Compreendendo o Trading Alavancado em 2023: As Vantagens e Desvantagens

No entanto, a alavancagem tem dois lados. Neste guia, vou falar sobre as vantagens e desvantagens da alavancagem no forex. Se você é um iniciante, este é um guia obrigatório.

O QUE É ALAVANCAGEM NO TRADING?

Antes de entender as vantagens e desvantagens, é melhor saber um pouco sobre a alavancagem. Você precisa compreender a noção de alavancagem, pois é um aspecto importante da sua negociação. Então, vamos definir isso!

Pense na alavancagem como uma ferramenta. Uma ferramenta que pode lhe dar o poder de negociar mais com menos. Mas não estou te levando para um mundo místico. É exatamente sobre isso… Você obtém capital emprestado quando abre uma conta com um corretor (como o SimpleFX).

Fonte: Yahoo Finance

Cada corretora tem diferentes índices de alavancagem. Daqui a pouco eu vou explicar isso. Através desses índices, você pode abrir uma posição de negociação.

Alavancagem no forex

Vamos te dar um exemplo. Digamos que você queira comprar 3.000 unidades de EUR/USD. Para comprar 3.000 unidades sem alavancagem, você precisaria de $3.000.

No entanto, com alavancagem de 1:100, você só precisa de $30. Viu só, é esse o mundo mágico da alavancagem. Ela permite que você abra posições muito maiores.

O que são índices de alavancagem?

Vamos te explicar mais sobre os índices de alavancagem. Cada corretora de forex oferece a opção de alavancagem. Você pode ver uma seção separada sobre alavancagem nos sites das corretoras.

A alavancagem que você obtém das corretoras depende das regulamentações. Por exemplo, a FCA do Reino Unido não permite um índice de alavancagem acima de 1:30. Algumas corretoras oferecem índices astronômicos como 1:2.000 e 1:3.000.

Com uma alavancagem de 1:3.000, se você tiver $5, pode abrir uma posição de valor de $15.000. Essa é a atração! Ela meio que te atrai para negociar com menos capital.

Fonte: Commodity Futures Trading Commission

Mas você deve saber que é uma atração de duas faces. Com alavancagem, você tem os dois lados da moeda. Isso significa que ela pode fazer ou quebrar suas negociações. Se ela lhe dá a chance de ganhar, também pode ser arriscada.

Você deve entender que quanto maior a alavancagem, mais você está em risco. Vamos provar esse ponto com um exemplo de EUR/USD. Suponha que você queira comprar EUR/USD com alavancagem de 1:100 a 1.3700. Você definiu um stop-loss em 1.3650.

Seu saldo é de $1.000. Você escolheu um mini lote como tamanho do lote. Um mini lote equivale a 10.000 unidades ou 1 em valor monetário. Você precisa de $137 de margem.

Você não precisa calcular a margem, já que muitas corretoras têm uma calculadora para isso. Vou explicar a margem em um momento. Se o preço se mover a seu favor em 100 pips, você ganha 1 x 100 = $100.

Vamos supor que o oposto aconteça; então você perde $100. Veja como a alavancagem age. Quanto maior o seu capital, maior o seu risco.

Riscos da alavancagem no forex

Eu não gosto de usar muita alavancagem. Normalmente, eu uso uma alavancagem de 1:20 ou 1:30. Com esses índices, posso negociar sem arriscar demais.

COMO FUNCIONA O TRADING COM ALAVANCAGEM?

Muitas pessoas não entendem bem o trading alavancado. Elas parecem confusas com o termo. Bem, não é como resolver equações algébricas. Deixe-me te explicar como funciona.

O trading com alavancagem trata-se dos fundos que você toma emprestado do seu corretor. Por exemplo, corretoras como Plus500 e FxPro fornecem fundos para você e você faz as negociações. Isso meio que amplifica seu poder de compra. O que você pode negociar com alavancagem não seria possível sem ela.

Será que o trading com alavancagem vai te render tranquilamente $100 por dia? Bom, vamos não criar muitas expectativas. O trading com alavancagem não é jogo de azar. Você também precisa aplicar estratégias de gerenciamento de risco.

Por exemplo, eu nunca negocio com mais de 1 ou 2 por cento do meu saldo de trading. Como expliquei antes, a alavancagem tem dois lados. Então, é preciso agir com cautela.

COMO USAR A ALAVANCAGEM NO DAY TRADING

Day trading e alavancagem parecem uma combinação perfeita. Você usa alavancagem, faz suas negociações e obtém ganhos no final do dia. No entanto, não é tão simples quanto parece. Deixe-me explicar o porquê.

O day trading envolve tomar uma ou várias posições em um único dia. Quando você usa alavancagem, você meio que amplifica seus ganhos e perdas. Mas aqui está o negócio: use uma alavancagem menor no day trading. Por quê?

Porque no day trading, nunca se sabe o que vai acontecer. Você vê uma tendência indo na sua direção e, de repente, ela muda de rumo. É preciso ser inteligente nessa situação.

Ao fazer day trading, use uma alavancagem mínima como 1:30 ou 50. Junto com isso, limite o risco por negociação a 1 por cento ou 2 por cento do seu saldo. Dessa forma, mesmo que você tenha perdas em suas negociações do dia, elas não serão grandes.

O QUE É ALAVANCAGEM NO MARGIN TRADING?

Alavancagem e margem andam de mãos dadas. De acordo com uma pesquisa do Yahoo, 23 por cento das contas de ações dos EUA estão utilizando margem. Quando falamos de alavancagem, você também precisa entender a margem.

As corretoras não fornecem alavancagem por pura bondade. Elas precisam de algum seguro ou garantia. Para controlar uma posição de $5.000 ou $10.000, a sua corretora reservará fundos específicos.

Se você possui uma alavancagem de 1:100, terá um poder de compra de $1.000 com $10. Os $10 em sua conta atuam como margem. É uma espécie de depósito de boa-fé que sua corretora exige.

Margem no forex

Você deve ter alguma margem em sua conta se quiser usar alavancagem. Corretoras com alta alavancagem, como 1:1.000, possuem requisitos menores. Por exemplo, em nosso exemplo anterior de 1:100, a margem era de 1 por cento.

Isso significa que é 1 por cento do saldo de sua conta. Por exemplo, se você possui uma conta de $5.000, a margem é de $50.

COMO OPERAR COM ALAVANCAGEM: Vantagens

Eu mencionei como a alavancagem é uma vantagem se você a utilizar com cuidado. Vamos explicar algumas de suas vantagens.

Você só precisa de uma pequena quantia

Com alavancagem, você tem mais poder de negociação. Você só precisa investir uma fração do capital próprio com o trading alavancado. Com mais alavancagem, você requer menos capital na conta.

Ferramenta contra movimentos baixos do mercado

A volatilidade do mercado é super significativa! Às vezes, o mercado pode ficar agitado, mas em outros momentos ele fica mais calmo. Portanto, em situações de baixa volatilidade, você precisa da alavancagem para obter lucros. Quando há baixa volatilidade, a alavancagem multiplica seus lucros.

Alavancagem traz mais

Você sabe que o mercado forex funciona 24 horas por dia, 7 dias por semana. É uma coruja que nunca tira uma pausa. Ele funciona de segunda a sexta-feira, 24/5.

Usando qualquer alavancagem, você pode aproveitar isso. Você pode abrir posições várias vezes durante a semana. Ao fazer isso, você pode ganhar mais.

Curto e longo

No forex, você pode comprar ou vender um par. Você só precisa conhecer a direção da tendência e entrar em uma posição. A alavancagem desempenha um papel em ambos os cenários. Se você vai longo ou curto, pode ganhar de qualquer maneira.

A IQ Cent não menciona nada sobre alavancagem em seu site. No entanto, você pode comprar ou vender com alavancagem no trading.

Retornos rápidos em um curto período

Isso oferece a opção de ganhar dinheiro rapidamente em um curto período. Ao usar índices mais altos, como 1:1000 ou acima, você pode aproveitar os movimentos do mercado. Além disso, se você aplicar gerenciamento de risco com alta alavancagem, é a cereja do bolo.

COMO OPERAR COM ALAVANCAGEM: DESVANTAGENS

Com as vantagens vêm as armadilhas. Como eu disse antes, a alavancagem funciona nos dois sentidos. Ela pode fazer ou quebrar suas negociações. Vamos discutir as desvantagens!

Multiplica as perdas durante alta volatilidade

Quando há movimentação intensa no mercado, o uso de alta alavancagem pode dar errado. Durante alta volatilidade, os pares de forex podem ter movimentos bruscos. Você não sabe para onde a tendência está indo. Um índice alto como 1:2.000 pode consumir todo o seu saldo em um cenário assim.

O perigo das chamadas de margem

Você precisa ter algum saldo em sua conta para operar. É assim que sua corretora oferece a alavancagem. Quando o saldo fica baixo, sua corretora precisa de mais margem.

Assim, você pode manter suas posições abertas. Se você não depositar mais dinheiro, pode receber uma chamada de margem. Uma chamada de margem indica que seu saldo está zerado. Por isso, usar alavancagem baixa evita chamadas de margem.

QUAIS SÃO ALGUMAS DICAS DE PROFISSIONAIS PARA O TRADING COM ALAVANCAGEM?

Até agora, você aprendeu sobre a alavancagem e suas vantagens/desvantagens. Aqui estão algumas dicas de profissionais sobre o uso da alavancagem. Então vamos lá!

Uma grande proporção não significa que você precisa usá-la. Embora isso lhe dê mais poder de compra, lembre-se de que ela funciona nos dois sentidos. Você deve usar a alavancagem de acordo com o seu plano de negociação.

Existe um motivo pelo qual 43 por cento dos investidores de varejo estão operando com alavancagem. Se você deseja consistência, deve manter a proporção da alavancagem baixa. Você deve usá-la de uma forma que torne suas negociações gerenciáveis.

Não opte por operações rápidas ou intraday quando se trata de alavancagem. É tentador aplicar uma proporção alta para operações rápidas em busca de ganhos rápidos. No entanto, os riscos não valem a pena. Você pode acabar perdendo toda a sua conta.

Não há uma proporção de alavancagem perfeita. Eu sugiro não usar mais alavancagem do que a proporção de 1:20 mencionada anteriormente. Se você precisar tentar uma alavancagem maior, faça isso em uma conta financiada com apenas uma pequena parte do seu saldo. Dessa forma, mesmo que você perca a conta, você não perderá muito.

COMO OPERAR ETFs ALAVANCADOS

Operar com ETFs alavancados parece uma ideia divertida. De acordo com estatísticas, há US$ 7,74 trilhões em ETFs gerenciados globalmente. Então, como você pode operar ETFs alavancados? Bem, vamos descobrir.

Um ETF alavancado permite que você mantenha ativos como pares de forex. Quando eles sobem, seus ETFs alavancados também sobem. Os ETFs são como uma cesta de ativos.

Você os compra como um par de forex. Os ETFs contêm esses ativos do índice, como o bom e velho S&P 500. Quando o setor sobe, você lucra com isso.

Gráfico de ETFs alavancados

Usar alavancagem com ETFs é como qualquer outro ativo. Você seleciona sua proporção de alavancagem e pronto! Então, sobre aqueles US$ 7,74 trilhões em ETFs gerenciados globalmente.

Você pode pegar uma fatia desse bolo? Claro que sim! Você só precisa aplicar gerenciamento de risco e está pronto para começar.

PODEM OS FUNDOS DE INVESTIMENTO EXCHANGE-TRADED ALAVANCADOS SER UM INVESTIMENTO DE LONGO PRAZO?

A ideia de ETFs alavancados como investimentos de longo prazo nos instiga. Sinceramente, se estou operando com alavancagem, não significa que não posso investir a longo prazo.

Você só precisa ter certeza de que sabe o que está fazendo. Vamos ver como você pode operar ETFs alavancados a longo prazo.

Assim como seus investimentos usuais de longo prazo, os ETFs podem trazer bons lucros. Contanto que você siga o plano de negociação básico e aplique o gerenciamento de risco. Veja bem, ETFs alavancados são um pouco confusos, então você deve garantir que use a alavancagem certa.

Gráfico mostrando a manutenção de ETFs alavancados a longo prazo

Devo usar uma alavancagem maior, como 1:100, para ganhar muito dinheiro? Se você usar uma proporção de alavancagem pesada, como 1:1.000, será super arriscado. E você não vai mantê-lo a longo prazo.

Além disso, um lembrete gentil de que os ETFs alavancados custam mais do que os não alavancados. Então, se você está buscando investimentos de longo prazo, considere esse ponto.

Perguntas Frequentes (FAQ)

A alavancagem é um empréstimo?

Sim, a alavancagem é uma ferramenta que lhe dá mais poder de compra. Assim, você pode negociar mais com menos dinheiro. A corretora oferece várias opções de alavancagem, dependendo das regulamentações da corretora.

É possível ganhar dinheiro no forex sem alavancagem?

É possível ganhar dinheiro no forex sem alavancagem, mas apenas em um ritmo muito lento. A alavancagem amplia seus lucros. Ela lhe dá mais poder de compra, permitindo que você abra negociações maiores com menos fundos.

Como escolher a proporção de alavancagem?

Não há uma resposta única para escolher a alavancagem no forex. Em vez disso, você deve selecionar a alavancagem de acordo com seu plano de negociação. No entanto, uma alavancagem maior traz riscos maiores.

Por que a alavancagem é necessária?

Ela lhe dá a opção de negociar mais com menos capital. Quase toda corretora a oferece. Você precisa da alavancagem quando há movimentos descendentes no mercado, para que você possa lucrar com as flutuações do mercado.

A alavancagem é segura?

A alavancagem no forex é segura, desde que você aplique estratégias de gerenciamento de risco adequadas. Usar um gerenciamento de risco adequado e seguir seu plano de negociação deve evitar que a alavancagem afete você negativamente.

PENSAMENTOS FINAIS

Então, chegamos ao fim. Você não precisa evitar a alavancagem ou prometer nunca usá-la. A desvantagem é que ela pode reduzir os fundos de sua conta.

Mas não a ponto de fazer você se preocupar, desde que você siga um gerenciamento de risco sensato. Portanto, da próxima vez que se perguntar “como funciona o trading alavancado?”, leia este artigo novamente. Para saber mais sobre trading, você também pode conferir nosso artigo sobre YouTube Option Trading.