ENTENDER LAS OPERACIONES DE APALANCAMIENTO EN 2023: PROS Y CONTRAS

¿QUÉ ES EL APALANCAMIENTO EN EL TRADING?

Antes de entender los pros y los contras, es mejor saber un poco sobre el apalancamiento. Tienes que entender la noción de apalancamiento, ya que es un aspecto importante de tu trading. Así que vamos a definirlo.

Piense en el apalancamiento como una herramienta. Una herramienta que puede darle el poder de operar más con menos. Pero no te estoy llevando a un mundo místico De esto se trata… Obtienes capital prestado cuando abres una cuenta con un bróker.

Fuente: Yahoo Finanzas

Cada broker tiene diferentes ratios de apalancamiento. Llegaré a eso en un minuto. A través de los ratios, puedes abrir una posición de trading.

Apalancamiento en el mercado de divisas

Pongamos un ejemplo. Supongamos que quiere comprar 3.000 unidades de EUR/USD. Para comprar 3.000 unidades sin apalancamiento necesita 3.000 dólares.

Sin embargo, con un apalancamiento de 1:100, sólo necesita 30 $. Este es el mundo mágico del apalancamiento. Le permite abrir posiciones mucho más grandes.

¿Qué son los ratios de apalancamiento?

Vamos a contarle más sobre los ratios de apalancamiento. Cada corredor de la divisa le da una opción de apalancamiento. Usted puede ver una sección separada sobre el apalancamiento en los sitios web de los corredores.

El apalancamiento que obtiene de los corredores depende de las regulaciones. Por ejemplo, la FCA del Reino Unido no permite un ratio de apalancamiento superior a 1:30. Algunos brokers ofrecen ratios astronómicos como 1:2.000 y 1:3.000.

Con un apalancamiento de 1:3.000, si dispone de 5 $, puede establecer una posición por valor de 15.000 $. Ése es el señuelo. En cierto modo te atrae hacia él para operar con menos capital.

Fuente: Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas

Pero debes saber que es un señuelo con dos filos. Con el apalancamiento, tienes las dos caras de la moneda. Lo que significa que puede hacer o deshacer sus operaciones. Si te da la oportunidad de ganar, también puede resultar arriesgado.

Debe comprender que cuanto mayor sea el apalancamiento, mayor será el riesgo. Vamos a demostrar este punto con un caso de EUR/USD. Supongamos que quiere ir largo EUR/USD con 1:100 a 1,3700. Ha colocado un stop-loss en 1,3650.

Su saldo es de 1.000 $. Ha elegido un mini lote como tamaño de lote. Un mini lote equivale a 10.000 unidades o 1 en valor dólar. Necesita un margen de 137 $.

Usted no necesita calcular el margen, ya que muchos corredores tienen una calculadora para esto. Explicaré el margen en un momento. Si el precio se mueve a su favor por 100 pips, usted gana 1 x 100 = $100.

Digamos que ocurre lo contrario; entonces pierdes 100 $. Así que ya ve cómo actúa el apalancamiento. Cuanto mayor sea su capital, mayor será su riesgo.

Riesgos del apalancamiento

No me gusta utilizar demasiado apalancamiento. Normalmente utilizo el apalancamiento de 1:20 o 1:30. Con estos ratios, puedo operar sin arriesgar demasiado.

¿CÓMO FUNCIONA EL APALANCAMIENTO?

Mucha gente no entiende el concepto de operaciones apalancadas. Parecen desconcertados por el término. Bueno, no es como resolver ecuaciones algebraicas. Déjeme explicarle cómo funciona.

La negociación apalancada consiste en los fondos que le presta su corredor. Por ejemplo, un corredor como Plus500 le proporciona fondos y usted realiza las operaciones. En cierto modo, aumenta tu poder adquisitivo. Lo que puedes negociar con apalancamiento no es posible sin él.

¿Le permitirá el apalancamiento ganar 100 dólares al día? Bueno, no nos hagamos ilusiones. El apalancamiento no es un juego de azar. También hay que aplicar estrategias de gestión del riesgo.

Por ejemplo, yo nunca opero con más del 1 ó 2 por ciento de mi saldo. Como ya he explicado, el apalancamiento oscila en ambos sentidos. Por lo tanto, hay que tomárselo con calma.

CÓMO UTILIZAR EL APALANCAMIENTO EN EL DAY TRADING

El day trading y el apalancamiento parecen la pareja perfecta. Utilizas el apalancamiento, realizas operaciones y ganas al final del día. Sin embargo, no es tan sencillo como parece. Le explicaré por qué.

El day trading consiste en tomar una o varias posiciones en un mismo día. Cuando se utiliza el apalancamiento, en cierto modo se magnifican las ganancias y las pérdidas. Pero este es el trato: utilice un ratio de apalancamiento más bajo en el day trading. ¿Por qué?

Porque en el day trading nunca se sabe lo que va a pasar. Usted ve una tendencia que va en su dirección, y de repente, va en sentido contrario. Tienes que ser inteligente al respecto.

Cuando hagas day trading, utiliza un apalancamiento mínimo, como 1:30 o 50. Además, mantén el riesgo por operación en el 1% o el 2% de tu cuenta. De este modo, aunque pierdas en tus operaciones diarias, no perderás mucho.

¿QUÉ ES EL APALANCAMIENTO EN LAS OPERACIONES CON MARGEN?

El apalancamiento y el margen van de la mano. Según una encuesta de Yahoo, el 23% de las cuentas de acciones estadounidenses utilizan margen.

Cuando se habla de apalancamiento, también hay que entender el margen.

Los corredores de bolsa no te dan ventaja de buena gana. Necesitan un seguro. Para controlar una posición de 5.000 o 10.000 dólares, su corredor reservará fondos específicos.

Si tiene 1:100, tendrá un poder de compra de 1.000 $ con 10 $. La cantidad de 10 $ que debe tener en saldo actúa como margen. Es una especie de depósito de buena fe que le exige su broker.

Margen Forex

Debe tener cierto margen en su cuenta si desea apalancarse. Los corredores con un apalancamiento alto, como 1:1.000, tienen especificaciones más bajas. Por ejemplo, en nuestro ejemplo anterior de 1:100, el margen era del 1 por ciento.

Significa que el saldo de su cuenta es del 1 por ciento. Por ejemplo, si tiene una cuenta de 5.000 $, el margen es de 50 $.

CÓMO OPERAR CON APALANCAMIENTO: Pros

Ya he mencionado que el apalancamiento es una ventaja si se aplica con cuidado. Vamos a explicar algunas de sus ventajas.

Sólo necesita una pequeña cantidad

Con el apalancamiento, tiene más poder de negociación. Con el apalancamiento sólo necesita invertir una fracción del capital. Con más apalancamiento, necesitará menos capital en su cuenta.

Herramienta contra los movimientos bajos del mercado

La volatilidad del mercado es muy importante. A veces el mercado puede volverse loco, pero otras veces está bajo mínimos. Por lo tanto, en una situación de baja volatilidad, se necesita apalancamiento para obtener beneficios. Cuando la volatilidad es baja, el apalancamiento multiplica los beneficios.

El apalancamiento aporta más

Ya sabe que el mercado de divisas gira 24 horas al día, 7 días a la semana. Es un búho que nunca se toma un respiro. Funciona de lunes a viernes, 24/5. Utilizando cualquier apalancamiento, puede aprovecharlo. Puede abrir posiciones varias veces durante la semana. De este modo, puede ganar más.

Corto y largo

En Forex, puedes comprar o vender un par. Sólo tiene que conocer la dirección de la tendencia e introducir una posición. El apalancamiento juega un papel importante en ambos casos. Usted va largo o corto; puede ganar de cualquier manera.

IQ Cent no menciona nada sobre el apalancamiento en su sitio web. Sin embargo, usted puede ir largo y corto con el comercio de apalancamiento.

Ganancias rápidas en poco tiempo

Da la opción de ganar dinero rápido en un corto periodo de tiempo. Utilizando ratios más altos, como 1:1000 o superiores, puedes aprovechar los movimientos del mercado. Además, si aplicas la gestión de riesgos con un apalancamiento alto, es la guinda del pastel.

CÓMO OPERAR CON APALANCAMIENTO: CONS

Con las ventajas vienen las trampas. Como he dicho antes, el apalancamiento funciona en ambos sentidos. Puede hacer o deshacer su negocio. Hablemos de las dificultades.

Multiplica las pérdidas durante la alta volatilidad

Cuando el mercado se mueve mucho, utilizar un apalancamiento alto puede ser contraproducente. Durante la alta volatilidad, los pares de divisas pueden hacer movimientos salvajes. Usted no sabe hacia dónde se dirige la tendencia. Una cifra alta como 1:2.000 puede comerse todas tus cuentas en este escenario.

El peligro de un ajuste de márgenes

Para negociar, necesita saldo en su cuenta. Así es como su broker le ofrece apalancamiento. Cuando tu saldo baja, tu broker necesita más margen.

Así, podrá mantener abiertas sus posiciones. Si no deposita más, puede recibir una llamada de margen. Una señal de una llamada de margen sugiere que su saldo es cero. Por eso, usar un apalancamiento bajo evita las llamadas.

¿CUÁLES SON ALGUNOS CONSEJOS PROFESIONALES PARA LAS OPERACIONES APALANCADAS?

Hasta ahora, ha aprendido sobre el apalancamiento y sus ventajas e inconvenientes. Estos son algunos consejos profesionales sobre el uso del apalancamiento. Así que ¡manos a la obra!

Un coeficiente elevado no significa que tengas que utilizarlo. Aunque te da más poder adquisitivo, recuerda que funciona en ambos sentidos. Tienes que utilizar el apalancamiento de acuerdo con tu plan de trading.

Hay una razón por la que el 43% de los inversores minoristas operan con apalancamiento. Si quieres ser coherente, tienes que mantener un ratio de apalancamiento bajo. Debe utilizarlo de forma que sus operaciones sean manejables.

No apueste por el scalping o las operaciones intradía cuando se trate de apalancamiento. Es tentador aplicar un ratio alto en scalping para ganar dinero rápido. Sin embargo, los riesgos no merecen la pena. Puede acabar arruinando su cuenta.

No existe un ratio de apalancamiento perfecto. Yo sugeriría no utilizar más apalancamiento que el ratio 1:20 mencionado anteriormente. Si tiene que probar un apalancamiento mayor, hágalo en una cuenta financiada sólo con una pequeña parte de su banco. Así, aunque revientes la cuenta, no pierdes demasiado.

CÓMO OPERAR CON FONDOS APALANCADOS

Operar con ETF apalancados parece una idea divertida. Según las estadísticas, hay 7,74 billones de dólares en ETF gestionados en todo el mundo.

Entonces, ¿cómo se puede operar con ETF apalancados? Averigüémoslo.

Un ETF apalancado le permite mantener activos como pares de divisas. Cuando suben, suben sus ETF apalancados. Los ETF son como una cesta de activos.

Se compran como un par de divisas. Los ETFs contienen estos activos del índice como el bueno del S&P 500. Cuando el sector suba, usted se beneficiará de ello.

Gráfico del ETF apalancado

Utilizar el apalancamiento con ETFs es como con cualquier otro activo. Se elige el coeficiente de apalancamiento y ¡listo! En cuanto a los 7,74 billones de dólares de ETF gestionados en todo el mundo.

¿Puede usted llevarse una parte del pastel? Por supuesto que sí. Sólo tiene que aplicar la gestión de riesgos y listo.

¿PUEDEN LOS FONDOS COTIZADOS APALANCADOS SER UNA INVERSIÓN A LARGO PLAZO?

Pensar en ETF apalancados como inversiones a largo plazo nos hace cosquillas en el cerebro. A decir verdad, si opero con apalancamiento, no significa que no pueda hacerlo a largo plazo.

Sólo tiene que asegurarse de que sabe lo que está haciendo. Veamos cómo se puede operar con ETFs apalancados a largo plazo.

Al igual que sus inversiones habituales a largo plazo, los ETF pueden embolsarle mucho dinero. Sólo si sigues el plan de trading básico y aplicas la gestión de riesgos. Verás, los ETF apalancados son un poco desconcertantes, así que tienes que asegurarte de utilizar el apalancamiento adecuado.

Gráfico de tenencia de ETF apalancados a largo plazo

¿Debería utilizar un apalancamiento más alto, como 1:100, para poder embolsarme unos buenos dólares? Si utilizas un ratio de apalancamiento elevado, como 1:1.000, es muy arriesgado. Y no lo mantendrás a largo plazo.

Además, te recuerdo que los ETF apalancados cuestan más que los no apalancados. Así que, si vas a invertir a largo plazo, ten en cuenta este punto.

Preguntas frecuentes

¿El apalancamiento es un préstamo?

Sí, el apalancamiento es una herramienta que le proporciona más poder adquisitivo. Así, puede operar más con menos dinero. El broker ofrece varias opciones de apalancamiento, dependiendo de la normativa del broker.

¿Se puede ganar dinero en forex sin apalancamiento?

Se puede ganar dinero en forex sin apalancamiento, pero sólo a paso de tortuga. El apalancamiento aumenta sus beneficios. Le da más poder adquisitivo, por lo que puede abrir operaciones más grandes con fondos más pequeños.

Cómo elegir el ratio de apalancamiento?

No existe una respuesta única para elegir el apalancamiento en Forex. En su lugar, debe seleccionar el apalancamiento en función de su plan de negociación. Sin embargo, un mayor apalancamiento conlleva mayores riesgos.

¿Por qué es necesario el apalancamiento?

Le da la opción de operar más con menos capital. Casi todos los brokers lo ofrecen. Necesita apalancamiento cuando hay movimientos bajistas en el mercado, para poder beneficiarse de cualquier fluctuación del mercado.

¿Es seguro el apalancamiento?

El apalancamiento en Forex es seguro siempre que se apliquen estrategias de gestión del riesgo. Utilizar una gestión del riesgo adecuada y seguir tu plan de trading debería evitar que el apalancamiento te afecte negativamente.

REFLEXIONES FINALES

Con esto terminamos. No tiene por qué rehuir el apalancamiento ni prometer que nunca lo utilizará. El inconveniente es que puede reducir los fondos de su cuenta.

Pero no tanto como para hacerle sudar la gota gorda, siempre que siga una gestión sensata del riesgo. Así que, la próxima vez que se pregunte «¿cómo funciona el apalancamiento?», vuelva a leer este artículo. Para saber más sobre el trading, también puede consultar nuestro artículo sobre el trading con opciones en YouTube.