مراجعة وتقييم أف أكس سي أم FXCM – أفضل وسطاء فوركس (Forex)

أنواع الحسابات

تقدم FXCM أربعة أنواع من الحسابات للمتداولين للاختيار من بينها:

1. الحساب الفردي التقليدي
2. الحساب الفردي للمتداول النشط
3. الحساب المشترك
4. حساب الشركات

يقدم حساب التاجر النشط فروق أسعار أقل بكثير مقارنة بالحسابات التقليدية القياسية الفردية أو المشتركة على سبيل المثال: “0.2 متوسط فروق الأسعار على تداول اليورو / الدولار الأمريكي مقارنة بمتوسط سبريد يبلغ 1.2 – 1.4 نقطة للحسابات القياسية”.

ويمكن للمتداولين النشطين الاستمتاع بتلقي حسومات تداول شهرية بشرط أن يستوفوا الحد الأدنى من حجم التداول الشهري المطلوب ليتأهلوا لخصومات التداول وهي (10 مليون دولار أمريكي). وتختلف نسبة الخصم المدفوعة للمتداولين الأفراد بناءً على المستوى الإجمالي لحجم التداول الشهري، والحساب الفردي للمتداول النشط مؤهل أيضًا لخدمات التحويل والسحب المسعجل.

إضافةً إلى المتداولين والشركات يفضل العديد من المتداولين الأفراد التداول من خلال حساب الشركة وذلك لأن القيام بذلك يوفر مزايا ضريبية كبيرة لهم. بينما الحساب المشترك مفيد للمتزوجين وكذلك في الحالات التي يرغب فيها صاحب الحساب الأساسي تزويد فرد آخر بالقدرة على إدارة أنشطة التداول الخاصة بالحساب.

الأوراق المالية المتاحة للتداول

تقدم شركة FXCM الكثير للتداول واكثر من تداول الفوركس (تداول العملات الأجنبية)، وذلك ما يميزها عن باقي وسطاء فوركس الذين يقدمون عادةً فقط الوصول إلى سوق الفوركس وربما بعض التجارة المحدودة في المعادن الثمينة أو مؤشرات أسواق الأسهم الرئيسية.

بشكل عام يستطيع عملاء FXCM تداول الوصول إلى الأسواق المالية التي تضم أكثر من 250 ورقة مالية للتداول. كما توفر تداول الأصول المالية بخلاف أزواج العملات على شكل عقود الفروقات، وتشمل الأصول المتاحة للتداول على FXCM ما يلي:

1.  صرف العملات الأجنبية: تقدم شركة FXCM لعملائها تداول العملات الأجنبية في جميع أزواج العملات الرئيسية، بالإضافة إلى العديد من الأزواج المتقاطعة والأزواج الغريبة ما يقرب من 50 زوجًا من العملات. كما يمكنهم الاستثمار في “سلال تداول” العملات، وهي عبارة عن محافظ خاصة بالاستثمارات بعدة عملات ذات صلة على سبيل المثال: “تتكون سلة عملات “الأسواق الناشئة” من استثمارات في الرنمينبي الصيني والبيزو المكسيكي والراند الجنوب أفريقي والليرة التركية.
2.  الأسهم: تقدم FXCM أسهم الشركات ومؤشرات الأسهم الرئيسية مثل مؤشر S&P 500 و Nikkei 225 ومؤشر التقلب (VIX) وهي جميعها متاحة لعملاء FXCM. وهو أمان شائع في هذه الأوقات الاقتصادية الصعبة عندما ترتفع أسواق الأسهم العالمية بشكل متكرر صعودًا وهبوطًا، يمكن للمتداول شراء أسهم جزئية والتداول بحد أدنى من متطلبات الهامش – 5٪ فقط.
3.  السلع: وتشمل العقود الآجلة للسلع المتاحة للتداول كعقود فروقات المعادن الثمينة والصناعية (مثل النحاس) والنفط والغاز الطبيعي.
4.  العملات الرقمية: إن قائمة العملات الرقمية المتاحة على FXCM تتوسع بشكل مستمر بجانب العقود مقابل الفروقات على العملات الرقمية الرئيسية كعملة البيتكوين والإيثريوم. تتوفر على FXCM العديد من العملات الرقمية المعروفة مثل ستيلار لومينز Stellar Lumens. وأحجام العقود تساوي سعر العملة الرقمية وعلى سبيل المثال مع تداول عملة إيثريوم بسعر 1،125 دولارًا فإن عقدًا واحدًا من إيثريوم هو 1،125 دولارًا، ويمكن للمتداولين تداول كميات من العملات الرقمية في العقود الجزئية تختلف متطلبات الرافعة المالية والهامش حسب أصل التداول.

تداول العقود مقابل الفروقات (CFD)

تمنح FXCM عملائها القدرة على تداول الأسهم والعملات الأجنبية  (تداول فوركس) والسلع والعملات الرقمية باستخدام العقود مقابل الفروقات (Contract for Difference).

إن العقود مقابل الفروقات عبارة عن أداة تداول تمكن المتداولين من تداول الفرق بين أسعار فتح التداول وإغلاق التداول بدلاً من شراء الأوراق المالية الفعلية التي يتم تداولها.

يفضل المتداولون في المملكة المتحدة عدم خضوع أرباح تداول العقود مقابل الفروقات لرسوم إضافية، وذلك بفضل كون العقود مقابل الفروقات أدوات مالية مشتقة. ومع ذلك ضع في اعتبارك عزيزي المتداول أن قوانين الضرائب تتغير باستمرار وأن السعي وراء مكاسب رأس المال للمستثمرين يعد هدف مفضل للحكومات التي تبحث عن طرق لزيادة إيراداتها الضريبية.

ونشير إلى أنه يمكن استخدام العقود مقابل الفروقات إما لأغراض الاستثمار المضاربة أو كوسيلة للتحوط من الاستثمارات الأخرى في محفظتك.

التداول بالهامش (Margin Trading) - التداول بالرافعة المالية

التداول بالهامش والمعروف أيضًا باسم التداول بالرافعة المالية شائع بين متداولي الفوركس الأفراد. فهي تمكن المتداولين من التحكم في الاستثمارات عالية القيمة من خلال وضع وديعة هامش صغيرة نسبيًا باستخدام الرافعة المالية ويمكن للمتداولين تداول مراكز أكبر برأس مال تداول أقل بكثير مما هو مطلوب للتداول على نفس المستوى من المراكز دون الاستفادة من التداول بالرافعة المالية.

لسوء الحظ ، لقد انقضت تلك الفترات التي كان يتمتع فيها متداولي الفوركس بالقدرة على التداول برافعة مالية عالية تصل إلى 500: 1 (حتى 1000: 1 مع بعض الوسطاء). ففي أعقاب الأزمة المالية التي حصلت عام 2008 فرضت السلطات التنظيمية المالية خاصة في المملكة المتحدة والولايات المتحدة قيودًا شديدة على مقدار الرافعة المالية التي يمكن للوسطاء المنظمين تقديمها لعملائهم. فمن الصعب أن نرى كيف أن التقليل الشديد لمقدار الرافعة المالية التي يمكن للمتداولين استخدامها يفعل أي شيء بخلاف الإضرار لمتداولي التجزئة الأفراد، بينما في المقابل يستفيد التجار الكبار الذين لديهم رأس مال كافٍ للتداول بحرية بأي قدر من الرافعة المالية أو حتى بدون أي رافعة مالية على الإطلاق.

ومع ذلك تقدم FXCM المستويات التالية من تداول الرافعة المالية والتي تختلف حسب بلد إقامتك، وها هي القواعد التداول الخاصة بالهيئة التنظيمية التي تخضع لها FXCM:

• إن الحد الأقصى للرافعة المالية المتاحة للعملاء في المملكة المتحدة(UK) والاتحاد الأوروبي (EU) وأستراليا(Australia) هو 30:1 لتداول أزواج العملات الرئيسية (الرافعة المالية على أزواج العملات النادرة محدودة بحد أقصى 20:1). ويتماشى هذا مع الحد الأقصى للمبلغ الذي يقدمه معظم الوسطاء الخاضعين للتنظيم من المستوى الأول.
• وفي جنوب إفريقيا حيث يتم تنظيم التداول من قبل هيئة سلوك القطاع المالي (FSCA) وفي بعض الولايات القضائية الأخرى التي تعمل فيها شركة FXCM. يمكن للمتداولين الوصول إلى رافعة مالية أعلى بكثير في جميع تداولات الفوركس تصل إلى 400:1، على الرغم من المتداولين الذين لديهم 50000 دولار أو أكثر في حساب التداول الخاص بهم، يسمح لهم فقط برافعة مالية 100:1 (رافعة مالية 200:1 لتداول العقود مقابل الفروقات على أصول أخرى غير الفوركس).
• بينما تقدم أستراليا لمتداولي العملات الرقمية رافعة مالية تصل إلى 2:1، ويمكن لمتداولي العملات الرقمية في جنوب إفريقيا استخدام ضعف الرافعة المالية وهي4:1.

ستشير شركة FXCM إلى مقدار الرافعة المالية المتاحة لك حسب مكان إقامتك ضمن تفاصيل فتح الحساب.

إن الرافعة المالية أداة تداول قيّمة للغاية لأنها تمكنك من تضخيم أرباح التداول الخاصة بك بشكل كبير. ومع ذلك يجب على المتداولين أن يضعوا في اعتبارهم أن الرافعة المالية سيف ذو حدين فهي تضخم حجم الخسائر أيضًا. إن مستوى تحمل المخاطر لدى بعض المتداولين يجعلهم لا يشعرون بالراحة للتداول على الهامش (الرافعة المالية) على الإطلاق.

تنفيذ الصفقات

إن FXCM كوسيط ECN وتعني (شبكة المقاصة الإلكترونية)، وذلك يعني أن صفقات العملاء يتم تنفيذها مباشرة من خلال سوق ما بين البنوك، حيث تتواصل FXCM مع أكثر من 10 مزودي سيولة رئيسيين ومن ضمنهم بنك باركليز ودويتشه بنك وشركته الأم (Jefferies Financial Services).

وهذا يعني أنه على عكس وسيط غرفة العمليات، لا توجد إعادة تسعير لإبطاء العملية. ووفقًا لـ FXCM فإن دخول أمر السوق يستغرق في المتوسط حوالي 30 مللي ثانية. يُفضل وسطاء ECN ذلك بشكل عام لأنه لا يوجد تضارب محتمل في المصالح عندما يفي وسطاء مكتب التداول بإعادة التسعير في تداولاتك بأنفسهم. فيتم تزويد المتداولين بمخططات في الوقت الفعلي ولديهم خيار استخدام تنفيذ الأمر بنقرة واحدة فقط.

منصات التداول

تقدم FXCM لعملائها مجموعة متنوعة من منصات التداول للاختيار من بينها، بما في ذلك اتصالات التداول بالتطبيقات الخارجية مثل ZuluTrade.

وهناك إضافة حقيقية أيضًا وهي أن جميع تطبيقات الهاتف المحمول الخاصة بشركة FXCM قد تم تصميمها خصيصًا لتكون سهلة الاستخدام وتصميمها رائع وسلس على الهواتف المحمولة التي تعمل بأنظمة Android و iOS.

تطبيق الويب وسطح المكتب والجوال من FXCM Trading Station

لقد تم مؤخرًا تحديث منصة تداول الويب الخاصة بشركة FXCM Trading Station Web 2.0 لتكون سهلة الاستخدام لمستخدميها، وتم إشاء النظام الأساسي باستخدام ترميز HTML5 متوافق مع أجهزة Mac، ويعمل على أجهزة الكمبيوتر التي تعمل بنظام Windows. إضافةً إلى ذلك فإن إصدار الهاتف المحمول يعمل على هواتف Android و iOS ويمكن تنزيله من متجر Google Play ومتجر Apple.

كما يمكن الوصول إلى المنصة من خلال تطبيق FXCM للهاتف المحمول وموقع FXCM الإلكتروني. ويوجد أيضًا إصدار سطح مكتب القابل للتنزيل من المنصة الأساسية، ويقدم كل من الإصدارين عبر الإنترنت وسطح المكتب حزمة رسوم بيانية تتضمن أدوات التحليل الفني، ومن ضمنها المؤشرات الفنية القابلة للتخصيص وأدوات الاختبار الخلفي لاستراتيجية التداول وأدوات التحسين ومؤشر الحجم الحقيقي وغيرها. إحدى أهم الميزات التي تتضمنها FXCM هي مؤشر المعنويات المضاربة (SSI) وهي أداة معنويات المتداول تكشف ما إذا كان المتداولون في السوق عموماً يمتلكون صافي صفقات طويلة أو قصيرة وإلى أي مدى.

كما تقدم لمستخدميها آخر أخبار السوق وإمكانية الوصول إلى تقويم التقارير الاقتصادية اليومية وغيرها من مصادر التعليم والبحث الأساسية في منصة التداول. وتقدم أيضًا للمتداولين أفكار واستراتيجيات تداول ناجحة ناتجة عن ماسح السوق وإشارات التداول وبرامج التحليل الفني.

لقد تم تصميم تطبيق Trading Station على الهاتف المحمول بشكل منفصل لتسهيل استخدامه في حال الوجود خارج المنزل ويوفر أيضًا إمكانية الوصول إلى مجموعة FXCM لأدوات التداول المتطورة ومعلومات السوق الأخرى.

ميتاتريدر 4 (MetaTrader 4)

إن عملاء FXCM لديهم خيار استخدام منصة التداول الشهيرة “MetaTrader 4 “MT4 من MetaQuotes Software. لقد كانت منصة MetaTrader 4 مفضلة لمتداولي الفوركس وذلك منذ إنشائها عام 2005. إنها سهلة الاستخدام، وتأتي مجهزة مسبقًا بالعشرات من المؤشرات الفنية القابلة للتخصيص والمستشارين الخبراء (EAs)، وتدعم التداول الآلي والنسخ. كما توفر خدمة افتراضية اتصال الخادم الخاص (VPS) والتنبيهات القابلة للبرمجة وتمنح المنصة المتداولين خيار إغلاق المراكز المفتوحة جزئيًا لديهم.

إن أحد أسباب شعبية منصة MetaTrader هو أنه تم إنشاء العديد من المؤشرات الفنية المخصصة لها. فهناك بالفعل الآلاف من مؤشرات MT4 ومئات من روبوتات التداول التي يمكن إضافتها بسهولة إلى قائمة المؤشرات و EAs التي تأتي مضافة إلى المنصة بشكل مسبق. إضافةً إلى أن المنصة تأتي مع حساب تجريبي، حيث يمكن للمتداولين “اختبار القيادة” لاستراتيجيات التداول قبل المخاطرة والتداول بأموالهم الحقيقية، (إن الحسابات التجريبية متاحة أيضًا على منصة Trading Station)

مثل منصة Trading Station، يمكن الوصول إلى منصة MetaTrader التابعة لشركة FXCM من خلال الإنترنت من موقع FXCM الألكتروني أو عبر استخدام تطبيق الجوال أو منصة التداول على سطح المكتب القابلة للتنزيل.

كما توفر منصة التداول MetaTrader 4 تداول نسخ لإشارات MT4 التي يقدمها العديد من المتداولين الآخرين، ويمكنك من خلالها فحص إشارات التداول المتاحة من خلال النتائج ونسبة النمو ونسبة الربح / الخسارة.

أيضًا توفر MetaQuotes موجز أخبار مباشر للسوق لمستخدمي منصة MT4 لإبقائهم على اطلاع بآخر الأخبار والأحداث الاقتصادية ذات الصلة فور وقوعها.

برنامج TradingView Pro

كما تقدم FXCM ميزة رائعة لعملائها وهي برنامج TradingView Pro، حيث يمكن للعملاء الذين يملكون حسابًا جديدًا على FXCM الحصول على عام مجاني من TradingView Pro (بقيمة 179.40 دولارًا أمريكيًا). إن TradingView.com عبارة عن مورد للمستثمر وقد أشاد به المتداولون في كل الأسواق المالية، إضافة إلى مجموعة متنوعة من الأسهم والخيارات والعقود الآجلة والفوركس والعملات الرقمية. إن TradingView Pro يوفر للعملاء أدوات ممتازة مثل أجهزة فحص التشفير وخرائط الحرارة وحزمة الرسوم البيانية الجيدة. إن برنامج الرسوم البيانية TradingView معقد للغاية لدرجة أنه يمكنه حتى الجمع بين مؤشرات التحليل الأساسية والفنية.

تقدم TradingView أيضًا لمستخدميها التداول الاجتماعي من خلال مجتمع TradingView، حيث يمكن التواصل مع ملايين المتداولين حول العالم مع إمكانية الوصول إلى الأخبار التي لا حصر لها، أيضًا تحليل الخبراء والأفكار التجارية وموارد تعليم المستثمرين.

نقطة الضعف الوحيدة لدى TradingView هي أن الاتصالات المباشرة بالوسطاء محدودة. وبالتالي لا يمكن إجراء صفقات فوركس مع FXCM مباشرة من برنامج TradingView للرسوم البيانية، ومع ذلك يمكن إجراء صفقات الأسهم أو العقود الآجلة أو العملات الرقمية مباشرة من منصة TradingView في حال كان المتداول يستخدم وسطاء آخرين لتداول تلك الأسواق، وعلى سبيل المثال: “لدى TradingView اتصالات وسيط مباشرة مع كل من TradeStation و Interactive Brokers”.

على الرغم من النقص الذي ذكرناه في TradingView، إلا أن العديد من المستثمرين يدفعون أكثر من 700 دولار سنويًا مقابل حزمة اشتراك TradingView’s Premium.

منصات التداول الأخرى

إذا لم ترغب في استخدام هذه المنصات، فإن FXCM تقدم ميزة التداول من خلال منصة NinjaTrader وهي واحدة من أكثر المنصات البديلة الأكثر شيوعًا لمنصة البدائل لمنصة MetaTrader، أيضًا التداول الاجتماعي والنسخ من خلال منصة ZuluTrade وتداول الذكاء الاصطناعي (AI) من خلال منصة Capitalize AI. يستطيع عملاء FXCM الوصول إلى منصات وبرامج التداول الخوارزمية المتخصصة التي دخلت FXCM معها في شراكة مثل QuantConnect و AgenaTrader و SeerTrading و NeuroShell Trader.

يمكن الاستفادة من منصات تداول الذكاء الاصطناعي (AI) والعديد من منصات التداول المتخصصة دون عناء في إنشاء استراتيجية تداول مؤتمتة، وذلك بمجرد كتابة فكرة استراتيجية التداول الخاصة بك بلغة إنجليزية بسيطة دون الحاجة إلى ترميز برنامج معقد. أنت فقط تقوم باختبار البرنامج عن إستراتيجية التداول التي تريد تنفيذها ويقوم بعمل بناء خوارزمية لتنفيذ الإستراتيجية.

من بين العديد من الموارد التعليمية المتاحة للمتداولين بما في ذلك تحليل السوق المباشر والأفكار التجارية طوال يوم التداول اليومي، تقدم شركة FXCM دورة كاملة لتداول العملات الأجنبية (تداول الفوركس)، وقد تم تصميم الدورة لتعليم مبتدئي الفوركس كل ما يحتاجون إلى معرفته للتداول في سوق الفوركس وليصبحوا محترفين ومتمرسين.

رسوم FXCM

يتم فرض رسوم تداول FXCM من انتشار العرض والطلب، إذ تضيف FXCM مبلغًا صغيرًا إلى السبريد كرسوم على تنفيذ الصفقات.

تأمين الحساب والأموال

تستخدم FXCM تشفير SSL وهو “Secured Socket Layer” الذي يحمي جميع المعلومات المنقولة على موقعها على الإنترنت وجميع منصات التداول الخاصة بها.

إن تشفير SSL هو التقنية القياسية عبر الإنترنت والمستخدمة للحماية من المتسللين أو لصوص الهوية الذين يحصلون على المعلومات المالية مثل أرقام بطاقات الائتمان للعملاء أو معلومات الهوية الشخصية.

يتم الاحتفاظ بجميع أموال العملاء في حسابات بنكية منفصلة مع البنوك الكبرى مثل Citibank. ويتمتع العملاء الأوروبيون بحماية تأمين مالي إضافية يقدمها برنامج تعويض الخدمات المالية (FSCS).

موارد تعليم المتداول

كما ذكرنا لكم سابقًا، تقدم FXCM موارد تعليمية مجانية للمتداولين بدءًا من دورة كاملة لتداول العملات الأجنبية (تداول الفوركس).

كما يمكن للعملاء الوصول إلى الندوات اليومية عبر الإنترنت وجلسات التداول الحية على الموقع الإلكتروني. حيث يتم إجراء الندوات عبر الإنترنت وجلسات التداول من قبل محللين خبراء في السوق، وبالتالي فهي توفر طريقة رائعة للمتداولين للحصول على تدريب فردي مجانًا من المتداولين ذوي الخبرات. وبمجرد الانتهاء، تتم إضافة ندوات عبر الإنترنت إلى مكتبة الفيديو الشاملة لشركة FXCM والتي متاحة للعملاء في أي وقت.

بالإضافة إلى موارد التدريب والتعليم بالفيديو، يحتوي مركز تعليم المتداولين التابع لشركة FXCM على العديد من أدلة التداول المكتوبة لمختلف الأسواق المالية والمقالات حول كل جانب من جوانب التداول، ابتداءًا من المفاهيم الأساسية للتحليل الأساسي والفني إلى التوضيحات حول استخدام التقنيات المختلفة والمؤشرات والمقالات التي توضح استراتيجيات تداول محددة بالتفصيل.

وهناك أدلة مصورة ومكتوبة حول كيفية استخدام كل من منصات تداول FXCM بما في ذلك معلومات عن الأنواع المختلفة من الطلبات التي يمكن للعملاء وضعها وكيفية الوصول إلى أخبار السوق الحالية والتحليلات من داخل برامج الرسم البياني / التداول.

خدمة عملاء FXCM

تشتهر شركة FXCM بخدمة عملاء متميزة، حيث يمكن الوصول إلى دعم العملاء عبر الدردشة الحية على موقعها الإلكتروني أو عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني. عادةً ما يتم الرد على طلبات الدعم عبر البريد الإلكتروني في غضون ساعات قليلة.

وتوجد صفحة أسئلة وأجوبة على الموقع، وهي نقطة بداية جيدة عند محاولة العثور على بعض المعلومات المحددة. يمكن التواصل أيضًا مع مكتب التداول عبر الهاتف، في حال كانت خدمة الإنترنت الخاصة بك معطلة، أو إذا كنت تواجه مشاكل في الاتصال بخوادم FXCM على منصة التداول.

الملخص

إن FXCM واحدة من أقدم وسطاء الفوركس الأكثر خبرة وجودة في العالم. إن مجرد استمرارها في العمل هذا المجال،وترخيصها وتنظيمها في ولايات قضائية متعددة في جميع أنحاء العالم، يجعلها شركة وساطة موثوقة لجميع المتداولين. إن شركة FXCM تواكب احتياجات المتداول الحديث من خلال التوسع المستمر في الخدمات التي تقدمها وتحسينها، مع إمكانية الوصول إلى الأسواق المالية التي تتراوح من الأسهم إلى العملات الرقمية.

إن المجموعة الواسعة من منصات التداول المتطورة التي تقدمها FXCM هي أعلى بكثير مما تمتلكه أغلب وسطاء فوركس. الواضح أيضًا أن شركة FXCM تقدر تعليم المتداول والعلاقة القوية بين الوسيط والعميل، وهو ما يوفر للعملاء مكتبات كاملة من الموارد المجانية وخدمة عملاء ممتازة وسريعة الاستجابة.

وحول التحسين الوحيد الذي قد يرغب المرء في رؤيته، هو توسيع كبير لقائمة الأصول المتاحة للتداول. وتوفر شركة FXCM الوصول إلى العديد من الأسواق المالية المختلفة، ولكن قائمة الأصول المتاحة للتداول داخل كل سوق محدودة إلى حد ما. وتقدم FXCM للعملاء القدرة على التداول بمئات من الأصول المختلفة. في المقابل توفر شركة الوساطة IG القدرة على تداول ما يقرب من 5000 أصل مختلف. النقطة السلبية الوحيدة هي أن موارد وخدمات التداول الممتازة لشركة FXCM غير متاحة للمتداولين في الولايات المتحدة.

– جي بي مافريك (J.B. Maverick)