Cómo obtener la aprobación para operar con opciones (Cualquier nivel de experiencia)

Con el trading de opciones, puedes cubrir la exposición al riesgo, obtener ganancias (o pérdidas) basadas en movimientos de precios o generar ingresos.

Para comenzar, primero necesitarás la aprobación para operar con opciones. Puedes abrir una cuenta nueva o solicitar los privilegios de trading de opciones en una cuenta existente. Este artículo explicará cómo obtener la aprobación, sin importar tu nivel de experiencia en el trading.

Pasos para obtener la aprobación para operar con opciones

Cada bróker tiene pasos sencillos que puedes seguir para obtener la aprobación para operar con opciones. Existen diferentes niveles de trading de opciones según la experiencia, tolerancia al riesgo, historial laboral, objetivos de inversión e información financiera/ingresos.

A continuación, se presentan los pasos generales si ya tienes una cuenta de trading y deseas agregar privilegios de opciones.

Si estás abriendo una cuenta nueva, normalmente se te preguntará durante el proceso de apertura de cuenta qué activos deseas operar.

Selecciona «operaciones de opciones» si esto te interesa, así como cualquier otro mercado en el que estés interesado en operar. El proceso de apertura de cuenta de tu bróker te guiará a través de todos los pasos para obtener la aprobación para operar con opciones. Si ya tienes una cuenta, aquí te explicamos cómo obtener la aprobación para operar con opciones.

1. Inicia sesión en tu cuenta de corretaje.
2. Encuentra tus permisos de trading en la sección de Configuración y selecciona «Opciones». Por ejemplo, si estás utilizando Interactive Brokers, ingresa a la sección de Configuración y luego haz clic en «Permisos de Trading».

3. Cuando solicites agregar los privilegios de trading de opciones, deberás completar un formulario de solicitud. Este incluirá preguntas sobre tus ingresos y patrimonio neto, información laboral y cómo planeas operar con las opciones.

Cómo respondas a estas preguntas, especialmente cómo planeas operar con las opciones, ayudará a determinar en qué nivel de trading de opciones te proporcionará tu bróker. Dado que el bróker ya tiene tus documentos en su archivo, es posible que solo necesites verificar tu información existente con una firma, o puedes optar por actualizar la información.

4. Envía la solicitud. Por lo general, recibirás una respuesta en unos pocos días hábiles.

Consulta nuestra reseña de Charles Schwab para el trading de opciones.

Niveles de Trading de Opciones

Los brókers ofrecen diferentes niveles para el trading de opciones, y aunque los niveles son similares en diversos brókers, pueden tener nombres ligeramente diferentes.

Así es como se estructuran los niveles de trading de opciones:

• Cuenta en efectivo: En una cuenta en efectivo, puedes comprar opciones de compra y venta, vender opciones de compra cubiertas o vender opciones de venta aseguradas con efectivo. Básicamente, puedes realizar operaciones con riesgo definido o intercambios en los que tienes suficiente efectivo y valores en tu cuenta para cubrir la responsabilidad. Esto a menudo se conoce como «nivel uno» de trading.
• Margen Limitado: Esta es una cuenta de margen, lo que significa que puedes tomar posiciones por un valor mayor al efectivo que tienes en la cuenta. En cuanto a funcionalidad, puedes operar los mismos tipos de opciones que en una cuenta en efectivo, pero tienes acceso al margen.
• Margen Básico: Con este tipo de cuenta de margen, puedes realizar las operaciones mencionadas anteriormente, así como realizar operaciones con spreads de débito o crédito. Esto a menudo se conoce como opciones de nivel 2 o trading de opciones de nivel 2.
• Margen Avanzado: Con este tipo de cuenta, puedes realizar todas las operaciones mencionadas anteriormente, así como operaciones avanzadas. Este nivel también puede proporcionar privilegios en otros mercados, como la venta en corto de acciones, el trading de futuros o el trading de criptomonedas, dependiendo del bróker. Esto es trading de opciones de nivel 3.

Cada bróker puede dividir sus niveles ligeramente de manera diferente, algunos quizás tengan 5 niveles, pero la estructura general es la misma.

Consejos para obtener la aprobación para el trading de opciones

Si deseas asegurarte de obtener la aprobación para el trading de opciones, aquí tienes algunos consejos a seguir.

El proceso de aprobación para el trading de opciones es relativamente sencillo y es probable que no encuentres problemas. Aquí te presentamos algunos consejos para mantenerlo así.

• Solicita lo que necesitas, no más. Si solo planeas comprar opciones de compra y venta, indícalo al completar el cuestionario. Si no necesitas acceso a funciones avanzadas, no las solicites.
• Opera de manera segura y responsable, y luego solicita más funciones si es necesario. Comienza con las funciones mínimas que necesitas para operar. Si necesitas más, siempre puedes hacer una solicitud más adelante después de que el bróker haya visto que sabes lo que estás haciendo.
• Si te rechazan para el trading de opciones, o el bróker no te da acceso a las funciones que deseas, siempre puedes contactarlos y argumentar tu caso.

Cada bróker de opciones tiene su propio proceso para aprobar cuentas de opciones. Si un bróker te niega los privilegios de opciones, siempre puedes probar con otro bróker. Las opciones se operan comúnmente y los brókers quieren que operes.

Preguntas frecuentes

¿Puedo comenzar a operar opciones con $100?

Puedes comenzar a operar con la cantidad que desees. No hay un mínimo establecido. Sin embargo, ten en cuenta que pagarás tarifas de contrato en cada operación, lo que puede agotar esos $100 bastante rápido si operas activamente.

También estarás muy limitado en las opciones que puedes comprar, ya que incluso comprar un solo contrato en muchas acciones (u otros activos) podría superar los $100.

¿Cómo puedo obtener la aprobación para opciones con TD Ameritrade?

Obtén la aprobación para operar opciones con TD Ameritrade ingresando en tu cuenta, luego selecciona tu perfil en el menú Servicios al Cliente. Haz clic en General y podrás solicitar operar en mercados adicionales y también supervisar el estado de tus solicitudes.

¿Cómo puedo obtener la aprobación para operar opciones con Robinhood?

Para obtener la aprobación para operar opciones en la aplicación, debes acceder a Configuración. Luego, haz clic en Inversiones y encuentra la sección de Opciones. Puedes activar o desactivar si deseas operar opciones o no. Según las respuestas que proporcionaste en los cuestionarios al abrir tu cuenta, tu solicitud será aprobada o rechazada.

¿Cómo puedo obtener la aprobación para operar opciones de nivel 2?

Para obtener la aprobación para operar contratos de opciones de nivel 2, solo necesitas proporcionar información básica que probablemente se incluyó en los documentos de apertura de tu cuenta. Esto incluye ingresos anuales, objetivos de inversión y experiencia en inversiones.

Normalmente no necesitas experiencia en operaciones con opciones para obtener el nivel 2, pero debes conocer cómo funcionan las opciones, incluyendo conceptos como el precio de ejercicio, vencimientos y la cadena de opciones.

¿Cómo puedo obtener la aprobación para operar opciones con Webull?

Primero, deberás completar toda tu información personal, incluidos tus datos financieros, objetivos de inversión y experiencia en trading. Luego, abre un gráfico de acciones y haz clic en la pestaña de Opciones en la parte inferior de la pantalla de la aplicación. Esto te permitirá operar con opciones y solicitar la aprobación para operar opciones si aún no la tienes.

Consideraciones finales sobre la aprobación para operar opciones

Los brokers quieren que operes, por lo que es muy probable que puedas obtener la aprobación para comprar calls y puts, así como para realizar estrategias básicas como opciones cubiertas. Si solo te aprueban para esto, pero deseas acceder a más funciones, puedes intentar abrir una cuenta con otro broker.

También puedes operar utilizando lo que se te ofrece durante un tiempo y luego contactar al broker para solicitar niveles adicionales de opciones, utilizando tu experiencia reciente en trading para demostrar que puedes operar de manera responsable. ¿Te preguntas cómo empezar con el trading de opciones? Lee más sobre cuánto dinero necesitas para operar opciones.