पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम (PDT) से बचने के सबसे अच्छे तरीके

पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम (PDT) से बचने के सबसे अच्छे तरीके

पैटर्न डे ट्रेडिंग रूल केवल संयुक्त राज्य अमेरिका में लागू होता है। यह नियम उन लोगों के लिए लागू होता है जो स्टॉक डे ट्रेडिंग कर रहे होते हैं और वे एक मार्जिन ट्रेडिंग खाता उपयोग कर रहे होते हैं तो उनके पास कम से कम $25,000 का खाता शेष रखना चाहिए।

लेख की सामग्री

आप इस नियम केवल कुछ विशिष्ट परिस्थितियों में लागू होते हुए देखेंगे। इस नियम के बारे में अधिक जानने के लिए पढ़ते रहें, जब यह लागू होता है, और इसे चुनौतीपूर्ण होने से बचाने के सबसे अच्छे तरीके – कानूनी रूप से।

पैटर्न डे ट्रेडिंग रूल क्या है?

पैटर्न डे ट्रेडिंग (PDT) नियम अमेरिकी वित्तीय बाजार के अधिकारियों द्वारा डिज़ाइन किया गया है ताकि अनुभवहीन व्यापारियों को उन्होंने ट्रेडिंग का एक जोखिमपूर्ण संस्करण माना है से बचाया जा सके। चाहे व्यापारियों को नियम से सहमत हों या न हों, उन्हें इसे अनुसरण करना होगा या उससे घुमावा निकालना होगा।

the Pattern Day Trading Rule

पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम एक नियम है जो अमेरिकी पूंजी बाजार के अधिकारियों द्वारा लागू किया जाता है जो अमेरिकी ट्रेडरों के लिए लागू होता है जो पांच ट्रेडिंग दिनों के अंतराल में एक ही ट्रेडिंग दिन में चार या उससे अधिक बार किसी भी स्टॉक को खरीदते और बेचते हैं।

यदि कोई व्यक्ति पांच दिन के अंतराल में चार या उससे अधिक दिन ट्रेड कर रहा होता है, तो नियम उन ट्रेडर को उनके मार्जिन खाते में न्यूनतम 25,000 डॉलर के खाते शेष को बनाए रखने की आवश्यकता होती है। इस नियम को 2001 में लागू किया गया था, डॉट-कॉम बबल बर्स्ट के बाद; अनुभवहीन ट्रेडरों ने बाजार में आक्रमण कर दिवसों में लाखों डॉलर का नुकसान उठाया।

एसईसी दिन ट्रेडिंग को एक उच्च जोखिम वाली गतिविधि मानता है जो बाजार के बारे में महत्वपूर्ण जानकारी और ट्रेडिंग अनुभव की अत्यधिक आवश्यकता होती है, इसलिए यह नियम छोटे खातों वाले ट्रेडरों को पर्याप्त अनुभव और पूंजी के बिना दिन ट्रेडिंग में लगने से रोकने के लिए है। यह नियम निम्नलिखित स्थितियों में लागू नहीं होता है:

  • ट्रेडर अमेरिका के नागरिक नहीं है या उनके पास अमेरिका के बाहर एक ब्रोकरेज खाता है।
  • ट्रेडर केवल कैश खाता उपयोग कर रहा है (मार्जिन खाता नहीं)।
  • ट्रेडर अन्य शेयरों के बाजार में ट्रेडिंग कर रहा है (उदाहरण के लिए फॉरेक्स, फ्यूचर्स, या विकल्प)।

यदि ट्रेडर आवश्यक न्यूनतम खाता शेष रखते हुए पैटर्न डे ट्रेडिंग में शामिल होता है, तो ब्रोकरेज फर्म उनकी ट्रेडिंग गतिविधियों को प्रतिबंधित कर सकता है या उनके खाते को बंद कर सकता है। इसलिए, वे ट्रेडर जो डे ट्रेडिंग में शामिल होने की योजना बना रहे हैं, पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम और मार्जिन खाते को बनाए रखने के लिए आवश्यक आवश्यकताओं को समझने की आवश्यकता होती है।

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पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम उदाहरण

यहां PDT नियम काम करने के कुछ संक्षिप्त उदाहरण हैं।

Pattern Day Trading Rule Examples

एक $20,000 मार्जिन खाते की मान लीजिए

चलिए मान लीजिए आपके पास एक मार्जिन खाता है जिसमें $20,000 है और आप एक ही दिन में एक ही स्टॉक को चार बार खरीदते और बेचते हैं। इसका मतलब है कि आपने पैटर्न डे ट्रेडिंग में हिस्सा लिया है क्योंकि आपने पांच व्यापक पांच-व्यापक व्यवसायिक दिनों के अंतराल में तीन से अधिक दिन के लिए दिन के ट्रेड बनाए हैं।

यदि आपको अधिक व्यापक करने के लिए प्रतिबंध लगाया जा सकता है, या आपको अपने खाते शेष को $25,000 से ऊपर लाने के लिए अधिक पैसे जमा करने के लिए ब्रोकर आपसे अनुरोध कर सकता है।

$30,000+ मार्जिन खाता

मान लीजिए आपके पास $30,000 से ज्यादा का मार्जिन खाता है और आप एक ही ट्रेडिंग दिन में एक स्टॉक खरीदते और बेचते हैं। फिर आप अगले दिन इस गतिविधि को दोहराते हुए, फिर से एक ही स्टॉक खरीदते और बेचते हैं। आपने पाँच-व्यवसायिक दिन के एक रोलिंग अवधि में चार दिन के लिए दिन ट्रेडिंग की है।

पैटर्न डे ट्रेडिंग गतिविधि के परिणामस्वरूप, आपको दिन की ट्रेडिंग जारी रखने के लिए न्यूनतम खाता शेष $25,000 बनाए रखने की आवश्यकता होगी। जैसे कि आपका खाता शेष वर्तमान में न्यूनतम आवश्यकता से अधिक है, आप दिन की ट्रेडिंग जारी रख सकेंगे।

$5,000 मार्जिन खाते की मान जाने वाली राशि

अब मान लें कि आपके पास $5,000 का मार्जिन खाता है और आप सोमवार को एक शेयर खरीदते हैं और उसे बेचते हैं, मंगलवार को एक बार खरीदते हैं और फिर बेचते हैं, और अगले दिन बुधवार को एक बार और खरीदते हैं और फिर बेचते हैं।

यह इस बात का अर्थ है कि आपने पांच व्यावसायिक दिनों की अवधि में तीन से अधिक दिन व्यापार किया है (इस मामले में, आपने चार दिनों में व्यापार किया है) जिससे आपने पैटर्न डे ट्रेडिंग में शामिल हो गए हैं।

पैटर्न डे ट्रेडिंग गतिविधि के परिणामस्वरूप, आपको दिन ट्रेडिंग जारी रखने के लिए कम से कम $25,000 के न्यूनतम खाता शेष रखने की आवश्यकता होगी। क्योंकि आपका खाता न्यूनतम आवश्यकता से कम है, इसलिए आपकी ब्रोकरेज फर्म आपकी ट्रेडिंग गतिविधियों को सीमित कर सकती है, आपसे अधिक धन जमा करने की अनुरोध कर सकती है या फिर आपका खाता बंद कर सकती है (आमतौर पर चेतावनी के बाद)।

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पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम से बचने के तरीके

पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम केवल कुछ विशिष्ट परिस्थितियों में ही लागू होता है, इसलिए इससे दूर निकलने के कुछ कानूनी तरीके होते हैं।

Market Other Than Stocks

यदि आप एक मार्जिन खाते में स्टॉक ट्रेड कर रहे हैं और संयुक्त राज्य अमेरिका के निवासी हैं, तो यहां उन तरीकों में से कुछ हैं जिनसे आप PDT नियम से बच सकते हैं।

स्टॉक्स के अलावा कोई अन्य बाजार ट्रेड करें

यह पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम से बचने का सबसे अच्छा और सबसे अधिक दक्ष तरीका है। स्टॉक्स शहर में एकमात्र खेल नहीं हैं। फॉरेक्स, फ्यूचर्स, और ऑप्शन्स सभी महान बाजार हैं जिन्हें आप पीडीटी नियम लागू किए बिना डे ट्रेड कर सकते हैं। इसका मतलब है कि आप इन अन्य बाजारों में डे ट्रेडिंग कर सकते हैं बिना यूएस में स्टॉक डे ट्रेडिंग के लिए आवश्यक न्यूनतम 25,000 अकाउंट बैलेंस के।

ये बाजार अपने आप में लेवरेज या ब्रोकर द्वारा लेवरेज प्रदान किया जाता हैं (फॉरेक्स के मामले में)। आप इन बाजारों पर लंबा या शॉर्ट जा सकते हैं बिना किसी प्रतिबंध के।

अगर आपके पास $25,000 से कम है और आप अमेरिका में डे ट्रेडिंग करना चाहते हैं, तो ये अन्य बाजार एक अच्छा विकल्प हो सकते हैं। एकमात्र दिक्कत यह हो सकती है कि आप वास्तव में खासकर स्टॉक्स डे ट्रेड करना चाहते थे। उस स्थिति में, स्टॉक्स डे ट्रेडिंग करते हुए PDT नियम से बचने के तरीकों के लिए आगे पढ़ें।

कैश खाते में व्यापार करें

यह स्टॉक ट्रेडिंग करते समय PDT नियम से बचने का सबसे सरल तरीका है, लेकिन ध्यान रखें कि कैश खाते में व्यापार करते समय आपके पास क्या करने की अनुमति होती है, इसकी सीमाएं भी होती हैं। PDT नियम केवल मार्जिन खातों के लिए लागू होता है। मार्जिन खातों में आपको स्टॉक शॉर्ट करने और लीवरेज के साथ व्यापार करने की अनुमति होती है। कैश खातों में ऐसा नहीं होता है।

एक कैश खाता अर्थात आप केवल अपने पैसे से ट्रेडिंग कर रहे होते हैं, इसलिए आप इससे जो चाहें कर सकते हैं। दुर्भाग्य से, जब आप अमेरिकी कैश खाते में ट्रेड करते हैं, तो हर ट्रांजैक्शन का समाप्त होने का इंतजार करना पड़ता है। यह अर्थात ट्रांजैक्शन की तारीख प्लस दो व्यापार दिन (T+2) के बाद आपके पास उपलब्ध नहीं होगा।

कैश खातों से भी शॉर्ट स्टॉक नहीं कर सकते हैं, लेकिन आप उल्लिखित धन पर उतार जाने पर ऊपर जाने वाले आवरक ETF खरीद सकते हैं। इससे आपको जब कीमतें नीचे जाती हैं तब भी लाभ होता है जो शॉर्टिंग का उल्लेखनीय रूप है (लेकिन इसमें शॉर्टिंग नहीं होती क्योंकि आप कुछ खरीदते हैं, न कि शॉर्टिंग करते हैं)।

ये कैश खाते केवल स्टॉक्स ट्रेडिंग करने वाले संयुक्त राज्य निवासियों के लिए लागू होते हैं। यदि आप संयुक्त राज्यों के बाहर हैं या स्टॉक्स के अलावा किसी अन्य मार्केट में ट्रेडिंग कर रहे हैं, तो आपको पीडीटी से कोई दिक्कत नहीं होगी।

एकाधिक ब्रोकर के साथ डे ट्रेड करें

यह PDT नियम से बचने के लिए एक ज्यादा जटिल तरीका है। आपके ब्रोकर आपके साथ किए गए ट्रेड का ट्रैक करते हैं। यदि आप अपने खाते में 25K से कम धनराशि के साथ पाँच दिन की अवधि में चार या उससे अधिक डे ट्रेड करते हैं तो आपको झंझटित कर दिया जाएगा और आपको डे ट्रेडिंग बंद करनी होगी।

फिर भी, सभी आपके ट्रेड को ट्रैक करने वाला कोई राष्ट्रीय केंद्रीय डेटाबेस नहीं है। इसलिए, आप अपनी पूंजी को कई ब्रोकरों के बीच बांट सकते हैं। इससे आप पांच दिनों के हर तीन दिवस में, प्रति ब्रोकरेज खाते के लिए तीन दिवसों में तीन दिवसीय व्यापार कर सकते हैं। आप विभिन्न मार्जिन खाते खोल सकते हैं, लीवरेज का उपयोग कर सकते हैं, और आप शॉर्ट कर सकेंगे।

ध्यान से अपने व्यापारों को ट्रैक करें – अगर आपको $25K से कम खाते में पांच दिनों में 4 या उससे अधिक दिवसीय व्यापार के लिए ट्रैक किया जाता है तो आप अब उस खाते का डे ट्रेडिंग के लिए उपयोग नहीं कर सकेंगे।

अमेरिका के बाहर खाता खोलें

PDT नियम अमेरिका में रहने वाले लोगों के लिए स्टॉक ट्रेडिंग के लिए लागू होता है। जैसा कि पहले बताया गया है, आप बस एक अमेरिकी खाते के साथ एक अन्य मार्केट में ट्रेडिंग कर सकते हैं … या अलग-अलग देशों में खाता खोल सकते हैं।

इससे कुछ मामलों में काम नहीं कर सकता। यदि आपकी आईडी में यह दिखाया जाता है कि आप अमेरिका में रहते हैं, तो कई विश्वसनीय अंतर्राष्ट्रीय ब्रोकर आपको फिर भी अमेरिकी कानून के लिए ज़िम्मेदार ठहरा सकते हैं या फिर आपको अपने खाते खोलने के लिए उनकी अमेरिकी शाखा पर रीडायरेक्ट कर सकते हैं (यदि उनके पास एक है)।

अमेरिका में सख्त वित्तीय विनियमों के कारण, अमेरिका के बाहर के कई ब्रोकर अमेरिकी ग्राहकों को स्वीकार नहीं करते। अंतर्राष्ट्रीय खातों की जाँच करना एक विकल्प है, लेकिन तीन पिछले तरीकों संभवतः बेहतर विकल्प हैं।

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खाते में 25,000 डॉलर न होने पर PDT नियम का उल्लंघन करने के परिणाम

पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम का उल्लंघन करने के परिणाम गंभीर नहीं होते हैं, लेकिन ये एक तंगी होती हैं।

यदि आपके खाते में 25,000 डॉलर से कम होने पर आप बहुत सारे दिन के ट्रेड लेते हैं तो आप जेल नहीं जाएंगे। आमतौर पर, आपके ब्रोकर आपको एक सूचना भेजेगा जिसमें बताया जाएगा कि आप पैटर्न डे ट्रेडर के रूप में फ्लैग किए गए हैं और इसलिए आपको अपना शेष शेष 25,000 डॉलर बढ़ाना होगा या फिर डे ट्रेडिंग बंद करनी होगी।

आपको नई स्थितियों को खोलने से भी रोका जा सकता है। कई उल्लेखनीय उल्लेखों के बाद, ब्रोकर आपका खाता बंद कर सकता है। प्रत्येक ब्रोकर के पास अलग-अलग प्रोटोकॉल होते हैं। PDT नियम का उनका उपचार कैसे होता है देखने के लिए उनकी वेबसाइट की जाँच करें।

कुछ ब्रोकर्स अकाउंट को कुछ समय के लिए सस्पेंड कर सकते हैं, दूसरे केवल चेतावनी दे सकते हैं। इस मामले में ब्रोकर्स के पास कुछ विवेक होता है। यह संभव है कि वे आपको पैटर्न डे ट्रेडर के रूप में फ्लैग कर दें, भले ही आपने पांच दिनों की अवधि में चार डे ट्रेड नहीं किए हों।

यदि वे देखते हैं कि आप नियमित रूप से $25K से कम बैलेंस वाले अकाउंट से डे ट्रेड करते हैं – चार दिनों में पांच डे ट्रेड की सीमा न पार करने के बावजूद – तो वे आपको रोकने या अपने अकाउंट को सस्पेंड या टर्मिनेट करने के लिए कह सकते हैं। यह ब्रोकर के विवेक और पीडीटी प्रतिबंधों के व्याख्यान पर निर्भर करता है।

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सामान्य प्रश्नों के उत्तर

क्या खुली पोजीशनों का मेरे इक्विटी बैलेंस और PDT नियम पर प्रभाव पड़ता है?

यदि आपका इक्विटी (बैलेंस +/- खुली पोजीशनों के लाभ या हानि) शुरुआत में ट्रेडिंग दिन के दौरान $25,000 से कम होता है, तो आपके पास तकनीकी रूप से $25,000 नहीं हैं। इस स्थिति के तहत पांच दिनों के लिए तीन से अधिक डे ट्रेड लेने पर, आपके ब्रोकर आपको PDT नियम का उल्लंघन करने के लिए फ्लैग कर सकता है।

पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम किसके लिए लागू होता है?

यह नियम स्टॉक डे ट्रेडिंग गतिविधियों में शामिल होने वाले एक मार्जिन खाते वाले अमेरिकी ट्रेडर्स के लिए लागू होता है।

पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम के तहत एक डे ट्रेड किसे कहते हैं?

एक डे ट्रेड को समान सुरक्षा को एक ही दिन में खरीदने और बेचने के रूप में परिभाषित किया गया है।

पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम के अनुसार मैं हफ्ते में कितनी डे ट्रेड कर सकता हूँ जिससे नियम लागू नहीं होगा?

आप पांच बिजनेस दिनों की लगातार रोलिंग पीरियड में तीन डे ट्रेड कर सकते हैं जिससे पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम लागू नहीं होगा।

पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम के तहत कितना न्यूनतम खाता शेष आवश्यक है?

पैटर्न डे ट्रेडिंग में शामिल होने वाले अमेरिकी ट्रेडरों को उनके स्टॉक ट्रेडिंग मार्जिन खाते में $25,000 का न्यूनतम खाता शेष बनाए रखना चाहिए। इसके लिए उनके पास मार्जिन खाता होना भी आवश्यक होता है।

अगर आप PDT नियम के अनुसार न्यूनतम खाता शेष आवश्यकता को पूरा नहीं करते हैं तो क्या होता है?

अगर आप न्यूनतम खाता शेष आवश्यकता को पूरा नहीं करते हैं, और आप एक रोलिंग पांच दिवसीय अवधि में चार या अधिक दिन के ट्रेड करते हैं, तो आपकी ब्रोकरेज फर्म आपकी स्टॉक ट्रेडिंग गतिविधियों की प्रतिबंधित कर सकती है या आपका खाता बंद कर सकती है।

क्या पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम केवल कैश खातों के लिए लागू होता है?

नहीं, यह नियम केवल मार्जिन खातों पर दिन के ट्रेडिंग स्टॉक्स के लिए लागू होता है।

क्या मैं अलग-अलग स्टॉक्स ट्रेड करके पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम से बच सकता हूं?

नहीं, यह नियम अमेरिकी ट्रेडरों के लिए सभी यूएस स्टॉक्स के लिए लागू होता है।

क्या अमेरिका के बाहर पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम लागू होते हैं?

नहीं, यह नियम केवल संयुक्त राज्य अमेरिका में लागू होता है। दूसरे देशों में डे ट्रेडिंग से संबंधित अपने नियम हो सकते हैं।

पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम से बचने के बारे में अंतिम विचार

अगर आप स्टॉक ट्रेडिंग करते हुए एक संयुक्त राज्य निवासी हैं तो पीडीटी डे ट्रेडिंग नियम ठीक से समझना मुश्किल नहीं है। इससे बचने का सबसे अच्छा तरीका स्टॉक के अलावा एक अन्य बाजार में ट्रेडिंग करना है। फॉरेक्स, फ्यूचर्स, या विकल्प सभी बड़े बाजार हैं जो डे ट्रेडिंग के लिए बहुत उपयुक्त हैं। ये सभी अमेरिकी निवासियों के लिए विस्तार से उपलब्ध हैं। आप एक कैश खाते में भी डे ट्रेड कर सकते हैं।

एक विकल्प यह है कि विभिन्न ब्रोकरों के साथ कई मार्जिन खाते खोलें। बस यह ध्यान रखें कि पांच दिन की अवधि में किसी भी एक खाते में तीन से अधिक दिन के ट्रेड न लें। क्या आप एक US ब्रोकर ढूंढ रहे हैं? तो हमारी इंटरैक्टिव ब्रोकर्स की समीक्षा देखें।

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