Diferenças entre Negociação e Investimento

Ambos conjuntos de habilidades são úteis de se ter e podem ser usados juntos. Alternativamente, você pode optar por fazer um ou outro. Para mim pessoalmente, eu negocio e invisto.

Eu vejo a negociação como uma fonte de renda ou lucros que posso usar para outras coisas, e o investimento como uma ferramenta de geração de riqueza a longo prazo. Este artigo discute por que isso acontece e como você pode aprender a negociar e investir para maximizar seus retornos e riqueza.

Diferença entre Prazos de Investimento e Negociação

Uma diferença fundamental entre investir e negociar é o prazo das suas operações.

“Negociações” geralmente duram minutos, dias, semanas ou meses, dependendo do estilo de negociação (discutido posteriormente) que está sendo usado. “Investimentos” são frequentemente mantidos por anos. Traders entram e saem das negociações à medida que o preço flutua. Investidores mantêm a posição visando o ganho a longo prazo no preço e não se preocupam tanto com as flutuações de preço menores do dia a dia e de semana a semana.

Diferença entre Retornos de Investir e Negociar

Os retornos podem variar significativamente entre investir e negociar. Isso acontece principalmente porque os negociadores podem realizar mais operações e aumentar os ganhos de forma mais rápida… ou perder mais rapidamente.

Os retornos são tão diversos quanto os negociadores que os buscam. É impossível prever lucros futuros. Dito isso, há algumas coisas a entender sobre como investir e negociar geram retornos.

Se um negociador é lucrativo, eles podem acumular ganhos com praticamente cada operação. Eles também estão capturando as flutuações regulares no preço do ativo. Em teoria, isso significa que os negociadores podem obter retornos mais altos do que os investidores.

Se um negociador investe $10.000 em uma operação e obtém um lucro de 10% em uma semana ($1.000), na próxima operação eles terão $11.000, e se obtiverem novamente 10% de lucro, ganharão $1.100 de lucro e terão $12.100 para a próxima operação. Investidores fazem a mesma coisa, mas como as operações frequentemente duram anos, a acumulação ocorre mais devagar.

Não há um referencial para o quanto os negociadores podem ganhar, mas um bom negociador pode obter retornos percentuais substancialmente maiores do que um investidor. Nos últimos 100 anos, investir em um fundo de índice (ETF) que acompanha o S&P 500 rendeu aos investidores uma média de retorno de 10,3% ao ano.

“Quando trilhões de dólares são administrados por Wall Streeters que cobram altas taxas, geralmente serão os gestores que colherão lucros desproporcionais, não os clientes. Tanto investidores grandes quanto pequenos devem aderir a fundos de índice de baixo custo.” – Warren Buffett

Mas ações não são o único ativo. Um investidor que manteve Bitcoin desde o início de 2013 até o final de 2022 teve um retorno médio de 204% ao ano, apesar das enormes oscilações de preço ao longo do caminho.

Em teoria, um bom negociador pode obter retornos mais altos, mas há momentos em que simplesmente manter (investir) quando um ativo tem uma grande alta de preço é a escolha inteligente.

Tipos de Estilos de Negociação e Investimento

Existem diferentes tipos de investidores e traders, com base em uma série de estilos que definem como alguém negocia ou investe. Dentro desses estilos, existem quase infinitas estratégias.

Os traders se encaixam em algumas categorias amplas, principalmente focadas em quanto tempo as operações são mantidas.

• Traders de Posição: Este estilo de negociação é de prazo mais longo do que os outros estilos de negociação. As operações podem durar meses. Os traders de posição frequentemente tentam acompanhar as tendências enquanto duram, muitas vezes usando um gráfico diário para isso.
• Traders de Swing: Este estilo de trader realiza operações que duram dias a meses. Os traders de swing frequentemente tentam aproveitar uma tendência ou o momentum do preço. Eles podem usar gráficos de 15 minutos, horários, de 4 horas ou diários… ou todos eles.
• Traders Diários: Traders diários não mantêm posições durante a noite. Quando a sessão de negociação deles termina, eles precisam sair das operações. Isso coloca um limite de tempo na operação de algumas horas no máximo, geralmente. A maioria dos traders diários passa minutos a algumas horas em uma operação. Eles estão capturando os movimentos de preço que ocorrem dentro de um único dia. Eles podem usar gráficos de 1 a 15 minutos.
• Scalpers: Scalpers entram e saem das operações, e essas operações duram apenas minutos ou segundos. Eles normalmente usam gráficos de ticks, de 15 segundos, 30 segundos ou 1 minuto, e negociam as tendências e reversões que acontecem a cada poucos minutos.

Um estilo de negociação não é inherentemente melhor do que outro. Eles são apenas diferentes. Algumas pessoas preferem ação rápida, enquanto outras preferem menos ação/operações. Investidores se encaixam em algumas categorias diferentes:

• Investidores Passivos participam da forma mais simples de investimento. Um ativo é comprado e mantido por muitos anos ou até que precise ser vendido na aposentadoria. Como os índices do mercado de ações tendem a subir ao longo do tempo, ETFs de índices de mercado de ações são comumente usados para investimento passivo, assim como o mercado imobiliário.
• Investidores em Valor focam na compra de ativos a um preço barato em relação aos preços anteriores ou ao que acreditam que o ativo vale.
• Investidores em Crescimento focam na compra de ativos que estão crescendo. Comprar uma ação quando a empresa está aumentando seus ganhos e receita a cada ano é um exemplo de investimento em crescimento. Investidores em crescimento acreditam que, se comprarem ativos em crescimento, o preço também aumentará ao longo do tempo.

Certamente existem outras categorias, mas essas são as mais comuns. Todos os traders e investidores também podem escolher o seu mercado. Eles podem usar o mercado de ações ou o mercado forex por meio de uma corretora como a GKFX, ou negociar outros ativos.

Dedicação de Tempo para Negociação e Investimento

Embora os retornos possam teoricamente ser maiores para os traders, o investimento requer muito menos tempo.

Como diretriz geral, o investimento requer menos tempo do que a negociação. Investidores mantêm operações por anos, enquanto traders precisam constantemente encontrar novas operações, seja todos os dias ou a cada poucos meses. Encontrar operações de qualidade demanda trabalho e tempo.

O scalping e o day trading exigem mais tempo, pois é necessário olhar para a tela todos os dias para encontrar operações e potencialmente ganhar dinheiro. Swing traders e traders de posição precisam dedicar tempo a cada semana, ou pelo menos provavelmente todo mês, para encontrar operações adequadas para realizar.

Investidores em crescimento e em valor podem precisar analisar o mercado periodicamente em busca de novos investimentos. No entanto, como as operações podem ser mantidas por anos, não há muita pressa.

Investidores passivos dedicam menos tempo à pesquisa ou à observação da tela. Eles investem em seus ativos selecionados, possivelmente adicionam a esses investimentos em intervalos regulares (que podem ser automatizados) e apenas os deixam lá. Quanto tempo você tem pode ajudar a decidir que tipo de trader e/ou investidor você deseja ser.

Similaridades entre Negociação e Investimento

Negociação e investimento também possuem algumas similaridades. Vamos explorar essas.

Aqui estão algumas das maneiras pelas quais a negociação e o investimento são similares:

• Retornos compostos
• Exigem um conjunto de habilidades
• Exigem a capacidade de seguir o plano
• Podem superar a inflação

Na seção de Retornos, falei sobre a composição. Tanto a negociação quanto o investimento oferecem a capacidade de compor retornos. Compor é quando você obtém lucro a partir dos ganhos anteriores.

Para negociar ou investir, você precisa de uma estratégia – algo que defina o que comprar e quando. Mesmo os investidores passivos precisam saber o que comprar. Quanto mais alguém negocia, mais habilidade eles precisam. Mais tempo na tela significa mais oportunidades para cometer erros, bem como obter lucros.

A capacidade de aderir a um plano requer força mental. As pessoas tendem a perder dinheiro quando se desviam do plano que traçaram para si mesmas.

Por exemplo, talvez tenham dito que manteriam uma operação de ações por vários anos porque achavam que levaria tanto tempo para que as coisas positivas que a empresa está fazendo fossem refletidas no preço da ação… Mas, em vez disso, uma semana após a compra, eles a vendem com prejuízo porque perderam de vista o plano de longo prazo e ficaram nervosos.

Perguntas Frequentes

Quanto dinheiro eu preciso para começar a investir?

Você pode começar a investir com praticamente qualquer quantia. Muitas corretoras permitem que você comece com um depósito de $10. A Spectre.ai até permite $0 para uma conta de carteira.

Assumindo que não há comissões, você pode começar investindo alguns dólares. Se você paga comissões, junte dinheiro até ter um valor onde a comissão seja uma pequena porcentagem do valor que você está investindo.

Quanto dinheiro eu preciso para começar a negociar?

Comece com um valor que você possa pagar. Há uma curva de aprendizado para a negociação, então pratique em uma conta de demonstração até provar a si mesmo que é lucrativo ao longo de vários meses de negociação. Depois, comece com uma conta pequena. Se você continuar sendo lucrativo, sempre pode adicionar mais fundos à conta.

A conta de demonstração da Spectre.ai oferece um ambiente de negociação sem riscos onde você pode experimentar todas as suas novas estratégias de negociação. Embora essa plataforma não ensine ativamente negociação forex, ela fornece um ambiente para praticar.

Qual é melhor, negociação ou investimento?

Ambos têm a oportunidade de serem bem-sucedidos, e você pode fazer ambos ao mesmo tempo. Investir é fazer operações de prazo mais longo e negociar é fazer operações de prazo mais curto. Você pode destinar algum dinheiro para investir e algum dinheiro para negociar.

A negociação ou o investimento é mais lucrativo?

Depende da habilidade da pessoa que está fazendo isso. Dito isso, em geral, a negociação tem retornos teóricos mais altos porque os ganhos podem ser compostos mais rapidamente. Um investidor altamente habilidoso pode obter retornos mais altos do que um trader inexperiente, embora a negociação demande mais tempo do que o investimento. Lembre-se de que seu tempo também é valioso.

Qual é a diferença entre negociação e venda?

A venda faz parte do processo de negociação. É assim que os ganhos ou lucros são assegurados. Se você compra um ativo por $100, o preço flutuará. Se você vender por $120, é assim que o lucro é garantido. Agora, esse capital e os lucros podem ser usados para fazer outra negociação.

Palavra Final

A negociação e o investimento têm algumas similaridades, principalmente que podem ser usados para gerar lucros e superar a inflação. Ambos também exigem que você tenha algum conhecimento sobre o que está fazendo.

A negociação e o investimento diferem em termos de quanto tempo você precisa dedicar a eles. Quanto mais curto o prazo e quanto mais operações forem feitas, geralmente mais tempo você precisará investir em sua negociação ou investimento.

A negociação oferece um potencial de retorno maior, mas, no final, isso depende da habilidade do investidor ou trader. Você não precisa escolher se quer ser um trader ou um investidor.

Você pode fazer os dois alocando algum capital para a negociação e outro para o investimento. Continue a expandir seu conhecimento aprendendo sobre pressões de venda a descoberto. É um evento que pode causar movimentos de preço rápidos e acentuados.

Tanto a negociação quanto o investimento têm a capacidade de superar a inflação. As taxas de inflação variam de país para país e ao longo do tempo, mas a taxa média de inflação tem sido um pouco mais de 2% ao ano desde a década de 1990. Os retornos do investimento ou da negociação podem superar bem esse valor.