Quem é um corretor moderno?

Quais serviços os corretores oferecem?

Sem um corretor, quase ninguém teria acesso aos mercados financeiros. O corretor permite que os traders de varejo acessem o mercado.

Você não pode simplesmente entrar na Bolsa de Valores de Nova York e pedir para comprar algumas ações lá. Os corretores pagam para ter acesso à bolsa e, por sua vez, fornecem esse acesso a traders de varejo por meio de taxas de comissão em negociações, taxas mensais ou taxas de serviço. O mesmo ocorre com contratos de futuros e opções.

Um corretor de forex tem acordos com vários bancos para fornecer a liquidez e cotações de preços oferecidas em sua plataforma de negociação. Eles essencialmente criaram seu próprio mercado onde os traders de varejo podem interagir com outras negociações, comprar e vender dos grandes bancos e ter acesso a oportunidades que não teriam de outra forma.

“Você pode ser livre. Você pode viver e trabalhar em qualquer lugar do mundo. Você pode ser independente da rotina e não responder a ninguém.” – Alexander Elder

Corretores de opções binárias também criam um mercado. Eles fornecem aos traders de varejo pagamentos e riscos pré-determinados. O trader de varejo nunca realmente possui o ativo subjacente; em vez disso, a negociação é uma aposta entre o corretor e o trader.

Todos os corretores fornecem um histórico de negociações e também acompanham o desempenho das negociações atuais. Eles mostram a perda ou lucro atual na negociação, o preço de entrada, o nome do ativo e as comissões cobradas.

Os corretores também são gestores de risco. Para os corretores que fornecem acesso a bolsas de valores, como o mercado de ações, a bolsa e outros órgãos reguladores implementam regras para controlar o risco. Isso ajuda a manter o sistema financeiro estável.

Uma dessas regras é a alavancagem. Por exemplo, nos Estados Unidos, as negociações de ações mantidas durante a noite têm uma alavancagem limitada a 2:1. Se você tem $50.000, pode manter posições em ações no valor de $100.000. Isso ajuda a limitar o risco para o indivíduo, o corretor e o sistema financeiro. Imagine se uma pessoa com uma conta no valor de $100 pudesse comprar $1 milhão em ações.

E se essas ações caíssem 50%? O trader agora deve $500.000, mas não seria capaz de pagar. Os corretores, combinados com regulamentações, tentam evitar que tais cenários ocorram. No mercado forex, os corretores oferecem alavancagem de 30:1 ou mais.

É responsabilidade do corretor impor limites de risco, como requisitos de alavancagem, e impedir que os traders ou encerrem posições quando o trader não possui fundos suficientes para cobrir uma perda. As opções binárias são diferentes, pois o pagamento e o risco são fixos. Os traders só investem na negociação o que estão dispostos a arriscar, em troca de um pagamento fixo se estiverem corretos na negociação.

Plataformas e Serviços de Corretoras

Corretoras de Forex, corretoras de ações e corretoras de opções binárias oferecem plataformas de negociação online ou para download. Essas plataformas permitem que você faça negociações por conta própria, utilizando gráficos, opiniões de analistas e dados financeiros fornecidos dentro da plataforma de negociação.

Cada plataforma de negociação das corretoras é um pouco diferente. Algumas são simples – apenas um gráfico do histórico de preços de um ativo e a capacidade de comprar e vender. Outras plataformas incluem análises detalhadas, reconhecimento de padrões de gráfico, recomendações de analistas, calculadoras de risco/recompensa, dados e análises econômicas e financeiras, e calculadoras de dimensionamento de posição.

Existem também empresas que criam e mantêm plataformas de negociação, mas não são corretoras. MetaTrader é o maior exemplo disso. A maioria das corretoras de forex oferece os softwares MT4 e MT5. Esses não são softwares da corretora; eles simplesmente têm licença para usar a plataforma fornecida pela MetaQuotes, a empresa que desenvolve o MetaTrader 4 e 5.

Além da plataforma de negociação, as corretoras podem oferecer outros serviços, como recomendações de negociação, calendários econômicos, boletins de análises de mercado diários ou semanais, gráficos de preços ou serviços de cópia de negociações. A cópia de negociações ocorre quando os clientes têm permissão para copiar as negociações de um trader de sucesso disposto.

O trader de sucesso geralmente recebe uma taxa por realizar as negociações e a corretora recebe uma comissão pelas negociações copiadas. Leia nossas análises de corretoras para obter uma visão completa dos serviços oferecidos por cada corretora.

Como os Corretores são Regulamentados?

Em cada país, há um órgão regulador que supervisiona os corretores dentro de sua jurisdição. Os corretores se registram junto ao órgão regulador para comprovar que possuem uma operação legítima, o que, por sua vez, tende a atrair mais clientes.

Alguns países possuem regulamentações mais rigorosas do que outros. Os reguladores dos Estados Unidos desejam verificar qualquer corretora que ofereça serviços aos residentes dos EUA. Outros países permitem que seus residentes tomem suas próprias decisões e, portanto, você pode negociar com uma corretora regulamentada e localizada fora de seu país de origem.

Esse cenário é comum no mercado de forex e opções binárias, onde a maioria das corretoras está situada em países de paraísos fiscais e a maioria dos traders está em países de primeiro mundo, como Canadá, Reino Unido, Alemanha, Austrália, entre outros. Supondo que uma corretora seja regulamentada, ela está sujeita às condições estabelecidas pelo órgão regulador.

As regulamentações que ela deve seguir incluem limites de alavancagem para clientes, quais ativos ela pode oferecer para negociação e a capacidade de pagar aos clientes o que lhes é devido. Pode haver diferentes órgãos reguladores para diferentes mercados, como um órgão regulador para ações, para futuros/forex, e assim por diante. Aqui estão alguns órgãos reguladores de corretoras ao redor do mundo:

Estados Unidos: National Futures Association (NFA) e Commodity Futures Trading Commission (CFTC)

Reino Unido: Financial Conduct Authority (FCA)

Austrália: Australian Securities and Investments Commission (ASIC)

Japão: Financial Services Agency (FSA)

Canadá: Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC)

Chipre: Cyprus Securities and Exchange Commission (CySec)

“Estou sempre pensando em perder dinheiro, em vez de ganhar dinheiro. Não foque em ganhar dinheiro, foque em proteger o que você tem.” – Paul Tudor Jones

Como Evitar Fraudes de Corretoras?

Fraudes de corretoras ocorrem em várias formas, especialmente com corretoras não regulamentadas, mas também podem ocorrer em grandes corretoras regulamentadas. Vamos analisar os tipos de fraudes que podem ocorrer.

Roubo por parte da Corretora

O roubo por parte da corretora ocorre quando ela simplesmente fica com o seu depósito. Você pode nem mesmo conseguir fazer negociações ou até mesmo fazer negociações, mas o dinheiro que você depositou desaparece e você está basicamente negociando com dinheiro fictício. Os lucros que você obtém não são reais e, quando você tenta fazer um saque, não será possível. O roubo também pode ser mais discreto: eles podem dizer que você perdeu uma negociação quando na verdade você ganhou.

Esses esquemas fraudulentos geralmente são perpetrados por empresas ou sites muito novos. Evite corretoras recém-criadas, a menos que sejam regulamentadas em um país importante, como Estados Unidos, Canadá, Reino Unido ou Austrália, por exemplo. Será mais difícil para uma empresa fraudulenta ser aprovada por esses órgãos reguladores, e, portanto, os golpistas provavelmente não tentarão.

Se uma corretora é nova e regulamentada, verifique no site do órgão regulador se a corretora está em situação regular. Algumas corretoras podem mentir e dizer que são regulamentadas quando na verdade não são.

“Durante toda a minha carreira financeira, testemunhei constantemente exemplos de pessoas que conheci sendo arruinadas por não respeitarem o risco. Se você não olhar atentamente para o risco, ele o levará.” – Larry Hite

Corretoras Manipulando Ordens

Você vê uma ótima negociação e o preço começa a subir. Você aperta o botão “comprar”… mas há um atraso. Você espera enquanto o preço continua subindo. Finalmente, sua ordem é executada – a um preço muito mais alto do que você esperava. O atraso pode ter sido apenas o seu computador lento ou conexão com a internet, mas provavelmente não é o caso se você ainda conseguia ver o preço subindo.

O que poderia ter acontecido? A corretora pode ter percebido uma série de ordens de compra chegando e, em vez de permitir que os clientes obtenham preços mais baixos, a corretora começou a comprar. Uma vez que eles têm sua posição, eles deixam a ordem do cliente ser executada, empurrando ainda mais o preço para cima.

Isso é chamado de front-running. No passado, se um corretor soubesse que um cliente tinha uma grande ordem que teria impacto no mercado (para cima ou para baixo), o corretor compraria (ou venderia) antecipadamente. Isso gera um lucro rápido e fácil… mas é ilegal.

Fraude na Mesa de Negociação

Corretoras de “mesa de negociação” frequentemente assumem o lado oposto das suas transações. Quando você compra, a corretora está vendendo para você, e vice-versa. Uma mesa de negociação significa que você está comprando ou vendendo de/para outro participante do mercado, mas não da sua corretora. Corretoras de mesa de negociação têm um conflito de interesse com você, pois não querem perder dinheiro se você ganhar.

Como discutido anteriormente, uma corretora de mesa de negociação frequentemente oferecerá um preço pior do que você esperava, ou pode pausar ou modificar a ordem quando você precisa entrar ou sair rapidamente, resultando em oportunidades perdidas ou maiores perdas. Ao fazer isso, eles estão se protegendo em vez de proteger você.

Evite corretoras de mesa de negociação, se possível. Elas podem ser regulamentadas, e ter uma mesa de negociação não é ilegal, mas pessoalmente eu sempre preferiria obter o preço real do mercado do que o preço que minha corretora acha que eu deveria obter.

A Corretora Usa Seus Fundos… Para o Que Eles Quiserem

O mundo foi abalado pela queda da FTX, uma corretora e bolsa de criptomoedas. Era essencialmente uma casa de cartas – os fundos não estavam lá para efetuar pagamentos aos clientes. As corretoras devem manter os fundos dos clientes em uma conta segregada, de modo que não possam ser usados para outros fins. Aquele não é o dinheiro da corretora… é seu.

A corretora então paga suas contas e expande seus negócios usando os lucros que obtêm, o que NÃO deve ser feito com os fundos dos clientes. Procure corretoras que ofereçam contas segregadas para os clientes. Isso significa que eles não podem mexer no seu dinheiro, e ele deve estar seguro mesmo se a corretora falir.

Dito isso, não há como ter certeza de que alguém não esteja se infiltrando e roubando fundos, mas pelo menos saber que a corretora possui contas segregadas e revela como funciona esse processo pode proporcionar uma noite de sono melhor.

Perguntas Frequentes

Como escolher a corretora de forex certa?

Escolha uma corretora de forex regulamentada. Você deve escolher uma corretora que ofereça processamento ECN ou STP, não uma mesa de negociação (dealer desk). Isso significa que suas ordens são direcionadas diretamente para o mercado real, em vez de para a mesa da corretora, onde eles podem assumir o lado oposto da negociação.

Vantage FX e NPBFX são exemplos, verifique as análises sobre eles. Também procure uma corretora de forex que ofereça contas segregadas para clientes, para que eles não possam usar ou perder seu dinheiro se entrarem em dificuldades financeiras.

Onde estão situadas as melhores corretoras?

Existem ótimas corretoras em todo o mundo, como a Plus500, que opera em várias jurisdições. “Melhor” é subjetivo. Algumas pessoas valorizam mais as baixas taxas, enquanto traders com contas muito grandes podem valorizar mais a segurança dos fundos.

Em geral, corretoras regulamentadas por grandes ou múltiplos órgãos reguladores estarão sob maior escrutínio e, portanto, menos propensas a serem fraudulentas do que corretoras não regulamentadas ou regulamentadas por um órgão regulador insignificante em um local que você nunca ouviu falar.

Quem é a melhor corretora de opções binárias?

As melhores corretoras de opções binárias são regulamentadas, possuem contas segregadas para clientes e oferecem preços de mercado reais para seus ativos. Compare os preços que a corretora está cotando em comparação com o preço do ativo subjacente listado no TradingView ou em outra plataforma de gráficos. Dessa forma, você pode verificar se a corretora está manipulando o preço para que você perca com mais frequência.

O que devo fazer se não conseguir sacar fundos da minha corretora?

O primeiro passo é entrar em contato com eles. Pode ser um problema solucionável. Não assuma imediatamente que eles estão agindo fraudulentamente. Se o problema persistir e você estiver sendo enrolado, entre em contato com o órgão regulador deles. O órgão regulador geralmente é listado na parte inferior do site da corretora ou na seção “Sobre Nós” ou “Regulamentação”.

É uma boa ideia ter uma corretora sem comissões?

À primeira vista, não precisar pagar comissões parece ótimo. Mas essa corretora precisa ganhar dinheiro de alguma forma. Se eles não cobram comissões, como estão ganhando dinheiro? Eles podem estar cobrando outras taxas, podem estar assumindo o lado oposto das suas negociações e lucrando dessa forma, podem estar vendendo suas informações de ordem para outras pessoas.

Uma comissão clara e transparente pode ser preferível a essas possibilidades. Você precisa saber como sua corretora ganha dinheiro. Se não souber, é provável que seja às suas custas e dos outros traders – ou pode ser uma operação ilegítima.

Qual é a melhor plataforma de negociação de corretoras?

As plataformas de negociação vêm em diferentes formatos e tamanhos. O mais importante é escolher uma que permita que você execute suas negociações de forma rápida e eficiente. Se for difícil de usar, suas negociações provavelmente serão afetadas. Ter bons gráficos de candlestick é um bônus, mas não é uma exigência, já que existem muitos sites de gráficos gratuitos e pagos que podem ser usados em vez dos gráficos da corretora.

Considerações finais

Escolher uma corretora é uma das decisões mais importantes que tomamos, pois estamos confiando nosso capital a essa corretora. Lembre-se de verificar se a corretora em potencial é regulamentada e mantém os depósitos dos clientes em uma conta segregada. Opte por corretoras de processamento direto (STP ou ECN) em vez de corretoras com mesa de negociação, que podem manipular suas ordens.

Espero que essas informações tenham sido úteis na sua busca por uma corretora confiável. Confira nossas análises de corretoras como ponto de partida para encontrar a melhor plataforma de negociação para você.