Tipos de Custos no Trading com Exemplos

Tipos de Custos no Trading com Exemplos

Negociar oferece a capacidade de fazer crescer o capital e, em alguns casos, obter ótimos retornos, mas essa oportunidade tem custos. A negociação pode ter muitas taxas ou muito poucas, dependendo de como você opera.

Conteúdo

De maneira geral, entretanto, você vai pagar ou abrir mão de algo para negociar nos mercados financeiros. Aqui estão os custos típicos de negociação que abordaremos:

  • Custos de Comissões
  • Spreads
  • Assinaturas de Dados
  • Taxas de Gráficos, Pesquisa e Plataforma
  • Encargos de Juros ou Rollover
  • Taxas de Saque e Inatividade
  • Taxas de Administração

Em cada uma das seções, vou discutir o que são essas taxas e como minimizá-las quando possível.

Tipos de Custos de Negociação: Comissões

As comissões são um custo comum de negociação com o qual a maioria dos traders lida. Basicamente, é a taxa que sua corretora cobra para realizar negociações.

Os custos de comissões tornaram-se mais baratos ao longo dos anos. Nos EUA e no Canadá, algumas corretoras oferecem negociação sem comissões. Você pode esperar pagar entre cerca de $1 e $15 por negociação com corretoras que cobram comissões.

do charge commissions

Corretoras de futuros, forex e opções geralmente cobram comissões por lote ou contrato. As comissões nesses produtos geralmente variam de $0,60 a $7 por contrato ou lote.

Por exemplo, a comissão em um contrato de opções é de $0,60 com a TradeStation e um contrato de futuros é de $1,50. Corretoras de forex cobram de $1 a $7 por lote padrão. Isso é uma diferença enorme de custo, então vale a pena procurar.

Criptomoedas geralmente têm um custo de comissão próximo a 0,1% do valor da transação. Corretoras/exchanges que cobram mais são consideradas de alta taxa, enquanto aquelas que cobram menos são de baixa taxa. As comissões geralmente são cobradas nas entradas e saídas.

Custos fixos de comissão são comparativamente muito mais caros em uma conta de negociação pequena do que em uma grande. Por exemplo, uma pessoa com uma conta de $100 pagando uma comissão de $5 acabou de perder 5% de sua conta. O investimento/negociação agora precisa retornar 5% apenas para chegar ao ponto de equilíbrio.

Quando alguém com uma conta de $10.000 paga uma comissão de $5, o custo é negligenciável, apenas 0,05%. Mas se você tem uma conta pequena, negocie com parcimônia se estiver pagando custos fixos de comissão que ultrapassem 0,5% de sua conta em termos percentuais.

Mantenha as comissões baixas usando uma corretora de baixo custo como Charles Schwab ou E*TRADE.

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Tipos de Custos de Negociação: Spreads

O spread é outro custo que todos os traders enfrentam em determinados momentos. Algumas corretoras que não cobram comissões compensam isso aumentando o spread para os traders.

O spread é a diferença entre os preços de compra e venda. A oferta é o preço mais alto que alguém colocou como uma ordem visível de compra. A oferta, ou ask, é o preço mais baixo que alguém colocou como uma ordem visível de venda.

Se você quiser comprar um ativo agora, precisará comprar no preço ask, porque é lá que alguém está disposto a vender. Você pode colocar uma ordem a um preço mais baixo, mas pode não ser preenchida se ninguém estiver atualmente disposto a vender a esse preço.

Se você quiser vender agora, precisará vender no preço bid. Você pode vender a um preço mais alto, mas é desconhecido se a ordem será preenchida, já que ninguém está comprando a um preço mais alto no momento. O spread na maioria das ações negociadas ativamente é de $0,01. O bid pode ser 50,12 e a oferta é 50,13.

Se você comprou a 50,13 e depois mudou de ideia e vendeu a 50,12, perderia $0,01 por ação sem que o preço se movesse. Isso torna o spread um custo. Alguns corretores de forex e CFD aumentam o spread, que é como eles ganham dinheiro. Eles ainda podem cobrar uma comissão ou talvez não.

Por exemplo, um provedor de CFD de ações pode aumentar o spread para $0,1 na ação acima (em vez de $0,01). Enquanto a ação real na bolsa está mostrando um bid e uma oferta de 50,12 por 50,13, o corretor de CFD pode mostrar um preço de 50,07 por 50,17. Agora, se você comprar na oferta, o preço precisa se mover $0,1 apenas para a posição voltar ao ponto de equilíbrio.

O spread é um custo que você incorre em suas negociações. Idealmente, você deseja negociar com o spread mais baixo possível e as comissões mais baixas possíveis, ou a melhor combinação dos dois. Isso se aplica a ações, futuros, cripto ou qualquer outro mercado.

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Tipos de Taxas de Negociação: Assinaturas de Dados

As taxas de assinaturas de dados são o que as bolsas cobram para acessar os preços ao vivo. As taxas de dados são frequentemente cobradas em futuros, ações e opções, mas não em forex ou criptomoedas.

Essa taxa nem sempre é visível, pois algumas corretoras não cobram diretamente essa taxa; elas a incluem nas comissões/spreads que cobram. Corretoras com taxas fixas muitas vezes não cobram uma taxa de assinatura de dados, mas algumas podem. Corretoras de taxa variável de baixo custo (o valor da taxa depende do valor da negociação) muitas vezes repassam essa taxa para você mensalmente.

Por exemplo, acessar dados ao vivo de preços de ações da Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) geralmente custa $16 por mês para um trader não profissional e $70 por mês para um profissional de investimentos (no ramo de negociações/investimentos). Sua corretora pode repassar ou não essa taxa para você.

Ao configurar uma conta de negociação, você frequentemente será questionado sobre quais ativos deseja negociar. Você só pagará taxas de dados nos mercados que acessar. E novamente, apenas algumas corretoras cobram essas taxas.

Com muitas bolsas diferentes, cada uma cobrando uma taxa mensal diferente, é melhor verificar com a corretora se haverá taxas mensais e quanto, com base nos mercados que você deseja negociar.

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Taxas de Negociação: Custos de Gráficos, Pesquisa e Plataforma

Existem taxas opcionais para ferramentas de gráficos, plataforma e pesquisa, mas muitas vezes essas podem ser evitadas, se desejado.

Sua corretora fornecerá uma plataforma de negociação, gráficos e algumas ferramentas de pesquisa em troca do pagamento de comissões ou spreads.

commissions or spreads

Embora a corretora possa parecer ótima em termos de custos, você pode não gostar da plataforma, ferramentas de pesquisa ou gráficos oferecidos. Nesse caso, você pode optar por pagar por ferramentas de pesquisa adicionais ou por uma plataforma de gráficos ou negociação diferente. Isso é opcional, mas muitos traders acabam comprando ferramentas adicionais.

Pessoalmente, gosto dos gráficos do TradingView, pois são muito mais precisos do que os gráficos fornecidos pelas minhas corretoras. Isso me custa dinheiro extra a cada ano, mas para mim, vale a pena. Também pago por software de escaneamento para encontrar ações que atendam a parâmetros muito específicos.

Software adicional pode facilmente custar centenas por mês, então planeje adequadamente. No entanto, evite pagar muito no início. Adquira ferramentas adicionais apenas quando necessário e apenas se acreditar que ajudarão no crescimento de seus lucros.

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Taxas de Negociação: Taxas de Saque e Inatividade

As taxas de saque e inatividade geralmente estão escondidas nos detalhes no site de uma corretora. Elas são mais um custo de negociação, pois reduzem seu capital ou seus lucros.

As taxas de saque podem ser um custo fixo para retirar fundos ou um percentual da transação. Se você transferir fundos da sua conta via transferência bancária, espere pagar de $25 a $45, enquanto transferências eletrônicas geralmente são mais baratas.

Usar um serviço de pagamento pode acabar custando até 4% do valor que você está transferindo. Algumas corretoras não cobram nada por saques. Esta é definitivamente uma taxa que você deve investigar antes de abrir uma conta.

As taxas de inatividade geralmente são deduzidas da conta após um período de vários meses sem realização de negociações. As taxas de inatividade são geralmente uma taxa fixa, como $25 por mês, ou um percentual fixo da conta, como 1% por mês. Essas taxas variam de corretora para corretora.

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Tipos de Custos de Negociação: Taxas de Gestão

Uma taxa de gestão geralmente se aplica a investimentos. Se você entrega fundos para outra pessoa gerenciar, geralmente haverá uma taxa de gestão.

Um dos tipos mais comuns de taxas de gestão é ao comprar um fundo negociado em bolsa (ETF). O ETF está rastreando algum outro ativo ou benchmark, e os proprietários do ETF pagam uma taxa anual. As taxas de ETF variam de 0,01% a tão alto quanto 1%, dependendo de quão complexo é o fundo de gerenciar.

Os fundos de investimento geralmente têm taxas mais altas do que os ETFs e podem custar 1% ou mais por ano para serem investidos neles. Algumas corretoras oferecem seus próprios produtos gerenciados. Basicamente, elas negociam ou investem por você. Como estão fazendo o trabalho, espere pagar uma taxa.

Se você deseja que outra pessoa gerencie seu dinheiro, opte por ETFs de índices de baixo custo. Esses ETFs acompanham índices importantes como o S&P 500 e têm uma longa história de uma média de cerca de 10% ao ano, superando os retornos da maioria dos gestores de fundos profissionais que cobram taxas mais altas.

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FAQs

Como os custos de negociação são calculados?

As comissões são o custo mais comum de negociação. Frequentemente, é uma taxa fixa, como $5 ou $10 por negociação, ou $2 por contrato, por exemplo. Às vezes, os custos são uma porcentagem fixa ou um valor em dólares do valor da transação ou do número de ações, como 0,1% do valor da negociação, ou um custo de $0,002 por ação comprada/vendida.

Por que as corretoras cobram comissões?

A corretora está fornecendo um serviço e precisa pagar por funcionários, aluguel e outros custos. As comissões ajudam a cobrir esses custos e manter a corretora financeiramente saudável.

Como as corretoras ganham dinheiro?

As corretoras ganham dinheiro por meio de comissões, aumentando os spreads, taxas de depósito e saque, taxas de inatividade, taxas de gestão e cobrança de juros. Nem todas as corretoras cobram essas taxas, enquanto algumas corretoras podem ter taxas adicionais.

Qual é a diferença entre uma transação e uma negociação?

Uma transação é o que ocorre para realizar uma negociação. Se você compra, isso é uma transação porque comprou um ativo de outro participante que estava vendendo. Se você vende, isso também é uma transação. Dessa forma, transações e negociações são semelhantes.

Qual é a diferença entre custo e preço de negociação?

Em termos de negociação, o preço de negociação é o preço pelo qual você efetivamente compra ou vende um ativo. Por exemplo, você vende uma ação a 50,15. Esse é o preço de negociação. O custo é quanto você pagou pelo ativo, como $40,36 por ação. Ambos, 50,15 e 40,36, são preços de negociação, mas apenas um é um custo neste caso.

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Pensamentos Finais sobre os Tipos de Custos de Negociação

Algumas taxas de negociação podem ser evitadas, enquanto outras não. Comissões são uma realidade para a maioria dos traders, embora algumas corretoras ofereçam negociações sem comissões em alguns mercados, como ações.

No forex, sem comissões significa spreads mais altos. O spread ainda é um custo – não se deixe enganar por comissões baixas ou inexistentes se a corretora estiver aumentando o spread. As corretoras precisam ganhar dinheiro de alguma forma, então se a taxa não for explicitamente divulgada, geralmente significa que você está pagando um spread mais alto ou eles cobrarão em outro lugar.

Taxas de dados são outro custo a ser observado. Algumas corretoras cobram, enquanto outras não. Você pode optar por pagar por melhores ferramentas de gráficos e pesquisa, ou uma plataforma de negociação melhor, mas isso é opcional. Taxas de juros e taxas noturnas de rolagem são aplicáveis principalmente a ações, forex e CFDs. Juros podem se acumular, então certifique-se de que as negociações que você mantém durante a noite compensem esse custo adicional.

Taxas de saque e taxas de inatividade muitas vezes são ocultas, e você só fica sabendo delas quando aparecem em sua conta. Taxas de gestão são outra despesa a ser observada, mas geralmente apenas se você estiver investindo dinheiro com outra pessoa para gerenciar.

Certifique-se de ler os detalhes ao se inscrever em qualquer nova corretora. Compreender as taxas envolvidas com sua corretora garante que você não reduza seus lucros pagando taxas ocultas. Se estiver interessado em leituras adicionais, aprenda como começar a construir riqueza investindo em ações.

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