно.

В долгосрочной перспективе сложнее удержать сделку от маржин-колла. ETF с левериджем могут быть полезны для краткосрочной торговли. В долгосрочной перспективе они сопряжены со значительными рисками.

Кредитное плечо – это кредит?

Да, торговля с финансовым рычагом или плечом — это заключение сделок с заемными средствами брокерской компании. Брокеры предоставляют различные коэффициенты, в зависимости от правил регуляторов.

Можно ли заработать на Форекс без кредитного плеча?

Да, возможно, например, на спотовом и фьючерсном рынке. Но прибыль будет меньше, хотя риски потери депозита тоже ниже.

Как выбрать коэффициент кредитного плеча?

Коэффициент левериджа зависит от торгового плана или стратегии трейдера. Важно учитывать, что финансовый рычаг несет в себе риски.

Почему необходимо кредитное плечо?

Леверидж — это инструмент, который дает тебе больше покупательной способности. С помощью кредитного рычага можно заключать более крупные сделки с меньшими вложениями. Он позволяет получать прибыль от любых колебаний рынка.

Безопасно ли кредитное плечо?

Финансовый рычаг на Форекс безопасен, если применять стратегии управления рисками. Правильный риск-менеджмент и соблюдение стратегии — залог успеха и безопасности.

Заключение

Итак, мы подошли к финалу.  Не стоит сторониться кредитного плеча, обещая себе не использовать его. Оно позволяет увеличить торговый оборот и прибыль.

Недостатком является риск маржин-колла и опустошения счета. Однако если соблюдать риск-менеджмент, можно снизить риски.