Compreendendo o Day Trade: O Lado Longo e Curto Dessa História

Ao compreender o day trade, você tem mais chances de se colocar no círculo dos vencedores, como eu fiz. Sou um day trader desde 2005. Continue lendo nosso guia para descobrir o que é o day trade, as regras que se aplicam ao day trade, os melhores mercados para o day trade, como praticar, ferramentas de que você vai precisar, gerenciamento de riscos e estratégias que você pode usar.

O que é o Day Trade?

O day trade é um estilo de negociação nos mercados financeiros em que o trader compra e vende um instrumento financeiro, como ações, opções, futuros ou moedas, dentro do mesmo dia de negociação.

O objetivo do day trade é obter lucros aproveitando os movimentos de preço de curto prazo nos mercados. Os day traders normalmente encerram todas as suas posições até o final do dia de negociação e não mantêm nenhuma posição durante a noite.

Os day traders geralmente operam em ambas as direções, tanto comprando (long) quanto vendendo (short). Comprar (long) significa adquirir se acreditam que algo vai subir. Fazer vendas a descoberto (short) significa lucrar se o preço cair. Por exemplo, existem muitas oportunidades de lucro ao fazer vendas a descoberto (short) de Bitcoin durante os dias de negociação devido à volatilidade do Bitcoin.

Regra de Day Trade de Padrão

A regra de day trade de padrão se aplica apenas aos day traders nos EUA que estão operando ações. Ela não se aplica a outros mercados ou países. Dito isso, certos países podem ter suas próprias regras ou limitações para o day trade.

Se você não está nos EUA ou não está fazendo day trade com ações, pode pular para a próxima seção. Se você pretende fazer day trade com ações nos EUA, vai precisar entender essa regra. A regra de day trade de padrão (PDT) é uma regulamentação imposta pela Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) que se aplica aos traders nos Estados Unidos que realizam day trade de padrão.

Um trader de day trade de padrão é definido como alguém que executa quatro ou mais day trades dentro de um período de cinco dias úteis utilizando uma conta de margem (vou falar sobre contas mais adiante). De acordo com a regra de PDT, um trader de day trade de padrão é obrigado a manter um saldo mínimo de conta de $25.000 para continuar fazendo day trade.

Se o saldo da conta cair abaixo de $25.000, o trader terá restrições para fazer day trade até que o saldo seja restaurado para o nível de $25.000 (ou mais). É importante observar que a regra de PDT se aplica apenas a contas de margem e não a contas em dinheiro. Além disso, a regra de PDT se aplica apenas a traders nos Estados Unidos e pode não se aplicar em outros países.

Portanto, se você pretende fazer day trade com ações nos EUA, precisará de pelo menos $25.000. Se esse valor for muito alto para os seus objetivos, você pode operar outros mercados nos EUA com menos dinheiro. Se estiver fora dos EUA, pode fazer day trade com o valor que desejar (assumindo que não haja restrições locais).

Quais Mercados para Fazer Day Trade?

Os mercados populares para fazer day trade incluem ações, futuros, forex e opções. Todos são viáveis para o day trade.

Cada mercado é bom para fazer day trade — é por isso que as pessoas os negociam. Um não é melhor do que o outro. Dito isso, negociar em cada mercado pode exigir diferentes quantias de capital, o que pode tornar um mercado mais adequado para você.

• O mercado forex requer a menor quantidade de capital para começar. Muitas corretoras permitem que você abra uma conta com $50. Você pode começar o day trade com esse valor, embora $100 ou mais sejam recomendados. Criptomoedas também são uma forma de negociação de moedas, embora você precise de uma conta em uma exchange de criptomoedas para negociá-las.
• Opções são flexíveis porque o preço das opções varia dramaticamente e você só pode perder o valor que investiu na opção. Se você comprar uma opção de compra ou venda, o preço é multiplicado por 100 porque cada contrato de opção é para 100 ações de ações.

Portanto, uma opção de $0,05 requer $5 em capital, mais taxas e comissões. Para negociar de maneira controlada em termos de risco, você precisaria de pelo menos $500, e idealmente $1000 ou mais para considerar a negociação de opções.

Muitas corretoras não permitem que os clientes negociem opções a menos que tenham pelo menos $2000 na conta. Você também precisará especificar que deseja abrir uma conta de opções ao passar pelo processo de abertura de conta.

• Contratos futuros são negociados em commodities e índices de ações importantes, como o S&P 500. Para negociar mini contratos, provavelmente você precisará de pelo menos $6000 para fazer day trade de maneira controlada em termos de risco (discutido posteriormente). Para negociar micro contratos, você provavelmente poderia começar com $600 ou mais.
• O day trade de ações requer pelo menos $25.000 nos EUA, embora você possa começar com qualquer quantia se estiver fora dos EUA. Se você tiver que pagar comissões em cada negociação, a taxa de comissão deve ser uma fração muito pequena do tamanho da sua conta. Caso contrário, as comissões vão erodir rapidamente seu capital.

Um mercado não é melhor do que outro, mas seu conhecimento básico ou a quantidade de capital que você tem podem direcioná-lo para um mercado em vez de outro.

Ferramentas e Contas Necessárias para o Day Trade

Dependendo do mercado em que você negocia, você pode precisar de ferramentas adicionais para ajudar a analisar as negociações, ou pode precisar usar um tipo específico de conta.

Como cada mercado é um pouco diferente e pode exigir ferramentas ou contas diferentes, vamos passar por eles um por um.

• Ações: o day trade de ações requer uma conta de margem. Com uma conta de margem, você pode comprar, vender a descoberto e usar alavancagem. Se você usar uma conta em dinheiro, só poderá comprar ações (sem venda a descoberto ou alavancagem). Você também pode precisar de uma assinatura de dados para poder ver preços e gráficos em tempo real. Algumas corretoras fornecem isso gratuitamente (como a TradeStation), enquanto outras cobram uma taxa mensal por isso.
• Forex: Ao abrir uma conta de forex, tudo geralmente está pronto para começar. Sua corretora fornecerá uma plataforma de negociação, que inclui gráficos e um feed de dados ao vivo com os preços atuais. Ao abrir a conta, você pode escolher quanto alavancagem deseja. 50:1 é mais do que suficiente para a maioria dos day traders.
• Opções: Você precisará especificar que deseja uma conta de opções. A maioria das corretoras que oferece opções também oferece contas de negociação de ações. Contas de opções geralmente exigem que você responda a mais perguntas ao abrir a conta, já que opções são instrumentos mais complexos.

Depois de abrir sua conta, a corretora fornecerá a capacidade de fazer ordens de opções. Mais uma vez, provavelmente você precisará pagar por um feed de dados se ele não for fornecido gratuitamente pela corretora.

• Futuros: Se a corretora oferece outros tipos de negociação (opções ou ações), especifique que deseja uma conta de futuros. Considere quais mercados você deseja negociar, pois geralmente você precisará de um feed de dados para esses mercados. A corretora geralmente fornecerá gráficos para analisar negociações.

Em todos os casos, sua corretora geralmente fornecerá as ferramentas básicas de que você precisa. No entanto, é possível que, à medida que você avança, possa descobrir que as ferramentas da corretora não são do seu agrado. Sempre há a opção de fazer negociações através da corretora enquanto utiliza ferramentas de terceiros para análises.

Você pode querer usar gráficos mais sofisticados, como os oferecidos pelo TradingView ou Trend Spider, ou pode desejar usar um filtro de ações como o Finviz, ou talvez queira uma plataforma de negociação completamente diferente, como o NinjaTrader.

As ferramentas básicas de que você precisa são uma plataforma de negociação para fazer operações, gráficos para análises e um feed de dados para o que você está negociando. Além disso, há muitas ferramentas disponíveis online para ajudar nas decisões de negociação.

Treine com uma Conta Demo Antes de Começar

A negociação em conta demo é uma ótima maneira de praticar e se acostumar com a negociação antes de colocar dinheiro real na jogada.

A negociação em conta demo, também conhecida como paper trading, é um processo de simulação de negociações usando uma conta demo com dinheiro virtual. Isso permite que os traders pratiquem e aprimorem suas estratégias de negociação sem arriscar dinheiro real. Aqui estão algumas razões pelas quais a negociação em conta demo é benéfica antes de começar o day trade:

1. Aprender e praticar estratégias de negociação: A negociação em conta demo oferece a oportunidade de aprender e praticar estratégias de negociação sem arriscar dinheiro real. Os traders podem testar e aperfeiçoar suas estratégias até se sentirem confiantes em sua capacidade de executar negociações lucrativas em mercados reais.
2. Familiarizar-se com a plataforma de negociação: A negociação em conta demo permite que os traders se familiarizem com a plataforma de negociação que planejam usar para o day trade. Isso proporciona a oportunidade de aprender sobre os recursos da plataforma, como executar negociações e como gerenciar riscos.
3. Ganhar experiência e construir confiança: A negociação em conta demo oferece a oportunidade de adquirir experiência e construir confiança no processo de negociação. Isso ajuda os traders a se sentirem à vontade com as oscilações do mercado e a desenvolver uma abordagem disciplinada para a negociação.
4. Avaliar o desempenho de negociação: A negociação em conta demo oferece uma maneira de avaliar o desempenho de negociação e fazer ajustes nas estratégias conforme necessário. Os traders podem revisar seu histórico de negociações, analisar seus resultados e fazer melhorias antes de começarem a negociar com dinheiro real.

Em geral, a negociação em conta demo pode ajudar os traders a desenvolver as habilidades e a confiança necessárias para ter sucesso no day trade, enquanto minimizam o risco de perdas financeiras.

Os Riscos e Recompensas do Day Trade

Gerenciar o risco durante o day trade é primordial. Somente através do gerenciamento de riscos é que as recompensas virão.

O risco deve ser controlado. Caso contrário, a conta será erodida por dias ruins, muitas pequenas perdas ou algumas grandes perdas.

• Não perca mais de 1% da conta em uma única negociação. Isso significa definir um stop loss e usar um tamanho de posição de forma que, se o stop loss for atingido, você não perderá mais de 1% da conta. Ao começar, arrisque muito menos, como 0,1% por negociação.
• Estabeleça um limite de perda diário. Idealmente, não perca mais de 2% ou 3% da conta em um único dia. Se o fizer, pare de operar pelo resto do dia. Ao começar, não perca mais de 0,5% por dia, já que haverá muitos dias de perda, e você não quer que seu capital caia muito rapidamente.

Você também pode querer estabelecer um limite máximo de perda semanal ou mensal. Se perder esse valor, pare de operar pelo resto da semana ou mês. Volte a praticar na conta demo.

Com o risco definido, você pode começar a pensar em ganhar dinheiro. Os lucros são uma função de risco/recompensa, taxa de acerto e número de negociações. Se você fizer uma negociação, certifique-se de estar obtendo pelo menos o dobro do lucro em relação ao risco.

Por exemplo, você compra uma ação a $50 e coloca um stop loss a $49 ($1 de risco por ação), define seu alvo em $52 ($2 de lucro por ação) ou mais alto. Dessa forma, mesmo que você vença apenas 40% de suas negociações, ainda obterá um pequeno lucro. Se sua taxa de acerto for maior, seus lucros serão maiores.

Você também pode buscar lucros maiores (3 ou mais vezes maiores que o risco). Mas, como essas são negociações de curto prazo, certifique-se de que o alvo esteja razoavelmente próximo ao preço atual, pois idealmente você deseja que o preço atinja esse alvo em minutos ou horas (no máximo). Veja o quanto o preço costuma se mover para determinar se seu alvo é razoável e oferece uma boa relação risco/recompensa.

“Risco é quando existem múltiplos estados futuros possíveis e as probabilidades desses diferentes estados futuros ocorrerem são conhecidas.” – George Soros

Estratégias de Day Trade

Uma estratégia de day trade define quando você entra e sai das negociações. Aqui estão algumas estratégias de day trade para você considerar.

Os seguintes artigos do Trading.biz irão ajudá-lo a definir uma estratégia de day trade para você mesmo.

• Estratégia de scalping de opções – uma estratégia de opções de curto prazo.
• Estratégia MA Alma – uma estratégia baseada na média móvel Alma.
• Padrão guarda-chuva – quando o preço “arredonda” e começa a seguir na direção oposta.

Esses são apenas alguns exemplos de estratégias de negociação. Você pode encontrar muitas outras no blog.

Perguntas Frequentes

Quais são os riscos do day trade?

O day trade envolve tomar decisões rápidas com base em movimentos de mercado de curto prazo. O potencial de lucros elevados também significa um risco maior de perda de dinheiro, especialmente se o trader não tiver experiência ou disciplina suficientes para gerenciar suas emoções e seguir sua estratégia.

Quais são os benefícios do day trade?

Os benefícios do day trade incluem o potencial para lucros elevados e a capacidade de aproveitar movimentos de mercado de curto prazo. Os day traders também têm a flexibilidade de trabalhar de qualquer lugar com uma conexão à internet, e podem gerenciar suas próprias estratégias e horários de negociação.

Quanto dinheiro eu preciso para começar a fazer day trade?

A quantia de dinheiro necessária para começar a fazer day trade varia de acordo com a estratégia de negociação e os mercados negociados. Day traders de ações são obrigados a ter um saldo mínimo de conta de $25.000 nos Estados Unidos, mas alguns traders podem começar com apenas algumas centenas de dólares em sua conta ao negociar outros mercados ou se estiverem localizados em outros países.

Quais ferramentas e recursos eu preciso para o day trade?

Os day traders precisam de uma conexão à internet rápida e confiável, um computador ou dispositivo móvel com software de negociação e uma estratégia para analisar e executar negociações. Eles também podem usar ferramentas de análise técnica, como gráficos e indicadores, para ajudar a identificar oportunidades de negociação potenciais.

Quais são algumas estratégias comuns de day trade?

Estratégias comuns de day trade incluem: Scalping: obter pequenos lucros em pequenos movimentos de preço. Negociação de momentum: comprar ações que estão subindo de preço e vender aquelas que estão caindo.

Negociação de intervalo: comprar e vender ações dentro de uma faixa de preço específica. Day traders bem-sucedidos frequentemente desenvolvem suas próprias estratégias de negociação personalizadas com base em sua experiência e conhecimento de mercado.

O day trade é adequado para todos?

Não, o day trade pode não ser adequado para todos. Requer uma quantidade significativa de tempo, esforço e disposição para correr riscos, e pode não ser apropriado para aqueles que evitam riscos ou têm experiência limitada em negociações. O day trade também requer capital, e nem todos têm capital para usar em negociações diárias.

Quais são alguns erros comuns cometidos pelos day traders?

Erros comuns cometidos por day traders incluem não ter um plano de negociação, não gerenciar o risco adequadamente, negociar em excesso e permitir que emoções como o medo e a ganância influenciem suas decisões de negociação. Day traders bem-sucedidos frequentemente têm uma abordagem disciplinada e focam na execução consistente de sua estratégia, em vez de tentar perseguir grandes lucros.

Considerações Finais

O day trade é uma ótima maneira de ganhar a vida, mas assim como na maioria das empreitadas, é um longo caminho até a lucratividade consistente. Decida em qual mercado deseja negociar, defina como deseja operar e elabore um plano. Pratique e aprimore o método em uma conta demo até que seja comprovadamente lucrativo.

Mantenha o risco controlado o tempo todo, em cada negociação e durante cada dia/semana. Controlar o risco oferece a melhor chance de lucros. Esforce-se para utilizar uma relação recompensa:risco favorável, onde você ganha mais nas operações vencedoras do que perde nas perdedoras. Se estiver buscando mais maneiras de lucrar, considere negociar squeezes de baixa.