داستان پشت تقلب و تعطیلی MBA فارکس

مشتریان MBA، به طور اصلی اهالی نیجریه، پول خود را با امید به دریافت نرخ بازگشت ماهانه وعده‌شده 15 تا 20 درصد واریز کردند. اما تا آخر سال 2020، مشتریان نتوانستند سرمایه خود را برداشت کنند. سپس، شرکت در واقع ناپدید شد و پول مشتریان را با خود برد.

مدیرعامل، مکسول اودوم، به اتهام اجرای یک نظام پانزی و گول‌زدن به سرمایه‌گذاران به مبلغ تقریبی 462 میلیون دلار (213 میلیارد نایر نیجریه) متهم شد.

MBA فارکس: چگونگی آغاز و پایان آن

MBA فارکس به صورت رسمی به نام MBA Capital and Trading Limited ثبت شده است. این شرکت در سال 2018 توسط مکسول اودوم در لاگوس، نیجریه، تأسیس شد.

این شرکت به کمپین‌های گسترده رسانه‌های اجتماعی پرداخت و به شدت محبوب شد، با وعده بازگشت‌های ماهانه منظم 15 درصد یا بیشتر. به سرمایه‌گذاران گفته شد که می‌توانند در هر زمان سرمایه خود را برداشت کنند، اگرچه این اتفاق نیفتاد.

شرکت بیش از 200 میلیارد نایر نیجریه، واحد پولی نیجریه را جمع‌آوری کرد. به طور کلی، بر اساس شکایات دریافتی، این شرکت به اندازه 213 میلیارد نایر به سرمایه‌گذاران بدهکار است، که معادل حدود 462 میلیون دلار در دلارهای ایالات متحده است.

تا کریسمس سال 2020، شرکت با مشکلات روبه‌رو شد. درها را بست و مشتریان قادر به برداشت سرمایه خود نبودند. شرکت بیانیه‌ای منتشر کرد که به علت مشکلات فنی درگیر شده‌اند. سرمایه‌گذاران اعلام کردند که شرکت دیگر تماس‌ها و ایمیل‌های پاسخگویی نمی‌دهد.

تا ماه ژوئیه سال 2021، کمیسیون اوراق بهادار و بورس نیجریه بیانیه‌ای منتشر کرد که به عموم هشدار داد که این شرکت به طور غیرقانونی فعالیت می‌کند، که یک نظام پانزی است و شرکت مجوزی برای پذیرش سرمایه ندارد.

MBA فارکس: وعده‌های نادرست و زیان‌های بزرگ

مشخص نیست که آیا شرکت واقعاً پول دریافتی را معامله کرده است یا خیر. در هر صورت، بیشتر سرمایه‌گذارانی که در این شرکت سرمایه‌گذاری کردند، حتی سرمایه اولیه خود را دوباره ندیدند، فراتر از آن که سودی بدست آورند.

مقررات به طور کلی جلوگیری می‌کنند که شرکت‌ها نرخ بازگشت خاصی را در دارایی‌های ناپایدار مانند سهام، فارکس یا کالاها تضمین کنند.

اگرچه برخی سرمایه‌گذاران، معامله‌گران، میزهای معاملاتی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و حتی شاخص‌های سهام می‌توانند بازگشت‌های بزرگی را تولید کنند، اما چنین آماری باید همراه با هشدارهای دیگر ارائه شود؛ به عنوان مثال، می‌توان به این نکته اشاره کرد که نتایج بر اساس داده‌های تاریخی است و ممکن است نشان‌دهنده نتایج آینده نباشد.

طبیعت پرخاشگرانه کمپین‌های رسانه‌ای اجتماعی MBA بر روی قابلیت بازگشت برای جذب مشتریان تمرکز داشت، اما مخاطرات را ذکر نکرد. بازگشت‌های گذشته تنها نمونه‌ای از عملکرد گذشته افراد هستند. این می‌تواند اندازه‌گیری عملکرد آن‌ها در آینده باشد، اما همیشه اینطور نیست.

برای ارجاع، بازگشت سالانه شاخص S&P 500 در طول 100 سال گذشته 10.3٪ بوده است. این یک پیش‌بینی منطقی برای آنچه که سرمایه‌گذار متوسط می‌تواند بدست آورد اگر در شرکت‌های بزرگ و بسیار سودآور سرمایه‌گذاری کند (مانند شرکت‌های موجود در شاخص S&P 500).

شاخص S&P 500 شامل بزرگ‌ترین 500 شرکت در ایالات متحده است. MBA فارکس بیش از دو برابر آن را در هر ماه ارائه می‌کرد، که باید سیگنال‌های هشدار قرمزی را ایجاد کند. با ترکیب بازگشت‌ها، 20٪ در ماه در نهایت نزدیک به 700٪ بازگشت در سال می‌شود.

اگرچه برخی از معامله‌گران برجسته در یک سال بازگشت 700٪ تولید می‌کنند، این بسیار کمیاب است، و چنین افرادی به ندرت سرمایه دیگران را معامله می‌کنند یا برای آن پول می‌خواهند.

MBA Forex: چه کسی مسئول است

عامل اصلی پشت کلاهبرداری MBA Forex، مکسول چیزی ادوم، که مدیر عامل شرکت بود، است.

در سال 2021، نهاد نظارت و پیگیری قانونی نیجریه، کمیسیون جرایم اقتصادی و مالی (EFCC)، اعلام کرد که ادوم به دلیل اتهامات جرم مالی، از جمله پول‌شویی و اجرای یک طرح پانزی، تحت تعقیب است.

هر کسی که مکان ادوم را می‌شناخت، دستور داده شده بود که به EFCC یا مقامات محلی گزارش دهد. در ماه اوت سال 2022 گزارش شد که ادوم دستگیر شده است.

با این حال، این ادعاها تاکنون توسط منابع دیگر تایید نشده‌اند و مدارک دادگاه یا دستورات محاکمه وجود ندارند که نشان دهد او در داخل دادگاه حاضر شده یا مجازاتی اعطا کرده است. میزان کاملی از کلاهبرداری انجام شده توسط این مدیر ارتعاش‌انگیز هنوز هم در معما واقع مانده است.

پرسش‌های متداول

کی MBA فارکس در نیجریه شروع به کار کرد؟

MBA فارکس یا MBA کپیتال اند تریدینگ لیمیتد در سال ۲۰۱۸ به عملیات خود آغاز کرد. این شرکت به سرمایه‌گذارانی که وجوه خود را در شرکت سرمایه‌گذاری فارکس قرار داده‌اند، بازده ماهیانه ۱۵٪ یا بیشتری را وعده داده بود. این شرکت در سال ۲۰۲۰ عملیات خود را به دلیل عدم توانایی در پرداخت سودها به مشتریان خود متوقف کرد.

چقدر طول می‌کشد که MBA فارکس در کار باشد؟

MBA فارکس از سال ۲۰۱۸ تا ۲۰۲۰ در عملیات بود. این شرکت در سال ۲۰۲۰ اقدام به تعطیلی نمود و تا سال ۲۰۲۱، مدیر عامل به جرم کلاهبرداری و ایجاد یک طرح پانزی مورد تعقیب قرار گرفت. این شرکت دیگر در عملیات نیست.

چه اتفاقی با MBA فارکس افتاد؟

MBA فارکس یا MBA کپیتال اند تریدینگ لیمیتد یک شرکت سرمایه‌گذاری فارکس بود که از سال ۲۰۱۸ تا ۲۰۲۰ فعالیت داشت. این شرکت به سرمایه‌گذاران بازده ماهیانه ۱۵٪ یا بیشتر بر سر سرمایه‌گذاری‌هایش قول داده بود. در سال ۲۰۲۰ پس از کلاهبرداری از سرمایه‌گذاران به میزان بیش از ۲۰۰ میلیارد نایرا، معادل ۴۶۲ میلیون دلار ایالات متحده، عملیات خود را متوقف کرد. در سال ۲۰۲۱ حکم بازداشت برای دستگاه اجرایی مکسول ادوم صادر شد.

صاحب MBA فارکس کیست؟

مکسول ادوم مدیر عامل و بنیان‌گذار MBA فارکس (MBA کپیتال اند تریدینگ لیمیتد) است. پس از اینکه شرکت به پرداخت سودها به سرمایه‌گذاران پایان داد، او گریخت و در سال ۲۰۲۱ حکم بازداشت برای او صادر شد. به طور کلی، MBA فارکس بدهکار ۲۱۳ میلیارد نایرا به سرمایه‌گذاران است.

نهایی‌ترین واژه درباره‌ی کلاهبرداری MBA Forex

متأسفانه، طرح‌های پانزی چیزی هستند که سرمایه‌گذاران باید آگاه باشند. سرمایه‌گذاری‌هایی که بازدهی بالایی را وعده می‌دهند، باید با تردید شدید مورد بررسی قرار گیرند.

اگرچه مکسول اودوم کلاهبرداری MBA Forex را اجرا کرد، بدون سرمایه‌گذاران مشتاق، هیچ‌کس سودی نمی‌توانسته باشد. سرمایه‌گذاران اغلب بیش از حد برای کسب بازدهی بالا پول خود را تسلیم می‌کنند، حتی اگر خطر عدم پایداری یا حتی غیرقانونی بودن آن بسیار بالا باشد.

در مقابل اعتماد به یک فرد یا یک شرکت فارکس تنها، افرادی که به دنبال سرمایه‌گذاری پایدار هستند، به توصیه به سرمایه‌گذاری در صنادیق معاملاتی مبادلات بر پایه بازارهای عظیم جهانی مانند S&P 500 است. اگرچه این سرمایه‌گذاری‌ها مانند MBA Forex باعث کسب 15% در ماه نخواهند شد، اما راهی قابل توجه برای به طریق آرام و در طول مدت طولانی ثروت‌آفرینی هستند.