MBA फॉरेक्स स्कैम और बंद होने की पीछे की कहानी

MBA के ग्राहक, मुख्य रूप से नाइजीरियाई, उम्मीद के साथ पैसे जमा करते थे कि मासिक लाभ दर 15% से 20% का वादा प्राप्त करेंगे। लेकिन देर साल 2020 तक, ग्राहकों को धन निकालने में समर्थ नहीं हो सका। फिर, कंपनी मुख्य रूप से लापता हो गई, जिसके साथ ग्राहकों के पैसे भी ले गए गए।

मुख्य कार्यकारी अधिकारी, मैक्सवेल ओडम, को पॉन्जी योजना चलाने, निवेशकों को लगभग 4.62 अरब रुपये (213 अरब नायरा) की धोखाधड़ी करने के आरोप लगाए गए।

एमबीए फॉरेक्स: शुरू होने और समाप्त होने की कहानी

एमबीए फॉरेक्स आधिकारिक रूप से एमबीए कैपिटल एंड ट्रेडिंग लिमिटेड के रूप में पंजीकृत है। कंपनी की शुरुआत 2018 में मैक्सवेल ओडम द्वारा नाइजीरिया के लागोस में की गई थी।

कंपनी ने व्यापक सोशल मीडिया अभियान चलाए और बहुत प्रसिद्ध हुई, मासिक नियमित रूप से 15% या उससे अधिक लाभ का वादा करते हुए। निवेशकों को बताया गया था कि वे किसी भी समय धन निकाल सकते हैं, हालांकि यह बाद में साबित नहीं हुआ।

कंपनी ने नाइजीरिया की मुद्रा नाइरा में 200 अरब से अधिक जमा किया। कुल मिलाकर, शिकायतों के आधार पर, कंपनी को निवेशकों को लगभग 2,130 करोड़ नायरा का ऋणी है, जो संयुक्त राज्य अमेरिका डॉलर में लगभग 4.62 अरब डॉलर के बराबर होता है।

2020 के क्रिसमस तक, कंपनी की समस्याओं का सामना था। वह अपने द्वार बंद कर चुकी थी, और ग्राहक धन निकालने में सक्षम नहीं थे। कंपनी ने एक बयान जारी किया था कि उन्हें तकनीकी समस्याएं हो रही हैं। निवेशकों ने शिकायत की कि कंपनी अब फोन कॉल या ईमेल का जवाब नहीं दे रही है।

2021 के जुलाई तक, नाइजीरिया के सिक्योरिटीज़ एंड एक्सचेंज कमीशन ने एक बयान जारी किया था जिसमें जनता को चेतावनी दी गई थी कि कंपनी अवैध तरीके से कार्य कर रही है, यह एक पॉन्जी योजना है, और कंपनी को धन स्वीकार करने के लिए लाइसेंस नहीं है।

एमबीए फॉरेक्स: खाली वादे और बड़े हानियां

यह अस्पष्ट है कि कंपनी ने वास्तव में उसे मिले धन का व्यापार किया या नहीं किया। किसी भी स्थिति में, ज्यादातर निवेशक जिन्होंने कंपनी में निवेश किया था, उन्होंने अपनी प्रारंभिक जमा राशि को वापस नहीं देखा, बात छोड़कर कोई भी लाभ नहीं।

नियामकों के आमतौर पर कंपनियों को नियमानुसार अस्थिर संपत्तियों जैसे स्टॉक, विदेशी मुद्रा या कमोडिटीज़ में निश्चित वापसी की गारंटी देने से बाध्य करते हैं।

कुछ निवेशक, ट्रेडर, ट्रेडिंग डेस्क, हेज़ फंड और यहां तक कि स्टॉक इंडेक्स भी महान रिटर्न उत्पन्न कर सकते हैं, लेकिन ऐसे आंकड़े को अन्य चेतावनियों के साथ शामिल किया जाना चाहिए; उदाहरण के लिए, वे सावधान कर सकते हैं कि परिणाम ऐतिहासिक आंकड़ों पर आधारित हैं, जो भविष्य के परिणामों का प्रतीक नहीं हो सकता।

एमबीए के सोशल मीडिया अभियान की महत्त्वाकांक्षी प्रकृति ने ग्राहकों को आकर्षित करने के लिए लाभ की संभावना पर केंद्रित किया, हालांकि उन्होंने जोखिमों का उल्लेख नहीं किया। पिछले रिटर्न केवल यह दिखा सकते हैं कि किसी ने पिछले में कैसे किया है। यह उनके भविष्य में कैसे कर सकते हैं का मापदंड हो सकता है, लेकिन हमेशा नहीं।

संदर्भ के लिए, S&P 500 का पिछले 100 वर्षों में वार्षिक रिटर्न 10.3% है। यह एक योग्य भविष्यवाणी है कि सामान्य निवेशक कितना कमा सकता है अगर वे बड़ी मात्रा में लाभदायक कंपनियों में निवेश करें (जैसे कि S&P 500 इंडेक्स में शामिल की गई हैं)।

S&P 500 में संयुक्त रूप से अमेरिका की 500 सबसे बड़ी कंपनियां शामिल हैं। MBA फॉरेक्स महीने में इससे दोगुना अधिक पेश कर रही थी, जो कुछ संकेतवाले पत्ते उठाना चाहिए। वापसी को जोड़ने पर, महीने का 20% लगभग वार्षिक 700% वापसी हो जाता है।

हालांकि कुछ अभिजात ट्रेडर साल में 700% वापसी प्रदर्शित करते हैं, यह अत्यंत दुर्लभ होता है, और ऐसे लोग आमतौर पर दूसरे लोगों के पैसे का व्यापार नहीं करते हैं या उनसे मांग नहीं करते हैं।

एमबीए फॉरेक्स: दोषी कौन है

एमबीए फॉरेक्स घोटाले के पीछे मुख्य दोषी मैक्सवेल चिज़ि ओदम हैं, जो कंपनी के सीईओ थे।

2021 में, नाइजीरियाई कानून प्रवर्तन संगठन, इकोनॉमिक और फाइनेंशियल क्राइम्स कमीशन (ईएफसीसी), नोटिस जारी की कि ओदम को आरोपित वित्तीय अपराध, जैसे कि पैसे की धोखाधड़ी और पॉन्जी योजना के आरोप में चाहिए।

ओदम के पते के बारे में जानने वाले किसी भी व्यक्ति को EFCC या स्थानीय प्राधिकारियों को सूचित करने के लिए कहा गया था। 2022 के अगस्त में रिपोर्ट किया गया था कि ओदम को गिरफ्तार कर लिया गया है।

हालांकि, उन दावों को अब तक अन्य स्रोतों द्वारा पुष्टि नहीं की गई है, और कोर्ट या मुकदमा दस्तावेज़ों में इसका संकेत नहीं है कि उन्होंने न्यायालय के अंदर की कक्षा देखी हो या उसे सज़ा मिली हो। इस अंधेरे सीईओ द्वारा किये गए धोखाधड़ी की पूरी मात्रा अभी भी रहस्यमयी रूप से छिपी हुई है।

सामान्य प्रश्नों के उत्तर

एमबीए फॉरेक्स नाइजीरिया में कब शुरू हुआ?

MBA फॉरेक्स, यानी MBA कैपिटल और ट्रेडिंग लिमिटेड, 2018 में कार्यान्वित होना शुरू किया। कंपनी ने वादा किया था कि जो निवेशक धन एफएक्स निवेशन फर्म के साथ जमा करते हैं, उन्हें मासिक 15% या इससे अधिक वापसी मिलेगी। कंपनी ने 2020 में कार्य समाप्त कर दिया था क्योंकि वह अपने ग्राहकों को भुगतान नहीं कर पा रही थी।

एमबीए फॉरेक्स कितने समय से व्यापार में है?

एमबीए फॉरेक्स 2018 से 2020 तक संचालन में था। यह 2020 में अपने दरवाजे बंद कर दिए गए थे, और 2021 तक CEO के खिलाफ धोखाधड़ी और पॉन्जी योजना बनाने का आरोप था। कंपनी अब संचालन में नहीं है।

एमबीए फॉरेक्स के साथ क्या हुआ?

एमबीए फॉरेक्स या एमबीए कैपिटल एंड ट्रेडिंग लिमिटेड एक विदेशी मुद्रा निवेश फर्म था जो 2018 से 2020 तक संचालन में था। इसने निवेशकों को मासिक 15% या इससे अधिक वापसी प्रदान की थी। यह 2020 में अपने दरवाजे बंद कर दिए गए थे, जब इसने निवेशकों को 200 अरब नायरा, जो $462 मिलियन अमेरिकी डॉलर के समान है, के धोखाधड़ी की थी। 2021 में CEO मैक्सवेल ओदम के खिलाफ गिरफ्तारी के लिए वारंट जारी किया गया था।

एमबीए फॉरेक्स के मालिक कौन हैं?

मैक्सवेल ओदम MBA फॉरेक्स (MBA कैपिटल और ट्रेडिंग लिमिटेड) के सीईओ और संस्थापक हैं। कंपनी निवेशकों को भुगतान न करने के बाद उन्होंने भाग लिया और 2021 में उनकी गिरफ्तारी के लिए वारंट जारी किया गया। कुल मिलाकर, एमबीए फॉरेक्स निवेशकों को 213 अरब नायरा का ऋणी है।

एमबीए फॉरेक्स घोटाले पर अंतिम वचन

दुर्भाग्यवशः, पॉन्जी योजनाएं ऐसी कुछ चीजें हैं जिन पर निवेशकों को जागरूक रहना चाहिए। उच्च वापसी की वादा करने वाले निवेशों को अत्यंत संदेहास्पदता के साथ देखा जाना चाहिए।

जबकि मैक्सवेल ओदम ने एमबीए फॉरेक्स धोखाधड़ी की थी, यदि इच्छुक निवेशकों ने अपना पैसा नहीं दिया होता तो किसी को नुकसान नहीं होता। निवेशक अक्सर उच्च वापसी के लिए पैसे देने के लिए बहुत उत्सुक होते हैं, हालांकि यह संभावित होता है कि यह स्थायी नहीं हो सकता, या फिर कानूनी रूप से गलत हो सकता है।

एकल व्यक्ति या एकल फॉरेक्स कंपनी पर भरोसा करने के बजाय, स्थिर निवेश की तलाश में वे निवेशकों को सलाह दी जाती हैं कि वे विनिमय व्यापारित निधियों (ईटीएफ) में निवेश करें, जो S&P 500 जैसे प्रमुख वैश्विक विनिमयों पर आधारित होते हैं। हालांकि ये निवेश एमबीए फॉरेक्स की तरह मासिक 15% तक कमाई नहीं कराएंगे, लेकिन ये लंबे समय के लिए धीरे-धीरे संपत्ति बनाने का एक संभव तरीका हैं।