Wer ist ein moderner Broker?

Man kann nicht einfach an der New Yorker Börse reingehen und nach einigen Aktien fragen. Broker zahlen für den Zugang zur Börse und bieten im Gegenzug diesen Zugang für Provisionen auf Trades, monatliche oder Servicegebühren an. Das gilt auch für Futures- und Optionskontrakte.

Ein Forex-Broker hat Vereinbarungen mit mehreren Banken geschlossen, um die Liquidität und Preisangebote in seiner Handelsplattform bereitzustellen. Er hat im Wesentlichen seinen eigenen Markt geschaffen, auf dem Retail-Trader mit anderen Tradern interagieren können, von den großen Banken kaufen und verkaufen können und Zugang zu Chancen haben, die sie sonst nicht hätten.

„Sie können frei sein. Sie können überall auf der Welt leben und arbeiten. Sie können unabhängig von Routine sein und niemandem Rechenschaft ablegen.“ – Alexander Elder

Auch Binary Options-Broker schaffen einen Markt. Sie bieten Retail-Tradern voreingestellte Auszahlungen und Risiken. Der Retail-Trader besitzt tatsächlich nie das zugrunde liegende Vermögenswert; der Trade ist vielmehr eine Wette zwischen dem Broker und dem Trader.

Alle Broker stellen einen Verlauf der Trades bereit und verfolgen auch die Performance von aktuellen Trades. Sie zeigen den aktuellen Verlust oder Gewinn des Trades, den Einstiegspreis, den Namen des Vermögenswerts und die berechneten Provisionen.

Broker sind auch Risikomanager. Für Broker, die Zugang zu Börsen wie der Aktienmarkt bieten, setzen die Börse und andere Regierungsbehörden Regeln zur Kontrolle des Risikos um. Dadurch wird das Finanzsystem stabil gehalten.

Eine solche Regel ist die Hebelwirkung. Zum Beispiel sind in den USA Übernacht- Aktienpositionen auf 2:1 Hebel begrenzt. Wenn Sie also 50.000 $ haben, können Sie Positionen im Wert von 100.000 $ halten.

Dies hilft, das Risiko für Einzelpersonen, Broker und das Finanzsystem zu begrenzen. Stellen Sie sich vor, eine Person mit einem Konto im Wert von 100 $ könnte Aktien im Wert von 1 Million $ kaufen.

Was ist, wenn diese Aktie um 50% gefallen ist? Der Trader schuldet nun 500.000 $, kann sie jedoch nicht bezahlen. Broker und Regulierungen versuchen solche Szenarien zu verhindern. Auf dem Forex-Markt bieten Broker Hebelwirkungen von 30:1 und höher an.

Es ist die Aufgabe eines Brokers, Risikogrenzen wie Hebelanforderungen zu setzen und Trader zu stoppen oder Positionen zu schließen, wenn der Trader nicht genügend Mittel hat, um einen Verlust zu decken.

Binary Options sind anders, da die Auszahlung und das Risiko festgelegt sind. Trader setzen nur das ein, was sie bereit sind zu riskieren, im Austausch für eine feste Auszahlung, wenn sie richtig liegen.

Die Handelsplattform jedes Brokers ist ein wenig anders. Einige sind einfach – nur ein Diagramm des Kursverlaufs eines Vermögenswerts und die Möglichkeit, zu kaufen und zu verkaufen.

Andere Plattformen bieten ausführliche Analysen, die Erkennung von Chartmustern, Empfehlungen von Analysten, Risiko-/Renditeberechnungen, Wirtschafts- und Finanzdaten und -analysen sowie Berechnungen zur Positionsgröße.

Es gibt auch Unternehmen, die Handelsplattformen erstellen und unterhalten, aber keine Broker sind. MetaTrader ist das beste Beispiel dafür. Die meisten Forex-Broker bieten MT4- und MT5-Software an. Dabei handelt es sich nicht um die Software des Brokers, sondern er hat lediglich eine Lizenz zur Nutzung der Plattform von MetaQuotes, dem Unternehmen, das MetaTrader 4 und 5 herstellt.

Neben der Handelsplattform können Broker auch andere Dienstleistungen wie Handelsempfehlungen, Wirtschaftskalender, tägliche oder wöchentliche Marktanalyse-Newsletter, Kurscharts oder Copy-Trading-Dienste anbieten. Copy Trading bedeutet, dass Kunden die Möglichkeit haben, die Geschäfte eines erfolgreichen Händlers zu kopieren.

Der erfolgreiche Händler erhält in der Regel eine Gebühr für die Übernahme von Geschäften, und der Broker erhält eine Provision für die kopierten Geschäfte. In unseren Broker-Bewertungen finden Sie eine vollständige Aufschlüsselung der Dienstleistungen, die jeder Broker anbietet.

Einige Länder haben strengere Vorschriften als andere. Die US-Regulierungsbehörden wollen jeden Broker überprüfen, der Dienstleistungen für in den USA ansässige Personen anbietet.

Andere Länder erlauben ihren Einwohnern, ihre eigenen Entscheidungen zu treffen, und so können Sie möglicherweise mit einem Broker handeln, der reguliert ist und seinen Sitz außerhalb Ihres Heimatlandes hat.

Dieses Szenario ist im Forex- und Binäroptionshandel üblich, wo die meisten Broker in Steueroasen ansässig sind und die meisten Händler in Ländern der ersten Welt wie Kanada, dem Vereinigten Königreich, Deutschland, Australien usw. leben. Wenn ein Broker reguliert ist, unterliegt er den Bedingungen, die von der Aufsichtsbehörde festgelegt wurden.

Zu den Vorschriften, die er einhalten muss, gehören u. a. Obergrenzen für die Hebelwirkung für Kunden, die Vermögenswerte, die er zum Handel anbieten kann, und die Fähigkeit, Kunden das zu zahlen, was sie ihnen schulden.

Für verschiedene Märkte kann es unterschiedliche Aufsichtsorgane geben, z. B. ein Aufsichtsorgan für Aktien, für Termingeschäfte/Forex und so weiter. Im Folgenden finden Sie eine Übersicht über die Aufsichtsbehörden für Makler in aller Welt:

Vereinigte Staaten: Die National Futures Association (NFA) und die Commodities Futures Trading Commission (CFTC)

Vereinigtes Königreich: Financial Conduct Authority (FCA)

Australien: Die australische Wertpapier- und Investitionskommission (ASIC)

Japan: Die Agentur für Finanzdienstleistungen (FSA)

Kanada: Die kanadische Aufsichtsbehörde für die Investmentbranche (IIROC)

Zypern: Zypriotische Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde (CySec)

„Ich denke immer daran, Geld zu verlieren, anstatt Geld zu verdienen. Konzentrieren Sie sich nicht darauf, Geld zu verdienen, sondern darauf, das zu schützen, was Sie haben.“ – Paul Tudor Jones

Broker-Diebstahl

Broker-Diebstahl bedeutet, dass ein Broker einfach Ihre Einzahlung nimmt. Möglicherweise können Sie nicht einmal handeln, oder Sie können handeln, aber das Geld, das Sie eingezahlt haben, ist verschwunden und Sie handeln im Wesentlichen mit Spielgeld.

Gewinne, die Sie erzielen, sind nicht real, und wenn Sie eine Auszahlung vornehmen möchten, werden Sie nicht in der Lage sein. Der Diebstahl könnte auch diskreter sein: Sie könnten sagen, dass Sie einen Trade verloren haben, obwohl Sie tatsächlich gewonnen haben.

Solche betrügerischen Machenschaften werden oft von sehr neuen Unternehmen oder Websites durchgeführt. Vermeiden Sie brandneue Broker, es sei denn, sie sind in einem wichtigen Land wie den USA, Kanada, Großbritannien oder Australien reguliert.

Es wird für ein betrügerisches Unternehmen schwieriger sein, von diesen Regulierungsbehörden genehmigt zu werden, und daher werden Betrüger es wahrscheinlich nicht versuchen.

Wenn ein Broker neu ist und reguliert wird, überprüfen Sie auf der Website des Regulators, ob der Broker einen guten Status hat. Einige Broker können lügen und behaupten, sie seien reguliert, wenn sie es tatsächlich nicht sind.

„Während meiner finanziellen Karriere habe ich immer wieder Beispiele anderer Menschen beobachtet, die durch mangelnden Respekt vor Risiken ruiniert wurden. Wenn Sie sich das Risiko nicht genau ansehen, wird es Sie erwischen.“ – Larry Hite

Broker Front Running Orders

Sie sehen einen großartigen Trade und der Preis beginnt zu steigen. Sie drücken auf die „Kaufen“-Taste…. aber es gibt eine Verzögerung. Sie warten, während der Preis weiter steigt. Schließlich wird Ihre Bestellung ausgeführt – viel höher als Sie erwartet haben.

Die Verzögerung könnte an Ihrem langsamen Computer oder der Internetverbindung liegen, aber das ist wahrscheinlich nicht der Fall, wenn Sie immer noch sehen können, wie sich der Preis nach oben bewegt.

Was könnte passiert sein? Der Broker hat möglicherweise eine Vielzahl von Kaufaufträgen gesehen und anstatt den Kunden die niedrigeren Preise zu geben, hat der Broker begonnen, selbst zu kaufen. Sobald sie ihre Position haben, lassen sie die Bestellung des Kunden durchgehen und treiben den Preis noch weiter nach oben.

Dies wird Front-Running genannt. Früher, wenn ein Broker wusste, dass ein Kunde einen großen Auftrag ausführen musste, der den Markt nach oben (oder unten) drücken würde, würde der Broker vorher etwas kaufen (oder verkaufen). Dies sorgt für schnellen und einfachen Gewinn… aber es ist illegal.

Dealer Desk Abzocke

„Dealer Desk“ Broker nehmen oft die gegenseitige Seite Ihrer Transaktionen ein. Wenn Sie kaufen, verkauft der Broker an Sie und umgekehrt. Ein Non-Dealing Desk bedeutet, dass Sie von oder an einen anderen Marktteilnehmer kaufen oder verkaufen, aber nicht von Ihrem Broker. Dealer Desk Broker haben ein Interessenkonflikt mit Ihnen, da sie kein Geld verlieren möchten, wenn Sie gewinnen.

Wie oben diskutiert, wird ein Dealer-Desk-Broker Ihnen oft einen schlechteren Preis geben als erwartet oder kann den Auftrag pausieren oder neu zitieren, wenn Sie schnell ein- oder aussteigen müssen, was zu verpassten Chancen oder einem größeren Verlust führt. Dabei haben sie sich selbst und nicht Sie geschützt.

Vermeiden Sie Dealer-Desk-Broker, wenn möglich. Sie können reguliert sein, und Dealer-Desk zu sein ist nicht illegal, aber ich persönlich würde immer lieber den realen Preis auf dem Markt bekommen als den Preis, den mein Broker denkt, den ich bekommen sollte.

Der Broker verwendet Ihre Gelder…für was auch immer sie wollen

Die Welt wurde durch den Untergang von FTX, einem Kryptowährungsaustausch und Broker, erschüttert. Es war im Grunde ein riesiges Kartenhaus – die Gelder waren nicht da, um Auszahlungen an die Kunden vorzunehmen.

Broker sollten Kundengelder in einem separaten Konto aufbewahren, damit sie nicht für andere Zwecke verwendet werden können. Das ist nicht das Geld des Maklers, sondern Ihres.

Der Makler bezahlt dann seine Rechnungen und expandiert mit den Gewinnen, die er erzielt, was NICHT mit Kundengeldern geschehen sollte. Suchen Sie nach Maklern, die getrennte Kundenkonten anbieten. Das bedeutet, dass sie nicht an Ihr Geld herankommen, und es sollte sicher sein, selbst wenn der Makler in Konkurs geht.

Zwar kann man nicht sicher sein, dass sich nicht doch jemand einschleicht und Gelder stiehlt, aber wenn man weiß, dass der Broker getrennte Konten hat und weiß, wie das funktioniert, kann man nachts besser schlafen.

Wie wähle ich den richtigen Forex-Broker?

Wählen Sie einen Forex-Broker, der reguliert ist. Sie sollten einen Broker wählen, der ECN- oder STP-Verarbeitung anbietet, und nicht einen Dealer Desk. Das bedeutet, dass Ihre Aufträge direkt an den realen Markt weitergeleitet werden und nicht an den Schreibtisch des Brokers, wo er möglicherweise die andere Seite des Handels übernimmt.

Vantage Fx ist ein Beispiel dafür, lesen Sie die Bewertungen darüber. Suchen Sie auch nach einem Forex-Broker, der getrennte Kundenkonten anbietet, so dass er Ihr Geld nicht verwenden oder verlieren kann, wenn er in finanzielle Schwierigkeiten gerät.

Wo sind die besten Broker ansässig?

Es gibt überall auf der Welt gute Broker. „Am besten“ ist subjektiv. Manche Leute legen mehr Wert auf niedrige Gebühren, während Händler mit sehr großen Konten vielleicht mehr Wert auf die Sicherheit ihrer Gelder legen.

Im Allgemeinen werden Broker, die von großen oder mehreren Behörden reguliert werden, stärker geprüft und sind daher weniger anfällig für Betrug als Broker, die nicht reguliert sind oder nur von einer winzigen Behörde an einem Ort reguliert werden, von dem Sie noch nie gehört haben.

Wer ist der beste Broker für binäre Optionen?

Die besten Broker für binäre Optionen sind reguliert, haben getrennte Kundenkonten und bieten echte Marktpreise für ihre Vermögenswerte.

Vergleichen Sie die Preise, die der Broker angibt, mit dem Preis des Basiswerts, der auf TradingView oder einer anderen Charting-Plattform aufgeführt ist. Auf diese Weise können Sie feststellen, ob der Broker den Preis manipuliert, so dass Sie häufiger verlieren.

Was kann ich tun, wenn ich von meinem Broker kein Geld abheben kann?

Der erste Schritt besteht darin, den Broker zu kontaktieren. Möglicherweise lässt sich das Problem beheben. Gehen Sie nicht gleich davon aus, dass der Broker betrügerisch handelt.

Wenn das Problem fortbesteht und Sie immer wieder vertröstet werden, wenden Sie sich an die Aufsichtsbehörde. Die Aufsichtsbehörde ist in der Regel ganz unten auf der Website des Maklers oder im Abschnitt „Über uns“ oder „Regulierung“ aufgeführt.

Ist ein Makler ohne Provisionen eine gute Idee?

Oberflächlich betrachtet sieht es gut aus, wenn man keine Provisionen zahlen muss. Aber der Makler muss ja auch irgendwie Geld verdienen. Wenn er keine Provisionen erhebt, wie verdient er dann Geld?

Vielleicht erhebt er andere Gebühren, vielleicht übernimmt er die andere Seite Ihrer Geschäfte und profitiert auf diese Weise, vielleicht verkauft er Ihre Auftragsdaten an andere.

Eine im Voraus festgelegte und transparente Provision ist diesen Möglichkeiten vorzuziehen. Sie müssen wissen, wie Ihr Broker sein Geld verdient. Wenn Sie das nicht wissen, geht es von Ihnen und anderen Händlern aus – oder es handelt sich um ein illegales Geschäft.

Welche Broker-Handelsplattform ist die beste?

Handelsplattformen gibt es in allen Formen und Größen. Eine, die es Ihnen ermöglicht, Ihre Geschäfte schnell und effizient auszuführen, ist alles, was Sie auf einer grundlegenden Ebene brauchen. Wenn sie schwer zu bedienen ist, wird Ihr Handel wahrscheinlich darunter leiden.

Schöne Candlestick-Charts sind ein Bonus, aber keine Voraussetzung, denn es gibt viele kostenlose und kostenpflichtige Charting-Seiten, die anstelle der Charts eines Brokers verwendet werden können.

Abschließende Gedanken

Die Wahl des Brokers ist einer der wichtigsten Trades, die wir tätigen, da wir unserem Kapital diesem Broker anvertrauen. Denken Sie daran, zu überprüfen, ob Ihr potenzieller Broker reguliert ist und die Kundeneinlagen auf einem separaten Konto aufbewahrt. Wählen Sie STP- oder ECN-Broker anstelle von Dealing-Desk-Brokern, die Ihre Bestellungen manipulieren können.

Ich hoffe, dass diese Informationen Ihnen bei der Suche nach einem zuverlässigen Broker hilfreich waren. Schauen Sie sich unsere Broker-Bewertungen als Ausgangspunkt an, um die beste Handelsplattform für Sie zu finden.