Что нужно знать инвестору и трейдеру о торговых активах

Современный финансовый рынок предлагает пользователям достаточно обширный тип торговых контрактов. Это классические торговые операции «High/Low» с фиксированным процентом прибыли, Форекс и контракты на разницу цен FX/CFD, криптовалютные активы, ETF, OTN и токены ICO.

Когда новички сталкиваются с данными узкоспециализированными терминами, они попадают в некоторое недоумение. Даже некоторые опытные трейдеры могут не знать суть новых торговых активов, ведь некоторые из них появились совсем недавно. Поэтому необходимо внести ясность в данную тему, чему и будет посвящена эта статья. Мы рассмотрим все, что нужно знать инвесторам и начинающим трейдерам относительно столь большого обилия типов торговых инструментов. Начнем с простого.

Классические контракты «High/Low»

Это наиболее популярный тип торговых контрактов. Их называют классическими, либо «Выше/Ниже» (англ. high и low). Принцип их работы отражен в названии. Открывая сделку на понижение, либо на повышение, трейдер фактически заключает контракт с фиксированными условиями получения прибыли. Если прогноз оказался верным, то инвестированные средства возвращаются обратно на счет, плюс начисляются проценты прибыли. В противном случае, когда расчеты трейдера оказались ошибочными, вложенные средства не возвращаются. Характерной особенность данного типа сделок является отсутствие привязки к ценовой разнице. Проще говоря, не имеет значения – как сильно цена отклонилась от точки входа в рынок. В плане прибыли ситуация, когда курс ушел на 100 пунктов или всего 1 являются идентичными, если направление движение было верно спрогнозировано трейдером. По аналогичному принципу работают и товарные фьючерсы, они и являются родоначальником данного типа контрактов. Процент прибыли по сделкам «Выше/Ниже» обычно составляет около 80%. Торговая платформа Binomo предлагает пользователям доходность до 87%, в среднем – от 82 до 85%. Если сравнивать с классическим инвестированием, например, в криптовалюту, то торговля на срочном рынке позволяет получить существенно больше дохода и за меньшее время. Минимальная длительность одной сделки составляет всего 30 секунд, а максимальная – до одного года. На платформе Binomo максимальное время экспирации ограничивается 60 минутами. Преимущества классических контрактов «Выше/Ниже»:

• фиксированные условия получения прибыли; • высокая доходность от инвестиций; • простота трейдинга, не требуется рассчитывать интенсивность тренда; • отсутствие комиссии, спрэдов, кредитного плеча и маржи; • универсальность, можно торговать любыми активами.

Если посмотреть с точки зрения трейдеров, привыкших торговать на Форексе, то фиксированные условия могут быть расценены как недостаток. Но в таком случае пользователю стоит выбрать другой тип сделок, например, CFD, который мы рассмотрим дальше. Поэтому глазами обычных трейдеров и особенно новичков «High/Low» фактически не имеют недостатков.

Торговля на Форексе

Межбанковский рынок Форекс стал фактически первопроходцем в мире общедоступного трейдинга. Раньше торговать на бирже могли только очень состоятельные люди, теперь же, благодаря развитию интернета, это стало доступно всем желающим. Форекс – это рынок, который позволяет получать прибыль за счет торговли валютами. Принцип прост. Трейдер заключает договор с дилинговым центром, который предоставляют торговую площадку. На ней происходит торговля. Открываются аналогичные сделки на повышение, либо на понижение курса. Однако в отличие от классических контрактов «High/Low», которые мы рассматривали выше, сделки на Форексе не имеют фиксированных условий. Прибыль начисляется по принципу расчета стоимости торгового актива в момент входа в рынок и до точки закрытия ордера. Например, если трейдер открыл сделку на повышение пары EUR/USD, потратив 100 долларов, то после того, как котировки повысятся с 1.10 до 1.20, будет получена прибыль в размере $9, т.к. рост курса составил 9%. Данный пример позволяет понять принцип. В реальности волатильность активов существенно ниже, поэтому трейдеры торгуют очень большими суммами, используя кредитное плечо, чтобы получить ощутимую прибыль на небольших ценовых колебаниях.

Что нужно знать трейдеру Форекс

Имеется несколько нюансов, которые нужно знать трейдерам Форекс. В частности, существует два курса – bid и ask (покупка и продажа), разница между ними называется спрэдом. Сделки на повышение (покупка) открываются по значению ask, а на понижение (продажа) – по bid. Открытие торгового ордера проводится по одной цене, а его закрытие уже по другой. Например, если это сделка на повышение, то вход в рынок будет произведен по цене ask, но закрытие уже по bid. Данная особенность объясняет тот факт, что все сделки на Форексе сразу же после открытия являются по умолчанию немного убыточными. Также имеется еще ряд принципиальных моментов, которые обязательно нужно понимать любому трейдеру Форекс. Рассмотрим значение этих понятий.

• Валютный своп. Комиссия за перенос открытых позиций на следующий торговый день. В отличие от классических контрактов «High/Low» на Форексе нельзя свободно держать открытой позицию долгое время. Если прибыль по ордеру не фиксируется перед закрытием торговой сессии, то дилинговый центр возьмет определенную комиссию, т.к. он фактически будет вынужден открыть сделку заново. • Кредитное плечо. Функция, позволяющая торговать суммой средств, которая существенно превышает реальный баланс, фактически занимая целевые деньги у компании, предоставившей торговую площадку. Коэффициент может составлять от 1:10 до 1:1000, наиболее сбалансированное решение – 1:100, оно используется инвесторами чаще всего. • Маржа. Это сумма средств, которую дилинговый центр снимает с реального депозита пи открытии пользователем ордера с использованием кредитного плеча. Чем выше коэффициент, тем больше сумма залога. Это напрямую связано с уровнем риска для трейдера. Чем выше маржа, тем больше вероятности получить закрытие сделки по стоп-лоссу или, если он не был выставлен, даже потерять весь депозит. К этому может привести даже небольшое колебание цен.

Контракты на разницу цен (CFD)

Мы специально сначала рассматривали принцип торговли на Форексе, т.к. данный тип контрактов имеет много общего. CFD – это контракты, принцип действия у которых является идентичным. Поэтому повторять его не имеет смысла. Целесообразнее сразу перейти к различиям между ними.

• На Форексе можно торговать только валютными парами, в то время как CFD могут быть на любые активы – товары, акции, индексы, криптовалюты и т.д. • Можно начать с минимальных объемов инвестиций, в то время как Форекс все-таки, несмотря на появление адаптированных центовых счетов от дилинговых центров, ориентирован на торговлю лотами (10 000 или 100 000 единиц базовой валюты). • Большая доступность. Форекс строго привязан к торговым сессиям, а контрактами на разницу цен можно торговать и в другое время. Например, Binomo позволяет открывать сделки CFD по криптовалютным активам в ночное время и даже по выходным дням.

Торговля FX/CFD обычно предлагается торговыми площадками, которые в первую очередь ориентированы на классические контракты, рассмотренные в начале статьи. Это делает платформу привлекательной для тех трейдеров, которые находят фиксированные условия по сделкам не плюсом, а минусом.

Торговля ETF

В дословном переводе с английского данная аббревиатура звучит как «биржевой инвестиционный фонд». Он имеет много общего с ПИФами (паевыми инвестиционными фондами). Основное отличие от них заключено в том, что акции ETF свободно торгуются на бирже и имеют те же характеристики, что и другие активы. В частности, в отличие от ПИФов ими можно торговать с использованием кредитного плеча, что повышает потенциальную прибыль, но вместе с тем обусловливает повышенные риски. Если описать суть ETF простыми словами, то это частный инвестиционный фонд, куда инвесторы вкладывают собственные деньги под определенный процент. Управляющий выпускает определенное число акций, которые поступают в свободное обращение на биржу. А трейдеры уже, оценивая перспективы и риски конкретного фонда, совершают операции купли-продажи. Причем структура ETF является двоичной. Имеется четкое разделение на первичный рынок, когда акции выпускаются и запускаются в оборот, и вторичное, когда по ним проводятся спекулятивные операции. Это позволяет вовлекать в процесс не только прямых инвесторов, которые фактически вкладывают свои средства в биржевой инвестиционный фонд, но и трейдеров.

Новый этап развития криптовалют – OTN

Open Trading Network (OTN) – это глобальный проект, который ставит цель перевода рынка криптовалют на новый уровень. Если кратко изложить его концепцию, то она будет звучать как «упорядочивание криптоиндустрии». Площадка намерена объединить собой все существующие криптовалютные системы на базе единой площадки Blockchain. Это позволит устранить множество принципиальных проблем существующих технологий, по которым работает, например, Bitcoin. Главным преимуществом Open Trading Network является то, что система учитывает интересы всех сторон – частных лиц (пользователей), инвесторов, организаций, регуляторов, майнеров, трейдеров и т.д. Данный проект – это очень интересная тема, но данная статья посвящена обзоры торговых инструментов. Поэтому сразу рассмотрим OTN с точки зрения трейдинга. Торговля токенами OTN проводится так же как и обычными активами. Однако имеются некоторые усовершенствования, которые делают этот процесс еще более удобным и безопасным. В частности, количество доступных трейдерам токенов определяется путем просчета затраченной комиссии. Проект открыт при участии компании IQoption, на торговой платформе которой OTN доступен в качестве обычных активов.

Торговля криптовалютой и токенами ICO

Наиболее авангардным направлением современного трейдинга является криптовалюта. Большинство торговых платформ уже подключили данный тип активов. Например, на площадке Binomo можно торговать не только парами BTC/USD и LTC/USD, но и криптоиндексом. Его курс определяется путем усреднения значений котировок 4-х ведущих криптовалют и токенов ICO. CRYPTO IDX пользуется большой популярностью у пользователей компании, т.к. позволяет проводить теханализ на минимальных интервалах графика. Криптовалюты – это новый тип платежных систем, в основе которых лежит принципиально иная система обработки транзакций по технологии Blockchain. Они имеют множество преимуществ как для обычных пользователей, так с точки зрения интернет-предпринимателей, майнеров и т.д. Для трейдеров криптовалютные актив имеют следующие плюсы:

• возможность круглосуточного трейдинга, криптовалютные торги не закрываются на ночь и выходные дни; • высокая ликвидность и как следствие волатильность, оживленный крипторынок позволяет получать сверхприбыль; • хорошая восприимчивость активов к техническому анализу, он позволяет строить высокоточные прогнозы.

ICO – это разновидность краудфандинга, когда создатель очередного криптовалютного проекта заранее выпускает определенное количество криптомонет, которые позже, после успешного старта, можно будет поменять на криптовалюту. Если же проект окажется не столь успешным и на биржу не выйдет, то прибыль от инвестиций получена не будет. Поэтому ICO является достаточно рискованным направлением для инвестиций, а оценить перспективы зарождающегося проекта достаточно сложно, особенно для новичков.

Заключение

Рынок предлагает инвесторам и трейдерам большой выбор различных способов заработка. Однако новичкам рекомендуется начинать с торговли на срочных рынках с использованием классических контрактов. Начать можно с минимальных вложений, либо обучаться трейдингу вообще без затрат, торгуя на демо-счете. Одним из лидеров данной отрасли является компания Binomo. Она работает более 4-х лет, официально сертифицирована ЦРОФР и пользуется доверием пользователей.

“Общее предупреждение о рисках: Торговля бинарными опционами отличается высоким уровнем риска и может привести к потере всех ваших средств”.