Типичные ошибки начинающих трейдеров

Согласно исследованию Brokernotes, в мире насчитывается порядка 10 миллионов трейдеров, из которых только 10% постоянно зарабатывают на торговых сделках. Остальные сталкиваются с убытками, а иногда и потерей всего депозита.

Главная причина – непонимание рынка и отсутствие риск-менеджмента. Новичкам трейдинг кажется простым занятием.

Принцип «купил дешевле – продал дороже» лежит в основе всех сделок, но это только вершина айсберга. Почему торговать активами не так просто, и какие ошибки чаще всего допускают «вновь прибывшие»?

Недостаточная подготовка и знания рынка

Как и любая другая работа, трейдинг требует профессионализма и постоянной прокачки знаний.

Непонимание рынка и недостаток опыта — главные причины убытков новичка. В этом разделе поговорим, как их избежать.

Недостаточная подготовка даже относится не столько к ошибкам, а больше выступает в качестве суровой реальности. Она всегда ведет к убыткам, и ничего с этим сделать нельзя.

Конечно, есть гениальные трейдеры с развитой интуицией, начавшие делать профит практически с нуля. Но их единицы, и это скорее исключение, чем правило. Но влияние недостатка опыта можно минимизировать.

Рекомендации по подготовке

С чего начинать изучение рынка? Самый первый шаг – это понимание терминологии и принципов работы рынка.

Ознакомьтесь с типами активов, взгляните на ценовой график, разберитесь с понятиями бычьего и медвежьего рынка и другими терминами, часто используемыми трейдерами.

Не начинайте торговать, если у вас остались какие-либо пробелы в знаниях. Например, не можете отличить спотовую сделку от деривативной торговли? Или путаете фьючерсные контракты с опционами? Продолжайте работу над теорией, пока не поймете все особенности работы рынка.

На теоретическом этапе начинающему трейдеру пригодятся вспомогательные материалы. Наш блог идеально подходит для новичков. Тем, кто только начинает разбираться в торговле, будет полезно изучить пособие начинающего трейдера, где разобраны базовые шаги входа в рынок.

В нем есть статьи о базовых понятиях трейдинга, видах рынка, стратегиях и инструментах. А в Словарь трейдера мы собрали материалы о фундаментальных терминах, без знаниях которых просто нельзя торговать.

Полезно прочитать пару книжек о трейдинге, откуда вы узнаете о различных подходах к торговле, удачных и неудачных экспериментах, реальных примерах заработка и т.д. В топ-5 самых полезных книг для новичка можно отнести:

1. Стинбарджер Б. «Самоучитель трейдинга: практическое пособие для новичков».
2. Найман Э. «Малая энциклопедия трейдера».
3. Сорос Дж. «Алхимия финансов».
4. Талеб Н. «Одураченные случайностью. О скрытой роли шанса в бизнесе и в жизни».
5. Мэрфи Дж. «Технический анализ финансовых рынков».

Перечисленные книги – это фундамент, на котором можно построить крепкое здание из своих знаний. Профессиональные трейдеры читают много и постоянно, совершенствуя свои навыки и перенимая чужой опыт.

Изучение фундаментального и технического анализа

Возвращаемся к главному принципу трейдинга – нужно купить актив дешевле, а затем продать дороже. Все кажется просто, остается только понять, в какую сторону станет двигаться цена.

Профессионалы анализируют ее не по звездам, кофе или гороскопу, а с помощью технического и фундаментального анализа. Это два кита ценодвижения.

• Технический анализ опирается на прошлые показатели и предсказывает ценодвижение на основе предыдущих значений.
• Фундаментальный анализ принимает во внимание текущую ситуацию и прогнозы по ее изменению.

Методы технического анализа – это сотни разных инструментов (скользящие средние, индикаторы, осцилляторы, графические паттерны и т.д.), помогающие определить силу тренда, настроения на рынке, найти признаки разворота тренда и т.д.

Фундаментальный анализ уже оценивает общую экономическую ситуацию, важность новостей, следит за выходом отчетности и т.д.

Иначе говоря, технический анализ более эффективен для прогнозирования краткосрочных прогнозов, а фундаментальный уже больше подойдет для долгосрочных инвесторов.

Преимущества и недостатки технического и фундаментального анализа

Практические тренировки

Вы разобрались с основной терминологией, прочитали парочку книг, а еще знаете, как работают принципы технического и фундаментального анализа.

Теперь можно выходить на рынок и торговать на реальные деньги? Нет, сначала проверка полученных знаний на практике. Лучше всего подойдет открытие демонстрационного счета.

Такая возможность предоставляется большинством брокерских компаний. Вы проходите регистрацию и получаете «в подарок» демосчет с виртуальными деньгами на нем.

А дальше можно открывать сделки, причем в реальных условиях – стоимость актива будет поставляться все теми же провайдерами.

Попробуйте применить полученные знания, проведите анализ графика с помощью инструментов теханализа. Если вы чувствуете, что понимаете работу рынка, знаете, как открывать и закрывать сделки, можно переходить к реальной торговле.

Ожидание быстрых и высоких доходов

Сколько зарабатывает трейдер? Этот вопрос волнует каждого новичка.

Многие идут в эту сферу за миллионами, но важно ставить именно реальные цели, а не завышать ожидания доходности. Об этой проблеме поговорим в данном разделе.

Начало любой деятельности, связанной с куплей-продажей, подразумевает наличие доходности, но новичков часто губят завышенные ожидания.

Есть прибыль в 20%, а они хотят 30% или даже всерьез рассчитывают на какие-то баснословные доходы от первых же сделок. Неправильный мани-менеджмент – это еще одна серьезная ошибка, приводящая к сливу депозита.

Реалистичные ожидания доходов

А сколько вообще зарабатывают трейдеры? Истории о миллионерах, которые сделали свое состояние за несколько месяцев, начиная с 50 долларов, сразу выносим за скобки. Нас интересуют реальные цифры.

Профессиональные трейдеры всегда составляют торговый план, где кроме прочего указываются и ожидания по доходности. Цифры напрямую зависят от выбранного стиля торговли.

В скальпинге хорошим показателей считается доходность в один процент от суммы сделки, но зато трейдер открывает на протяжении дня большое количество позиций.

Во внутридневной торговле показатели доходности варьируются от 3 до 5 процентов, а долгосрочные сделки (прибыльные) приносят трейдеру доход от 10% и выше.

Согласно данным Investopedia, средняя доходность трейдера варьируется от $34 000 до $96 500 в год. Зарплата не такая заоблачная, как может казаться новичкам, идущим в трейдинг за миллионными доходами.

Конечно, есть примеры вроде Джорджа Сороса, заработавшего на трейдинге миллиарды, и никто не говорит, что это невозможно. Но когда вы приходите на рынок, ставьте реальные цели (например, увеличение стартового капитала на 10-30% в месяц).

Правильная стратегия управления рисками

Риск-менеджмент – одна из основ, которым необходимо научиться трейдеру. Стратегия управления рисками помогает определить сумму, которую вы готовы выделить под каждую сделку.

Трейдеру необходимо понимать, какие убытки для него допустимы, а затем определять сумму сделки. Например, для бинарных опционов или скальпинга каждая позиция обычно открывается на 1-3% от всего капитала на балансе.

Долгосрочные стратегии с меньшим риском уже позволяют выделить 10-20% от депозита на каждую сделку. Зачем вообще нужен риск-менеджмент в трейдинге?

Неправильное распределение своих финансов приведет к тому, что серия из неудачных сделок (а такое часто встречается) приведет к полной потере депозита и не позволит вам дождаться удачных прогнозов.

Источник: Smart-Lab

В риск-менеджменте выделяют два основных показателя:

1. Риск сделки (допустимый объем потерянных средств);
2. Риск капитала (максимальный процент от депозита на одну сделку).

Выделяют три варианта стратегии управления рисками:

• Консервативная модель. Риск сделки варьируется от 0,6 до 1,5 процента, а риск капитала в пределах 10-15%.
• Умеренная модель. Риск сделки составляет 2-3%, а допустимый риск капитала – от 15 до 20 процентов.
• Агрессивная модель. Риск сделки варьируется в пределах 5-7%, а риск капитала уже доходит до 25 процентов.

А теперь рассмотрим применение стратегии управления рисками на примере консервативной модели. Ваш депозит равен 2 000 долларов.

Планируется покупка криптовалюты ETH по цене $1900 за монету. Ставим стоп-лосс на отметку в 1850 долларов (по этой цене мы продаем криптовалюту, чтобы избежать еще больших убытков).

Разница составляет -50 долларов, но риск сделки равен 0,6 – 1,5%, а это 12-30 долларов. Получается, что мы можем купить 30/50 = не больше 0,6 монет ETH. Стоимость их количества составит 1140 долларов, а это 57% от депозита, что превышает риск капитала.

Максимальная сумма сделки указана в размере 15% (300 долларов). Покупаем 0,158 ETH. Риск капитала равен 15%, а риск сделки теперь равен 0,395%.

Избегание жадности

Жаргонную поговорку «Жадность фраера сгубила» вполне можно применить к трейдингу. Жадность действительно становится одной из причин слива депозита.

Трейдеры составляют торговый план, согласно которому открывают и закрывают свои позиции. Допустим, вы определили в качестве конечной цели доходность по сделке в 25%. Актив куплен по цене 20 долларов.

Когда его стоимость растет до 25 долларов, ваша стратегия требует закрыть позицию с планируемой доходностью. Профессионалы поступают именно так, чего не скажешь о новичках.

Начинающий трейдер видит рост актива и ожидает еще большей доходности. Зачем продавать его по $25, если можно дождаться цены в 30, 40 или даже 50 долларов.

Мечты о баснословном доходе застилают глаза и заставляют трейдера ждать еще большую цену. А теперь давайте рассмотрим такое поведение на практическом примере.

Трейдер купил 5 монет ETH по цене 1400 долларов. Ожидаемый доход – 20%. Монета поднимается в цене до 1680 долларов, но сделка не закрывается.

Трейдер решил ждать дальше. Была пробита отметка в $1700, а потом и $1750, но позиция оставалась открытой. В итоге на падении рынка стоимость ETH опустилась до 1380 долларов. Жадность не позволила зафиксировать прибыль и привела к убыткам.

Еще одна разновидность жадности – это FOMO эффект. Fear of Missing Out или «страх упустить свою прибыль».

Актив стремительно растет, и трейдер заходит в сделку по завышенным ценам, ожидая дальнейшего роста, но как только ажиотаж спадает, происходит существенная коррекция. Трейдер сталкивается с серьезными убытками.

Источник: LPgenerator

Неправильный выбор торговых инструментов

Новички сталкиваются с огромным выбором торговых активов, а еще бывают разные инструменты (спотовые контракты, фьючерсы, опционы).

Непонимание инструментов или неправильный выбор — еще одна причина провала. В этом разделе разберем, как этого избежать.

На традиционных и криптовалютных биржах или брокерских площадках можно торговать самыми разными активами: Форекс, акции, облигации, драгоценные металлы, криптовалюты, индексы, сырьевые товары и многое другое.

Новички часто берутся за все сразу – утром торгуют акциями, а вечером спекулируют на криптовалютах. Такой подход не позволит добиться успеха. Необходимо выбирать конкретный класс активов, которыми вы будете торговать, а затем углубляться в его изучение.

Понимание различных торговых инструментов

Если посмотреть на статистику, большинство начинающих трейдеров делают первые шаги на Форексе или знакомятся с финансами на примере бинарных опционов. В обоих случаях они чаще всего приходят после просмотра рекламы.

О потенциальной прибыли им рассказали, а о возможных рисках нет. Все финансовые инструменты можно разделить на несколько категорий:

• Спотовый рынок. Самые простые для понимания сделки, не подразумевают возможность использования кредитного плеча. Есть стоимость актива, вы по ней его купили и сразу получили на баланс. Комиссии зависят от площадки.
• Фьючерсные контракты. Сделки отложенного типа. Трейдер заключил контракт с площадкой на покупку или продажу конкретного актива, цена зафиксировалась.

На момент экспирации контракта (когда указан срок действия) или при закрытии сделки (бессрочные контракты) покупатель обязан купить, а продавец продать актив по зафиксированной ранее стоимости. Чаще всего такие контракты принимают расчетный формат (просто компенсируется разница в цене одной из сторон).

• Опционы. Тоже бывают на покупку или продажу актива. Трейдер покупает опцион и платит вознаграждение, которое не возвращается. На момент экспирации вы можете отказаться от своего права покупки или продажи актива по фиксированной цене.

Фьючерсные контракты очень часто заключаются с использованием кредитного плеча – вы одалживаете у площадки дополнительные средства для открытия сделки.

Как это работает? Если отбросить все сложные термины и объяснения, получаем такие цифры: один процент прибыли или убытка умножается на выбранное кредитное плечо.

То есть рост актива на 10% с плечом х5 дает вам уже 50% прибыли. Падение стоимости на 2% с плечом х20 превращается в 40-процентный убыток.

Источник: FXSSI

Это основные моменты, касающиеся типов торговых инструментов. А как вообще новичку понимать, на каком рынке лучше начинать работу?

Анализ рынка и выбор наиболее подходящего инструмента

Форекс или криптовалютный рынок обещают высокие прибыли, но к новичкам они безжалостны, выбрасывая 90-99% начинающих трейдеров, быстро сливающих свои депозиты.

Новичкам рекомендуют знакомиться с трейдингом с минимальными рисками. А значит подойдут низковолатильные активы вроде драгоценных металлов, сырьевых товаров и отдельных акций.

Когда вы уже получили некоторый опыт в торговле, можно экспериментировать и с другими торговыми инструментами. Запомните несколько общих правил:

1. Не торгуйте активами, которые вам не нравятся. Например, вас не интересуют криптовалюты, и вы не горите желанием разбираться с цифровыми активами. Торговать ими будет большой ошибкой.
2. Составьте список сервисов, которые помогут следить за рынком. Допустим, для тех же криптовалют полезными станут Coinmarketcap, Coingecko, Coinglass.
3. Просматривайте самые важные новости – они помогают понимать общие настроения на рынке и подскажут вероятное ценодвижение по конкретному активу.
4. Выберите инструменты технического анализа, которые показывают наибольшую эффективность для конкретного торгового инструмента.

Определение ликвидности инструмента

Очень важно торговать ликвидными активами. Ликвидность – это востребованность, иными словами. Например, у вас есть акция какой-то мелкой компании, а на бирже за последний день купили всего две таких ценных бумаги, спрос на них крайне низкий, а значит актив низколиквидный.

Высоколиквидные активы не допускают большого спреда (разницы между ценой покупки (спросом) и ценой продажи (предложением). Самый простой способ узнать ликвидность – разделить торговый объем на стоимость. Чем выше показатель, тем ликвиднее актив.

Неконтролируемые эмоции

Многие профессионалы называют психологию трейдера главным критерием успеха. Как справиться с эмоциями в трейдинге? Об этом поговорим в данном разделе.

Вообще, эмоции в трейдинге – это уже плохо. Причем любые – как радостные, так и не очень. Торговля активами должна восприниматься как работа.

Вряд ли юрист сильно радуется правильно заполненному договору или строитель очередному уложенному кирпичу. Сделки – это просто часть работы, как прибыльные, так и убыточные.

Влияние эмоций на принятие решений

Конечно, превратиться в робота трейдер не может. Человеческая природа и подсознание все равно берут свое, но можно минимизировать вред, спровоцированный эмоциональностью.

Известный трейдер и психолог Ван Тарп утверждает, что на 60% успешность торговли зависит от психологии. Самые опасные эмоции во время заключения сделок – это страх и жадность.

Справиться с ними поможет самодисциплина. Цель трейдера – открывать и закрывать все позиции в строгом соответствии с выбранной стратегией и не отклоняться от нее ни на шаг.

Контроль эмоций и психологический тренинг

Как научиться контролировать свои эмоции? Профессиональные трейдеры рекомендуют почитать пару книг по самодисциплине и психологии трейдинга, выбрать одну из стратегий, а затем попрактиковаться на демонстрационном счете.

В случае нарушения принципов стратегии вы не потеряете деньги. Не переходите к реальной торговле, пока не поймете, что перебороли эмоциональность и все позиции открываете и закрываете в строгом соответствии с вашей стратегией.

Неверная стратегия торговли

Стратегия для трейдера — это основа основ. От ее выбора будет зависеть как успех отдельно взятой сделки, так и долгосрочная перспектива. В этом разделе поговорим о том, как выбрать стратегию и проверить ее эффективность.

Стратегия в трейдинге служит чем-то вроде путеводной звезды. У вас есть исходные данные, на которые вы опираетесь при открытии и закрытии сделок. Но подобных методик предлагают десятки, если не сотни. Как понять, что стратегия правильна?

Определение лучшей стратегии для конкретного трейдера

Все стратегии можно условно сгруппировать под торговые стили:

• Стратегии для скальпинга и внутридневной торговли (большое количество сделок, небольшой процент прибыли по каждой).
• Стратегии для свинг-трейдинга и долгосрочной торговли (меньшее количество сделок, большая прибыль по каждой позиции).

Многое зависит от стрессоустойчивости. Если принятие быстрых решений, мгновенная реакция на все изменения рынка и постоянный мониторинг ценодвижения становятся причиной стресса, откажитесь от такого стиля в пользу долгосрочной торговли.

Там достаточно времени для спокойного анализа рынка, изучения важных показателей и принятия решений.

Стратегии также привязаны к торговым инструментам и таймфреймам. Например, Стрэнгл и Стрэддл стратегии эффективны в торговле опционами, большинство методик на основе инструментов теханализа показывают наибольшую эффективность на Форекс-рынке и т.д.

Изучение различных стратегий

Профессиональные трейдеры всегда опираются на одну стратегию, но при этом не прекращают изучать новые торговые методики.

Анализируйте, сравнивайте, применяйте стратегии на демо-счетах, чтобы убедиться в наилучшем выборе из того, что доступно на рынке.

Тестирование и анализ выбранной стратегии

Как определиться с выбором стратегии? Трейдеру необходимо протестировать ее эффективность. Выбрать можно из трех вариантов:

• Открыть на брокерской площадке демо-счет и проверять работу стратегии в демонстрационном режиме, не рискуя реальными средствами. Такой способ профессионалы часто выбирают для проверки эффективности новых стратегий.
• Разобрать эффективность стратегии на основе старых показателей графика цены. «Отматываете» время на несколько месяцев назад и смотрите, какой результат принесла бы стратегия, если бы вы по ней торговали.
• Применить автоматические программы проверки эффективности. Есть бесплатные и платные версии.

Выводы

К трейдингу важно относиться как к рабочему процессу, а не лотерее с шансом заработать миллионы. Понимание работы рынка, изучение торговых инструментов, умение справляться с эмоциями, правильный выбор стратегии, развитие самодисциплины.

Успешная торговля активами состоит из многих факторов, и новичкам важно уделять внимание каждому аспекту.