विकल्प व्यापार के लिए आपको कितने पैसे की आवश्यकता होती है

विकल्प व्यापार के लिए आपको कितने पैसे की आवश्यकता होती है

जब आप किसी नए प्रकार के व्यापार में शुरू हो रहे होते हैं, तो शायद आपके पास अन्य व्यापारियों के समान सवाल होता है: मैं इसमें कितना निवेश करूं?

लेख की सामग्री

जवाब हर व्यक्ति की स्थिति के आधार पर अलग-अलग दिखता है। जब आप विचार कर रहे हों कि आपको विकल्प व्यापार करने के लिए कितना पैसा चाहिए, तो अपने लक्ष्यों को और प्रत्येक व्यापार पर कितना जोखिम लेने के लिए तैयार हों उन्हें ध्यान में रखें।

इस लेख में, मैं विभिन्न परिदृश्यों पर चर्चा करूंगा जो आपको सफलतापूर्वक विकल्प व्यापार करने के लिए कितनी पूंजी की आवश्यकता होगी उसका निर्णय लेने में मदद करेंगे। हम व्यापार के लिए सीखने के मार्ग और इससे पूंजी पर कैसा प्रभाव पड़ेगा भी देखेंगे।

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लक्ष्यों के आधार पर विकल्प व्यापार के लिए आवश्यक पैसे

विकल्प व्यापार करने के लिए आपको कितनी पूंजी की आवश्यकता होगी, इसे आपके लक्ष्यों और मासिक या वार्षिक लाभ के आशा के आधार पर निर्धारित किया जा सकता है।

मान लीजिए आप एक ऐसी विकल्प व्यापार विधि को सीख रहे हैं जो मासिक रूप से लगभग 5% लाभ देती है। अगला सवाल जो आपको पूछना होगा है:

  • आपको अपने विकल्प व्यापार से कितने पैसे की आवश्यकता है या चाहिए?

यदि व्यापार आपकी एकमात्र आय होने जा रही है और आपको कम से कम $5,000 मासिक आय की आवश्यकता है, तो आपको कम से कम $100,000 की पूंजी की आवश्यकता होगी। यदि आप अपने $100K पर 5% कमाएंगे, तो आपकी हर माह $5,000 की आय होगी।

यदि आपको एक ऐसे सिस्टम का पालन करना है जो सालाना 30% कमाता है, और आपको कम से कम $100,000 सालाना आय की आवश्यकता है, तो आपको कम से कम $333,334 की पूंजी की आवश्यकता होगी (100K / 0.3)। नीचे दिए गए हैं कि एक मानदंड या कौशल स्तर के आधार पर आपको कितनी पूंजी की आवश्यकता होगी, उसे कैसे गणना करें:

आवश्यक पूंजी = डॉलर लक्ष्य / अनुमानित प्रतिशत लाभ

समय-अवधि में सतर्क रहें। यदि आपका डॉलर लक्ष्य मासिक है, तो मासिक प्रतिशत का उपयोग करें (दशमलव के रूप में)। एक और उदाहरण है। यदि आप विकल्प व्यापार से प्रतिमास में लगभग $1,000 कमाना चाहते हैं, और आपको विश्वास है कि आप मासिक औसत में 6% कमा सकते हैं, तो आपकी गणना इस प्रकार होगी:

आवश्यक पूंजी = $1000 / 0.06

= $16,667

यदि आप $16,667 पर 6% कमा सकते हैं, तो आप प्रतिमास $1,000 कमा सकते हैं। पूंजी की मात्रा के मामले में यह सावधानीपूर्वक रहें कि आप कितनी पूंजी कमा सकते हैं। मासिक औसत से अधिकतम 10% से अधिक कमा प्राप्त कर पाना विशिष्ट स्थिति है, इसलिए उम्मीद करने की बजाय शुरू में ऐसा न करें।

व्यापार से जीवन-यापन करने वाले व्यापारियों में से केवल 5% से कम व्यापारी आय कमा सकते हैं, और इससे भी कम लोगों का वार्षिक औसत 50% से अधिक होने की संभावना है, और इससे भी अधिक वार्षिक औसत 100% से अधिक होने की संभावना है। यह संभव है, लेकिन यह करने वाले केवल कुछ ही व्यापारी नियमित रूप से कर पाते हैं।

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विकल्प व्यापार के लिए आवश्यक पूंजी खतरे पर निर्भर करती है

प्रति व्यापार पर अपने जोखिम को देखने से आपको विकल्प व्यापार के लिए एक उचित प्रारंभिक पूंजी की व्याख्या में मदद मिल सकती है।

विकल्प व्यापार करने के लिए आपको कितनी पूंजी की आवश्यकता है, जो जोखिम के हिसाब से होती है, उसे जानने के लिए देखें:

  • प्रत्येक व्यापार पर आपका आम जोखिम क्या है?

यह किसी हद तक कम या अधिक मूल्य वाले विकल्प की ओर चलकर कल्पनी की जा सकती है, लेकिन यदि आपको एक व्यापार पसंद आता है और विकल्प की कीमत $5 है, तो उस व्यापार के लिए आपका निवेश $500 है एक कॉन्ट्रैक्ट के लिए। ध्यान दें कि आपको दिखाई देने वाली विकल्प की कीमत आमतौर पर प्रति शेयर की लागत होती है, और विकल्प 100 शेयर के अनुबंध में व्यापार होते हैं।

इस परिदृश्य में, इस व्यापार पर आपका निवेश $500 है, और यह सबसे अधिक नुकसान है यदि आप एक कॉल या पुट खरीदते हैं। लेकिन आपको आवश्यकता नहीं है कि आप उस तरह का नुकसान करें। यदि कीमत $4 हो जाए, तो आप विकल्प बेच सकते हैं।

आपको $400 वापस मिलेगा और केवल $100 का नुकसान होगा। लेकिन ध्यान दें, कुछ व्यापार हो सकते हैं, विशेष रूप से यदि रातोंरात विकल्प पोजीशन रखी जाती है, जहां आप पूरे नुकसान को झेलना होगा।

इसलिए, एक नियमांकन यह है कि आपको अपनी आम जोखिम (जितना नुकसान होता है, या आप तत्पर हैं कि होना चाहिए) को व्यापार प्रति जोखिम की प्रतिशत से अपने खाते के भाग के द्वारा विभाजित करने की आवश्यकता है। इससे आपको विकल्प रणनीति के लिए आपकी पूंजी आवश्यकता मिलेगी।

यदि आप विकल्प खरीद रहे हैं जो आमतौर पर $3 ($300 अनुबंध प्रति लागत) के आसपास होते हैं और उन पोजीशनों को रातोंरात रख रहे हैं, तो आपके पास $300 का जोखिम हो सकता है। इसे 0.01 से विभाजित करके $30,000 की पूंजी आवश्यकता मिलेगी।

आवश्यक पूंजी = प्रति व्यापार का साधारण जोखिम / ट्रेड प्रति खाते से हानि झेलने की प्रतिशत

= $300 / 0.01

= $30,000

इसलिए 0.01 से विभाजित क्यों करें? क्योंकि तब आपका अधिकतम हानि केवल आपके खाते का 1% होता है। ध्यान दें कि 1% या उससे कम वही है जो अधिकांश पेशेवर ट्रेडर अपने खाते की एकल ट्रेड पर रिस्क करते हैं।

यदि आप प्रति व्यापार में 2% जोखिम उठाने को तैयार हैं (अधिकतम), तो आपको अपने आम जोखिम को 0.02 से विभाजित करना होगा। यदि आप प्रति व्यापार में सामान्य रूप से $100 हानि होती है, और आप प्रति व्यापार में अपने खाते का 2% जोखिम उठाने को तैयार हैं।

आवश्यक पूंजी = प्रति व्यापार का साधारण जोखिम / 0.02

= $100 / 0.02

आवश्यक पूंजी = $5000

इस तरीके का उपयोग करके, यदि आप प्रति व्यापार में औसत रूप से $100 हानि होती है, और आप एक हानि पर खाते का 2% जोखिम उठाने को तैयार हैं, तो आपको विकल्पों के लिए कम से कम $5,000 की आवश्यकता होती है।

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विकल्पों को लिखने के लिए आवश्यक पूंजी

पहले ऊपर हमने चर्चा की थी कि आपको विकल्प खरीदने के लिए कितनी पूंजी की आवश्यकता होती है, उद्देश्यों या जोखिम सहिष्णुता के आधार पर। लेकिन अगर आप विकल्प लिखना चाहते हैं, तो उसके लिए आपको कितनी पूंजी की आवश्यकता होती है?

तकनीकी रूप से, विकल्प लिखने के लिए आपको अतिरिक्त पूंजी की जरूरत नहीं होती है, अगर केवल कवर किए गए विकल्प लिखते हैं। जब आप कवर किए गए विकल्प लिखते हैं, तो आप विकल्प के प्रीमियम को प्राप्त करते हैं, और यदि विकल्प के खरीदार ने इसे अभ्यास किया है तो आपको उन्हें आधार संपत्ति को स्थानांतरित करने की आवश्यकता होगी। अगर आप अकवृत विकल्प लिखते हैं, तो आपको असीमित संपत्ति का सामना करना पड़ता है, और इससे आपको बड़ी मात्रा में पूंजी की आवश्यकता हो सकती है।

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ट्रेडिंग ऑप्शन की पूरी समयिकता के लिए अतिरिक्त पूंजी आवश्यकता

यदि आपका लक्ष्य केवल ट्रेडिंग इनकम पर जीना है, तो कुछ अतिरिक्त बातें ध्यान में रखनी चाहिए, जैसे बचत और हानियां।

ट्रेडिंग इनकम के लिए ट्रेडिंग करना यह मतलब होता है कि आपके पास संपत्ति के अन्य स्रोत नहीं होंगे। इसलिए, आपको उन चीजों के लिए योजना बनानी होगी जो समय के साथ होने वाली हैं।

eventually arise

  • कई ट्रेडर अपनी ट्रेडिंग पूंजी के साथ कम से कम छह महीने के जीने के खर्च बचा रखते हैं। क्यों? क्योंकि यदि आपके पास एक या दो बुरे महीने हों या आप चोटिल हों और ट्रेड करने के योग्य नहीं हों, तो आपको अपनी पूंजी के बाहर कुछ पूंजी होनी चाहिए जिससे लाभ नहीं होते हुए खाते के बिल चुकता किया जा सके।
  • ट्रेडिंग खाते के बाहर से बचत होना भी मदद करता है क्योंकि अधिकांश ट्रेडरों को बाजार में नियमित मासिक लाभ मिलने में महीनों या सालों का समय लगता है। प्रारंभ में यह कठिन हो सकता है, और आप नहीं चाहेंगे कि आप हर महीने हानि उठाएं और अपने खाते से पैसे निकालकर जीवन यापन करें। यह आपकी पूंजी को बहुत तेजी से खाली कर देगा।
  • हारने वाले महीने आते हैं। इसलिए, न्यूनतम से अधिक पूंजी के साथ ट्रेड करें। यदि आपके पास एक हारने वाला महीना होता है, और आपको जीने के लिए पूंजी निकालनी होती है, तो आपको पर्याप्त ट्रेड करने के लिए पर्याप्त पूंजी नहीं हो सकती।

एक बात जो लोग अक्सर भूल जाते हैं है कि अगर आप अपनी ट्रेडिंग से जीने का सहारा लें, तो आप अपने लाभ का हिस्सा या पूरा वापसी कर रहे हैं। यह यह मतलब होता है कि अगर आप अपने खाते को बहुत तेजी से बढ़ाने की उम्मीद कर रहे हैं और लाभ निकालना चाहते हैं, तो आपका खाता आपकी सोचने की तेजी से नहीं बढ़ेगा। ट्रेड ऑप्शन करने के लिए कितना पैसा चाहिए, तय करने पर यह ध्यान रखें।

एक ट्रेडर होने के फायदों में से एक यह है कि आप आम तौर पर ट्रेडिंग से संबंधित खर्च को व्यापार खर्च के रूप में कम कर सकते हैं, जिसे अपनी ट्रेडिंग आय के खिलाफ आयकर के रूप में घट सकते हैं। लेकिन ऐसा करके आपको “कर्मचारी” सुविधाएं जैसी दायित्व योजना की सुविधा भी नहीं होगी। आप अपने आप पर हैं, और जब आप अपने लिए ट्रेड करते हैं तो सभी आपके जीने के खर्च आप पर होते हैं।

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सामान्य प्रश्नों के उत्तर

कॉल और पुट ऑप्शन में क्या अंतर होता है?

कॉल ऑप्शन आपको, खरीदार, एक निर्धारित मूल्य (स्ट्राइक मूल्य) पर एक निम्नलिखित सम्पत्ति की खरीद करने का अधिकार देता है, जब तक ऑप्शन समाप्त नहीं हो जाता। पुट भी इसी तरह है, लेकिन यह आपको निर्धारित मूल्य पर बेचने का अधिकार देता है, जब तक समाप्ति नहीं हो जाती। कॉल का उपयोग किया जाता है अगर आप किसी चीज की कीमत में बढ़ोतरी की उम्मीद रखते हैं। पुट का उपयोग किया जाता है अगर आप किसी चीज की कीमत में कमी की उम्मीद रखते हैं।

कुछ ऑप्शन स्ट्रैटेजी क्या हो सकती हैं?

आप सरलतापूर्वक कॉल खरीद सकते हैं अगर आप मूल्य में बढ़ोतरी की उम्मीद रखते हैं, या पुट खरीद सकते हैं अगर आप मूल्य में गिरावट की उम्मीद रखते हैं। आप आय के लिए ऑप्शन लिख सकते हैं। अन्य ऑप्शन स्ट्रैटेजी में आयरन कंडर, बुल/बेयर कॉल स्प्रेड, बुल/बेयर पुट स्प्रेड, कवर्ड कॉल, स्ट्रैंगल, स्ट्रैडल, और बहुत कुछ शामिल हो सकती हैं।

कॉल लिखने का क्या मतलब है?

कॉल लिखना एक विकल्प को बेचने से अलग है जिसे आप पहले से ही प्राप्त किए हुए हैं। विकल्प के लेखक को विकल्प खरीदार के अधिकारों को पूरा करने का कर्तव्य होता है अगर उसे ऐसा कहा जाता है (यानी विकल्प प्रयोग किया जाता है)। विकल्प लेखक को प्रीमियम पहले ही मिलता है, लेकिन यदि विकल्प खरीदार विकल्प प्रयोग करता है, तो विकल्प लेखक को मूल स्थिति को विकल्प खरीदार को देनी पड़ सकती है।

ऑप्शन में खुली हुई रुचि क्या होती है?

खुली हुई रुचि एक विशेष समझौते के अनुसार शेष रह गई ऑप्शन की संख्या है। यह व्यापारिक दिन के अंत में एक लेटेस्ट नंबर होता है, वॉल्यूम के विपरीत। खुली हुई रुचि को स्थितियाँ खोलने से बढ़ाया जाता है। यह मौजूदा स्थितियों को बंद करने से घटाया जाता है। खुली हुई रुचि का कोई अधिकतम या न्यूनतम नहीं होता है।

ऑप्शन वॉल्यूम क्या होता है?

ऑप्शन वॉल्यूम एक निर्धारित अवधि के दौरान हाथों में बदले गए ऑप्शन समझौतों की संख्या होती है। व्यापारियों को आमतौर पर दैनिक ऑप्शन वॉल्यूम की नज़र होती है। उच्च वॉल्यूम वाले विकल्प विवादित में अधिक गतिविधि का संकेत देते हैं। कम वॉल्यूम वाले विकल्प में कम गतिविधि होती है और संभवतः विस्तार कम होता है।

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विकल्प व्यापार करने के लिए आपको कितने पैसे की जरूरत है, इस पर अंतिम विचार

आप किसी भी मात्रा के पूंजी के साथ विकल्पों का व्यापार कर सकते हैं, लेकिन यदि आप अपने आय लक्ष्यों को पूरा करना चाहते हैं और साथ ही जोखिम को प्रबंधित करना चाहते हैं, तो आमतौर पर आपको कम से कम हजारों डॉलर की जरूरत होगी – इसलिए इसे अपने निर्णय में शामिल करें।

यदि आप अपने व्यापार से जीना चाहते हैं, तो आपको संभवतः कम से कम दस हजार डॉलर की जरूरत होगी, प्लस जीवन व्यय के लिए बचत। हानिकारक महीने होते हैं, इसलिए न्यूनतम से अधिक पूंजी सबसे अच्छी है।

अपने व्यापार खाते के बाहर अधिक बचत का मतलब है कि आपको हानि वाले महीनों में या शुरुआती चरणों में जब व्यापार कठिन हो सकता है, तब अपनी पूंजी को निकालने पर निर्भर नहीं होना पड़ेगा। क्या आप विकल्पों के दलाल की तलाश में हैं? हमारी Exante की समीक्षा देखें।

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