Типичные ошибки начинающих трейдеров В начале своего пути многие трейдеры очень быстро сливают свой депозит без остатка.Убыточные сделки — это тоже опыт и сталкиваются с ними даже профессионалы, однако новички зачастую допускают одни и те же ошибки, без которых удалось бы избежать многих потерь. О них мы и поговорим в этой статье. Виталий Беднарский Author 13 min read Published: 22.05.2017 Views: 161Содержание Недостаточная подготовка и знания рынка Ожидание быстрых и высоких доходов Неправильный выбор торговых инструментов Неконтролируемые эмоции Неверная стратегия торговлиСогласно исследованию Brokernotes, в мире насчитывается порядка 10 миллионов трейдеров, из которых только 10% постоянно зарабатывают на торговых сделках. Остальные сталкиваются с убытками, а иногда и потерей всего депозита.Главная причина – непонимание рынка и отсутствие риск-менеджмента. Новичкам трейдинг кажется простым занятием.Принцип «купил дешевле – продал дороже» лежит в основе всех сделок, но это только вершина айсберга. Почему торговать активами не так просто, и какие ошибки чаще всего допускают «вновь прибывшие»?Недостаточная подготовка и знания рынка Как и любая другая работа, трейдинг требует профессионализма и постоянной прокачки знаний.Непонимание рынка и недостаток опыта — главные причины убытков новичка. В этом разделе поговорим, как их избежать.Недостаточная подготовка даже относится не столько к ошибкам, а больше выступает в качестве суровой реальности. Она всегда ведет к убыткам, и ничего с этим сделать нельзя.Конечно, есть гениальные трейдеры с развитой интуицией, начавшие делать профит практически с нуля. Но их единицы, и это скорее исключение, чем правило. Но влияние недостатка опыта можно минимизировать.Рекомендации по подготовкеС чего начинать изучение рынка? Самый первый шаг – это понимание терминологии и принципов работы рынка.Ознакомьтесь с типами активов, взгляните на ценовой график, разберитесь с понятиями бычьего и медвежьего рынка и другими терминами, часто используемыми трейдерами.Не начинайте торговать, если у вас остались какие-либо пробелы в знаниях. Например, не можете отличить спотовую сделку от деривативной торговли? Или путаете фьючерсные контракты с опционами? Продолжайте работу над теорией, пока не поймете все особенности работы рынка.На теоретическом этапе начинающему трейдеру пригодятся вспомогательные материалы. Наш блог идеально подходит для новичков.В нем есть статьи о базовых понятиях трейдинга, видах рынка, стратегиях и инструментах. А в Словарь трейдера мы собрали материалы о фундаментальных терминах, без знаниях которых просто нельзя торговать.Полезно прочитать пару книжек о трейдинге, откуда вы узнаете о различных подходах к торговле, удачных и неудачных экспериментах, реальных примерах заработка и т.д. В топ-5 самых полезных книг для новичка можно отнести:Стинбарджер Б. «Самоучитель трейдинга: практическое пособие для новичков».Найман Э. «Малая энциклопедия трейдера».Сорос Дж. «Алхимия финансов».Талеб Н. «Одураченные случайностью. О скрытой роли шанса в бизнесе и в жизни».Мэрфи Дж. «Технический анализ финансовых рынков».Перечисленные книги – это фундамент, на котором можно построить крепкое здание из своих знаний. Профессиональные трейдеры читают много и постоянно, совершенствуя свои навыки и перенимая чужой опыт.Изучение фундаментального и технического анализаВозвращаемся к главному принципу трейдинга – нужно купить актив дешевле, а затем продать дороже. Все кажется просто, остается только понять, в какую сторону станет двигаться цена.Профессионалы анализируют ее не по звездам, кофе или гороскопу, а с помощью технического и фундаментального анализа. Это два кита ценодвижения.Технический анализ опирается на прошлые показатели и предсказывает ценодвижение на основе предыдущих значений.Фундаментальный анализ принимает во внимание текущую ситуацию и прогнозы по ее изменению.Методы технического анализа – это сотни разных инструментов (скользящие средние, индикаторы, осцилляторы, графические паттерны и т.д.), помогающие определить силу тренда, настроения на рынке, найти признаки разворота тренда и т.д.Фундаментальный анализ уже оценивает общую экономическую ситуацию, важность новостей, следит за выходом отчетности и т.д.Иначе говоря, технический анализ более эффективен для прогнозирования краткосрочных прогнозов, а фундаментальный уже больше подойдет для долгосрочных инвесторов.Преимущества и недостатки технического и фундаментального анализаПрактические тренировкиВы разобрались с основной терминологией, прочитали парочку книг, а еще знаете, как работают принципы технического и фундаментального анализа.Теперь можно выходить на рынок и торговать на реальные деньги? Нет, сначала проверка полученных знаний на практике. Лучше всего подойдет открытие демонстрационного счета.Такая возможность предоставляется большинством брокерских компаний. Вы проходите регистрацию и получаете «в подарок» демосчет с виртуальными деньгами на нем.А дальше можно открывать сделки, причем в реальных условиях – стоимость актива будет поставляться все теми же провайдерами.Попробуйте применить полученные знания, проведите анализ графика с помощью инструментов теханализа. Если вы чувствуете, что понимаете работу рынка, знаете, как открывать и закрывать сделки, можно переходить к реальной торговле.Дальнейшее чтение Markets.com – обзор и отзывы об интересной торговой платформе Что такое спот-сделка? Что такое скальпинг? Что такое ордер? Swissquote – отзывы о Швейцарской банковской платформе FXTM (ForexTime) – обзор форекс торговой платформыОжидание быстрых и высоких доходов Сколько зарабатывает трейдер? Этот вопрос волнует каждого новичка.Многие идут в эту сферу за миллионами, но важно ставить именно реальные цели, а не завышать ожидания доходности. Об этой проблеме поговорим в данном разделе.Начало любой деятельности, связанной с куплей-продажей, подразумевает наличие доходности, но новичков часто губят завышенные ожидания.Есть прибыль в 20%, а они хотят 30% или даже всерьез рассчитывают на какие-то баснословные доходы от первых же сделок. Неправильный мани-менеджмент – это еще одна серьезная ошибка, приводящая к сливу депозита.Реалистичные ожидания доходовА сколько вообще зарабатывают трейдеры? Истории о миллионерах, которые сделали свое состояние за несколько месяцев, начиная с 50 долларов, сразу выносим за скобки. Нас интересуют реальные цифры.Профессиональные трейдеры всегда составляют торговый план, где кроме прочего указываются и ожидания по доходности. Цифры напрямую зависят от выбранного стиля торговли.В скальпинге хорошим показателей считается доходность в один процент от суммы сделки, но зато трейдер открывает на протяжении дня большое количество позиций.Во внутридневной торговле показатели доходности варьируются от 3 до 5 процентов, а долгосрочные сделки (прибыльные) приносят трейдеру доход от 10% и выше.Согласно данным Investopedia, средняя доходность трейдера варьируется от $34 000 до $96 500 в год. Зарплата не такая заоблачная, как может казаться новичкам, идущим в трейдинг за миллионными доходами.Конечно, есть примеры вроде Джорджа Сороса, заработавшего на трейдинге миллиарды, и никто не говорит, что это невозможно. Но когда вы приходите на рынок, ставьте реальные цели (например, увеличение стартового капитала на 10-30% в месяц).Правильная стратегия управления рискамиРиск-менеджмент – одна из основ, которым необходимо научиться трейдеру. Стратегия управления рисками помогает определить сумму, которую вы готовы выделить под каждую сделку.Трейдеру необходимо понимать, какие убытки для него допустимы, а затем определять сумму сделки. Например, для бинарных опционов или скальпинга каждая позиция обычно открывается на 1-3% от всего капитала на балансе.Долгосрочные стратегии с меньшим риском уже позволяют выделить 10-20% от депозита на каждую сделку. Зачем вообще нужен риск-менеджмент в трейдинге?Неправильное распределение своих финансов приведет к тому, что серия из неудачных сделок (а такое часто встречается) приведет к полной потере депозита и не позволит вам дождаться удачных прогнозов.Источник: Smart-LabВ риск-менеджменте выделяют два основных показателя:Риск сделки (допустимый объем потерянных средств);Риск капитала (максимальный процент от депозита на одну сделку).Выделяют три варианта стратегии управления рисками:Консервативная модель. Риск сделки варьируется от 0,6 до 1,5 процента, а риск капитала в пределах 10-15%.Умеренная модель. Риск сделки составляет 2-3%, а допустимый риск капитала – от 15 до 20 процентов.Агрессивная модель. Риск сделки варьируется в пределах 5-7%, а риск капитала уже доходит до 25 процентов.А теперь рассмотрим применение стратегии управления рисками на примере консервативной модели. Ваш депозит равен 2 000 долларов.Планируется покупка криптовалюты ETH по цене $1900 за монету. Ставим стоп-лосс на отметку в 1850 долларов (по этой цене мы продаем криптовалюту, чтобы избежать еще больших убытков).Разница составляет -50 долларов, но риск сделки равен 0,6 – 1,5%, а это 12-30 долларов. Получается, что мы можем купить 30/50 = не больше 0,6 монет ETH. Стоимость их количества составит 1140 долларов, а это 57% от депозита, что превышает риск капитала.Максимальная сумма сделки указана в размере 15% (300 долларов). Покупаем 0,158 ETH. Риск капитала равен 15%, а риск сделки теперь равен 0,395%.Избегание жадностиЖаргонную поговорку «Жадность фраера сгубила» вполне можно применить к трейдингу. Жадность действительно становится одной из причин слива депозита.Трейдеры составляют торговый план, согласно которому открывают и закрывают свои позиции. Допустим, вы определили в качестве конечной цели доходность по сделке в 25%. Актив куплен по цене 20 долларов.Когда его стоимость растет до 25 долларов, ваша стратегия требует закрыть позицию с планируемой доходностью. Профессионалы поступают именно так, чего не скажешь о новичках.Начинающий трейдер видит рост актива и ожидает еще большей доходности. Зачем продавать его по $25, если можно дождаться цены в 30, 40 или даже 50 долларов.Мечты о баснословном доходе застилают глаза и заставляют трейдера ждать еще большую цену. А теперь давайте рассмотрим такое поведение на практическом примере.Трейдер купил 5 монет ETH по цене 1400 долларов. Ожидаемый доход – 20%. Монета поднимается в цене до 1680 долларов, но сделка не закрывается.Трейдер решил ждать дальше. Была пробита отметка в $1700, а потом и $1750, но позиция оставалась открытой. В итоге на падении рынка стоимость ETH опустилась до 1380 долларов. Жадность не позволила зафиксировать прибыль и привела к убыткам.Еще одна разновидность жадности – это FOMO эффект. Fear of Missing Out или «страх упустить свою прибыль».Актив стремительно растет, и трейдер заходит в сделку по завышенным ценам, ожидая дальнейшего роста, но как только ажиотаж спадает, происходит существенная коррекция. Трейдер сталкивается с серьезными убытками.Источник: LPgeneratorДальнейшее чтение IG forex & CFD trading platform – отзывы и обзор универсального брокера Нисходящий тренд Обзор EasyOption 2023: оно того стоит? Что такое фьючерс? Обзор биржи Okex Что такое Picoin, и как майнить Pi через мобильное приложение?Неправильный выбор торговых инструментов Новички сталкиваются с огромным выбором торговых активов, а еще бывают разные инструменты (спотовые контракты, фьючерсы, опционы).Непонимание инструментов или неправильный выбор — еще одна причина провала. В этом разделе разберем, как этого избежать.На традиционных и криптовалютных биржах или брокерских площадках можно торговать самыми разными активами: Форекс, акции, облигации, драгоценные металлы, криптовалюты, индексы, сырьевые товары и многое другое.Новички часто берутся за все сразу – утром торгуют акциями, а вечером спекулируют на криптовалютах. Такой подход не позволит добиться успеха. Необходимо выбирать конкретный класс активов, которыми вы будете торговать, а затем углубляться в его изучение.Понимание различных торговых инструментовЕсли посмотреть на статистику, большинство начинающих трейдеров делают первые шаги на Форексе или знакомятся с финансами на примере бинарных опционов. В обоих случаях они чаще всего приходят после просмотра рекламы.О потенциальной прибыли им рассказали, а о возможных рисках нет. Все финансовые инструменты можно разделить на несколько категорий:Спотовый рынок. Самые простые для понимания сделки, не подразумевают возможность использования кредитного плеча. Есть стоимость актива, вы по ней его купили и сразу получили на баланс. Комиссии зависят от площадки.Фьючерсные контракты. Сделки отложенного типа. Трейдер заключил контракт с площадкой на покупку или продажу конкретного актива, цена зафиксировалась.На момент экспирации контракта (когда указан срок действия) или при закрытии сделки (бессрочные контракты) покупатель обязан купить, а продавец продать актив по зафиксированной ранее стоимости. Чаще всего такие контракты принимают расчетный формат (просто компенсируется разница в цене одной из сторон).Опционы. Тоже бывают на покупку или продажу актива. Трейдер покупает опцион и платит вознаграждение, которое не возвращается. На момент экспирации вы можете отказаться от своего права покупки или продажи актива по фиксированной цене.Фьючерсные контракты очень часто заключаются с использованием кредитного плеча – вы одалживаете у площадки дополнительные средства для открытия сделки.Как это работает? Если отбросить все сложные термины и объяснения, получаем такие цифры: один процент прибыли или убытка умножается на выбранное кредитное плечо.То есть рост актива на 10% с плечом х5 дает вам уже 50% прибыли. Падение стоимости на 2% с плечом х20 превращается в 40-процентный убыток.Источник: FXSSIЭто основные моменты, касающиеся типов торговых инструментов. А как вообще новичку понимать, на каком рынке лучше начинать работу?Анализ рынка и выбор наиболее подходящего инструментаФорекс или криптовалютный рынок обещают высокие прибыли, но к новичкам они безжалостны, выбрасывая 90-99% начинающих трейдеров, быстро сливающих свои депозиты.Новичкам рекомендуют знакомиться с трейдингом с минимальными рисками. А значит подойдут низковолатильные активы вроде драгоценных металлов, сырьевых товаров и отдельных акций.Когда вы уже получили некоторый опыт в торговле, можно экспериментировать и с другими торговыми инструментами. Запомните несколько общих правил:Не торгуйте активами, которые вам не нравятся. Например, вас не интересуют криптовалюты, и вы не горите желанием разбираться с цифровыми активами. Торговать ими будет большой ошибкой.Составьте список сервисов, которые помогут следить за рынком. Допустим, для тех же криптовалют полезными станут Coinmarketcap, Coingecko, Coinglass.Просматривайте самые важные новости – они помогают понимать общие настроения на рынке и подскажут вероятное ценодвижение по конкретному активу.Выберите инструменты технического анализа, которые показывают наибольшую эффективность для конкретного торгового инструмента.Определение ликвидности инструментаОчень важно торговать ликвидными активами. Ликвидность – это востребованность, иными словами. Например, у вас есть акция какой-то мелкой компании, а на бирже за последний день купили всего две таких ценных бумаги, спрос на них крайне низкий, а значит актив низколиквидный.Высоколиквидные активы не допускают большого спреда (разницы между ценой покупки (спросом) и ценой продажи (предложением). Самый простой способ узнать ликвидность – разделить торговый объем на стоимость. Чем выше показатель, тем ликвиднее актив.Дальнейшее чтение Freshforex – обзор форекс и CFD торговой платформы. Freshforex отзывы. Что такое скальпинг? Exness – обзор форекс брокера, партнера Реал Мадрид Chainlink: Инновационная Технология Штурмует Рынок Криптовалют ForexClub – обзор forex и CFD торговой платформы Просто о торговле на Форекс – Что такое Пипс? Присоединяйся к Академии!Неконтролируемые эмоции Многие профессионалы называют психологию трейдера главным критерием успеха. Как справиться с эмоциями в трейдинге? Об этом поговорим в данном разделе.Вообще, эмоции в трейдинге – это уже плохо. Причем любые – как радостные, так и не очень. Торговля активами должна восприниматься как работа.Вряд ли юрист сильно радуется правильно заполненному договору или строитель очередному уложенному кирпичу. Сделки – это просто часть работы, как прибыльные, так и убыточные.Влияние эмоций на принятие решенийКонечно, превратиться в робота трейдер не может. Человеческая природа и подсознание все равно берут свое, но можно минимизировать вред, спровоцированный эмоциональностью.Известный трейдер и психолог Ван Тарп утверждает, что на 60% успешность торговли зависит от психологии. Самые опасные эмоции во время заключения сделок – это страх и жадность.Справиться с ними поможет самодисциплина. Цель трейдера – открывать и закрывать все позиции в строгом соответствии с выбранной стратегией и не отклоняться от нее ни на шаг.Контроль эмоций и психологический тренингКак научиться контролировать свои эмоции? Профессиональные трейдеры рекомендуют почитать пару книг по самодисциплине и психологии трейдинга, выбрать одну из стратегий, а затем попрактиковаться на демонстрационном счете.В случае нарушения принципов стратегии вы не потеряете деньги. Не переходите к реальной торговле, пока не поймете, что перебороли эмоциональность и все позиции открываете и закрываете в строгом соответствии с вашей стратегией.Дальнейшее чтение IG forex & CFD trading platform – отзывы и обзор универсального брокера Admiral Markets – форекс, CFD, криптовалютный брокер Обзор биржи Okex Markets.com – обзор и отзывы об интересной торговой платформе Что такое Picoin, и как майнить Pi через мобильное приложение? Криптовалютная торговля и бинарные опционыНеверная стратегия торговли Стратегия для трейдера — это основа основ. От ее выбора будет зависеть как успех отдельно взятой сделки, так и долгосрочная перспектива. В этом разделе поговорим о том, как выбрать стратегию и проверить ее эффективность.Стратегия в трейдинге служит чем-то вроде путеводной звезды. У вас есть исходные данные, на которые вы опираетесь при открытии и закрытии сделок. Но подобных методик предлагают десятки, если не сотни. Как понять, что стратегия правильна?Определение лучшей стратегии для конкретного трейдераВсе стратегии можно условно сгруппировать под торговые стили:Стратегии для скальпинга и внутридневной торговли (большое количество сделок, небольшой процент прибыли по каждой).Стратегии для свинг-трейдинга и долгосрочной торговли (меньшее количество сделок, большая прибыль по каждой позиции).Многое зависит от стрессоустойчивости. Если принятие быстрых решений, мгновенная реакция на все изменения рынка и постоянный мониторинг ценодвижения становятся причиной стресса, откажитесь от такого стиля в пользу долгосрочной торговли.Там достаточно времени для спокойного анализа рынка, изучения важных показателей и принятия решений.Стратегии также привязаны к торговым инструментам и таймфреймам. Например, Стрэнгл и Стрэддл стратегии эффективны в торговле опционами, большинство методик на основе инструментов теханализа показывают наибольшую эффективность на Форекс-рынке и т.д.Изучение различных стратегийПрофессиональные трейдеры всегда опираются на одну стратегию, но при этом не прекращают изучать новые торговые методики.Анализируйте, сравнивайте, применяйте стратегии на демо-счетах, чтобы убедиться в наилучшем выборе из того, что доступно на рынке.Тестирование и анализ выбранной стратегииКак определиться с выбором стратегии? Трейдеру необходимо протестировать ее эффективность. Выбрать можно из трех вариантов:Открыть на брокерской площадке демо-счет и проверять работу стратегии в демонстрационном режиме, не рискуя реальными средствами. Такой способ профессионалы часто выбирают для проверки эффективности новых стратегий.Разобрать эффективность стратегии на основе старых показателей графика цены. «Отматываете» время на несколько месяцев назад и смотрите, какой результат принесла бы стратегия, если бы вы по ней торговали.Применить автоматические программы проверки эффективности. Есть бесплатные и платные версии.ВыводыК трейдингу важно относиться как к рабочему процессу, а не лотерее с шансом заработать миллионы. Понимание работы рынка, изучение торговых инструментов, умение справляться с эмоциями, правильный выбор стратегии, развитие самодисциплины.Успешная торговля активами состоит из многих факторов, и новичкам важно уделять внимание каждому аспекту.Дальнейшее чтение FXTM (ForexTime) – обзор форекс торговой платформы Открой Для Себя Волшебные Принципы с 300-летней Историей, Называемые Техническим Анализом Что такое дилинговый центр? Что такое спот-сделка? Правило 80/20 в торговле. Как его реализовать? Что такое деривативы?