Quanto Dinheiro Existe no Mundo? (2023)

E todos os investimentos na bolsa de valores, imóveis, criptomoedas e ouro; eles também são considerados “dinheiro”? Vamos descobrir juntos. Outro dia, eu estava assistindo TV e passou esse programa… Tenho certeza de que todos vocês conhecem. Todo mundo já se deparou com o “Quem Quer Ser um Milionário?” pelo menos uma vez na vida.

Durante o programa, o apresentador fez uma pergunta para a plateia e para quem estava assistindo pela TV. O esquema é que as pessoas podem enviar suas respostas por SMS e quem acertar ganha a chance de participar da competição.

A pergunta era: “Quanto dinheiro existe no mundo?” Como sou muito entusiasmado com os mercados financeiros, pensei por que não tentar? Então, comecei minha pesquisa e peguei minha calculadora para estimar pessoalmente o valor total de dinheiro no mundo usando os dados mais recentes disponíveis.

Resumindo, se você considerar apenas as notas e moedas físicas no mundo, estima-se que 11,4 trilhões de dólares americanos existam em todos os países e moedas até janeiro de 2023. Mas a resposta não é tão simples assim.

Eu sabia que, para ter a chance de participar da competição ao vivo na televisão e ganhar o grande prêmio, precisava ser mais detalhado na minha resposta.

Lembrei-me dessa citação do poeta irlandês Oscar Wilde: “Quando eu era jovem, costumava pensar que o dinheiro era a coisa mais importante na vida. Agora que estou velho, sei que é.”

A citação me fez pensar: se dividíssemos todo o dinheiro do mundo entre todas as pessoas, quanto cada pessoa receberia? Eu sabia que isso era apenas uma fantasia e nunca aconteceria, mas não consegui conter minha curiosidade em encontrar as respostas para essas perguntas.

Então, vamos começar com o primeiro passo: para descobrir quanto dinheiro há no mundo, primeiro temos que descobrir como categorizar os diferentes tipos de dinheiro que existem.

Agregados Monetários

Diferentes estágios do dinheiro são geralmente classificados como “M“s. Eles variam desde o mais estreito M0 até o mais amplo M3, dependendo da formulação de política do banco central do país.

Por exemplo, o Sistema de Reserva Federal — o banco central dos Estados Unidos da América — publica os dados da oferta de dinheiro para os EUA. Para entender melhor os diferentes agregados monetários, vamos primeiro falar sobre como o novo dinheiro é criado. Nos termos mais simples, o novo dinheiro pode ser criado de duas maneiras:

• Em quase todos os países do mundo, uma das maneiras pelas quais o novo dinheiro pode surgir é por meio de um banco central. Digamos que David seja o responsável pelo banco central em seu país.

Ele é muito inteligente e presta muita atenção na economia de seu país. Então, se David sentir que um aumento na oferta de dinheiro beneficiaria a economia, bem, ele pode simplesmente criar mais dinheiro. É assim tão fácil! Não precisa ser impresso como dinheiro físico para ser criado.

O próximo passo envolve os bancos comerciais, como o Bank of America e o Citigroup. Esses são os bancos que você e eu usamos. Tudo o que o banco central precisa fazer é comprar algumas coisas (por exemplo, metais preciosos como ouro) dos bancos comerciais usando o dinheiro que acabou de criar. Agora, os bancos comerciais têm mais dinheiro, ou seja, novo dinheiro foi criado.

• Há outra maneira pela qual o dinheiro pode surgir; isso envolve bancos comerciais e chega ao cerne de nossa pergunta.

Se eu for ao banco e depositar $5, o banco com prazer guardará esse dinheiro para mim. Posso gastar ou sacar esses $5 sempre que quiser.

A questão é que, legalmente, os bancos só precisam reservar uma fração do dinheiro que recebem. Isso é conhecido como Reserva Bancária Fracionária, que ocorre em quase todos os países.

Isso significa que, se outra pessoa aparecer, meu amigo Jake, por exemplo, e ele quiser emprestar $3, o banco pode emprestar a ele o dinheiro dos meus $5. Agora, sempre que quiser, Jake pode gastar seus $3.

Mas aqui está a questão: Jake pode gastar $3, e eu posso gastar $5, totalizando $8, apesar do fato de haver apenas $5 no banco. Assim, novo dinheiro foi criado. Se quisermos contar todo o dinheiro disponível para gastos no mundo, precisaremos incluir esse tipo de dinheiro que a reserva bancária fracionária cria.

Agora que você sabe como o novo dinheiro é criado, vou definir diferentes agregados monetários para você, para que possa entender como o montante total de dinheiro no mundo pode ser calculado:

• M0: a quantidade total de dinheiro físico (notas e moedas) que existe em todo o planeta. M0 é um agregado de todas as moedas e notas. A cifra de $11,4 trilhões que mencionei anteriormente é o valor atual global de M0.
• M1: inclui todo o dinheiro em M0 mais o dinheiro ao qual as pessoas podem ter acesso rapidamente – como dinheiro em sua conta corrente ou conta poupança instantânea.

Como o uso de dinheiro digital (como cartões de crédito ou débito) está aumentando drasticamente em todo o mundo e, portanto, diminuindo o uso de dinheiro físico, a cifra do agregado monetário M1 é quase 7 vezes maior que M0. O valor atual de M1 é estimado em cerca de $76,5 trilhões.

• M2: uma definição ainda mais ampla de dinheiro, que inclui todo o dinheiro em M1 mais o dinheiro que você não pode necessariamente gastar imediatamente ou, em outras palavras, não é muito líquido. Por exemplo, contas de poupança ou Certificados de Depósito (CDs) abaixo de $100.000.
• M3: a definição mais ampla de dinheiro que inclui todas as moedas (notas e moedas), contas correntes, contas de poupança, pequenos CDs e grandes depósitos a longo prazo. Em outras palavras, o agregado monetário M3 é M2 mais grandes depósitos a longo prazo.

O Federal Reserve dos EUA não reporta M3 desde 2006, pois não fornece informações adicionais sobre a atividade econômica que já não estejam incorporadas em M2.

Esses agregados monetários são medidos pelo Conselho de Reserva Federal nos Estados Unidos, mas em outros países, isso é feito por seus respectivos bancos centrais. Por exemplo, o Banco Central Europeu (BCE) mede a oferta de dinheiro para diferentes países europeus. Agora, vamos descobrir as cifras equivalentes de cada um desses agregados e, eventualmente, quanto dinheiro há no mundo.

Quanto Dinheiro Há no Mundo?

Agora que você entendeu os diferentes agregados monetários, essa pergunta se torna muito mais fácil de responder. Eu calculei para você os agregados monetários totais de todos os países usando as referências mais recentes de dezembro de 2022.

Como não queria usar dados desatualizados, pessoalmente calculei os agregados monetários para você, o que levou uma quantidade significativa de tempo e energia. Portanto, continue comigo enquanto finalmente chegamos aos números!

Globalmente, estima-se que o M0 seja equivalente a $11,4 trilhões em todos os países e moedas, de acordo com as referências mais recentes. Deixe-me mostrar o quão grande é esse número: $11.400.000.000.000.

Isso significa que se dividíssemos o M0 entre cada pessoa no mundo, cada pessoa receberia cerca de $1.400. E isso é apenas o agregado de todo o dinheiro físico no mundo.

De acordo com as referências mais recentes, o próximo agregado monetário, M1, é estimado em cerca de $76,5 trilhões globalmente. Portanto, se dividíssemos o M1 entre cada pessoa no mundo, cada pessoa receberia $9.500.

Em todos os países e moedas, o agregado M2 é estimado em cerca de $130,5 trilhões, de acordo com as referências mais recentes. Se esse valor fosse dividido entre cada pessoa no mundo, cada um receberia cerca de $16.000.

Por fim, o agregado monetário mais amplo, M3, é estimado em cerca de $148,5 trilhões globalmente, de acordo com as referências mais recentes. Se dividíssemos esse valor entre todas as pessoas no mundo, cada pessoa receberia cerca de $18.500.

Agora, você pode responder rapidamente à pergunta “Quanto Dinheiro Há no Mundo?” conhecendo desde os agregados monetários mais estreitos até os mais amplos. Atualmente, estou aguardando retorno da equipe da competição. Se eu for aceito, vou ter que trabalhar muito para aumentar minhas chances de ganhar o grande prêmio na competição ao vivo.

Perguntas Frequentes (FAQs)

Quanto dinheiro está em circulação no mundo?

Considerando apenas o dinheiro de acesso rápido, ou seja, dinheiro físico mais contas correntes, estão em circulação global cerca de $76,5 trilhões. Essa cifra também é chamada de agregado monetário M1.

Quanto dinheiro o mundo está endividado?

A dívida total mundial (dívida pública mais estoques de dívida privada não financeira) caiu 10 pontos percentuais do PIB para 247 por cento do PIB em 2021. Isso significa que a dívida total do mundo é estimada em $235 trilhões.

Quanto dinheiro há no mundo por pessoa?

Se considerarmos o agregado monetário mais amplo (M3) e dividirmos pelo atual total da população mundial de 8 bilhões de pessoas, cada pessoa receberia cerca de $18.500. Isso considerando o valor de M3 de $148,5 trilhões.

Quanto dinheiro em dólares americanos há no mundo?

Se você quer saber o montante total de dinheiro no mundo em termos de dólares americanos, isso é $148,5 trilhões. E se você está procurando o total de dólares americanos em circulação globalmente, estima-se ser $2,18 trilhões.

Conclusão

Ao pesquisar os dados mais recentes disponíveis, sabemos que as cifras dos agregados monetários podem variar entre $11,4 trilhões e $148,5 trilhões, dependendo do tipo de agregado que você está procurando, até janeiro de 2023. Portanto, se considerarmos dinheiro como dinheiro em espécie ou equivalentes, usando a forma mais ampla de agregados monetários, que inclui até depósitos a longo prazo, há $148,5 trilhões no mundo.

Mas mesmo essa cifra ainda não inclui todo o dinheiro ou ‘valor’ que existe em diferentes formas. Por exemplo, o mercado de criptomoedas está atualmente avaliado em $1,08 trilhão de acordo com a CoinMarketCap, o ouro tem um valor de mercado de $12,4 trilhões por si só, e o mercado de ações global foi avaliado em $93,6 trilhões.

Segundo a Investopedia, há 1,73 trilhão de barris de petróleo nas reservas globais. O preço de $75 por barril coloca o petróleo em uma capitalização de mercado de $129,75 trilhões. Além disso, o valor de todo o mercado imobiliário mundial foi estimado em um equivalente a $326,5 trilhões em 2020 pela Savills.

Portanto, como você pode ter percebido, encontrar um número preciso para todo o dinheiro no mundo é extremamente difícil, quase impossível. De qualquer forma, este artigo respondeu à sua curiosidade, e essas informações podem até ser úteis para você um dia; nunca se sabe. Obrigado por ficar até o final.