A negociação de criptomoedas é legal na Índia em 2024?

A negociação de criptomoedas é legal na Índia em 2024?

Em um período breve, mas vibrante, entre 2020 e o início de 2022, o mercado de criptomoedas nativo da Índia floresceu com um entusiasmo impressionante.

O país até mesmo conquistou a segunda posição entre as nações que registraram a expansão mais rápida na adoção de moedas digitais, com seu mercado crescendo incríveis 641% de julho de 2020 a junho de 2021.

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Isso é especialmente impressionante considerando que, antes do boom das criptomoedas em 2017, a negociação de criptomoedas era predominantemente restrita a uma comunidade de traders de nicho; após isso, um ambiente regulatório hostil freou o crescimento da indústria localmente até que algum alívio veio do Supremo Tribunal em 2020.

relief came from the Supreme Court

Avançando rápido para maio de 2023 e a situação no cenário ainda não mudou muito, apesar do crescimento do mercado interno. As opiniões desfavoráveis do Banco Central da Índia (RBI) sobre a classe de ativos permanecem inabaláveis, e parece que o governo compartilha uma perspectiva semelhante.

As criptomoedas não são totalmente ilegais na Índia, mas permanecem em uma área legal cinzenta em relação ao seu uso e negociação. Neste guia, vamos explorar essas incertezas e esclarecer tudo o que você precisa saber sobre o quadro legal da negociação de criptomoedas na Índia. Se você é novo no mundo das criptomoedas ou na negociação, confira nosso guia detalhado sobre negociação de criptomoedas.

História da regulamentação de criptomoedas na Índia: Primeiros dias

De maneira geral, o governo indiano ainda não parece ter um plano claro para regulamentar criptomoedas. O governo frequentemente pede um esforço global coordenado para regulamentar as criptos.

No entanto, excluindo possivelmente as novas leis fiscais (que discutiremos em breve), a Índia ainda não fez avanços significativos na criação de um quadro de políticas para apoiar a indústria cripto doméstica e proteger investidores dos pontos cegos dessa classe de ativos descentralizada.

O Bitcoin, a maior criptomoeda do mundo em valor de mercado, foi criado em 2009. As ideias inovadoras, a tecnologia e os princípios que sustentam o Bitcoin e a tecnologia blockchain rapidamente impulsionaram a criação de várias outras moedas digitais.

Naquela época, quando as criptomoedas estavam apenas começando a aparecer, a resposta do governo indiano era relativamente contida. Naquele momento, a classe de ativos em desenvolvimento mal estava registrada no radar do governo. Esperadamente, já que o apelo das criptomoedas era principalmente limitado a um grupo de entusiastas de tecnologia.

Assim como outros governos ao redor do mundo, a Índia se viu pensando em como regular essa forma inovadora de moeda sem sufocar o progresso e ao mesmo tempo garantir a segurança dos consumidores.

De tempos em tempos, o RBI e o governo emitiam comunicados, reconhecendo que estavam avaliando as implicações legais e de segurança associadas às moedas digitais. O Ministério da Fazenda também emitiu vários avisos alertando investidores sobre os riscos potenciais de investimentos especulativos em criptomoedas.

A Índia teve sua primeira exchange de criptomoedas em 2014. No entanto, a negociação de criptos permaneceu limitada a um grupo de traders de nicho até cerca de 2017, quando o Bitcoin começou a atingir uma alta após outra.

O preço da cripto alfa subiu rapidamente e ultrapassou os $20.000 pela primeira vez em sua história. A velocidade com que o preço subiu foi notável – ultrapassou a marca de $10.000 em 28 de novembro de 2017 e atingiu $20.000 em 17 de dezembro de 2017.

Essa conquista notável significou um aumento de preço de 100% em apenas 19 dias.

Foi nesse momento que mais e mais indianos, incluindo profissionais jovens, estudantes, donas de casa, empresários, etc., começaram a notar as criptomoedas como uma oportunidade de investimento potencialmente lucrativa.

A crescente popularidade das criptomoedas na Índia tornou-se inegável, levando tanto o governo quanto o RBI a responderem. O estado reconheceu a importância de um quadro regulatório abrangente para lidar com os desafios apresentados por essa evolução financeira digital.

Isso marcou o início de uma espécie de repressão às criptos e aos negócios centrados nelas.

A exchange Binance atualmente oferece serviços na Índia.

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Circular do RBI de 2018 sobre criptomoedas

O mercado de alta de 2017 foi provavelmente o primeiro grande episódio na história das criptos que forçou o RBI a reconhecer a importância dessa classe de ativos e os desafios que ela traz consigo.

No entanto, em vez de adotar uma abordagem equilibrada que atendesse a todos os interessados, o banco central optou por uma abordagem mais confrontacional contra o setor de criptomoedas na Índia.

Em abril de 2018, o RBI divulgou uma circular que afetaria profundamente os negócios e investidores de criptomoedas indianos. A circular orientava todas as instituições financeiras, incluindo bancos e gateways de pagamento, a interromper a prestação de serviços a empresas centradas em criptomoedas.

Como você poderia imaginar, a medida efetivamente cortou o lifeline para a indústria de criptomoedas nativa do país. A circular tornou praticamente impossível para muitos negócios afetados operarem, quanto mais crescerem.

 let alone grow

O RBI justificou a decisão citando os riscos potenciais associados a essa classe de ativos. O banco central expressou preocupações sobre lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, atividades ilícitas e a falta geral de proteção ao consumidor dentro da indústria em grande parte não regulamentada.

Embora as preocupações do RBI não fossem infundadas, a decisão de efetivamente congelar o crescimento da indústria foi recebida com críticas generalizadas e desafios legais.

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A indústria reage – e vence

A circular do RBI desencadeou uma série de eventos que moldariam o futuro da regulamentação de criptomoedas na Índia. A falta de disposição do RBI em ouvir as críticas e reclamações dos stakeholders da indústria preparou o terreno para uma batalha legal.

A circular do RBI desencadeou uma série de eventos que moldariam o futuro da regulamentação de criptomoedas na Índia. A indústria, não disposta a aceitar esse golpe ao seu crescimento, se uniu e apresentou uma petição ao Supremo Tribunal da Índia, desafiando a constitucionalidade da circular.

A batalha judicial se desenrolou ao longo de quase dois anos, culminando em uma decisão histórica em março de 2020. O Supremo Tribunal, em última instância, decidiu a favor da indústria de criptomoedas, declarando a circular do RBI como desproporcional e inconstitucional.

A decisão deu novo fôlego à negociação de criptomoedas na Índia, abrindo caminho para um ressurgimento de exchanges e renovado interesse por parte dos investidores.

No entanto, a vitória não foi isenta de desafios. O cenário regulatório permaneceu incerto, com o governo ainda insistindo em uma abordagem rigorosa (se não abertamente hostil) para regulamentar as criptomoedas.

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Muita coisa mudou no mercado de criptomoedas nativo da Índia após a decisão histórica do Supremo Tribunal. Por um breve período, o mercado testemunhou um crescimento espetacular, e o número de usuários de criptomoedas no país disparou.

De julho de 2020 a junho de 2021, o mercado de moedas digitais da Índia cresceu 641%, tornando-se o segundo mercado de crescimento mais rápido do mundo, de acordo com um relatório da Chainalysis.

No entanto, o rápido crescimento das criptomoedas na Índia levantou apelos por regulamentação, até mesmo da própria indústria. Apesar de muitos reguladores internacionais reconhecerem usos legítimos para as criptomoedas, a abordagem da Índia ainda permanece complexa e incerta, com questões fundamentais sobre a legalidade das criptos no país sem solução.

Após a decisão do Supremo Tribunal, o governo indiano formou um comitê interministerial encarregado de formular um quadro regulatório abrangente para as criptomoedas.

As recomendações completas do comitê ainda não se materializaram em legislação concreta, deixando a indústria em um estado de fluxo enquanto aguarda maior clareza sobre seu status legal. Em novembro de 2021, um projeto de lei visando proibir a negociação de criptomoedas foi preparado, mas posteriormente retirado após causar pânico generalizado que afetou significativamente negócios e investidores de cripto.

Em fevereiro de 2022, a Ministra das Finanças da Índia, Nirmala Sitharaman, anunciou planos para uma Moeda Digital do Banco Central (CBDC), juntamente com um novo regime tributário para moedas digitais. O governo introduziu dois impostos sobre criptomoedas, que exploraremos no próximo segmento. Para simplificar, esses impostos foram fixados em uma taxa bastante alta, com o objetivo deliberado de dissuadir as pessoas de investir em cripto.

No entanto, alguns interpretaram isso como um sinal de que o governo finalmente estava disposto a reconhecer e legitimar a indústria de criptomoedas. Essa sensação de otimismo, no entanto, mostrou-se prematura.

Sitharaman fez questão de destacar que a escolha do governo de tributar moedas digitais não deve ser interpretada como uma declaração de que elas são consideradas legais. “Eu não espero que a regulamentação esteja em vigor antes de tributar indivíduos que estão gerando lucros”, observou a Ministra das Finanças.

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Imposto sobre criptomoedas na Índia

Até recentemente, o governo indiano adotava uma abordagem de “silêncio total” quando se tratava de classificar e tributar criptomoedas. Isso mudou em 2022.

No Orçamento de 2022, Sitharaman introduziu dois impostos sobre criptomoedas. Embora as altas taxas de imposto tenham gerado reações significativas da comunidade cripto indiana, isso marcou a primeira vez que o governo categorizou oficialmente as criptomoedas e NFTs como “Ativos Virtuais Digitais”. A seguir, estão os principais pontos do novo regime tributário:

 new tax regime:

  • Uma taxa de 30% será aplicada sobre a renda proveniente da transferência de ativos virtuais digitais, como criptomoedas e NFTs, ao final de cada ano fiscal.
  • Uma TDS (Imposto Deduzido na Fonte) de 1% além da taxa de 30% sobre todas as rendas provenientes de ativos virtuais digitais.
  • Nenhuma dedução, exceto o custo de aquisição, é permitida ao declarar a renda proveniente de transferências de ativos digitais.
  • Perdas de ativos digitais não podem ser compensadas por outras fontes de renda.
  • O recebimento de ativos digitais como presente estará sujeito a tributação.
  • Perdas de um tipo de moeda virtual digital não podem ser compensadas por ganhos de outra moeda digital.

O último ponto é especialmente importante porque parece um tanto contraintuitivo. Por exemplo, considere os seguintes dois investimentos em cripto que você fez no último ano fiscal:

  • Transação #1: Você comprou Bitcoin no valor de INR 4 lakh e o vendeu por INR 5 lakh.
  • Transação #2: Você adquiriu Dogecoin no valor de INR 3 lakh, mas teve que vendê-lo por INR 2 lakh.

O lucro líquido dessas transações é zero, já que o ganho na negociação de BTC foi compensado pela perda na negociação de DOGE. No entanto, sob as novas regulamentações fiscais, sua renda total tributável em criptomoedas ainda é de INR 1 lakh (os ganhos de sua reserva de Bitcoin)…

Isso significa que, mesmo que você tenha sofrido uma perda de INR 1 lakh com seu investimento em DOGE, essa perda não pode ser utilizada para compensar o lucro obtido com o Bitcoin. Nessa situação, você ainda deve ao Departamento de Imposto de Renda (30% de INR 1 lakh =) INR 30.000, sem contar com possíveis acréscimos ou CESS.

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Negociação de Criptomoedas na Índia: Legal, mas em Necessidade de Melhorias Significativas

Em resumo, enquanto a negociação de criptomoedas é legal na Índia, a indústria precisa urgentemente de um arcabouço legal e regulatório justo, confiável e menos adversarial para prosperar.

Implementar um conjunto claro e transparente de regras pode fomentar a inovação e incentivar a contínua expansão do setor cripto na Índia. Tanto investidores quanto a indústria têm muito a ganhar com esses desenvolvimentos, e quanto mais cedo forem realizados, melhores serão as perspectivas para todas as partes envolvidas.

Pensando em experimentar a negociação de criptomoedas? Confira nossa análise dos melhores corretores e exchanges de cripto para os traders explorarem em 2023.

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Perguntas Frequentes

A negociação de criptomoedas é legal na Índia?

Sim, atualmente a negociação de criptomoedas é legal na Índia. No entanto, as regulamentações que a regem ainda estão em constante mudança e podem sofrer alterações ao longo do tempo.

Existem impostos sobre a negociação de criptomoedas na Índia?

Conforme o novo regime tributário anunciado no Orçamento de 2022, uma taxa de 30% é aplicada sobre a renda gerada pela negociação de criptomoedas. Além disso, uma Taxa de Dedução na Fonte (TDS) de 1% é imposta em todas as transações.

Posso usar bancos indianos para transações de criptomoedas?

Sim, bancos indianos podem ser utilizados para transações de criptomoedas. Em 2020, o Supremo Tribunal derrubou a proibição do RBI de instituições financeiras oferecerem serviços a negócios relacionados a criptomoedas.

Existem planos para uma CBDC na Índia?

A Ministra das Finanças da Índia anunciou planos para uma Moeda Digital do Banco Central (CBDC) em fevereiro de 2022. No entanto, mais informações e um cronograma específico para sua implementação ainda estão por ser divulgados.

Posso compensar as perdas de uma criptomoeda com os ganhos de outra na Índia?

Infelizmente, não. De acordo com as regulamentações fiscais do Orçamento de 2022, as perdas de uma moeda virtual digital não podem ser compensadas com os ganhos de outra moeda digital.

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