2024 में यूके में क्रिप्टो कराधान

2024 में यूके में क्रिप्टो कराधान

कर भुगतान हमेशा एक विवादास्पद मुद्दा होता है। आपको अपने कर भुगतान कैसे करने का जानना हमेशा महत्वपूर्ण होता है ताकि आपकी वित्तीय अनुसूची में कोई भी समस्या न हो।

लेख की सामग्री

जैसा कि आप जानते होंगे, संयुक्त राज्य अमेरिका अपनी नियामक प्रणाली के बारे में बहुत सख्त है और टैक्स भुगतान इस नियमों की एक मामला नहीं है, तो आपको यूके में क्रिप्टो टैक्सिंग सिस्टम के बारे में जानना बेहतर होगा। यूके में क्रिप्टोकरेंसी पर आप कितना कर भुगतान करते हैं?

क्या आपको यूके में क्रिप्टोकरेंसी पर कैपिटल गेन्स टैक्स भुगतान करना होता है? आप इन सवालों के जवाब और और कई और पा सकते हैं जब आप इस लेख को पढ़ने के बाद समाप्त कर लें। हाल ही में, मैंने एक निजी क्षेत्र की कंपनी के साथ उनकी वेबसाइट पर सामग्री लेखन के लिए सहयोग करना शुरू किया है। नौकरी स्वीकार करने के बाद, मैंने वेतन और मुआवजे के मामले पर बातचीत की।

मैंने उनसे पूछा कि क्या वे मुझे क्रिप्टो में भुगतान कर सकते हैं, क्योंकि मैं उन देश के निवासी नहीं हूं जहां वे व्यापार करते हैं और मुझे दूरस्थ रूप से उनसे सहयोग करना पड़ता है। मैं काफी देर से एक सक्रिय क्रिप्टो प्रशंसक हूं, और यह प्राकृतिक है कि मुझे अधिकतम भुगतान को रखने या क्रिप्टो में अपने भुगतानों को प्राप्त करने में खुशी होती है।

वे इसे करने के लिए खुश थे और मुझे उनके लेखा-विशेषज्ञ के पास भेज दिया। मैंने उनसे इसके बारे में एक जानकार वार्ता की जिसमें उन्होंने मुझे बताया कि वे मुझे कैसे भुगतान करेंगे और टैक्स काटने के बाद मैं कितनी मासिक भुगतान प्राप्त करूंगा। मुझे यह जानना था कि ब्रिटेन में क्रिप्टोकरेंसी पर मुझे कितना टैक्स देना होगा और क्या कोई टैक्स देने से बचने के तरीके हैं, और जेसन ने मुझे सब कुछ ठीक से समझाया।

मुझे यकीन है कि मेरे जैसे अन्य लोग भी इसी स्थिति में होंगे, इसलिए मैंने सोचा कि मैं जो कुछ सीखा हूँ, उसे साझा करूं। यहाँ ब्रिटेन में 2023 के लिए क्रिप्टो टैक्सेशन को समझने के लिए एक सरल गाइड है।

क्रिप्टो टैक्स क्या है?

क्रिप्टो टैक्स क्या है इसे समझने के लिए, आपको पहले यह समझना होगा कि आयकर क्या है। आयकर आपकी आय पर एक टैक्स है। कुछ आय पर, आपको टैक्स नहीं देना होता है।

हालांकि, आपको रोजगार से कमाए गए पैसे, निवेश से बनाए गए लाभ और व्यक्तिगत बचत, किराये और इसी तरह की आय से कटौती करनी होगी। यहाँ तक ​​कि क्रिप्टोकरेंसी के नियम भी अभी नए हैं और विकसित हो रहे हैं।

HMRC (हर मेजेस्टी के राजस्व और रसीद) किसी भी क्रिप्टो एसेट को किसी भी प्रकार का धन के रूप में नहीं देखती है, और यह मायने नहीं रखता है कि वे एक्सचेंज टोकन, यूटिलिटी टोकन या किसी अन्य प्रकार के टोकन हों।

बिटकॉइन जैसे एक्सचेंज टोकन अक्सर भुगतान के रूप में उपयोग किए जाते हैं। इसलिए, अगर आप क्रिप्टोकरेंसी का व्यक्तिगत निवेश करते हुए इससे लाभ कमाते हैं तो आपको कैपिटल गेन्स टैक्स भी भुगतान करना होगा।

आपके क्रिप्टो संपत्ति पर क्यों कर देना आवश्यक है? वेल, जैसा कि बिटकॉइन पहली क्रिप्टोकरेंसी है, इसकी मूल्य बहुत से ऊपर और नीचे गिरा है। मार्केट पर आने से पहले यह कुछ नहीं था और 2021 में अपनी सबसे उच्च मूल्य रेखा पर $67000 के लिए पहुंच गया था।

इस तरह, जो लोग शुरुआत से ही क्रिप्टो में निवेश कर चुके हैं, उन्होंने अविश्वसनीय करोड़ों रुपये का लाभ देखा है। यूके के मामले में, £12,300 से अधिक लाभों पर कर लगता है। इसलिए, क्रिप्टोकरेंसी की विधिता के बारे में आपकी राय कुछ भी हो, आपको हमेशा अपनी निवेश के आय पर कर देना होगा।

यदि आप यूके में रहने का विचार कर रहे हैं, क्रिप्टो-आधारित व्यवसाय शुरू कर रहे हैं, या वहाँ उच्च शिक्षा के लिए जा रहे हैं और आपके पास क्रिप्टो-आधारित नौकरी है, तो अगले भाग में मेरे साथ रहें, क्योंकि यह आपके लिए संबंधित है।

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यूके में क्रिप्टोकरेंसी पर कितना कर है?

आपको क्रिप्टो से कमाई के किसी भी लाभ पर कैपिटल गेन्स टैक्स देना होगा। इसमें क्रिप्टोकरेंसी की बिक्री, विनिमय, खर्च, व्यापार या दान शामिल है। आपकी कमाई के आधार पर, आपकी कैपिटल गेन्स टैक्स दर 10% से 20% तक हो सकती है।

Tax on cryptocurrency

अपनी लाभ की रकम पर कैपिटल गेन्स कर देना उन निवेशकों की शुल्क है जिन्होंने निवेश को बेचा गया हो और जिस वित्तीय वर्ष के दौरान संपत्ति बेची जाती है, उस वर्ष के लिए देय होता है। जैसा कि मैंने कहा, आपको कैपिटल गेन्स कर के भुगतान करना होगा केवल जब आप लाभ 12,300 फुंट से ज्यादा कमाते हों।

जैसे कि अल्बर्ट बुश्नेल हार्ट ने कहा था: “कर उस अवसर की मूल्य है जो सभ्य समुदाय द्वारा सभ्य रहने के अवसर के लिए दिया जाता है।” कुछ विधियों से आपको कर के लिए पात्र बनाया जा सकता हैं:

  • यदि आप एक क्रिप्टो माइनर हैं
  • यदि आप एक क्रिप्टो ट्रेडर हैं
  • यदि क्रिप्टोकरेंसी आपके नियोक्ता द्वारा भुगतान के तरीके के रूप में दी जाती है
  • यदि आपका व्यवसाय फिएट भुगतान की जगह क्रिप्टोकरेंसी द्वारा चलाया जाता है

(जिसमें केस में, आपको आयकर और राष्ट्रीय बीमा दोनों का भुगतान करना होगा) आपको चिंता करने की जरूरत नहीं है जब तक आप £12,300 से कम कमाई कर रहे हैं – आपको कर देने के लिए पात्र नहीं हैं। लेकिन, जैसे ही आप उस सीमा को पार करते हैं या इससे ऊपर कुछ भी कमाते हैं, एक कानून-आभिरुद्ध नागरिक के रूप में, आपका दायित्व है कि आप अपने कर भुगतान करें।

आपकी नियमित आय और आयकर बैंड आपके क्रिप्टोकरेंसी के लाभ पर आपको कितना कैपिटल गेन्स टैक्स भुगतान करना होगा तय करेगी। आप सोच रहे होंगे, क्रिप्टोकरेंसी लाभ पर कितनी कर दर होगी? वेल, क्रिप्टो से आपकी कमाई के आधार पर, यह 10% से 20% तक भिन्न होता है। निम्नलिखित देखें:

  • यदि आपकी बेसिक रेट इनकम बैंड है (£57,270 तक), तो आपको 10% कर देना होगा।
  • यदि आपकी हायर रेट इनकम बैंड है (£150,000 तक), तो आपको 20% कर देना होगा।
  • यदि आपकी अतिरिक्त रेट इनकम बैंड है (£150,000 से ऊपर), तो आपको 20% कर देना होगा।

ध्यान रखें कि यूके आयकर दरें कैपिटल गेन्स टैक्स दरों से थोड़ी अलग होती हैं। कैपिटल गेन्स टैक्स आपके क्रिप्टो निवेश पर बनाए गए लाभों पर गणना की जाती है, जबकि आयकर आपकी कुल आय + लाभ पर गणना की जाती है। इस सबको पढ़ने के बाद, आप यूके में अपना टैक्स कैसे भरें इसके बारे में चिंतित हो सकते हैं, तो चलो उस पर बात करते हैं।

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यूके में क्रिप्टोकरेंसी पर टैक्स कैसे भरें?

जो लोग क्रिप्टोकरेंसियों में निवेश करते हैं, उन्हें अपनी वार्षिक स्व-मूल्यांकन कर रिटर्न में क्रिप्टो निवेशों पर लाभ शामिल करना होगा।

दूसरी तरफ, वे एचएमआरसी के वास्तविक समय कैपिटल गेन्स टैक्स रिपोर्टिंग फेसिलिटी का उपयोग करके उन निवेशों पर कर भुगतान कर सकते हैं। तो, अपने क्रिप्टो टैक्स का भुगतान करने के लिए क्या करना होगा?

cryptocurrency in the UK

वार्षिक छूट राशि, यूके में हर करदाता को प्रदान की जाने वाली एक वार्षिक छूट है, जो प्रत्येक व्यक्ति के लिए £12,300 है। इसका अर्थ है कि यदि आपकी कुल लाभ £12,300 से कम हैं, तो आपको कैपिटल गेन्स कर के अधीन नहीं किया जाएगा और आपको एचएमआरसी को सूचित करने की आवश्यकता नहीं होगी।

हालांकि, चांसलर ने ऑटम्न बजट स्टेटमेंट 2022 में घोषणा की है कि यह राशि अप्रैल 2023 में £6,000 और फिर अप्रैल 2024 में £3,000 में आधा किया जाएगा।

इसका मतलब है कि आप 2021-2022 के कर वर्ष के लिए अभी भी £12,300 छूट के लिए पात्र होंगे, जिसे आपने पहले ही जनवरी 2023 में रिपोर्ट कर दिया होना चाहिए। उसी तरह, आप 2022-2023 के कर वर्ष के लिए भी £12,300 छूट प्राप्त करते रहेंगे, जिसके लिए आप जनवरी 2024 में रिपोर्ट जमा करेंगे।

हालांकि, यदि आप अगले कर वर्ष के लिए छोटे वित्तीय वर्ष के लिए कम करने से पहले पूरी तरह से £12,300 सीमा का उपयोग करना चाहते हैं, तो आपको अपनी कर स्थिति को अनुकूलित करने और अप्रैल 2023 से पहले अपनी लाभ को अनुमान लगाने की जरूरत हो सकती है, क्योंकि अप्रैल हर कर वर्ष का महीना होता है। उसके साथ ही, यहां बताया गया है कि आपको अपना क्रिप्टो कर भुगतान करने के लिए क्या करना होगा:

  1. सबसे पहले, सेल्फ असेसमेंट टैक्स रिटर्न के लिए पंजीकरण करने की आवश्यकता है।
  2. टैक्स वर्ष के दौरान, अपने क्रिप्टोकरेंसी लेन-देन, ट्रेडिंग लाभ और खर्चों के विस्तृत रिकॉर्ड रखें।
  3. आपकी टैक्स राशि को 31 जनवरी की रात्रि के 12 बजे से पहले जमा करें।

यदि आपको व्यावसायिक मदद की आवश्यकता होती है, तो एक लेखा जोखिम न उठाएँ। मेरे मामले में, मेरी कंपनी के लेखा कार ने सही क्रिप्टो रिकॉर्ड सॉर्ट और सबमिट करके मुझे लगभग £4000 बचाएं।

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सामान्य प्रश्नों के उत्तर

क्या क्रिप्टोकरेंसी यूके में कानूनी हैं?

क्रिप्टोकरेंसी यूके में पूरी तरह से कानूनी हैं। इस्तंध को परिभाषित करने और लोगों को उन जोखिमों के बारे में शिक्षित करने के लिए, यूके सरकार नियम और विनियमों का उपयोग करती है।

क्या एचएमआरसी (हर मेजेस्टीज़ रेवेन्यू एंड कस्टम्स) क्रिप्टो को ट्रैक कर सकता है?

हाँ, वे कर सकते हैं! उनके पास सभी यूके एक्सचेंजों के साथ डेटा साझा करने का एक कार्यक्रम है, और उनके पास 2014 से बहुत पुराने डेटा हैं।

ब्रिटेन में क्रिप्टोकरेंसी पर कैपिटल गेन्स टैक्स कितना होता है?

क्रिप्टोकरेंसी कार्यक्रमों से किसी भी प्राप्त लाभ पर आपको कैपिटल गेन्स टैक्स (CGT) देना होगा। आपकी कमाई के अनुसार, आपकी कैपिटल गेन्स टैक्स दर 10% से 20% तक होती है।

मैं क्रिप्टोकरेंसी पर कैपिटल गेन्स टैक्स कैसे कैलकुलेट करूं?

मान लीजिए, आपने क्रिप्टो से £20,000 का लाभ प्राप्त किया है। आपकी सीजीटी भत्ता £12,300 है, इसलिए आपको £770 के रूप में सीजीटी देना होगा। इस प्रकार, टैक्स के बाद आपका लाभ £19,230 होगा।

यूके में टैक्स रिटर्न पर क्रिप्टोकरेंसी की रिपोर्ट कैसे करें?

अपनी वार्षिक क्रिप्टो गतिविधियों का स्पष्ट रिकॉर्ड रखें। सेल्फ असेसमेंट टैक्स रिटर्न के लिए पंजीकरण करें और अपने दस्तावेज़ सबमिट करें। हेड्स ऑफ रेवेन्यू एंड कस्टम्स (HMRC) आपको बकाया टैक्स की गणना करेगा।

ब्रिटेन में आप कब क्रिप्टो कर टैक्स देते हैं?

आपको हर वर्ष के लिए 31 जनवरी की रात्रि तक अपने कर भुगतान करना होगा।

क्रिप्टो कर से बचने के लिए कैसे?

जब तक आप £12,300 से कम के निफायत पर कमाई कर रहे हैं, आप ठीक हैं! अगर आप उस सीमा तक पहुँचते हैं या उससे अधिक कमाई करते हैं, तो आपको अपना कर भुगतान करना होगा।

निष्कर्ष

अल्पकालिक और लंबकालिक निवेश दोनों के लिए कर भुगतान हमेशा से महत्वपूर्ण रहा है, लेकिन कुछ लोगों के लिए यह एक जटिल और उलझन भरा मुद्दा है। उम्मीद है, यह लेख आपके लिए कुछ इन अवधारणाओं को सरल बनाने में सहायता करेगा। महत्वपूर्ण है कि हम हमेशा याद रखें कि क्रिप्टोकरेंसी उद्योग शेयर बाजार, सुरक्षा विनिमय और विदेशी मुद्रा जैसे अन्य भारी वित्तीय बाजारों में एक छोटा बच्चा है।

इसलिए, आपको क्रिप्टोकरेंसी उद्योग को नियमों और विनियमों से संबंधित लगातार अपडेटेड रहना चाहिए, कम से कम साप्ताहिक, यदि नहीं तो दैनिक। आप इस लेख को 2023 में पढ़ रहे हैं, हमने 2022 के कर वर्ष को पारित कर लिया है, और आपको 2023 के कर वर्ष के लिए अपने क्रिप्टो रिकॉर्ड के बारे में जानकारी रखने की आवश्यकता होगी।

आपको चिंता करने की जरूरत नहीं है, क्योंकि मैं दैनिक क्रिप्टो विषयों के बारे में लेख अपडेट करता रहूंगा। तो जैसे ही नई जानकारी आती है, उसके बारे में और जानकारी के लिए बने रहें।

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