Questrade

Обзор Форекс брокера Questrade

Questrade — это самая быстрорастущая компания онлайн-финансов и дисконтный брокер в Канаде. В плане технологичности платформ и гибкости тарифов она обходит многих американских конкурентов.

Предлагаем обзор, который поможет понять, подходят ли вам брокерские услуги Questrade.

История и репутация Questrade

Финансовая группа Questrade была основана в 1999 году Эдвардом Холоденко. Миссией компании стала помощь своим клиентам в достижении финансовой защищенности. Штаб-квартира материнской компании Questrade Financial Group Inc расположена в Торонто.

За 24 года работы компания расширила сферу своей деятельности от торговли акциями до широкого спектра финансовых услуг:

• независимое инвестирование (под управлением Questrade Inc.);
• портфельные инвестиции (Questrade Wealth Management Inc.);
• финансовые услуги в США (Questrade USA Inc.);
• роботизированный консультационный бизнес (Questwealth Portfolios);
• кредитование и депозиты (Community Trust Company Ltd.).

На сегодня финансовая группа рассматривает возможность получения банковской лицензии под брендом «Quest Bank».

Questrade работает под надзором Организации регулирования инвестиционной индустрии Канады (IIROC). Также она является членом Канадского фонда защиты инвесторов (CIPF). Оба регулирующих органа гарантируют справедливость торговых операций.

Какие рынки и варианты торговли предлагает Questrade?

Финансовая компания Questrade предоставляет доступ на рынки Форекс, фондовые рынки Канады и США, в том числе крупнейшие биржи NASDAQ, NYSE.

Основные финансовые инструменты, доступные инвесторам:

• акции Канады и США;
• международные акции;
• облигации;
• опционы;
• валютные пары Форекс (100+);
• CFD (контракт на разницу);
• ETF (биржевые фонды);
• взаимные фонды;
• драгоценные металлы (золото, серебро, платина, палладий);
• GIC (гарантированный инвестиционный сертификат).

Брокер также предоставляет веб-портал IPO Center для желающих получать информацию о предстоящих листингах ценных бумаг.

Основные торговые условия брокера

Репутация и награды Questrade

На протяжении последних 12 лет Questrade удерживает звание лучшей управляемой компании Канады, а также регулярно получает другие награды:

• «Лучший онлайн-брокер Канады по версии Benzinga Global Fintech Awards 2022»;
• «Знак качества обслуживания по телефонной связи DALBAR» в течение 6 лет подряд;
• «Лучший недорогой робот-советник»;
• «Самая уважаемая корпоративная культура Канады»;
• «Лучшие работодатели Торонто».

Questrade является надежным партнером, который защищает интересы потребителей. Компания имеет рейтинг «B+» по версии Globe and Mail.

Торговые платформы Questrade

Брокер предоставляет бесплатные торговые терминалы с набором инструментов для трейдинга и принятия инвестиционных решений. Вот перечень платформ:

• базовая веб-платформа Questrade Trading;
• мобильное приложение Quest Mobile для iOS/ Android;
• платформа Edge Web и Desktop для Windows/ Mac;
• приложение для активного трейдинга Edge Mobile;
• настольная и мобильная Questrade Global для трейдеров Forex.

Базовая веб-платформа предназначена для управления инвестиционными портфелями, совершения сделок, исследования акций и ETF.

Основные функции Questrade Trading:

• котировки акций, ETF в режиме реального времени;
• торговля в сверхурочное время (пре- и пост маркетинговая торговля);
• встроенный режим обучения (ключевые понятия о трейдинге и инвестировании);
• персонализация своих инвестиционных счетов для быстрой идентификации.

В QT встроены инструменты на базе TipRanks: рейтинги аналитиков, новостные статьи, система оценки эффективности акций Smart Score, фильтры для подбора активов.

Источник: www.stocktrades.ca

QuestMobile

Приложение Quest Mobile для iOS/ Android реализует те же функции, что и веб-платформа, но имеет более упрощенный дизайн. Оно позволяет управлять счетом, переводить и снимать деньги, размещать ордера, находясь в пути.

С помощью мобильной версии пользователь получает доступ к инвестиционным данным в режиме реального времени:

• котировки акций, ETF на биржах Северной Америки;
• расширенные графики;
• исследования рынка;
• списки наблюдения, поиск по тикерам.

Для быстрого освоения приложение имеет встроенный режим обучения.

Edge Web и Desktop

Платформа Edge предусмотрена для активных трейдеров, использующих профессиональные инструменты. Рабочие столы оснащены следующими функциями:

• подробные графики, свечные графики с пользовательскими исследованиями и сравнениями;
• расширенные типы ордеров;
• настройка окон, диаграмм и макетов с помощью TipRanks;
• настройка среды для торговли опционами;
• потоковые списки наблюдения и многое другое.

Браузерную версию Edge Web легко подключить через верхнее меню после авторизации в брокерском аккаунте.

Edge Desktop доступен для компьютеров на ОС Windows/ Mac. Рабочий стол оснащен исследовательскими инструментами от TipRanks, Trading Central, Morning Star. Для быстрого принятия решений, проведения рыночного анализа предусмотрены:

• многоэкранные диаграммы, графики движения и производительности ценных бумаг;
• средства проверки акций, в том числе окно обзора рынка, движущие силы рынка;
• скринеры, калькуляторы прибыли;
• мгновенные уведомления, настройки оповещений;
• рекомендации аналитиков, новости.

Рабочий стол легко адаптировать под свои предпочтения, так как он полностью состоит из настраиваемых макетов и виджетов.

Источник: www.stocktrades.ca

Приложение Edge Mobile

Мобильная версия Questrade Edge (для iOS и Android) с интуитивно понятным интерфейсом предназначена для активных трейдеров. Она позволяет мгновенно размещать ордера, просматривать котировки и аналитику, исследовать графики. Поток рыночных данных предоставляется в режиме реального времени.

Questrade Global

Платформа и мобильные приложения Questrade Global предназначены для владельцев счетов FX. Global позволяет торговать на более чем 15 международных биржах.

Пользователям доступен следующий набор торговых инструментов: 110+ валютных пар, а также CFD на международные акции, индексы, металлы, энергетические, сельскохозяйственные активы.

Базовые функции платформы:

• составление живых графиков;
• проведение углубленных исследований, технического анализа;
• настройка списков наблюдения;
• маржинальная торговля;
• создание расширенных ордеров;
• календари отчетности, оповещения об экономических новостях и многое другое.

Основным преимуществом Global является встроенная аналитика, новости, исследования от NewsEdge, торговые сигналы AutoChartist.

Процесс открытия счета в Questrade

Процесс регистрации в Questrade состоит из 4 этапов:

• Получение идентификатора пользователя.
• Создание профиля.
• Настройка учетной записи.
• Подписание и отправка документов.

На Questrade можно получить денежный бонус, если пройти по реферальной ссылке для регистрации.

Шаг №1.

На Questrade.com кликнуть по зеленой кнопке «Открыть счет» в правом верхнем углу. Выбрать тип учетной записи, подтвердить открытие аккаунта.

Основными доступными вариантами являются: Forex, незарегистрированный маржинальный счет, сберегательный TFSA, пенсионный план RSP.

Заполнить форму регистрации. Указать свое имя, фамилию, адрес электронной почты, номер телефона. Кликнуть «Продолжить».

Подтвердить согласие с Политикой конфиденциальности (условиями использования личных данных), нажать «Принять, продолжить».

Верифицировать номер телефона и адрес электронной почты. Получить код и ввести в открывшуюся форму. Перейти далее.

В следующий форме создать идентификатор пользователя (логин) и пароль для первого входа. Нажать «Продолжить».

Шаг №2.

Войти на официальный сайт, в личном профиле заполнить разделы: «Личное», «Занятость», «Финансы», «Гражданство».

В форме «Личное» перепроверить внесенные данные: имя, фамилия, номер телефона, адрес электронной почты. Указать домашний адрес и другие данные, как в официальных документах. Кликнуть «Готово», чтобы подтвердить ввод.

Ответить на вопросы в формах «Занятость», «Финансы», ввести данные о трудоустройстве, доходах.

В поле «Гражданство» ответить на вопросы. Обязательно сообщить, если являетесь налоговым резидентом юрисдикции, отличной от Канады и США. При необходимости указать номер социального страхования (SIN).

Шаг №3.

Пользователь Questrade может иметь несколько учетных записей для различных целей.

1. Для настройки нового счета в профиле нажать «Настроить учетную запись». Ответить на предложенные вопросы, указать цель аккаунта, первоначальный депозит, кликнуть «Готово».
2. Выбрать вариант общения, получения уведомлений от брокера.
3. Заполнить следующие разделы «Лица с финансовой заинтересованностью», «Соглашения».

Шаг № 4

Перейти в раздел «Отправка и подписание документов». Подписать документы электронной подписью или в распечатанном виде, отправить по почте.

Загрузить удостоверение личности с фотографией. Например, водительские права, паспорт в виде скан-копии или изображения.

Обработка документов может занять до 10 рабочих дней.

Как пополнить счет?

Клиент может открыть счет всего за 1 доллар. Но для совершения первых сделок необходимо внести на баланс минимальный депозит — 1000 USD. Брокер предлагает 8 различных способов пополнения.

Способы ввода и вывода средств Questrade

Получить больше информации о том, как перевести, вывести деньги со счета Questrade можно на questrade.com в разделе «Обучение/ Основы Квестрейда/ Пополнение вашего счета».

Типы счетов в Questrade

Компания Questrade предлагает десятки специализированных счетов. При этом ограничения на их количество для клиента отсутствуют. Рассмотрим подробнее основные группы учетных записей.

Счета Forex и CFD

Questrade Forex предназначен для торговли валютами на мировых рынках 24 часа в сутки, в зависимости от расписания сессий. Счет Форекс может быть открыт в рамках пенсионного плана RRSP, фонда дохода RIF, сберегательного RESP и других счетов.

Маржинальные счета

Аккаунты для маржинальной торговли открывают доступ к высокому кредитному плечу для инвестирования в ETF, акции, опционы и другие активы. Заемные средства можно инвестировать вместе со своими собственными деньгами.

Стоит учитывать, что базовые валюты на маржинальной учетной записи нельзя обменять. Если клиент подает заявку на сделку в сторонней валюте, то получает кредит в нужной валюте под 3-6%.

Демонстрационный счет

Демо-счет позволяет торговать на смоделированном рынке с виртуальным балансом на сумму 500 000 долларов США. Он подходит для опробования платформы, индикаторов, аналитических функций. Однако демо-счет доступен только как имитация маржинального счета.

Сберегательные и денежные счета

Компания предлагает различные типы сберегательных счетов (только для клиентов из Канады). Рассмотрим самые популярные планы.

• Безналоговый сберегательный счет (TFSA) предназначен для создания накоплений без уплаты налогов и комиссий.
• Зарегистрированные планы сбережений на образование (RESP) для финансовой поддержки одного или нескольких детей, а также получения грантов CESG.
• Зарегистрированный пенсионный сберегательный счет (RRSA) без сборов, с налоговыми вычетами.
• Сберегательный счет для покупки дома (FHSA).

RRSP и TFSA Questrade подходят для хранения долларов США и Канады.

Пенсионные аккаунты

Клиенты могут откладывать на пенсионные цели с налоговыми льготами:

• Заблокированный пенсионный счет (LIRA).
• Супружеский пенсионный накопительный план (RSP).
• План фиксированных пенсионных накоплений (RSP).
• Фонд пенсионного дохода (RIF).
• Зарегистрированный пенсионный накопительный план (RRSP).

Корпоративные счета

Организационные аккаунты открывают компаниям доступ ко всему спектру инвестиций, а также сниженным налогам. Учетная запись Investment Club позволяет 10 людям объединять средства, чтобы инвестировать коллективно.

Кроме того, представителям бизнеса доступны следующие типы счетов:

• корпоративная маржа;
• партнерство;
• единоличное владение;
• неофициальные трасты;
• формальные трасты.

Помимо вышеперечисленных вариантов, Questrade предлагает счета с доверительным управлением портфелем, совместные (семейные) аккаунты.

Например, формальная трастовая учетная запись позволяет инвестору торговать от имени бенефициаров. Счет индивидуального неформального траста позволяет родителям совершать сделки от имени несовершеннолетнего ребенка.

Комиссии и спреды Questrade

Система комиссий Questrade полностью прозрачна. Она может показаться сложной из-за разнообразия предлагаемых счетов. Но недавно компания отменила сборы за бездействие учетной записи и баланс ниже минимального порога.

Инвесторам стоит обратить внимание на два базовых тарифа: для периодического инвестирования и активного трейдинга.

Комиссии для инвестирования (по умолчанию)

При выборе периодического самостоятельного инвестирования комиссионные взимаются по умолчанию.

Покупка и продажа акций осуществляется по цене от 1 цента за акцию. Комиссия варьируется от $4,95 до $9,95. Сбор за операции с международными акциями — 1% от стоимости сделки (минимум 195 USD + сборы государства). Сборы за ETF имеют ту же структуру, но торговая комиссия взимается только при продаже.

Другие сборы и тарифы

Тарифы для активных трейдеров

В соответствии с торговыми целями трейдеры могут выбрать одни из двух комиссионных планов.

Комиссионные ECN ограничены $5 за сделку, как правило, она составляет около 0,004 доллара за акцию.

Помимо тарифного плана, участники программы Active Trader оплачивают подписку на расширенную потоковую передачу CDN — $89,95.

Другие комиссии Questrade

Комиссия за управление Questwealth — готовыми портфелями биржевых фондов — составляет 0,25% от стоимости портфеля в год или 0,20% при инвестировании на сумму более 100 000 USD. Портфелями управляет Questrade Wealth Management.

Ежеквартальный сбор в размере $25 взимается со всех типов учетных записей, кроме льготных RRSP, TFSA, RESP и незарегистрированных счетов.

Комиссия за банковский перевод долларов США составляет 30 USD, за перевод канадских долларов — 20 USD. За перевод средств в другое финансовое учреждение взимается сбор 150 USD.

Комиссия за конвертацию валюты составляет 1,5% и включена в общий обменный курс.

Процентные ставки по марже сильно разнятся в зависимости от финансового плана, остатка на счетах, торгуемых активов, суммы сделки.

Обучающие ресурсы и инструменты Questrade

Канадский дилер Questrade предлагает образование для новых трейдеров через свой сайт, блог и вебинары. Материалы по основам инвестирования представлены на сайте в разделе «Обучение» по категориям:

• Основы работы на платформе.
• Учебные пособия по терминалам и инвестиционным инструментам.
• Инвестиционные концепции (теория, стратегии, идеи, расчеты).
• Рынки (теории движения цен, факторы и т.д.).
• Отслеживание целей (постановка целей, составление планов).
• Ответы на распространенные вопросы.

В блоге публикуются статьи на актуальные темы, например, диверсификация активов, инвестирование во время кризиса, торговля опционами, налогообложение и т.д.

На YouTube канале Questrade есть плейлисты, более 50 коротких видеороликов, объясняющих базовые концепции торговли.

Компания периодически проводит вебинары по инвестированию для начинающих и продвинутых инвесторов. Для практики доступен демо-счет.

Служба поддержки клиентов Questrade

Владельцы счетов связываются со службой поддержки через онлайн-чат, по телефону или электронной почте. Связь с представителем в чате или по телефону занимает несколько минут. Получение ответа на электронные письма может занять до 1-3 рабочих дней.

Кроме того, на официальном сайте есть подробные ответы на часто задаваемые вопросы (раздел «Образование»).

Контакты Questrade

Преимущества и недостатки торговли с Questrade

Компания Questrade безопасна и легальна, регулируется IIROC Канады, является членом Фонда защиты инвесторов CIPF. Она предлагает широкий спектр услуг, прозрачные тарифы, поддерживает оптимальное соотношение цены и качества.

Одним из преимуществ брокера является отсутствие платы за такие услуги, как: открытие счетов, обслуживание (при поддержании минимального баланса), создание портфеля ETF, перевод аккаунта из других брокерских компаний.

Для активных трейдеров существуют планы, позволяющие экономить на комиссиях, платежах за передачу данных.

Плюсы и минусы Questrade

Questrade не предлагает защиту от отрицательного баланса. Если клиент совершит серию неудачных сделок, особенно с кредитным плечом, то рискует оказаться должником. Если не погасить долг вовремя, брокер может начать продавать активы из клиентского портфеля по своему усмотрению.

Компания ориентирована на жителей Канады, для которых предназначены портфельные инвестиции и большинство других услуг. Брокер принимает пользователей из других стран, но многие, судя по отзывам, сталкиваются с трудностями в процессе прохождения верификации.

Стоит ли выбирать Questrade?

Questrade предлагает как самостоятельные, так и управляемые инвестиционные услуги. Он позволяет реализовывать долгосрочные, среднесрочные стратегии, а также вести активный трейдинг.

У брокера есть наборы функций для различных типов инвесторов. Особого внимания заслуживают торговые платформы, инструменты для анализа рынков, аналитические ресурсы. Для начинающих предусмотрены образовательные ресурсы для базового введения в торговлю.

Стоит ли выбирать Questrade? В первую очередь смотрите, подходят ли вам предлагаемые тарифы, способы ввода и вывода средств. В остальном решение зависит от инвестиционных целей, терпимости к риску, наличия возможностей для управления своим портфелем.